法律風(fēng)險(xiǎn)論文電子檔
法律風(fēng)險(xiǎn)論文電子檔
法律風(fēng)險(xiǎn)是指在法律實(shí)施過程中，由于企業(yè)作出的具體法律行為不規(guī)范導(dǎo)致的，與其所期望達(dá)到的目標(biāo)相違背的法律不利后果發(fā)生的可能性。下文是學(xué)習(xí)啦小編為大家搜集整理的關(guān)于法律風(fēng)險(xiǎn)論文電子檔的內(nèi)容，歡迎大家閱讀參考!
法律風(fēng)險(xiǎn)論文電子檔篇1
論法律風(fēng)險(xiǎn)識別方法
摘要：法律風(fēng)險(xiǎn)識別是法律風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，能否準(zhǔn)確識別法律風(fēng)險(xiǎn)，決定了法律風(fēng)險(xiǎn)管理的成敗。研究法律風(fēng)險(xiǎn)識別方法，可以幫助法律風(fēng)險(xiǎn)識別工作提高準(zhǔn)確性。選擇準(zhǔn)確的法律風(fēng)險(xiǎn)識別方法，能夠避免不必要的損失，節(jié)約資源，提高工作效率。
關(guān)鍵詞：法律風(fēng)險(xiǎn) 法律風(fēng)險(xiǎn)識別 德爾菲法 問卷調(diào)查法
法律風(fēng)險(xiǎn)(Legal Risk)一詞的提出在中國內(nèi)地已有十多年的歷史，并逐漸為人們關(guān)注和認(rèn)可，若對法律風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)內(nèi)涵未進(jìn)行深入了解，則對于快速有效識別法律風(fēng)險(xiǎn)是件困難事。 方法指導(dǎo)實(shí)踐，同樣，法律風(fēng)險(xiǎn)需要借助合理有效的方法將其識別出來。通過法律風(fēng)險(xiǎn)識別，有助于對法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行歸類和認(rèn)知，從而對其控制和預(yù)防，變被動為主動，趨利避害;同時(shí)也能夠增強(qiáng)對法律風(fēng)險(xiǎn)識別結(jié)果的準(zhǔn)確性，提高法律風(fēng)險(xiǎn)識別工作的效率。
一、法律風(fēng)險(xiǎn)
什么是法律風(fēng)險(xiǎn)，其特點(diǎn)有哪些以及存在于哪些方面等等，沒有人能夠給出統(tǒng)一的答案，學(xué)界和大眾至今沒能夠做出一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)的界定。
《巴塞爾新資本協(xié)議》認(rèn)為，法律風(fēng)險(xiǎn)主要是因?yàn)檫`反民事法律而支付損失的風(fēng)險(xiǎn)敞口，是一種特殊的操作風(fēng)險(xiǎn)。 “法律風(fēng)險(xiǎn)”一詞首次在我國官方文件《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類操作說明》中出現(xiàn)，但未被定義。之后，這一詞語多次出現(xiàn)在我國金融領(lǐng)域的法律文件中。2006年6月頒布的《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(下稱“指引”)中又提出法律風(fēng)險(xiǎn)，但依舊未對其進(jìn)行官方解釋。2012年2月1日，國家標(biāo)準(zhǔn)化管理委員會發(fā)布并實(shí)施了《企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理指南》(GB/T 27914-2011)，指南明確了企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的定義，是指基于法律規(guī)定、監(jiān)管要求或合同約定，由于企業(yè)外部環(huán)境及其變化，或企業(yè)及其利益相關(guān)者的作為或不作為，對企業(yè)目標(biāo)產(chǎn)生的影響。不過，這個(gè)概念僅僅是站在“企業(yè)”這個(gè)法律風(fēng)險(xiǎn)主體的角度對法律風(fēng)險(xiǎn)的界定，并沒有從一般主體角度上對法律風(fēng)險(xiǎn)概念進(jìn)行有效的定義，因此嚴(yán)格意義上說，并不是對法律風(fēng)險(xiǎn)的完整界定。國內(nèi)法律風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的專家吳江水則認(rèn)為，法律風(fēng)險(xiǎn)是指在特定的法律風(fēng)險(xiǎn)體系管轄范圍內(nèi)，當(dāng)作為或不作為行為違背禁止性、允許性和授權(quán)性的法律法規(guī)，從而對其不利后果承擔(dān)責(zé)任的可能性。
