融資租賃成功案例_融資租賃經(jīng)典案例
融資租賃成功案例_融資租賃經(jīng)典案例
融資租賃作為一項(xiàng)創(chuàng)新的金融服務(wù)業(yè)務(wù)在世界各地迅速崛起。改革開放以來(lái),融資租賃業(yè)務(wù)被逐漸引入國(guó)內(nèi),其為我國(guó)各行各業(yè)引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)和設(shè)備發(fā)揮了重要作用。以下是學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的融資租賃成功案例，一起來(lái)看看吧!
融資租賃成功案例篇1
電線電纜的應(yīng)用面廣，目前，中國(guó)已成為世界電力線纜生產(chǎn)的第三大國(guó)，并且每年以20%的速度增長(zhǎng)。但是，電纜設(shè)備作為一種成套設(shè)備，其制造技術(shù)具有工藝性強(qiáng)、專業(yè)面廣、上下工序銜接緊密等特點(diǎn)。與國(guó)外企業(yè)相比，我國(guó)線纜設(shè)備制造技術(shù)仍然存在很大差距，主要表現(xiàn)在生產(chǎn)效率低，自動(dòng)化程度不高、能耗較大、在線檢測(cè)不全、可靠性差等，這些問(wèn)題已經(jīng)成為制約我國(guó)線纜設(shè)備行業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵技術(shù)難題。
一、承租人經(jīng)營(yíng)狀況
德陽(yáng)DJG機(jī)電設(shè)備有限公司是專業(yè)從事電線電纜成套設(shè)備研發(fā)和制造，是吸收了原“東方電工”的大量機(jī)器設(shè)備以及優(yōu)秀的技術(shù)人才而設(shè)立的，公司擁有專有技術(shù)，并有自己的研發(fā)中心，多項(xiàng)技術(shù)獲得專利，是由國(guó)家科技部審批通過(guò)的“高新技術(shù)企業(yè)”，也是四川省電工專用設(shè)備行業(yè)唯一一家省級(jí)“企業(yè)技術(shù)中心”。2008年，公司購(gòu)地100畝，并于2010年公司修建了自己的標(biāo)準(zhǔn)廠房，研發(fā)中心，以及辦公大樓等，各種硬件設(shè)施配套齊全，并擁有近4000萬(wàn)元的生產(chǎn)設(shè)備，2011年，公司總資產(chǎn)達(dá)1.5億，銷售收入上億元，凈利潤(rùn)1000多萬(wàn)元，在德陽(yáng)同行業(yè)中，年產(chǎn)值3000萬(wàn)元以上的企業(yè)有4-5家，而只有承租人公司能夠提供從原材料到成品線纜制造的成套裝備，而其他幾家只生產(chǎn)部分單機(jī)。公司所生產(chǎn)的鋁合金系列市場(chǎng)占有率為80%，其他系列為10%。
二、承租人的難題
由于公司所擁有近4000萬(wàn)元的生產(chǎn)設(shè)備，大都是原“東方電工”遺留下來(lái)的設(shè)備，購(gòu)買時(shí)間較長(zhǎng)，自動(dòng)化程度不高，公司新建廠房后，急需購(gòu)買一批自動(dòng)化程度較高的機(jī)器設(shè)備來(lái)滿足公司發(fā)展需要，設(shè)備金額為1119萬(wàn)元，由于剛修建了廠房和辦公樓，資金非常緊張，公司沒(méi)有足夠的資金來(lái)購(gòu)買設(shè)備，公司通過(guò)土地和廠房以及部分設(shè)備抵押從銀行貸款4000萬(wàn)元，公司再無(wú)抵押物，再?gòu)你y行貸款基本不可能，公司的發(fā)展遇到了前所未有的困難。
三、金控租賃為企業(yè)解決了困難，提供了良好的融資方案
