怎樣進行保單變更
投保后如果想要進行保單變更該怎么辦呢?下面學(xué)習(xí)啦小編帶大家一起學(xué)習(xí)一下,希望您能記住這些知識以防以后用到。
續(xù)期保費形式的變更
一、服務(wù)內(nèi)容: 續(xù)期保費或保全保費繳費形式的變更
二、申請人: 投保人
三、申請時間:保險合同有效期內(nèi)的任意時間
四、應(yīng)備文件
《保全作業(yè)申請書》、投保人身份證明復(fù)印件、受托人身份證明原件(如委托他人辦理)、戶名為投保人的銀行存折復(fù)印件(變更為銀行劃款)
五、注意事項
1、投保人必須在申請書上簽字同意;
2、如變更為銀行劃款形式,則銀行劃款帳戶的戶名應(yīng)為投保人姓名。
職業(yè)類別的變更
一、服務(wù)內(nèi)容
保險單簽發(fā)后被保險人職業(yè)類別的變更
二、申請人:投保人
三、申請時間:保險合同有效期內(nèi)的任意時間
四、應(yīng)備文件:《保全作業(yè)申請書》、保險合同原件、投保人身份證明復(fù)印件、受托人身份證明原件(若委托他人辦理)
五、注意事項
1、投保人必須在申請書上簽字同意;
2、對于費率與職業(yè)類別有關(guān)的險種,當(dāng)被保險人的職業(yè)類別發(fā)生變更時,需依照職業(yè)分類表重新確定新的費率,并按照規(guī)則退還或補繳保費。
繳費方式變更
一、服務(wù)內(nèi)容
1、 繳費方式從期交(年繳、月繳)變更為躉繳;
2、 繳費期間由長變短;
二、申請人: 投保人
三、申請時間
1、保險合同第二年生效對應(yīng)日前一個月或?qū)捪奁趦?nèi),但均未繳納第二次保費;
2、保險合同第三年生效對應(yīng)日前一個月或?qū)捪奁趦?nèi),但均未繳納第三次保費;
四、應(yīng)備文件
《保全作業(yè)申請書》、保險合同原件、投保人身份證明原件、受托人身份證明原件(若委托他人辦理)。
五、注意事項
1、投保人必須在申請書上簽字同意;
2、對于分紅險種,我公司目前不受理此項業(yè)務(wù)。
投保人變更
一、服務(wù)內(nèi)容
1、投保人相關(guān)信息的更正;
2、原投保人的身故、債權(quán)轉(zhuǎn)移(即原有的權(quán)利義務(wù)關(guān)系結(jié)束,如夫妻離異、養(yǎng)父母與養(yǎng)子女脫離撫養(yǎng)關(guān)系)等均可引起投保人變更。
二、申請人:投保人,如投保人身故,可以由其法定繼承人提出。
三、申請時間:保險合同有效期內(nèi)任意時間
四、應(yīng)備文件:《保全作業(yè)申請書》、保險合同原件、投保人身份證明原件、新投保人身份證明原件、受托人身份證明原件(若委托他人辦理)
五、注意事項
1、 更正投保人相關(guān)信息時需要投保人簽字;
2、 變更投保人應(yīng)由被保險人(或其法定監(jiān)護人)、原投保人、變更后投保人的簽字同意,如原投保人身故、失蹤或其他特殊原因?qū)е略侗H藷o法親筆簽名,需提供有關(guān)證明(身故證明或公安局證明或法院判決書);
3、對于有投保人保障責(zé)任的險種,變更投保人時須填寫《健康告知書》且必須經(jīng)過公司審核;
4、對于聯(lián)系電話、收費地址、郵編、工作單位的變更,可以通過電話中心進行申請,無需填寫保全作業(yè)申請書;
5、變更投保人時應(yīng)同時提供新投保人的相關(guān)信息,包括姓名、性別、身份證號碼、與被保險人關(guān)系、開戶行、帳號、戶名、收費地址等,同時說明變更的原因;
6、若投保人的姓名發(fā)生變更且保單采用銀行劃帳方式交納保費,則應(yīng)提供新的開戶行、賬號、戶名。
被保險人相關(guān)信息的變更
一、服務(wù)內(nèi)容:被保險人相關(guān)信息的變更
二、申請人:投保人
三、申請時間:保險合同有效期內(nèi)的任意時間
四、應(yīng)備文件
《保全作業(yè)申請書》、受托人身份證明原件(若委托他人代辦);如為身份證號碼、姓名、性別、出生日期的變更,還需提供投保人身份證明原件、被保險人身份證明原件和保險合同原件。
五、注意事項
1、投保人、被保險人必須在申請書上簽字同意(若為未成年人,則由其法定監(jiān)護人簽字);
2、聯(lián)系電話、家庭住址、郵編、工作單位發(fā)生變更時,可以通過電話中心進行申請,無需填寫保全作業(yè)申請書;
3、由身份證、出生日期等變更引起的投保年齡變更,處理辦法見條款。
受益人變更
一、服務(wù)內(nèi)容
1、變更身故受益人的相關(guān)信息;
2、更換身故受益人;
二、申請人:投保人或被保險人
三、申請時間: 保險合同有效期內(nèi)的任意時間
四、應(yīng)備文件
《保全作業(yè)申請書》、保險合同原件、投保人身份證明原件、被保險人身份證明原件、變更后受益人的身份證明原件、受托人身份證明原件(如委托他人辦理)
五、注意事項
1、投保人、被保險人必須在申請書上簽字同意(若為未成年人,則由其法定監(jiān)護人簽字);
2、受益人為數(shù)人時,變更時必須注明受益人姓名、身份證號碼、受益順序、受益份額等。未確定受益份額的,受益人按相等份額享有受益權(quán);同一順序的受益份額之和為100%;
3、身故理賠后不得變更身故受益人;
4、若變更的是受益人的受益份額和與被保險人的關(guān)系,則無需提供受益人的身份證明原件。系、收費地址、郵政編碼、單位、聯(lián)系電話、尋呼機號,如續(xù)期繳納保險費是通過銀行轉(zhuǎn)帳的,應(yīng)提供開戶銀行及其帳號。
相信通過上面的學(xué)習(xí),您一定對這個知識點有所了解,希望您能多學(xué)習(xí)這方面的知識,這樣的話才可以在投資市場上如魚得水。
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