境外匯款政策
境外匯款政策
我國的留學生越來越多，而境外匯款的也越來越普遍。下面是學習啦小編整理的一些關于境外匯款政策的相關資料。供你參考。
境外匯款政策內容
一、自2016年1月1日起，個人外匯業(yè)務監(jiān)測系統(tǒng)在全國上線運行，個人結售匯管理信息系統(tǒng)同時停止使用。具有結售匯業(yè)務經營資格的銀行(以下簡稱銀行)，應通過個人外匯業(yè)務監(jiān)測系統(tǒng)辦理個人結匯、購匯等個人外匯業(yè)務，及時、準確、完整地報送相關業(yè)務數據信息。
二、個人在辦理外匯業(yè)務時，應當遵守個人外匯管理有關規(guī)定，不得以分拆等方式規(guī)避額度及真實性管理。國家外匯管理局及其分支局(以下簡稱外匯局)對規(guī)避額度及真實性管理的個人實施“關注名單”管理。
(一)外匯局對出借本人額度協(xié)助他人規(guī)避額度及真實性管理的個人，通過銀行以《個人外匯業(yè)務風險提示函》予以風險提示。若上述個人再次出現出借本人額度協(xié)助他人規(guī)避額度及真實性管理的行為，外匯局將其列入“關注名單”管理。
(二)外匯局對以借用他人額度等方式規(guī)避額度及真實性管理的個人，列入“關注名單”管理，并通過銀行以《個人外匯業(yè)務“關注名單”告知書》予以告知。
(三)“關注名單”內個人的關注期限為列入“關注名單”的當年及之后連續(xù)2年。在關注期限內，“關注名單”內個人辦理個人結售匯業(yè)務，應憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明等材料在銀行辦理。銀行應當按照真實性審核原則，嚴格審核相關證明材料。
三、銀行應配合外匯局對規(guī)避額度及真實性管理的個人及相關機構的核查，并在個人外匯業(yè)務監(jiān)測系統(tǒng)推送相關信息之日起的20天內，反饋個人結匯資金去向、購匯資金來源及外匯局要求的其他信息。
境外匯款相關政策規(guī)定
(1) 5個以上不同個人，同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構;
(2) 個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現鈔;
(3) 同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬等情況。
將被界定為個人分拆結售匯行為，也就是俗稱的“螞蟻搬家”一律進入黑名單，違規(guī)者將被剝奪兩年合計10萬美元的換匯額度。
境外匯款對方沒有收到匯款款項的處理方法
如果收款人沒有及時收到您的匯款，您可攜帶本人身份證、匯款回單、收費單到原匯出柜臺辦理查詢手續(xù)，銀行將在第一時間為您查詢。
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