國際借款合同范文

　　國際借款合同范文2

　　本借款合同于________年________月________日由借款人_________公司(簡稱“借款人”)，代理人____________銀行(簡稱“代理人”)，經(jīng)理人________________銀行和________________銀行(簡稱“經(jīng)理行”)，以及貸款人若干銀行與在簽名頁上列明為銀行的金融機構(gòu)(合稱“各行”，單稱一家“銀行”)簽署。

　　鑒于借款人提出從銀行借款，各銀行分別地但不連帶地提出向借款人貸款，總額為5000萬美元，當(dāng)事人協(xié)議如下：

　　1.定義和釋義

　　1.1　定義

　　為本合同目的，下列術(shù)語具有所指明的含義：

　　“銀行工作日”指倫敦同業(yè)銀行市場和各銀行在倫敦進行美元存款交易的營業(yè)日，而不是紐約市法律規(guī)定或許可的停業(yè)日。“倫敦銀行工作日”指倫敦同業(yè)銀行和倫敦銀行進行美元存款交易日。

　　“付款日”具有第2.2條中該術(shù)語的含義。

　　“美元”或“￥”指美國的合法貨幣。

　　“違約事件”具有第11.1條中該術(shù)語的含義。

　　“付息日”：就利息期而言，指這種利息期的最后一天。

　　“利息期”指在付款日開始(就首個利息期而言)，或在前一個利息期的最后一天開始就任何后續(xù)利息期而言，并且在與付款日日數(shù)相應(yīng)之日或其后第六個月最后一天(視具體情況而定)終止的時期。

　　“貸款分行”，就任何銀行而言，指附錄1中指定的某銀行辦事處或為本合同目的，該銀行在任何時候通知代理行的借款人得指定作為其貸款分行和其他辦事處。

　　“倫敦銀行同業(yè)拆放率”：就任何利息期而言，指代理行所決定的任何利率(以年利率表示)，即若干參考行(或者，如果該參考行不是一家銀行，則由該參考行的辦事處或附屬機構(gòu)而是銀行的，)通知代理行各自利率之后所計算的平均匡算(進位到最近的百分之八分之一(1/8%))，在某利息期開始前兩個銀行工作日上午11時整，各參考行按照各自利率向倫敦銀行同業(yè)市場上的主要銀行提供期限與上述利息期相同的美元存款，數(shù)額與該利息期內(nèi)預(yù)計貸借的、進位到100萬美元的完整倍數(shù)的貸款數(shù)額實際相等(不考慮任何權(quán)利或義務(wù)的讓與或轉(zhuǎn)讓)。但是，如果任何參考行沒有如此通知利率，倫敦銀行同業(yè)拆放率必須以其余參考行通知代理行的利率為基礎(chǔ)，確定倫敦銀行同業(yè)拆放率。

　　“貸款”：就任何時間的任何銀行而言，指該銀行據(jù)此進行的款，或該銀行據(jù)此進行的本金數(shù)額尚未歸還的貸款(視具體情況而定)，任何時間的“各貸款”指所有銀行在上述時間貸款的總和。

　　“貸款承諾”：就任何銀行而言，指確定的數(shù)額并在借款合同的簽字頁該銀行名稱旁寫明。

　　“多數(shù)貸款權(quán)銀行”指在支付任何貸款前的任何時間，貸款承諾總額占全部貸款承諾50%以上的各行，以及在此后任何時間，擁有該時間內(nèi)占本金總和50%以上貸款的各行。

　　“利差”為1%。

　　“票據(jù)”指證明任何銀行貸款的每一張本票，基本上按附錄2的格式。

　　“參考銀行”指XYZ銀行，ABC銀行以及_________銀行在倫敦的總行。

　　“子公司”指任何時候的任何實體，該實體50%以上的公開發(fā)行的表決權(quán)股或其他通常有權(quán)選舉其董事或其他管理部門(不論如何指定)的股東權(quán)益，由借款人，一個或更多的實體實際擁有或者直接或間接控制，或者由借款人以及一個或更多的實體實際擁有或者直接或間接控制。

