公司網(wǎng)銀管理制度匯編
為了確保公司資金合理流動，做好網(wǎng)銀管理，保障公司快速發(fā)展，需要制定并實施相應(yīng)的管理制度。學(xué)習啦小編今天為你整理了公司網(wǎng)銀管理制度，希望對大家有幫助!
公司網(wǎng)銀管理制度篇一
為加強集團公司銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)的管理，結(jié)合公司財務(wù)管理制度要求，特制定本制度。
第一章 網(wǎng)銀功能開通
集團各公司因開展業(yè)務(wù)需要開通銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)查詢、支付功能，由各公司財務(wù)部提出書面申請，經(jīng)各公司總經(jīng)理核準，集團財務(wù)管理中心總經(jīng)理簽批后，由公司財務(wù)部指派專人在集團指定銀行結(jié)算賬戶進行辦理，其余部門人員一律不得兼辦。
第二章 網(wǎng)銀相關(guān)密匙、口令的保管
一、網(wǎng)銀賬戶原則上一律要求同時具備登錄口令、數(shù)字證書(加密U盤)及短信提示三重安全防護功能，確保賬戶資金安全。
二、登錄口令由公司財務(wù)主管負責保管;數(shù)字證書(加密U盤)由公司財務(wù)部出納員負責保管;短信提示須預(yù)留集團財務(wù)管理中心經(jīng)理手機號碼。
三、網(wǎng)銀口令應(yīng)定期進行變更。
四、不得在除公司財務(wù)內(nèi)部電腦以外其他任何電腦下載證書、使用公司網(wǎng)銀辦理業(yè)務(wù)。
第三章 網(wǎng)銀支付業(yè)務(wù)的辦理流程
一、財務(wù)部利用網(wǎng)銀辦理資金支付業(yè)務(wù)，一律須按公司資金審批程序規(guī)定，由經(jīng)辦人辦妥付款申請手續(xù)，方可轉(zhuǎn)交財務(wù)部出納員進行辦理。
二、出納員初步審核付款申請無誤，插入數(shù)字證書，請求財務(wù)主管復(fù)核付款申請并輸入登錄密碼進入系統(tǒng)，按照付款申請之內(nèi)容逐筆錄入劃款信息，確認無誤，進行劃款;成功后打印支付憑證。
三、財務(wù)主管必須對出納員劃款全過程進行監(jiān)督，直至劃款完畢、退出網(wǎng)銀系統(tǒng)。
四、付款完成后，出納員在付款申請單上加蓋“付訖”章，并與財務(wù)主管同時在付款單上簽字，方可作為入賬依據(jù)。對于應(yīng)由銀行出具的網(wǎng)銀單據(jù)，必須以開戶銀行出具并加蓋銀行業(yè)務(wù)印章的原始單據(jù)作為記賬憑證。
五、交接：因特殊原因請假的，必須書面授權(quán)并交接，同時上報集團財務(wù)管理中心，出現(xiàn)問題由授權(quán)人承擔責任。未經(jīng)集團財務(wù)管理中心經(jīng)理同意，不得更換各公司網(wǎng)銀操作員。
第四章 網(wǎng)銀的日常管理
一、公司指定出納員所使用計算機作為辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的專用機器，除處理日常工作外，嚴禁使用該機器玩網(wǎng)絡(luò)游戲、登錄不良網(wǎng)站，嚴禁任何人擅自下載網(wǎng)絡(luò)資源存儲于本機。
二、網(wǎng)銀賬戶僅可辦理供應(yīng)商付款、員工薪資發(fā)放等公司授權(quán)范圍內(nèi)的資金支付業(yè)務(wù)，嚴禁私自利用公司網(wǎng)銀賬戶進行私人款項拆借、挪用。
三、專用計算機必須安裝防火墻及殺毒軟件，出納員每周至少進行兩次全盤病毒查殺。
四、出納員于每周供應(yīng)商集中付款日或員工發(fā)薪日前一天將現(xiàn)金足額存入相關(guān)銀行賬戶，次日及時進行劃撥。
公司網(wǎng)銀管理制度篇二
一、本制度所稱網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，是指銀行通過因特網(wǎng)提供的金融服務(wù)，包括賬戶管理、收款業(yè)務(wù)、付款業(yè)務(wù)、公司理財、信用證業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、投資理財、代理行業(yè)務(wù)、客戶服務(wù)等。
二、公司網(wǎng)上銀行在銀行設(shè)結(jié)算賬戶，公司在當?shù)劂y行開立基本結(jié)算賬戶或一般結(jié)算賬戶，并開通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，作為日常資金收支的主賬戶。未經(jīng)董事長批準，各公司不得開設(shè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
三、網(wǎng)上銀行開通后，公司取得操作證書、復(fù)核證書和授權(quán)證書，操作證書由公司出納人員使用，復(fù)核證書由公司主管會計使用，授權(quán)證書由財務(wù)經(jīng)理使用。
四、根據(jù)業(yè)務(wù)職責，經(jīng)公司授權(quán)，公司出納員權(quán)限為銀行賬戶的余額查詢、付款指令的錄入、將付款指令提交主管會計審核;財務(wù)經(jīng)理權(quán)限為銀行賬戶的余額查詢、對超出額度支出金額審核。
五、網(wǎng)上銀行不能設(shè)定額度支付金額權(quán)限控制，由公司財務(wù)負責人或指定責任人進行審核授權(quán)。