通過(guò)在與XX設(shè)備中介商的溝通中了解到了承租人目前有購(gòu)買設(shè)備的需求，但由于資金緊張，不能全款支付，再通過(guò)與承租人進(jìn)行溝通并進(jìn)行實(shí)地了解，公司目前是有訂單，有技術(shù)，有人才，有廠房，有經(jīng)驗(yàn)，缺設(shè)備，而這種情況恰好與金控租賃公司的設(shè)備融資租賃業(yè)務(wù)不謀而合，雙方很快達(dá)成合作意向，金控租賃為承租人提供了以下融資方案：
通過(guò)直接租賃的方案為其提供1119萬(wàn)元的設(shè)備租賃，其中客戶首付20%，保證金10%，租賃期限為3年，每月支付租金，擔(dān)保方式為關(guān)聯(lián)公司擔(dān)保以及實(shí)際控制人提供無(wú)限連帶責(zé)任擔(dān)保。
四、融資租賃的優(yōu)勢(shì)
1.承租人只需自籌30%，獲得設(shè)備使用權(quán)和收益權(quán)，最終得到發(fā)展。
由于該承租人剛建好廠房，沒(méi)有足夠的資金來(lái)全款購(gòu)買設(shè)備，通過(guò)融資租賃這種方式，承租人只須花1/3的錢(自籌30%)獲得百分之百的設(shè)備使用權(quán)和收益權(quán)，通過(guò)每月還租的方式(每月還款28.6萬(wàn)元)，3年共付1009萬(wàn)元，三年后獲得設(shè)備所有權(quán)，使公司得到正常發(fā)展。
2.設(shè)備通用性強(qiáng)，無(wú)須設(shè)置抵押物。
此次擬租賃設(shè)備均為機(jī)加工設(shè)備(主要為車床、銑床、铇床、鏜床等)，數(shù)控化程度高，通用性強(qiáng)設(shè)備，二手市場(chǎng)活躍，易處理，無(wú)須設(shè)置抵押物。通過(guò)融資租賃方式，承租人無(wú)須再提供抵押物，將可獲得融資，與銀行相比，大大降低了融資門檻。
3.租賃公司通過(guò)擁有物權(quán)控制風(fēng)險(xiǎn)。
由于此批設(shè)備為新購(gòu)，租賃公司擁有設(shè)備所有權(quán)，并將設(shè)備租賃款直接付給設(shè)備廠商，并按照采購(gòu)合同進(jìn)度付款，一方面保證了資金的用途只用于購(gòu)買設(shè)備，另一方面保證了設(shè)備的按時(shí)到位，從而保證了承租人的正常經(jīng)營(yíng)，也保證了租金的正常還款。
綜上，金控租賃公司對(duì)通用類設(shè)備以及直接租賃項(xiàng)目的操作模式，切實(shí)解決了中小企業(yè)融資難的問(wèn)題，使企業(yè)用少部分資金解決了大問(wèn)題，并通過(guò)物權(quán)控制風(fēng)險(xiǎn)，最終使企業(yè)和金控租賃公司得到雙贏。
融資租賃成功案例篇2
四川省RL公司(以下簡(jiǎn)稱“承租人”)是一家從事市政工程、公路工程施工建設(shè)的建筑工程公司，近年來(lái)發(fā)展迅速，在省內(nèi)外多個(gè)公路項(xiàng)目中中標(biāo)，急需購(gòu)置一套價(jià)值495萬(wàn)元新的瀝青再生設(shè)備以滿足施工需要。已中標(biāo)的工程預(yù)期利潤(rùn)頗豐，且后期工程也在陸續(xù)投標(biāo)中，從長(zhǎng)遠(yuǎn)看，購(gòu)置設(shè)備是公司長(zhǎng)期發(fā)展的必然趨勢(shì);但就目前來(lái)看，一旦購(gòu)置這套設(shè)備，將使公司流動(dòng)資金陷入緊張，而建設(shè)中的工程還需要資金墊款。承租人首先想到了找銀行融資來(lái)解決這筆設(shè)備資金，但因企業(yè)規(guī)模、抵押物等原因，銀行并不愿意為該企業(yè)提供貸款。經(jīng)咨詢專業(yè)人士，承租人了解到可以以融資租賃方式來(lái)購(gòu)置這套瀝青再生設(shè)備。