　　“終止日”指1982年9月30日。

　　“全部貸款承諾”指5000萬美元。

　　“美國”指美利堅合眾國。

　　1.2　釋義

　　本文目錄以及條款的標(biāo)題僅供查閱方便之用，不影響本文任何條款的含義或解釋。

　　2.承諾、付款

　　2.1　貸款承諾

　　每個銀行按照本合同的條款和條件，分別地但不連帶地同意，通過其貸款分行，向借款人提供與該銀行的貸款承諾相等的本金數(shù)額貸款。

　　2.2　通知與借款承諾

　　如果借款人希望借入與全部貸款承諾相等的數(shù)額，則應(yīng)在不遲于它原意指定上述借款日之前5個銀行工作日紐約時間下午5時，基本上按照附錄3的格式，向代理行發(fā)出關(guān)于該日(“付款日”)的通知，該日應(yīng)為終止日之前的一個銀行工作日，并告知其在紐約的帳戶，貸款的收入貸記入該帳戶。發(fā)送上述通知，構(gòu)成借款人在付款日借入上述數(shù)額的不可撤銷的承諾。

　　2.3　付款

　　代理行應(yīng)立即以電傳或電報向各行通知付款日。各行應(yīng)在付款日紐約時間上午10時，按照本合同規(guī)定的條件，向代理行提供與該行貸款承諾相等的資金金額，其方式或通過紐約銀行間清算系統(tǒng)結(jié)算的資金，或按照代理行其時決定的、為在紐約市用國際銀行交易慣用的以美元結(jié)算的其他資金，存入其在XYZ行帳號為_________-____________的帳戶或通知各行已經(jīng)因此指定的其他帳戶，代理行應(yīng)按照本合同規(guī)定的條件，在付款日將所收資金貸記入借款人根據(jù)第2.2條指定的帳戶。

　　3.還款

　　3.1　還款

　　除本合同另有明文規(guī)定外，借款人分九個半年期償還貸款。每期的數(shù)額相等于貸款的九分之一。但頭八期每期均應(yīng)進位到1美元的完整倍數(shù)，最后一期為全部清償尚未償還的貸款余額所必要的數(shù)額。每期貸款應(yīng)在自第八個付息日開始的連續(xù)付息日支付。

　　3.2　自愿提前還款

　　借款人得在付息日以500萬美元的完整倍數(shù)全部或部分提前還款。如果不遲于借款人愿意提前還款之日前15個銀行工作日紐約時間下午5時，借款人應(yīng)向代理行發(fā)出有關(guān)上述日期和提前還數(shù)額的不可撤銷的通知。所定數(shù)額連同到付息日利息應(yīng)在該日并對各行按對其提前償還數(shù)額發(fā)之二分之一(1/2%)的升水支付。部分提前還款應(yīng)按在貸款中的比例分?jǐn)?，并按?.1條規(guī)定的分期，按倒序償還。提前償還的數(shù)額不得根據(jù)本合同重新借用。

　　3.3　非法行為

　　如果任何銀行在任何時間確定，任何法律、條例或條約或其中的任何變動，或其解釋或適用的任何變動，使銀行進行貸款或繼續(xù)貸款或索取或收受任何應(yīng)付數(shù)額的行為不合法時，該銀行應(yīng)將上述決定通知借款人。如果在該筆貸款支付之前發(fā)送該通知，則該銀行在本合同項下的義務(wù)將因發(fā)送通知而告終止，如果在上述貸款支付之后發(fā)送，則借款人應(yīng)在緊接著通知日之后的付息日提前償還全部貸款;或者，如果該銀行確定，在付息日之前需要提前償還貸款，則根據(jù)該銀行的要求，不需支付升水但應(yīng)連同支付該貸款提前償還之日應(yīng)付的利息，以及借款人應(yīng)付給該行的所有其他金額。

