外匯保證金收益有多高
外匯保證金通過投資買賣獲取收益,但它的收益程度到底有多高?為什么著名的外匯保證金投資平臺(tái)沃爾克能夠做到穩(wěn)賺不虧呢?下面由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的關(guān)于外匯保證金收益的相關(guān)內(nèi)容介紹,希望大家喜歡!
外匯保證金收益的計(jì)算
計(jì)算合約現(xiàn)貨交易的盈虧
在合約現(xiàn)貨外匯交易里,外匯投資以合約的形式出現(xiàn),主要的優(yōu)點(diǎn)在于節(jié)省投資金額。以合約形式來(lái)買賣外匯,投資額一般不高于合約金額的5%,而得到的利潤(rùn)或付出的虧損卻是按整個(gè)合約的金額來(lái)計(jì)算的。
外匯合約的金額是根據(jù)外幣的種類來(lái)確定的,但每一個(gè)合約(1手)的金額均等值于10萬(wàn)美元。每種貨幣的每個(gè)合約的金額是不能根據(jù)投資者的要求來(lái)改變的,必須等同于10萬(wàn)美元。但投資者可以根據(jù)自己定金或保證金的多少,買賣幾個(gè)或幾十個(gè)合約。一般情況下,投資者利用5000美元的保證金就可以買賣一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)合約(前提是銀行或經(jīng)紀(jì)商提供了20倍的杠桿,但有的銀行或經(jīng)紀(jì)商會(huì)提供迷你合約,即投入10%標(biāo)準(zhǔn)賬戶的資金就可以買賣一個(gè)合約,該合約的單位等值于 10000美元。)。當(dāng)外幣上升或下降時(shí),投資者的盈利與虧損是按合約的總金額來(lái)計(jì)算的,而不是按保證金的投入來(lái)計(jì)算。
計(jì)算合約現(xiàn)貨外匯買賣的盈虧時(shí),主要有3個(gè)因素需要考慮:
1、要考慮外匯匯率的變化。
投資者從匯率的波動(dòng)中賺錢,是合約現(xiàn)貨外匯投資獲取利潤(rùn)的主要途徑。盈利或虧損的多少是按點(diǎn)數(shù)來(lái)計(jì)算的,所謂點(diǎn)數(shù)實(shí)際上就是匯率漲/跌的變動(dòng)數(shù)量。前面介紹過,外匯匯率都是用五位數(shù)來(lái)表示的,最后一位數(shù)稱為點(diǎn),變動(dòng)1點(diǎn)就稱漲/跌1點(diǎn)。在直盤交易中,間接標(biāo)價(jià)法里的每種貨幣的每一點(diǎn)所代表的價(jià)值都等于10美元,而直接標(biāo)價(jià)貨幣的每一點(diǎn)所代表的美元數(shù)額則有所不同,但大致也等同于10美元(可以根據(jù)后面的公式進(jìn)行計(jì)算)。在合約現(xiàn)貨外匯買賣中,賺的點(diǎn)數(shù)越多盈利也就越多,賠的點(diǎn)數(shù)越少虧損也就越少。
2、要考慮利息的支出與收益。
買高息外幣會(huì)得到一定的利息(假使港元的年利為8%,當(dāng)交易者購(gòu)買港元后,銀行將支付交易者8%的年利,而銀行或經(jīng)紀(jì)商貸給交易者這筆錢的利息為7%,那么兩者相減后,交易者還將有1%的利息回報(bào)。),但賣高息外幣就要支付一定的利息。如果是短線的交易,例如當(dāng)天買賣或者在一二天內(nèi)結(jié)束交易,就不必考慮利息的支出與收益;但對(duì)中、長(zhǎng)線投資者來(lái)說,利息問題卻是一個(gè)不可忽視的環(huán)節(jié)。例如,投資者在1.7000價(jià)位時(shí)先賣出1手歐元,一個(gè)月以后,歐元的價(jià)格還在這一位置,但若按賣歐元要支付8%的年利,則每月的利息支付就高達(dá)667美元(100000×8%/12=667),這是一筆不少的支出。但也不能把眼光只盯住利息收入而忽視外幣走勢(shì),一般是把外匯匯率的走勢(shì)放在第一位,而把利息的收入或支出放在第二位,畢竟匯率的波動(dòng)幅度比利率要大得多。
3、要考慮點(diǎn)差成本的支出。
