反洗錢處罰的案例分析(2)
如果有大額資金需要跨境轉(zhuǎn)賬的，鄭曉生也是通過(guò)香港的地下錢莊進(jìn)行操作。客戶把人民幣打到他的賬戶上，再提供一個(gè)香港賬戶，他們跟香港的地下錢莊聯(lián)系，由香港的地下錢莊把外幣打到客戶的香港賬戶上。同樣，如果香港地下錢莊的客戶需要人民幣時(shí)，也會(huì)跟鄭曉生等人聯(lián)系，由鄭曉生為其提供人民幣。這種做法俗稱“對(duì)沖”，雙方每天會(huì)進(jìn)行一次結(jié)算，來(lái)平衡相互之間的“對(duì)沖”賬目。
這起地下錢莊案的嫌疑人彼此間親屬帶親屬、老鄉(xiāng)帶老鄉(xiāng)，逐漸形成一個(gè)龐大的地下錢莊網(wǎng)絡(luò)，群體越龐大，越有利于相互之間進(jìn)行拆借，非法經(jīng)營(yíng)的數(shù)額也越大，獲利也越多。
啟示: 地下錢莊有什么危害?
“地下錢莊”的特點(diǎn)是不受政府監(jiān)管，協(xié)助客戶進(jìn)行跨境匯款，不問(wèn)客戶身份，不需要客戶提供證明性文件，比較隱蔽，掩飾匯款人的身份。中國(guó)的地下錢莊以前主要出現(xiàn)在沿海等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，目前則開始向中西部地區(qū)擴(kuò)散，涉案金額逐年攀升，其手法也越來(lái)越復(fù)雜和隱蔽。目前，全國(guó)所有省份均有發(fā)案，涉及外貿(mào)、進(jìn)出口、房地產(chǎn)、建筑、體育文化等各個(gè)行業(yè)。
案件顯示，一些貪腐、走私、販毒等犯罪所得，往往通過(guò)地下錢莊跨境洗錢，恐怖分子的資金也通過(guò)地下錢莊進(jìn)出。
地下錢莊的資金境內(nèi)、境外分別流動(dòng)，人民幣和外匯分別交割，在國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)、跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)中均無(wú)法顯現(xiàn)，對(duì)人民幣的匯率水平、國(guó)內(nèi)利率水平和內(nèi)外部經(jīng)濟(jì)均衡狀況等，都會(huì)產(chǎn)生不利影響。
地下錢莊作為一種服務(wù)型犯罪，看似與普通民眾關(guān)系不大，但像電信詐騙、非法集資等種種直接侵害老百姓利益的犯罪活動(dòng)一樣，地下錢莊成為其洗錢的工具。這些贓款通過(guò)地下錢莊轉(zhuǎn)移出境，增加了追贓的難度。
由于地下錢莊的交易資金量大且隱蔽，不排除一些股市資金通過(guò)該渠道流出我國(guó)，從而影響我國(guó)資本市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展。如2015年7月中旬，上海市公安機(jī)關(guān)在查處某外資貿(mào)易公司涉嫌操縱股市犯罪案件中，就發(fā)現(xiàn)由邱某控制的地下錢莊為該外資公司向境外轉(zhuǎn)移非法所得達(dá)數(shù)億元人民幣。
延伸資料：內(nèi)地和香港嚴(yán)打地下錢莊
2015年4月以來(lái)，公安部、中國(guó)人民銀行、最高檢、最高法和國(guó)家外匯管理局聯(lián)合開展打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款的專項(xiàng)行動(dòng)。截止到2015年8月24日，全國(guó)已經(jīng)破獲70余起特大地下錢莊案，打掉地下錢莊窩點(diǎn)60多個(gè)，涉案金額高達(dá)4300多億元。
近年來(lái)，香港對(duì)地下錢莊的懲處力度也越來(lái)越大。2013年2月，香港高等法院宣判內(nèi)地男子羅俊城洗錢罪名成立，判處入獄10年。羅俊城洗錢達(dá)131.2億港元，這是香港最大一宗的洗錢案。2013年3月，香港高等法院裁定香港人林美玲洗錢罪名成立，判處入獄10年。該案洗錢達(dá)68億港元，為香港第二大宗洗錢案。事實(shí)上，這兩個(gè)人都是地下錢莊非法人員，即使只是“馬仔”，香港也予以嚴(yán)懲。