　　4.利息

　　4.1　基本利率

　　(1)除第4.2條或4.3條另有明確規(guī)定外，每筆貸款在每一利息期應(yīng)付利息，自利息期的第一天起(包括第一天在內(nèi))，到該利息期的最后一天(但不包括最后一天在內(nèi))，年利相當(dāng)于該利息期利差加倫敦銀行同業(yè)拆放利率的金額。

　　(2)除本合同另有明確規(guī)定外，貸款的應(yīng)付利息應(yīng)在每一付息日支付。

　　(3)代理行應(yīng)在每次決定倫敦銀行同業(yè)拆放率后，立即通知借款人和各行。

　　4.2　延遲支付的利息

　　如果借款人應(yīng)付的任何金額到期未付，上述金額在利息期內(nèi)的利息應(yīng)在適用的法律所允許的范圍內(nèi)支付，自支付日(包括該日在內(nèi))到上述金額支付日(但不包括該日在內(nèi))，年利數(shù)額相當(dāng)于該利息期內(nèi)每天(1)利差，(2)1%，以及(3)下述的最高額：(I)代理行在倫敦銀行同業(yè)市場上述金額美元存款的隔日報價(以年率表示)，(II)利息期內(nèi)到期日為付息日的倫敦銀行同業(yè)拆放率(或者，如果到期日不是付息日，則為該利息日所在的利息期內(nèi))，以及(III)在該到期日(如果該到期日是利息期的首日)開始的利息期的倫敦銀行同業(yè)拆放率(或者第4.3條規(guī)定的倫敦銀行同業(yè)拆放率的替代利率)。

　　4.3　替代利率

　　如果代理行在與各行進行實際可行的協(xié)商之后，在任何時候確定(1)不可能確定下一利息期的倫敦銀行同業(yè)拆放率，或(2)該利息期內(nèi)的倫敦銀行同業(yè)拆放率不能充分地反映利息期內(nèi)多數(shù)貸款權(quán)銀行在倫敦銀行同業(yè)市場獲得的美元存款的費用，代理行應(yīng)立即將這一決定通知借款人和各行。如果通知是在支付貸款之前發(fā)出，則銀行在本合同項下的貸款義務(wù)應(yīng)在通知發(fā)出之日終止。如果通知是在支付貸款之后的任何時間發(fā)出，則每家銀行應(yīng)盡快地將利率通知借款人。該利率由上述銀行按給該行提供該利息期貸款的有效費用加1%(以年率表示)確定。銀行貸款利息應(yīng)在該利息期內(nèi)，以該行的通知所規(guī)定的利率計息。按照該行的請求，借款人應(yīng)簽署并提交為充分有效地實施本款規(guī)定所需的單據(jù)，包括，但不限于，為交換該行持有的票據(jù)而應(yīng)由該行簽署并交付的新票據(jù)。

　　5.費用

　　5.1　承諾費

　　借款人每年支付給銀行貸款總額0.5%的承諾費。從本合同之日起(包括該日在內(nèi))，到付款日和終止日中較早之日(但不包括該日在內(nèi))為止，從其后第3個月的該日起開始按季支付至付款日與終止日中較早之日。

　　5.2　管理費

　　借款人應(yīng)支付給管理行相等于貸款總額1%的管理費，在當(dāng)日支付。

　　5.3　代理費

　　借款人應(yīng)支付給代理行代理費，代理費包括(1)付款日和終止日兩者之中較早之日后的60天內(nèi)，支付10000美元，和(2)借款人在提款的周年日應(yīng)付或應(yīng)償還的任何金額尚未償還的，則按提款日每一周年支付10000美元。