經(jīng)過(guò)了解，承租人選擇了成都金控融資租賃有限公司(以下簡(jiǎn)稱“金控租賃”)融資來(lái)購(gòu)置這套設(shè)備，金控租賃業(yè)務(wù)人員經(jīng)過(guò)調(diào)查，了解到承租人在業(yè)內(nèi)有較好的信譽(yù)，且中標(biāo)的工程多為市政工程，風(fēng)險(xiǎn)較低，需購(gòu)入的LB1500+RLBZ(M)1000瀝青混合料再生成套設(shè)備主要用于廠拌熱再生技術(shù)，在公路施工行業(yè)屬于通用設(shè)備，因此，金控租賃在不需要承租人提供抵押物的前提下，雙方確定了以下融資租賃方案：由承租人自行選擇廠家和型號(hào)，確定設(shè)備總價(jià)495萬(wàn)元，承租人首付15%(74.25萬(wàn)元)給廠家，其余的85%(420.75萬(wàn)元)由金控租賃根據(jù)設(shè)備購(gòu)買合同約定支付給廠家;租賃期內(nèi)，設(shè)備所有權(quán)屬于金控租賃公司，承租人使用該設(shè)備，按月向金控租賃支付租金;1年后租賃期滿，設(shè)備所有權(quán)以殘值1000元轉(zhuǎn)移給承租人。
這個(gè)案例具有鮮明的融資租賃業(yè)務(wù)特征，即：租賃物為獨(dú)立、可移動(dòng)的行業(yè)通用設(shè)備，租賃期限相對(duì)較短，從融資額度來(lái)看屬于小型項(xiàng)目。通過(guò)融資租賃，承租人初期投入少，實(shí)際上相當(dāng)于“按揭”設(shè)備，但同時(shí)既獲得了設(shè)備，投入工程后賺取了利潤(rùn);又避免了需提供其他不動(dòng)產(chǎn)抵押物方能融資的尷尬，順利實(shí)現(xiàn)融資，節(jié)約了流動(dòng)資金，從而較其他同規(guī)模同行業(yè)的企業(yè)發(fā)展更快上了一個(gè)臺(tái)階。
目前，該承租人已如期償還了最后一筆租金，并順利“無(wú)償”獲得了該設(shè)備所有權(quán)，雙方完成了一次雙贏的合作。承租人切實(shí)從該筆業(yè)務(wù)中體會(huì)到：融資租賃以租賃物為載體，接受的抵押物較銀行寬泛，特別適合企業(yè)機(jī)械化裝備需求。因承租人發(fā)展迅速，正考慮繼續(xù)以融資租賃方式購(gòu)入一套價(jià)值更高的設(shè)備，雙方正在接洽中。
在企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展中，缺錢找銀行已成為企業(yè)管理者固定的思維模式，而通過(guò)以上案例可以看出，融資租賃在企業(yè)特別是中小企業(yè)的發(fā)展中有著獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)和作用。銀行未能給中小企業(yè)解決的問(wèn)題，融資租賃恰好可以輕松地解決;承租人在銀行吃了閉門羹，卻在融資租賃獲得了“雪中送炭”式的幫助。融資租賃不僅僅是銀行信貸的補(bǔ)充，而且作為一種新的融資方式，將在經(jīng)濟(jì)生活中發(fā)生著不可或缺的重要作用。
融資租賃成功案例篇3
在國(guó)外，旅游設(shè)施(特別是大型游樂(lè)設(shè)施)的融資租賃業(yè)務(wù)模式已非常成熟，游樂(lè)場(chǎng)、景區(qū)等項(xiàng)目在購(gòu)買設(shè)施設(shè)備時(shí)遇到的資金不足問(wèn)題，往往通過(guò)融資租賃來(lái)解決。而在中國(guó)，尤其是西部地區(qū)，采用融資租賃來(lái)購(gòu)買游樂(lè)設(shè)施的腳步才剛剛開始。
