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出口信用證修改有哪些風(fēng)險

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  信用證 ,是指開證銀行應(yīng)申請人的要求并按其指示向第三方開立的載有一定金額的,在一定的期限內(nèi)憑符合規(guī)定的單據(jù)付款的書面保證文件,那么你對信用證修改有多少了解?下面由學(xué)習(xí)啦小編為你詳細(xì)介紹信用證修改的相關(guān)法律知識。

  出口信用證修改的風(fēng)險

  1、改證后分套制單。

  A公司同國外B公司簽訂一份辣椒制品20噸的出口合同,商定以即期信用證結(jié)算,其中對裝運單據(jù)做了如下要求:“6噸一套;4噸一套;10噸一套。船期不得遲于1999年11月2日;不許分批裝運。”

  后A公司不能按時足量交貨,遂要求B公司改證。B公司改證如下:“允許分批裝運,船期延至1999年11月10日,其他一切條款不變。”A公司于是把備妥的12噸貨物裝船發(fā)出,并于5天后把剩余的8噸貨物發(fā)出。結(jié)果,卻先后收到開證行拒付通知。

  拒付理由為“未遵守裝運單據(jù)的要求,即裝運單據(jù)分三套:6噸、4噸、10噸各一套。”A公司和銀行重新審核信用證原證和改證,后悔只注意了分批條款,想當(dāng)然地認(rèn)為可分批裝運就可以隨便發(fā)運,而忽視了對裝運單據(jù)的具體要求。最終A公司降價15%才收回貨款,而B公司也達(dá)到了降價的目的。

  2、改證時效與分批裝運。

  我國A公司與國外B公司簽訂了一份干蛤蜊肉出口合同,商定以即期信用證結(jié)算,且B公司必須在發(fā)貨前1個月出具該信用證。裝運條款規(guī)定:“20000公斤干蛤蜊肉,紙盒包裝,1公斤為一包裝單位。15000公斤不得遲于1999年6月10日發(fā)運;5000公斤不得遲于1999年6月30日發(fā)運。”結(jié)果A公司于5月28日才收到信用證,而且貨物的包裝條款改為1.5公斤為一包裝單位。

  A公司發(fā)現(xiàn)裝期已近,遂天當(dāng)天電洽B公司要求改證。因為5月28日為星期五,所以B公司5月31日才致電A公司同意改證,并于6月1日把改證傳真至A公司,同時要求A公司放心發(fā)貨。A公司內(nèi)部協(xié)商認(rèn)為B公司已經(jīng)改證,就依原計劃訂了6月7日的船發(fā)貨,并于第二天憑保函交單議付。

  A公司開6月15日才收到改證,議付行也于同日收到開證行拒付電文,稱包裝單位不符合原證要求。A公司以改證為依據(jù)提出反駁意見,稱包裝條款已經(jīng)改為1公斤為一包裝單位。但開證行隨即回電表示:其改證于6月14日開立,不適于第一批15000公斤貨物,并要求議付行給予指示如何處理單據(jù)。

  議付行以《UCP500》第22款中對信用證開立日期與出單日期的規(guī)定,“除非信用證有規(guī)定,銀行將接受出單日期早于信用證開立日期的單據(jù)……”推論,該修改適用于第一批貨物,并致電開證行要求付款。但開證行與申請人拒絕接受。后A公司有關(guān)人員研究認(rèn)為干蛤蜊肉國內(nèi)市場需求量不大,遂以降價20%授權(quán)開證行放單,勉強收回成本。

  分析本案例,A公司僅于5月28日,即發(fā)貨前13天收到信用證,與合同規(guī)定時間差了17天之多,使等待改證的時間大大縮短,就已經(jīng)為糾紛的產(chǎn)生埋下了隱患。

  而議付行所引用的《UCP500》第22款因為沒有明確表明適用于信用證的修改,故不能作為反駁的充分理由。因此,在實務(wù)中我們應(yīng)切忌在收到修改前就輕率發(fā)貨,即使裝期已到,以免被動,造成損失。

  3、分運兩個目的港與不許分批裝運。

  A公司向荷蘭B公司出口200000SF皮革,在信用證裝運條款中規(guī)定:“裝運不得遲于2000年4月30日,不許分批裝運,目的港為鹿特丹。”

  A公司于裝運前幾天收到B公司信用證修改,要求“100000SF運至鹿特丹,100000SF運至阿姆斯特丹,其他條款不變。”A公司于是聯(lián)系了兩條船各裝100000SF皮革運至鹿特丹和阿姆斯特丹。A公司于次日交單議付。很遺憾,議付行未提出異議,寄單索匯。5天后,議付行收到開證行拒付電文,稱A公司違反了不許分批裝運條款。

  而A公司和議付行卻反駁到:“查你方4月24日信用證修改,已將不可分批裝運條款改為100000SF運至鹿特丹,100000SF運至阿姆斯特丹,我方以ⅹⅹ輪和ⅹⅹ輪各裝100000SF分運至鹿特丹和阿姆斯特丹,故無不符,望盡快付款。”

  兩天后,開證行回電:“顯然,你方誤解了我方的改證意圖。我方僅修改了目的港,并未修改不可分批條款,即兩個目的港的貨物用同一條船裝運。故你方要求我方不能接受。”A公司和開證行細(xì)查信用證,方知理解有誤,因為鹿特丹和阿姆斯特丹在同一航線上,后悔不及,無奈只好接受退單。