投資者買賣合約現(xiàn)貨外匯要通過銀行或經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行,而銀行或經(jīng)紀(jì)商一般是要收取點(diǎn)差的。比如,他們告訴交易者買賣1手歐元的點(diǎn)差為3點(diǎn),即意味著他們會(huì)在買價(jià)的基礎(chǔ)上加3個(gè)點(diǎn)來(lái)賣出,以作為經(jīng)紀(jì)的酬勞。銀行或經(jīng)紀(jì)商收取的點(diǎn)差是按投資者買賣合約的數(shù)量來(lái)計(jì)算的,而不是按盈利或虧損的多少而計(jì)算的。因此,投資者也要把這一部分支出計(jì)算到成本中去。
外匯保證金交易盈利和虧損的計(jì)算:
間接標(biāo)價(jià)貨幣下的盈虧計(jì)算公式:(賣出價(jià)-買入價(jià))×合約單位×合約數(shù)=××美元;
直接標(biāo)價(jià)貨幣下的盈虧計(jì)算公式:(賣出價(jià)-買入價(jià))/結(jié)算價(jià)×合約單位×合約數(shù)=××美元;
在這里,1手的合約單位為10萬(wàn)美元或等同于10萬(wàn)美元;合約數(shù)就是買賣了幾個(gè)(幾張)合約;結(jié)算價(jià)就是最終的成交價(jià)。
由上面的計(jì)算公式,我們可以計(jì)算出1手不同貨幣的每點(diǎn)價(jià)值:
1)對(duì)于間接標(biāo)價(jià)貨幣,如EURUSD:1.5805/06(假使買賣點(diǎn)差為1點(diǎn))
1點(diǎn)=(1.5806-1.5805)×100000×1=10美元
2)對(duì)于直接標(biāo)價(jià)貨幣,如USDJPY:117.10/11(假使買賣點(diǎn)差為1點(diǎn))
1點(diǎn)=(117.11-117.10)/117.10×100000×1=0.01 /117.10×100000=8.54美元
計(jì)算合約現(xiàn)貨交易的套息
前面介紹過,在合約現(xiàn)貨外匯交易中,投資者還有可能獲得可觀的利息收入。合約現(xiàn)貨外匯的計(jì)息方法,不是以投資者實(shí)際的投資金額來(lái)計(jì)算,而是以合約的總金額來(lái)計(jì)算。例如,投資者投入2.5萬(wàn)美元作保證金,在20倍的杠桿下共買入5個(gè)合約的英鎊,那么,利息的計(jì)算是按5個(gè)合約的英鎊總值來(lái)計(jì)算的,即英鎊的單位合約價(jià)值乘以合約數(shù)量,利息的收入當(dāng)然很可觀了。
買入利息的計(jì)算方式是:
1)間接標(biāo)價(jià)貨幣的利息計(jì)算公式:合約單位×年利率×隔夜拆放天數(shù)/360× 合約數(shù);
2)直接標(biāo)價(jià)貨幣的利息計(jì)算公式:合約單位×入市價(jià)×年利率×隔夜拆放天數(shù)/360×合約數(shù)。
這種利用各國(guó)貨幣存款利率的不同來(lái)進(jìn)行套取差價(jià)收益的行為,叫做“套息”。但“套息”并不意味著買賣任何一種外幣都有利息可收,只有買高息外幣才有利息的收入,賣高息外幣不僅沒有利息收入,投資者還必須支付利息。
沃爾克外匯保證金理財(cái)只賺不虧的奧秘
1、 監(jiān)管
關(guān)于國(guó)際監(jiān)管,美國(guó)的投資者受到全美期貨協(xié)會(huì)(NFA)的保護(hù),英國(guó)的投資者受到金融行為監(jiān)管局(FCA)的保護(hù),這是按各個(gè)地區(qū)的投資者進(jìn)行區(qū)域劃分,每一個(gè)區(qū)域的投資者都有自己的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
沃爾克集團(tuán)在愛沙尼亞設(shè)立了沃爾克國(guó)際子公司,工商號(hào)為12923187,與此同時(shí),也得到歐盟成員國(guó)之一的愛沙尼亞共和國(guó),當(dāng)?shù)亟鹑诜?wù)局(經(jīng)濟(jì)事務(wù)和通信部MKM)的認(rèn)可,并且獲得了該國(guó)頒發(fā)的國(guó)際外匯牌照,官方監(jiān)管號(hào)為VVT000360。希望大家通過正規(guī)途徑查詢