成都作為一座國(guó)際化的旅游都市，大型游樂(lè)場(chǎng)在近年也悄然興起，A公司看準(zhǔn)了這一熱點(diǎn)，將地產(chǎn)與旅游產(chǎn)業(yè)相結(jié)合，既開發(fā)房產(chǎn)，又在房產(chǎn)項(xiàng)目旁邊分期投資了一系列主題游樂(lè)園。未曾想到，當(dāng)初為提升房地產(chǎn)品質(zhì)而投資興建的游樂(lè)園，卻為投資人帶來(lái)了超過(guò)預(yù)期的收益。在嘗到該項(xiàng)目帶來(lái)的甜頭后，A公司追加了主題公園的后續(xù)開發(fā)。
在游樂(lè)園一期建設(shè)初期，A公司作為成都本土的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，對(duì)融資的觀念仍局限于向銀行申請(qǐng)項(xiàng)目貸款的框架內(nèi)。但由于該游樂(lè)園土地均為租用土地，不能辦理抵押登記，該項(xiàng)目在銀行貸款屢屢受挫，投資人只得調(diào)用了大量原計(jì)劃用于地產(chǎn)的資金才得以啟動(dòng)該項(xiàng)目。
而在修建游樂(lè)園二期項(xiàng)目時(shí)，受國(guó)家調(diào)控政策影響，整個(gè)房地產(chǎn)市場(chǎng)步入低谷，房地產(chǎn)公司資金鏈普遍趨緊，如果仍舊按照一期投資模式，A公司的資金量顯然已不能滿足二期游樂(lè)園的需求?？紤]到設(shè)施設(shè)備占整個(gè)項(xiàng)目投資的比例較大，如果能解決這一部分的資金需求，則整個(gè)項(xiàng)目的資金缺口問(wèn)題就基本解決了。帶著這一想法，A公司咨詢了眾多金融機(jī)構(gòu)，最后決定采用國(guó)外通用的模式——以融資租賃方式來(lái)購(gòu)買游樂(lè)設(shè)施設(shè)備。
經(jīng)過(guò)考察，A公司選擇了成都本土國(guó)有背景的成都金控融資租賃有限公司來(lái)解決這筆融資款項(xiàng)。金控租賃根據(jù)A公司游樂(lè)園一期項(xiàng)目近年來(lái)良好的運(yùn)營(yíng)情況，測(cè)算了二期項(xiàng)目投入新設(shè)備后未來(lái)3年產(chǎn)生的現(xiàn)金流，整體評(píng)估出該項(xiàng)目未來(lái)現(xiàn)金流充足，不失為融資租賃的典型優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目。金控租賃出具的融資方案為：A公司自行選擇游樂(lè)設(shè)備生產(chǎn)廠商，采購(gòu)總金額為4759萬(wàn)元的設(shè)施設(shè)備，由A公司支付30%首付款給生產(chǎn)商，剩余70%資金由金控租賃公司提供。租賃期間設(shè)備所有權(quán)屬于金控租賃公司，由金控租賃公司將游樂(lè)設(shè)備租給A公司使用，A公司向融資租賃公司支付租金，3年期滿后，設(shè)備所有權(quán)從金控租賃轉(zhuǎn)移給A公司。這樣，既解決了A公司資金缺口問(wèn)題，使得項(xiàng)目順利開園;又滿足了A公司最終獲得設(shè)備所有權(quán)的需求。
該融資款項(xiàng)到位后，A公司投資的游樂(lè)園二期項(xiàng)目迅速建設(shè)、安裝并開始運(yùn)營(yíng)，開園后社會(huì)反響強(qiáng)烈，深受成都及周邊游客的喜愛，為A公司賺取了大量利潤(rùn)。同時(shí)，A公司地產(chǎn)項(xiàng)目也順利推進(jìn)，5月以后，全國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)開始回暖，有了旅游產(chǎn)業(yè)的推動(dòng)，A公司的地產(chǎn)項(xiàng)目以高品質(zhì)和特色鮮明受到了購(gòu)房者的追捧。通過(guò)融資租賃這筆“及時(shí)雨”款項(xiàng)的滋潤(rùn)，A公司在旅游市場(chǎng)和房地產(chǎn)市場(chǎng)上雙雙把握了時(shí)機(jī)，打了漂亮的一仗。
