以下是學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的關(guān)于債券投資的方法與風(fēng)險防范，供大家參考!

　　一、可供參考的債券投資原則有哪些?

　　1。風(fēng)險與收益組合原則。在任何投資中，風(fēng)險和收益一直并存，債券收益高，所承擔(dān)的風(fēng)險大，債券收益低，承擔(dān)的風(fēng)險較校若要平衡風(fēng)險和收益的矛盾，可進行債券投資組合管理，爭取在收益固定的情況下承擔(dān)最小的風(fēng)險，或者在風(fēng)險一定時獲得最大收益。

　　2。分散投資原則。在市撤境相同時，不同的債券品種、不同期限的債券價格變動情況可能不盡相同，其帶來的損失或收益也不同，個人投資者可以投資于不同類型和期限的債券，構(gòu)建債券投資組合，分散投資風(fēng)險。“不要把雞蛋放在同一個籃子里”形象的描述了分散投資的基本原理。

　　3。剩余資金投資原則。債券投資的風(fēng)險雖然小于股票投資，但也存在投資風(fēng)險。個人投資者在投資前要把資金合理分配，留下足夠的必備資金，在充分估計風(fēng)險承受能力的基礎(chǔ)上決定將多少比例的剩余資金用于債券投資。

　　二、如何降低債券投資的稅收成本?

　　1。債券投資品種的選擇。個人投資者可通過多投資于免稅的債券品種來降低稅收成本，目前，我國的國債和地方政府債券的利息收入免交個人所得稅。

　　2。債券交易時間點的選擇。根據(jù)《國家稅務(wù)總局關(guān)于加強企業(yè)債券利息個人所得稅代扣代繳工作的通知》(國稅函[2003]612號)，個人投資者投資企業(yè)債券的利息收入需在利息支付日繳納20%的個人所得稅。由此得知，債券利息的個人所得稅是在付息日繳納，因此理論上個人投資者可根據(jù)自身情況在付息日前將債券賣出，以合理降低債券投資的稅收成本。

　　三、債券投資的成本包括哪些?

　　債券投資的成本主要包括以下三部分：

　　1。購買成本。購買成本就是投資者購買債券要付出的本金，在金額上等于購買債券的數(shù)量與債券價格的乘積。

　　2。交易成本。交易成本指債券在交易過程中需要付出的成本，比如投資者向證券公司交付的傭金等。

　　3。稅收成本。除國債、地方政府債以外，個人投資者投資其它債券時，利息收入需要繳納20%的個人所得稅。

　　四、個人投資者進行債券投資可能面臨哪些風(fēng)險?

　　任何投資都存在風(fēng)險，債券投資也不例外。因此，投資者在投資前應(yīng)當全面了解債券投資可能存在的風(fēng)險，并對自身的風(fēng)險承受能力有所認知。債券投資存在的風(fēng)險包括但不限于：

　　1。利率風(fēng)險。通常，當利率上升或下跌，債券的價格會下跌或上漲。因此，對不打算持有債券直至到期的投資者來說，應(yīng)當關(guān)注利率的變化。

　　2。贖回風(fēng)險。如果債券發(fā)行時定有發(fā)行人可以在到期前提前贖回債券的條款，那么當出現(xiàn)該條款約定的情形時，投資者可能面臨所持有的債券被提前贖回的風(fēng)險。

　　3。信用風(fēng)險。債券體現(xiàn)債券發(fā)行人與投資者間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。一旦發(fā)行人不能在期限屆滿時按約定條件償還本金并向投資者支付利息，那么，投資者可能面臨發(fā)行人無力償還本息的信用風(fēng)險。

　　4。流動性風(fēng)險。如果債券具有較好的流動性，那么意味著投資者在急需資金時可以在市場上隨時賣出債券，收回現(xiàn)金，否則，投資者將面臨著在短期內(nèi)無法以合理的價格賣掉債券，從而遭受損失或者喪失交易機會的風(fēng)險。

　　五、如何平衡債券投資收益與風(fēng)險的關(guān)系?

　　不同的債券品種、債券期限，其風(fēng)險和收益都存在差異。就債券品種而言，國債風(fēng)險最小，企業(yè)債、公司債風(fēng)險相對較大，但收益較高。從債券期限來講，債券期限越長、利率越高，風(fēng)險越大;期限越短、利率越低，風(fēng)險越校因此，個人投資者可根據(jù)自身風(fēng)險承受能力、資金實力和投資目的合理安排債券品種、期限等投資結(jié)構(gòu)來平衡債券投資收益與風(fēng)險的關(guān)系，盡力保護本金不受損失，爭取最大收益。

　　六、如何防范債券利率風(fēng)險?

　　一般而言，在加息周期中，債券價格會下跌，相反債券價格會上漲。個人投資者在投資債券時，可對市場利率變化進行判斷。如果預(yù)期市場利率將上升，則可賣出手中的債券，待利率上升再買入債券，這樣投資債券的實際收益率可能會高于票面利率;如果市場利率下跌，可以選擇持有債券到期，獲取較高的票面利息。

　　七、如何防范債券信用風(fēng)險?

　　為防范債券信用風(fēng)險，個人投資者可選擇高等評級債券進行投資，進而保證資金的安全性。個人投資者進行債券投資時，可關(guān)注以下兩方面：

　　1。閱讀債券募集說明書。債券募集說明書主要明確了債券發(fā)行人和債權(quán)人的權(quán)利和義務(wù)、發(fā)債資金用途、債券償還的優(yōu)先順序、擔(dān)保條款等方面的內(nèi)容，對投資者的保護條款越周全，信用風(fēng)險越校

　　2。持續(xù)關(guān)注發(fā)行人財務(wù)狀況。當發(fā)現(xiàn)發(fā)行人財務(wù)狀況有惡化趨向時，可及時賣出持有的債券，避免本金損失的風(fēng)險。