　　6.稅款

　　6.1　不得抵消、反索或扣交補足條款

　　根據(jù)本合同，代款人所應(yīng)作出的每次付款或開出的票據(jù)，均不得抵銷或反索，并不得扣交由任何地點或其任何政治分支機構(gòu)、或稅務(wù)當(dāng)局征收的任何性質(zhì)的、目前或?qū)淼亩惪?。但是，如果法律?guī)定從上述支付額中扣交稅款，則借款人應(yīng)為銀行或代理行扣交，并按時支付給主管當(dāng)局。其后付給各行和代理行另外一筆金額，以保證該行或代理行除去稅收的實際所得凈值，與如果對該筆支付沒有扣交稅額時的所得相等。所有上述稅款均應(yīng)由劃款人需要在支付罰金或付息之日前支付。但是，如果任何上述罰金或利息到期應(yīng)付，借款人應(yīng)向政府主管當(dāng)局立即支付。如果代理行或任何銀行應(yīng)支付上述稅款、罰金或利息的任何金額，則借款人一經(jīng)要求，即應(yīng)用美元如數(shù)補償代理行或銀行。如果借款人應(yīng)交任何稅款，則應(yīng)在交稅后30天之內(nèi)，將證明上述交稅的官方稅收收據(jù)或證明副本交付代理行。

　　6.2　印花稅

　　借款人應(yīng)支付與本合同或票據(jù)有關(guān)的任何管轄地征收的注冊稅或轉(zhuǎn)讓稅，印花稅或類似的稅款以及應(yīng)付的罰金、利息。如果代理行或任何銀行支付了任何上述稅款、罰金和利息，則借款人一經(jīng)要求即應(yīng)如數(shù)補償代理行或該行。

　　7.付款;計算

　　7.1　款項的支付

　　(1)借款人按照本合同的應(yīng)付款項或票據(jù)，應(yīng)在上述應(yīng)付之日紐約時間上午11時為止，用美元、用紐約銀行間清算系統(tǒng)清算的資金，或按照代理行其時決定的、為在紐約市用國際銀行交易慣用的以美元結(jié)算的其他資金，支付給代理行在ABC銀行開立的帳號為第_____-____號的帳戶，或代理行通知借款人指定的其他帳戶。

　　(2)凡根據(jù)本合同或根據(jù)票據(jù)寫明到期應(yīng)付款項，或任何利息期的終止日在某規(guī)定月份的特定日，如果沒有相應(yīng)的日期，則應(yīng)在該月最后一個銀行營業(yè)日付款或終止(視具體情況而定)。凡寫明上述支付的到期日或任何利息期的終止日不是銀行工作日，則在下一銀行工作日支付或終止利息期(視具體情況而定)。除非下一個銀行工作日跨月。在這種情況下，應(yīng)提前在上一個銀行工作日支付或終止(視具體情況而定)。

　　7.2　計算

　　根據(jù)本合同應(yīng)付的利息和承諾費，應(yīng)按1年360日和實際過去的天數(shù)計算。

　　8.先決條件

　　8.1　付款日前應(yīng)滿足的條件

　　各行貸款的義務(wù)須根據(jù)下列條件而定：即代理行應(yīng)在不遲于付款日前5個銀行工作日的紐約時間下午5時收到經(jīng)簽署的副本以及經(jīng)確認(rèn)的副本若干份，或另外經(jīng)確認(rèn)的副本若干份，足以使所有的銀行都持有下列文件，每份注明交送日期，其形式和內(nèi)容均應(yīng)為代理行所滿意：