融資租賃成功案例篇4
融資租賃作為一種融資融物相結(jié)合的特殊融資方式，在固定資產(chǎn)投資特別是企業(yè)技術(shù)更新改造中可以發(fā)揮其獨(dú)特功能，是現(xiàn)今除銀行貸款和證劵之外的又一重要融資方式，對(duì)于促進(jìn)企業(yè)的發(fā)展意義非常重大。
一、項(xiàng)目情況
四川CZ機(jī)床集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“承租人”)是一家從事加工中心、數(shù)控機(jī)床、大型數(shù)控專用加工設(shè)備和普通銑床的開發(fā)、生產(chǎn)和銷售的數(shù)控制造公司。承租人現(xiàn)數(shù)控機(jī)床國(guó)內(nèi)市場(chǎng)占有率8%，普通產(chǎn)品國(guó)內(nèi)占有率35%，已成為西南地區(qū)最大的立式加工中心、國(guó)家大型一檔企業(yè)、二級(jí)企業(yè)、國(guó)家機(jī)電工業(yè)重點(diǎn)骨干企業(yè)、省制造業(yè)信息化示范企業(yè)，是自貢市機(jī)電行業(yè)的龍頭企業(yè)，已成為我國(guó)數(shù)控裝備主要制造商之一。
二、融資狀況
前期承租人通過(guò)銀行或擔(dān)保公司進(jìn)行融資，可是由于以下原因未能獲得相應(yīng)貸款：1.融資額度較大，受宏觀調(diào)控影響，銀行信貸總量與旺盛的企業(yè)融資需求相比存在一定的缺口，造成企業(yè)貸款難;2.無(wú)任何不動(dòng)產(chǎn)抵押，從銀行等信貸機(jī)構(gòu)融資需要一定比例的抵押物，對(duì)于承租人來(lái)說(shuō)無(wú)法達(dá)到銀行標(biāo)準(zhǔn)，落實(shí)資金困難。
三、租賃解決之道
經(jīng)金控租賃公司調(diào)查發(fā)現(xiàn)：承租人所擁有的數(shù)控機(jī)床設(shè)備屬于典型的獨(dú)立、可移動(dòng)且二手設(shè)備市場(chǎng)成熟的通用設(shè)備，適合運(yùn)用融資租賃中的出售回租方式進(jìn)行融資。另加上企業(yè)本身資產(chǎn)規(guī)模雄厚，產(chǎn)品銷售屬行業(yè)前列，有較強(qiáng)的盈利能力，其集團(tuán)規(guī)模實(shí)力即可抵消大部分風(fēng)險(xiǎn)。因此，金控租賃公司在不需要承租人提供任何抵押物的前提下，雙方確定了融資租賃方案：由承租人提供價(jià)值2880萬(wàn)的設(shè)備作售后回租，融資2000萬(wàn)元，租賃期內(nèi)，設(shè)備所有權(quán)屬于金控租賃公司，承租人使用該設(shè)備，按季向金控租賃公司支付租金;3年后租賃期滿，設(shè)備所有權(quán)以殘值1000元轉(zhuǎn)移給承租人。
四、經(jīng)驗(yàn)總結(jié)
截止到目前為止，承租人還款正常，與業(yè)務(wù)人員初期對(duì)承租人調(diào)查分析相匹配。
通過(guò)對(duì)該案例的深入分析，金控租賃不難發(fā)現(xiàn)由于種種原因，很多企業(yè)都不同程度地存在一些閑置資產(chǎn)，比如，設(shè)備、廠房等。這些資產(chǎn)的閑置，不僅不能產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)效益，而且占用了大量的資金，勢(shì)必造成了企業(yè)流動(dòng)資金的不足。為了盤活這部分資產(chǎn)，可以通過(guò)融資租賃公司，采取出售回租的方式將資產(chǎn)盤活。
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