綜上所述，筆者認(rèn)為，法律風(fēng)險(xiǎn)是指在一國特定的法律體系下，行為人直接或間接作為或不作為某一行為時(shí)，從而承擔(dān)法律責(zé)任的可能性。
二、法律風(fēng)險(xiǎn)識別
目前，理論界對法律風(fēng)險(xiǎn)識別研究也比較少，相關(guān)可供借鑒的文獻(xiàn)也比較缺乏。主要的學(xué)者研究如下：吳江水從法律風(fēng)險(xiǎn)管理角度，梳理了法律風(fēng)險(xiǎn)識別的內(nèi)容及流程;向飛等將管理學(xué)知識與法律結(jié)合，從企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的具體表現(xiàn)，研究法律風(fēng)險(xiǎn)識別的過程與內(nèi)容;王蕾、張?jiān)氯A、劉超舉、周純偉、孟飛等從具體行業(yè)出發(fā)，對特定領(lǐng)域的法律風(fēng)險(xiǎn)識別提出自己的看法。
結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)識別概念，筆者認(rèn)為法律風(fēng)險(xiǎn)識別是指對現(xiàn)有或者潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行判斷、分析，并對法律風(fēng)險(xiǎn)的特征和法律風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果評估，列出法律風(fēng)險(xiǎn)清單，提出解決方案或措施的一系列過程。
三、法律風(fēng)險(xiǎn)識別方法
法律風(fēng)險(xiǎn)沒有其獨(dú)有的識別方法，但是可以通過借鑒其他學(xué)科的方法來識別法律風(fēng)險(xiǎn)。以下從風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)的德爾菲法和社會學(xué)的問卷調(diào)查法來論述。
(一)德爾菲法在法律風(fēng)險(xiǎn)識別中的具體應(yīng)用
德爾菲法(Delphi Method)，又稱專家調(diào)查法，是在20世紀(jì)40年代由O·赫爾姆 和N·達(dá)爾克首創(chuàng)，經(jīng)過T·J·戈?duì)柕呛吞m德公司進(jìn)一步發(fā)展而成的一種風(fēng)險(xiǎn)識別方法。德爾菲法以專家知識和經(jīng)驗(yàn)來分析潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)，從而提出預(yù)測和控制措施。
德爾菲識別法律風(fēng)險(xiǎn)的流程可以是這樣的：成立法律風(fēng)險(xiǎn)專家組、準(zhǔn)備法律風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查材料、實(shí)施法律風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查(一般經(jīng)過三到四輪)和輸出法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測結(jié)果。在德爾菲法識別法律風(fēng)險(xiǎn)的流程中，第一輪調(diào)查應(yīng)當(dāng)向所有法律風(fēng)險(xiǎn)專家提出要解決的法律風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)要求，同時(shí)，附上相關(guān)的背景資料。各專家在根據(jù)所收到的背景材料后，提出自己的法律意見，并解釋獲得此種法律意見的依據(jù)。法律風(fēng)險(xiǎn)專家意見匯總后，歸納出這些結(jié)果，將這些結(jié)果作為進(jìn)行第一輪法律風(fēng)險(xiǎn)識別的基礎(chǔ)。在第二輪法律風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查時(shí)，將第一輪統(tǒng)計(jì)的結(jié)果再次分發(fā)給各位專家，讓專家比較自己同他人的不同意見，修改自己的意見和判斷。同理，將各位專家的意見收集匯總，形成第二輪的結(jié)果。依次循環(huán)往復(fù)，一般要經(jīng)過三、四輪，最終專家的共同意見和建議就是所識別出來的法律風(fēng)險(xiǎn)。如果經(jīng)過前幾輪就得出了共同的意見，則無需再進(jìn)行。
需要注意的是，在進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)意見反饋的時(shí)候，只給各種意見的匯總，而不說明這些意見是由哪些專家所做以及避免這些專家面對面的討論，以防不能獨(dú)立做出判斷。