反洗錢處罰案例三
2015年11月，經(jīng)過(guò)三個(gè)多月的縝密偵查，公安部指揮上海公安機(jī)關(guān)成功偵破一起以貿(mào)易公司為掩護(hù)，境外遙控指揮、境內(nèi)實(shí)施交易，作案手段隱蔽、非法獲利巨大的涉嫌操縱期貨市場(chǎng)犯罪案件。伊世頓國(guó)際貿(mào)易有限公司總經(jīng)理高燕、業(yè)務(wù)拓展經(jīng)理梁澤中以及華鑫期貨公司技術(shù)總監(jiān)金文獻(xiàn)等犯罪嫌疑人已被依法批準(zhǔn)逮捕，涉案資金已被公安機(jī)關(guān)依法凍結(jié)。
專案組查明，伊世頓公司系外籍人員GeorgyZarya(音譯扎亞)、AntonMurashov(音譯安東)在香港各自注冊(cè)成立一家公司后，于2012年9月用兩家香港公司名義在江蘇省張家港保稅區(qū)以美元出資注冊(cè)成立貿(mào)易公司。扎亞為伊世頓公司法定代表人，安東負(fù)責(zé)技術(shù)管理。兩人在公司成立前分別供職于歐洲的投資銀行和期貨公司，從事證券期貨交易工作。
受扎亞、安東指使，為規(guī)避中國(guó)金融期貨交易所相關(guān)規(guī)定的限制，高燕先后向親友借來(lái)個(gè)人或特殊法人期貨賬戶31個(gè)，供伊世頓公司組成賬戶組進(jìn)行交易。伊世頓公司以貿(mào)易公司為名，隱瞞實(shí)際控制的期貨賬戶數(shù)量，以50萬(wàn)美元注冊(cè)資本金以及他人出借的360萬(wàn)元人民幣作為初始資金，在中國(guó)參與股指期貨交易。
同時(shí)，安東及其境外技術(shù)團(tuán)隊(duì)設(shè)計(jì)研發(fā)出一套高頻程序化交易軟件，遠(yuǎn)程植入伊世頓公司托管在中國(guó)金融期貨交易所的服務(wù)器，以此操控、管理伊世頓賬戶組的交易行為。伊世頓賬戶組通過(guò)高頻程序化交易軟件自動(dòng)批量下單、快速下單，申報(bào)價(jià)格明顯偏離市場(chǎng)最新價(jià)格，實(shí)現(xiàn)包括自買自賣(成交量達(dá)8110手、113億元人民幣)在內(nèi)的大量交易，利用保證金杠桿比例等交易規(guī)則，以較小的資金投入反復(fù)開倉(cāng)、平倉(cāng)，使盈利在短期內(nèi)快速放大，非法獲利高達(dá)20多億元人民幣。
監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)為，伊世頓公司的期貨交易行為擴(kuò)大了日內(nèi)交易價(jià)格波幅，與市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)存在關(guān)聯(lián)性，影響了當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)交易價(jià)格和正常交易秩序。公安機(jī)關(guān)認(rèn)為，伊世頓公司異常交易行為符合操縱股指期貨市場(chǎng)的特征，涉嫌操縱期貨市場(chǎng)。
偵查還表明，高燕將巨額非法獲利中的近2億元人民幣通過(guò)犯罪嫌疑人邱某(另案處理)經(jīng)營(yíng)的“地下錢莊”轉(zhuǎn)移出境，交給安東等境外人員。2015年1月，高燕受扎亞指使，給予華鑫期貨公司技術(shù)總監(jiān)金文獻(xiàn)100多萬(wàn)元人民幣作為好處費(fèi)。金文獻(xiàn)在全面負(fù)責(zé)伊世頓公司與交易所、期貨商的對(duì)接工作中，隱瞞伊世頓公司實(shí)際控制的期貨賬戶數(shù)量，并協(xié)助伊世頓公司對(duì)高頻程序化交易軟件進(jìn)行技術(shù)偽裝，進(jìn)而違規(guī)進(jìn)場(chǎng)交易。金文獻(xiàn)還使用其銀行賬戶幫助伊世頓公司轉(zhuǎn)移資金。
分析：下單快怎么就非法了?