監(jiān)管的好處:
(1)銀行靠銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管,保險(xiǎn)靠保監(jiān)會(huì)監(jiān)管,證券靠證監(jiān)會(huì)監(jiān)管。沃爾克集團(tuán)在愛沙尼亞共和國(guó)采用的是完全監(jiān)管,我們需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)交納足額的保證金,監(jiān)管這家企業(yè)所有散戶的資金去向。
(2)散戶的資金必須在個(gè)人賬戶,只可用作外匯保證金交易,不可用作其它金融項(xiàng)目。
(3)并隨時(shí)向銀監(jiān)會(huì)提供個(gè)人賬戶資金往來(lái)報(bào)表,以便隨時(shí)監(jiān)管散戶個(gè)人賬戶資金明細(xì);
(4)如果出現(xiàn)違規(guī)操作,銀監(jiān)會(huì)就會(huì)扣掉保證金并開出罰單,去年有一家銀行,由于違規(guī)操作,扣除了保證金外,被罰18億美金,合人民幣100多個(gè)億,什么樣的銀行能經(jīng)得起這樣的處罰。作為銀行來(lái)講,再有錢,也不敢碰這樣的高壓線,逼著銀行走正確的路,必須按章辦事。
2、 經(jīng)驗(yàn)
集團(tuán)聘請(qǐng)100位外匯交易員,針對(duì)全球28個(gè)貨幣對(duì),最活躍的只有8對(duì),平均3-5個(gè)交易員負(fù)責(zé)一個(gè)貨幣對(duì),每個(gè)交易員都有10年以上炒外匯的經(jīng)驗(yàn);
3、模擬
交易員每天模擬交易,他們的交易方案和策略被采納,是由馬丁.安德魯士率領(lǐng)的首席分析師團(tuán)隊(duì)決定,交易員在不知道下面掛了幾十億,甚至幾百億散戶資金的情況下交易,以免影響交易員的穩(wěn)定發(fā)揮;
4、要求
炒10手只能虧2手,盈利8手,8-2穩(wěn)盈利6手;
5、考核
每月考核,末尾淘汰!如果每月虧損在3手以上,交易員就會(huì)被辭退,集團(tuán)再去聘請(qǐng)有10年以上經(jīng)驗(yàn)的交易員,集團(tuán)聘請(qǐng)交易員是為散戶賺錢的不是虧錢的;
6、止盈10%
止損5%:集團(tuán)設(shè)定止盈單到10%停止,止損單到5%強(qiáng)制停止,保證本金的安全。止盈單是止損單的2倍,保證了只賺不虧;
7、手?jǐn)?shù)
沃爾克100位交易員和首席分析師團(tuán)隊(duì)10天給我們炒了5手,以保本金安全;
8、保證金
5%客戶保障預(yù)備金,集團(tuán)承諾我們,每月三次分紅保底5分利,如果低于5分利,集團(tuán)會(huì)從保障儲(chǔ)備金里拿出錢來(lái)補(bǔ)倉(cāng),從2014年4月至今還沒有動(dòng)用過保障儲(chǔ)備金,說明我們的交易員和首席分析師團(tuán)隊(duì),技術(shù)非常穩(wěn)定;并且每月三次分紅6分利左右,大客戶最高再加3分利,相當(dāng)于9分利左右;
9、杠桿
1:100,最高1:500,我們用的最低的杠桿,為保證資金安全;
以上9點(diǎn),就是沃爾克外匯保證金理財(cái)?shù)脑煅δ?
2015年度沃爾克集團(tuán)中國(guó)12個(gè)月的總獲利水平為:78.52%
2016年度沃爾克集團(tuán)中國(guó)12個(gè)月的總獲利水平為:70.93%
在交投市場(chǎng)普遍動(dòng)蕩中,沃爾克憑借強(qiáng)大的實(shí)力,屢創(chuàng)佳績(jī),足以說明了公司交易系統(tǒng)和投資平臺(tái)在外匯市場(chǎng)的強(qiáng)勁生命力,無(wú)論遇見怎樣的困難和考慮,我們都能合理有效應(yīng)對(duì),這就是沃爾克作為一個(gè)一流金融企業(yè)與生俱來(lái)的自信和實(shí)力。