　　(1)借款人證明書，其格式基本按照附錄4的規(guī)定格式，以及其中所規(guī)定的附件。

　　(2)借款人律師的意見書，基本上按照附錄5所規(guī)定的格式。

　　(3)當(dāng)?shù)胤墒聞?wù)所，代理行和銀行特聘的當(dāng)?shù)芈蓭煶鼍叩囊庖姇?，基本上按照附?規(guī)定的格式。

　　(4)代理行和銀行特聘的紐約律師出具的意見書，基本上按照附錄7規(guī)定的格式。

　　(5)______信箱作出的不可撤銷的書面承諾，接受指定作為借款人的代理人以接受傳票，基本上按照附錄8規(guī)定的格式。

　　8.2　付款時或付款之前應(yīng)滿足額外條件

　　各行貸款的義務(wù)應(yīng)根據(jù)下列額外條件而定：(1)在付款日沒有發(fā)生或沒有繼續(xù)存在任何違約事件，或沒有由于發(fā)出通知或時間屆滿，或者由于兩者而可能構(gòu)成違約事件。(2)代理行在貸款付款時或付款之前已收到(I)證明各該行貸款承諾的9份票據(jù)，總額相當(dāng)于該行貸款總額。而每張票據(jù)的金額與貸款的每期償還金額相等，這些票據(jù)基本上按照附錄2的格式，并根據(jù)第3.1條確定，經(jīng)正式簽署和交付，而且注明支付日期;以及(II)一份經(jīng)簽署的文本和經(jīng)確定的文件副本若干份，或額外簽署的副本若干份，使所有銀行足以得到為代理行和任何銀行合理要求的這種其他文件，其形式和內(nèi)容應(yīng)為代理行滿意。

　　9.聲明與保證

　　9.1　聲明與保證

　　借款人向各行聲明與保證如下：

　　(1)借款人是根據(jù)___地法律正式成立并有效存在的公司，有權(quán)擁有自己的財產(chǎn)，從事目前從事的營業(yè)，并完成本合同預(yù)定的交易。

　　(2)借款人已經(jīng)采取一切必要的行動。授權(quán)簽署和遞交本合同以及與本合同有關(guān)的其他文件，并履行其在本合同以及票據(jù)項下的義務(wù)，完成本合同預(yù)定的交易。

　　(3)本合同已經(jīng)借款人正式簽署和提交，與經(jīng)過借款人簽署和交付時的票據(jù)均構(gòu)成借款人合法的、有效的和有約束力的義務(wù)，并按各該條款可對借款人執(zhí)行。

　　(4)批準(zhǔn)貸款或為本合同或票據(jù)的有效或強制執(zhí)行所必需的所有的政府許可和措施，已經(jīng)取得或得到履行，并仍繼續(xù)有效。

　　(5)沒有發(fā)生或沒有繼續(xù)存在任何違約事件，或沒有由于發(fā)出通知或時間屆滿，或由于上述兩者而可能構(gòu)成違約事件，或借款人作為一方當(dāng)事人的合同中包含有對所借款項的義務(wù)或提供信貸的義務(wù)時，沒有違約事件，而且在貸款時亦將不發(fā)生上述違約事件。

　　(6)借款人或作為借款人的任何子公司，作為一方當(dāng)事人的任何合同的條款，不需要借款人的債權(quán)人或任何子公司的債權(quán)人同意或批準(zhǔn)，或向其通知本合同或票據(jù)的簽署或提交，或本合同或票據(jù)項下的義務(wù)的履行，或本合同預(yù)定的交易的進行。上述簽署，提交、履行和進行，不會違反對借款人或任何子公司的公司章程或細則，或任何合同、文件，或?qū)杩钊嘶蜃庸净蚱湄敭a(chǎn)適用的判決，命令、法律法規(guī)或條例或構(gòu)成違約行為。

　　(7)借款人目前沒有尚未結(jié)案的，或據(jù)借款人所知，也沒有或?qū)⑻崞鸬脑V訟、審理、程序或索賠要求，此項訴訟案件或索賠要求，一旦敗訴，可能對借款人以及子公司的綜合財務(wù)狀況具有重大不利影響或損害借款人履行本合同或票據(jù)項下義務(wù)的能力，或影響本合同或票據(jù)的有效性或強制執(zhí)行性。