六、公司依據(jù)付款單利用網(wǎng)上銀行系統(tǒng)對外付款，網(wǎng)銀操作證書持有人首先正確填列賬號、核準收款單位名稱、開戶行、付款金額及用途等項目，由網(wǎng)銀復(fù)核證持有人對付款情況予以審核，授權(quán)證持有人對付款情況審核授權(quán)付款。
七、付款金額超5萬以上(含5萬元)，須由財務(wù)經(jīng)理復(fù)核。
八、公司定期到開戶銀行收取銀行收支回單，及時登記和核對銀行賬目，及時編制銀行余額調(diào)節(jié)表。
九、出納必須每日與總賬會計核對銀行存款賬目明細及余額。
十、網(wǎng)上銀行不得外借他人使用，公司內(nèi)部各子公司也不得互相借用。
十一、操作人員完成匯款即退出網(wǎng)銀，將U盾存入保險柜，隨時檢查網(wǎng)銀的安全。
十二、一人一卡一密制度。制單員、復(fù)核員、主管必須無條件地分設(shè)身份，分開保管卡、密，實行一人一個身份，一個U盾一個密碼制度。
十三、堅持不定期的換密制度。每一個操作員都必須經(jīng)常更換自己的密碼，并由專人進行監(jiān)督檢查?？砂匆韵逻^程操作：
1、先由操作員當面(當著換密檢查員的面)以舊密碼進入網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，此時檢查員已知曉舊密碼。
2、檢查員暫時回避，操作員修改密碼，完成后退出系統(tǒng)。
3、操作員再當面以舊密碼進行操作，此時若系統(tǒng)不準進入，則表明密碼已更換，檢查員做好有關(guān)記錄，雙方簽字。
公司網(wǎng)銀管理制度篇三
為促進公司網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)有序發(fā)展，確保公司資金安全和高效運作，特制定本辦法，請嚴格遵照執(zhí)行。
一、網(wǎng)銀管理基本原則：確保安全、講求效益
(一)確保安全：利用多級授權(quán)的安全機制，保障網(wǎng)上銀行系統(tǒng)正常運行和公司資金的安全。
(二)講求效益：在保證安全的前提下，力求實現(xiàn)結(jié)算效率與效益的最大化。
二、業(yè)務(wù)范疇：根據(jù)業(yè)務(wù)需求，公司網(wǎng)上銀行目前僅限于以下業(yè)務(wù)：
(一)賬戶查詢：賬戶狀態(tài)及其余額的查詢、歷史交易查詢、票據(jù)查詢等。
(二)銀行收支結(jié)算：內(nèi)部轉(zhuǎn)賬、工程款支付、經(jīng)費支付和日常辦公費用支付等
(三)交易限額：單筆交易金額不得高于2萬元，一天不得超過三筆。
三、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)使用要求
(一)、網(wǎng)銀密鑰三級管理
本著高效和強化資金安全審核的原則，公司網(wǎng)上必須按三級權(quán)限進行管理，即出納制單、會計復(fù)核和財務(wù)負責人授權(quán)模式。
1、具有基本權(quán)限的網(wǎng)銀密鑰。
出納：配備具體基本權(quán)限的網(wǎng)銀密鑰(設(shè)置密碼)，持有此網(wǎng)銀密鑰可隨時上網(wǎng)查詢賬戶賬戶狀況，包括當日及歷史交易明細、時點余額等詳細信息，并且可以提交辦理收支結(jié)算指令。、
2、具體復(fù)核權(quán)限的網(wǎng)銀密鑰。
會計：配備具體復(fù)核權(quán)限的網(wǎng)銀密鑰(設(shè)置密碼)。結(jié)算管理員必須對網(wǎng)上銀行收支結(jié)算指令進行復(fù)核，查詢網(wǎng)上銀行收付記錄，做到有效復(fù)核和監(jiān)督。
3、具體授權(quán)權(quán)限的網(wǎng)銀密鑰。
財務(wù)負責人：配備授權(quán)權(quán)限的網(wǎng)銀密鑰(設(shè)置密碼)。網(wǎng)上銀行的所有收付指令最后必須經(jīng)審核授權(quán)后才能生效，即通過二級審核的方式達到最終防范資金風險的目的。
(二)、網(wǎng)上銀行收付業(yè)務(wù)管理。
1、出納根據(jù)手續(xù)齊全的有效收付憑據(jù)辦理網(wǎng)上銀行結(jié)算操作。
2、一級復(fù)核管理員根據(jù)收付憑據(jù)對出納網(wǎng)銀指令進行復(fù)核。
3、財務(wù)負責人對網(wǎng)銀收支業(yè)務(wù)進行授權(quán)。經(jīng)授權(quán)，完成整個網(wǎng)銀結(jié)算程序。
(三)、網(wǎng)銀操作過程中非正常業(yè)務(wù)的處理。
采用網(wǎng)上銀行方式進行結(jié)算操作，除建立三級權(quán)限機制外，還必須強調(diào)謹慎性原則。如在正常操作過程中，由于網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)或其他原因造成收支業(yè)務(wù)出現(xiàn)可疑指令，應(yīng)當立即與網(wǎng)上銀行的經(jīng)辦行進行咨詢、確認，包括形成問題的原因、解決措施，需要時間等，切不可再次操作，防止出現(xiàn)單筆業(yè)務(wù)重復(fù)支付的現(xiàn)象。通過與銀行聯(lián)系，確認業(yè)務(wù)確系未支付，且掛賬待處理指令消除后，方可補制業(yè)務(wù)，并按三級權(quán)限進行處理。
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