德爾菲法在進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)識別時(shí)，也有其固有的缺陷。由于一般邀請的是法律風(fēng)險(xiǎn)專家，加上需要進(jìn)行多輪調(diào)查和反饋，時(shí)間安排緊迫，從而可能會導(dǎo)致草率回答，背離當(dāng)初準(zhǔn)確識別法律風(fēng)險(xiǎn)的初衷。其次，德爾菲法的結(jié)論主要是由法律專家所做出的，是法律專家組的集體主觀判斷，帶有主觀性，因此不能價(jià)值中立地做出決策。再次，由于法律專家的選擇和專家調(diào)查的時(shí)間消耗較長，對于需要快速甄別的法律風(fēng)險(xiǎn)不太適合。
不過，德爾菲法保障了各專家能夠獨(dú)立不受干擾地闡述自己想法，充分發(fā)揮集體智慧;同時(shí)，對于廣泛性的法律風(fēng)險(xiǎn)問題可以推廣使用。
(二)問卷調(diào)查法在法律風(fēng)險(xiǎn)識別中的具體應(yīng)用
問卷調(diào)查法是指把所調(diào)查的內(nèi)容設(shè)計(jì)成標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的問卷，通過被調(diào)查者回答問卷，來收集研究對象有關(guān)數(shù)據(jù)資料的一種研究方法，是當(dāng)前社會學(xué)最常用的研究方法之一。
問卷調(diào)查法是社會科學(xué)中常用的方法，若想運(yùn)用到法律風(fēng)險(xiǎn)識別中，則需在實(shí)施過程中進(jìn)行調(diào)整，而不是生搬硬套。
將問卷運(yùn)用于風(fēng)險(xiǎn)主體的法律風(fēng)險(xiǎn)識別工作，是較為常用的一種搜集法律風(fēng)險(xiǎn)信息的方式之一。法律風(fēng)險(xiǎn)識別者首先需要明確擬收集的風(fēng)險(xiǎn)信息的大致內(nèi)容，然后設(shè)計(jì)問卷，對于被調(diào)查者的回答，法律風(fēng)險(xiǎn)識別者可以不提供任何答案，也可以提供備選的答案，還可以對答案的選擇規(guī)定某種要求。法律風(fēng)險(xiǎn)識別者根據(jù)被調(diào)查者對問題的回答，可采用類似SPSS等統(tǒng)計(jì)工具或者方法將問卷答案進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析后，得出某種結(jié)論。最后，根據(jù)得出的結(jié)論采取相應(yīng)的法律風(fēng)險(xiǎn)控制措施，達(dá)到對法律風(fēng)險(xiǎn)的有效預(yù)防和處理。
問卷調(diào)查法適用于獲取法律風(fēng)險(xiǎn)主體最初的法律風(fēng)險(xiǎn)信息，特別適用于調(diào)查了解法律風(fēng)險(xiǎn)主體的一般法律風(fēng)險(xiǎn)信息。而且，這種方法費(fèi)用較低、效率較高。但是，采用這種方法獲得的法律風(fēng)險(xiǎn)信息基本依賴于調(diào)查問卷本身，因此，法律風(fēng)險(xiǎn)識別者設(shè)計(jì)的調(diào)查問卷的范圍、角度與質(zhì)量，將直接導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)信息收集效果的優(yōu)劣。
實(shí)踐中，問卷調(diào)查法往往在法律風(fēng)險(xiǎn)識別領(lǐng)域僅起到“投石問路”的作用，即獲得法律風(fēng)險(xiǎn)的概況性信息。進(jìn)一步的法律風(fēng)險(xiǎn)信息常常需要風(fēng)險(xiǎn)識別者在第一輪的調(diào)查問卷排除了某些并不存在的選項(xiàng)或者信息、得到有效的反饋后，進(jìn)一步鎖定目標(biāo)，根據(jù)前次問卷的結(jié)論，重新發(fā)動第二輪的問卷調(diào)查。
四、結(jié)束語
本文從風(fēng)險(xiǎn)識別領(lǐng)域和社會學(xué)領(lǐng)域出發(fā)，提出可供法律風(fēng)險(xiǎn)識別參考的方法。風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)和社會學(xué)的一些識別方法本身就與法律風(fēng)險(xiǎn)具有交叉和聯(lián)系，通過交叉點(diǎn)，選擇適合法律風(fēng)險(xiǎn)識別方法，不僅能夠減輕工作量，也能夠高效地識別法律風(fēng)險(xiǎn)。隨著法律的不斷變化、法律風(fēng)險(xiǎn)也會隨之調(diào)整，因此，法律風(fēng)險(xiǎn)識別是一個(gè)不間斷的過程，要長期的進(jìn)行，只有這樣，才能降低損失，趨利避害。
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