　　(8)除第10.6條但書所指的留置權(quán)類型，借款人對其財產(chǎn)擁有完好的和可以出售的所有權(quán)，在其財產(chǎn)上，沒有一切留置權(quán)和其他抵押權(quán)。借款人在本合同和票據(jù)項下的義務(wù)，至少與借款人或所借款項或發(fā)放信貸的保證人的所有其他義務(wù)處于比例平等的排列次序。

　　(9)借款人和子公司在1981年12月31日及截至該日為止的會計年度綜合財務(wù)報表是完整和準(zhǔn)確的，是按照___地為良好的會計慣例普遍接受的原則，準(zhǔn)備和經(jīng)常適用的，并且為獨立會計師事務(wù)所證明為公正地反映了該日借款人和子公司綜合財務(wù)狀況，及其在該會議年度經(jīng)營活動的綜合結(jié)果。

　　(10)自1981年12月31日以來，借款人和子公司的綜合財務(wù)狀況或借款人履行其在本合同或票據(jù)項下義務(wù)的能力沒有重大不利的變化。

　　(11)無論借款人或是其財產(chǎn)均不得根據(jù)主權(quán)或其他事由，就本合同有關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦蛳碛胁皇芄茌?，在判決前后不受扣押或強制執(zhí)行的豁免權(quán)。

　　(12)在此之前提交給代理行或任何銀行的有關(guān)借款人的、并與本合同有關(guān)的所有情況，在一切重要方面是完整而準(zhǔn)確的。

　　9.2　重復(fù)聲明與保證

　　第9.1條所規(guī)定的每一項聲明與保證，視同在支付貸款之日當(dāng)日和在每一利息支付日當(dāng)日所作出的聲明與保證一樣。

　　10.約定事項

　　10.1　收入的利用

　　借款人應(yīng)將款的收入用作流動資金。

　　10.2　政府許可

　　借款人應(yīng)獲得并充分有效地持有和實施與本合同或票據(jù)有關(guān)的所有政府許可，和向政府部門進行的登記。

　　10.3　財務(wù)報表

　　(1)借款人應(yīng)在不遲于每一會計年度的每一季度結(jié)束后45天內(nèi)，向代理行提供，并向各行提供一份借款人和子公司每季末的綜合與統(tǒng)一的資產(chǎn)平衡表，該季度收入報表以及財務(wù)狀況變化表。上述報表由其財務(wù)負責(zé)官員證明為完整、正確、公正及準(zhǔn)確地反映了借款人和子公司在該季度終止時綜合財務(wù)狀況及其在該季度活動的效果。

　　(2)借款人應(yīng)在不遲于其會計年度終止后90天給代理行并給各行一份，關(guān)于借款人與子公司按照為___地普遍接受、并一致適用的、良好會計慣例的原則制訂的綜合與統(tǒng)一的資產(chǎn)平衡表、收入報表和該會計年度財務(wù)狀況變化表。由借款人選任，并由經(jīng)代理行接受的獨立會計師事務(wù)所證明上述報表公正地反映了該會計年度終止時借款人和子公司的綜合財務(wù)狀況及其在該會計年度的活動成果。該證明書應(yīng)包括或連同一份說明書，即在該事務(wù)所審查上述財務(wù)報表期間，該事務(wù)所沒有注意到或發(fā)現(xiàn)可構(gòu)成違約的事件，或者由于發(fā)出通知或時間屆滿，或者由于這兩者而可能構(gòu)成違約的事件(或?qū)ψ⒁獾交虬l(fā)現(xiàn)的上述違約事件的詳細敘述)。

　　(3)借款人應(yīng)經(jīng)常向代理行提供為代理行或任何銀行可以合理要求的上述其他報表和資料。

　　10.4　檢查權(quán)

　　借款人應(yīng)使代理行的代表或任何銀行能夠在任何合理時間審查其財產(chǎn)和記錄。

　　借款人　　　　　 貸款人

　　中國A有限公司　　C銀行

　　代表：_______　　代表：________