這起非法期貨交易操縱案操作手段令人咋舌，那么，此次期貨交易操縱案為何定義成非法交易呢?
第一，交易資金的來(lái)源違規(guī)。此次外籍犯罪人扎亞、安東在中國(guó)注冊(cè)的伊世頓公司屬于貿(mào)易公司，其日常運(yùn)營(yíng)資金屬于貿(mào)易項(xiàng)下資金，而非資本項(xiàng)下資金，不應(yīng)入市參與投資交易。
第二，通過(guò)地下錢莊洗錢。她們通過(guò)地下錢莊等非法方式將獲利資金轉(zhuǎn)移出境，試圖躲開外匯管理局的監(jiān)管。
第三，市場(chǎng)裸接入交易。伊世頓公司伙同期貨公司，繞開官方API接口，直接將期貨高頻交易系統(tǒng)連接交易所。我國(guó)規(guī)定投資者必須通過(guò)交易所API接口間接接入交易所，目的在于半段投資者是否違規(guī)或者交易異常，從而保證市場(chǎng)的公平性，但需要耗費(fèi)一定的時(shí)間。因此，直接接入交易所不但可以躲避交易所的監(jiān)管，還可以加快交易的頻率，搶占先機(jī)。
第四，沒有申報(bào)關(guān)聯(lián)賬戶。關(guān)聯(lián)賬戶及相互之間建立聯(lián)系的賬戶，可以互相即時(shí)轉(zhuǎn)賬、資金共享等。伊世頓公司在期貨市場(chǎng)采取高頻交易策略，一共建立了30個(gè)交易關(guān)聯(lián)賬戶組成賬戶組進(jìn)行交易，違反了我國(guó)金融期貨交易所的規(guī)定。同時(shí)，在賬戶組進(jìn)行交易時(shí)，平均下單速度達(dá)0.03秒一筆，一秒內(nèi)最多下單31筆，造成了市場(chǎng)交易的不公平。
第五，自交易，自交易可理解為“自買自賣”，例如A賬戶買，B賬戶賣。在通常情況下，期貨交易市場(chǎng)每秒過(guò)萬(wàn)億的流動(dòng)性使得自交易有時(shí)不可避免，我國(guó)規(guī)定每個(gè)賬戶日內(nèi)交易不可超過(guò)5次，否則可視為非法交易。自交易犯罪并不罕見，例如，2010年英國(guó)期貨交易員納溫得·辛格·薩勞曾據(jù)此造成關(guān)聯(lián)閃電崩盤。
啟示：反洗錢有利于資本市場(chǎng)穩(wěn)定
上海特大操縱期貨市場(chǎng)洗錢案是一起將操縱市場(chǎng)非法所得洗到境外的典型案例，這里“地下錢莊”又變成了跨境洗錢的主要通道。
地下錢莊已成為經(jīng)濟(jì)生活中的一顆“毒瘤”，對(duì)正常的金融秩序產(chǎn)生了極其嚴(yán)重的影響。2015年股市發(fā)生嚴(yán)重震蕩，也與地下錢莊的違法犯罪活動(dòng)有著一定的關(guān)系。我們必須采取強(qiáng)有力的措施，清除地下錢莊這顆“毒瘤”，堵塞地下錢莊洗錢通道，維護(hù)資本市場(chǎng)穩(wěn)定和金融市場(chǎng)正常秩序。
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