  從該案例來看,A公司和議付行亦犯了同案例1中同樣的錯誤,依慣性思維想當(dāng)然作出判斷,損失慘重。

  4、不許分批條款在信用證修改中的延伸。

  我國一外貿(mào)食品廠向韓國出口15噸辣椒制品,信用證規(guī)定:“不許分批裝運,船期為2000年8月31日。”在裝運前,受益人收到對方改證,要求數(shù)量增加5噸。

  受益人認(rèn)為貨物已經(jīng)整裝備妥,且按原證要求一次發(fā)運,符合要求。而后增加的5噸貨物也可以按要求不分批在最遲裝期前一次性發(fā)運。于是將原證15噸貨物發(fā)運。

  該公司8月21日向銀行交單時,認(rèn)為改證與現(xiàn)在提交的單據(jù)無關(guān),也未將改證一起遞交議付行(該行非信用證通知行)。議付行審單未發(fā)現(xiàn)問題,順利寄單。4天后,該公司又發(fā)運了第二批5噸貨物。

  后議付行收到開證行拒付電文:“我行已于8月25日和29日分別收到第ⅹⅹ號信用證項下你方第ⅹⅹ號和第ⅹⅹ號單據(jù),經(jīng)查存在不符點:信用證規(guī)定不許分批裝運,原證15噸,8月17日改證增加5噸,共20噸貨物。而我方分別收到你方15噸和5噸貨物的單據(jù)兩套,故不符合我方要求,單據(jù)暫存我行,請電告處理意見。”

  依據(jù)《UCP500》第9條D款第III項規(guī)定:“在受益人向通知該修改的銀行告知他接受修改之前,原證的條款(或含有先前接受過修改的信用證),對受益人仍然不效。受益人應(yīng)該通知接受修改還是拒受修改。如果受益人沒有做出此項通知,向被指定行或開證行提交的單據(jù)符合原證和尚未接受的修改,即認(rèn)為是受益人接受此項修改的通知,此時信用證即已修改。”

  受益人在向銀行提交單據(jù)時,還可以提出拒絕修改,保證15噸貨物的安全,但現(xiàn)在拒絕權(quán)力已經(jīng)喪失,已造成事實上的不符。后因正值中秋佳節(jié)(韓國亦有中秋習(xí)俗),辣椒制品暢銷,才安全收回貨款。

  此案例啟示我們,一定要注意改證后,原證中哪些條款會延伸或擴大其效力范圍;哪些效力會滅失,以求正確理解開證行的改證意圖,避免造成損失。

  5、改證中的隱性條款。

  AB兩公司簽訂一份貿(mào)易合同,商定以即期不可撤銷信用卡結(jié)算。結(jié)果出口方A公司收到的B公司開來的信用證為遠(yuǎn)期,不能辦理即期議付。于是A公司致電B公司要求改證。

  3天后,A公司收到B公司改證如下:“……

  THEABOVEMENTIONEDCREDITISAMENDEDASFOLLOWS:USANCEDRAFTDRAWNUNDERTHISLETTEROFCREDITARETOBENEGOTIATEDATSIGHTBASISANDDISCOUNTEDBY US.ALLOTHERTERMSANDCONDITIONSREMAINUNCHANGED。”

  (……上述信用證修改如下:本信用證項下開具的遠(yuǎn)期匯票可按即期議付。由我行辦理貼現(xiàn)。其他條款不變。)A公司看到信用證可即期議付,便沒有深究其他事項,而議付行也不知道A.B兩公司所簽合約的細(xì)節(jié)。給以即期議付。待A公司收賬時,方才發(fā)現(xiàn)扣除了貼息和費用。A公司白白損失了幾千美金。

  在該案例中,B公司設(shè)計了一個假象――可以即期議付,看似假像遠(yuǎn)期信用證,其實不然。假遠(yuǎn)期信用證必須具備兩個條件:

  一、明確規(guī)定受益人可即期收匯;

  二、匯票貼現(xiàn)息和費用由申請人承擔(dān)。

  二者缺一不可,所以遠(yuǎn)期信用證的實質(zhì)沒變。而A公司只是單純注意到可即期議付,忽略了信用證的實質(zhì)問題,中了B公司設(shè)下的圈套。

  6、部分接受信用證修改。

  這是一個常識性問題,在《UCP500》中第9條D款I(lǐng)V項中作了明確規(guī)定,這里不再贅述。

  相關(guān)閱讀:

  信用證方式有三個特點:

  一是信用證是一項自足文件(self-sufficient instrument)。信用證不依附于買賣合同,銀行在審單時強調(diào)的是信用證與基礎(chǔ)貿(mào)易相分離的書面形式上的認(rèn)證;

  二是信用證方式是純單據(jù)業(yè)務(wù)(pure documentary transaction)。信用證是憑單付款,不以貨物為準(zhǔn)。只要單據(jù)相符,開證行就應(yīng)無條件付款;

  三是開證銀行負(fù)首要付款責(zé)任(primary liabilities for payment)。信用證是一種銀行信用,它是銀行的一種擔(dān)保文件,開證銀行對支付有首要付款的責(zé)任。

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出口信用證修改有哪些風(fēng)險

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