四、中小投資者自我保護(hù)的措施建議
　　（一）強(qiáng)化市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹(shù)立正確的投資理念
　　中小投資者在入市之前要強(qiáng)化市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的同時(shí)，樹(shù)立理性、穩(wěn)健的投資理念。這是因?yàn)橐环矫嫒魏巫C券市場(chǎng)無(wú)論它具有多么成熟的市場(chǎng)機(jī)制和多么完善的監(jiān)管體系，都存在風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)時(shí)不在，無(wú)處不有。另一方面，針對(duì)目前我國(guó)多數(shù)中小投資者投資理念存在較強(qiáng)投機(jī)性的現(xiàn)象，理性、穩(wěn)健的投資理念是中小投資者實(shí)現(xiàn)自我保護(hù)的前提條件。在日趨完善的投資環(huán)境下，中小投資者應(yīng)將主要精力放在上市公司財(cái)務(wù)報(bào)告的分析上，重視上市公司的質(zhì)量，投資理念應(yīng)以投資為主。
　?。ǘ┏闪⒅行⊥顿Y者保護(hù)協(xié)會(huì)，維護(hù)中小投資者權(quán)益
　　縱觀海外，許多國(guó)家都建立了投資者保護(hù)協(xié)會(huì)，諸如德國(guó)、荷蘭、印度等國(guó)。投資者保護(hù)協(xié)會(huì)的成立，能為中小投資者代言、諫言，集合全體中小投資者的力量，化分散為合力，維護(hù)和爭(zhēng)取合法權(quán)益。反觀國(guó)內(nèi)，每當(dāng)中小投資者權(quán)益受到損害時(shí)，往往因維權(quán)成本高、自身力量弱、缺乏自我保護(hù)意識(shí)等，而不積極尋求保護(hù)。因此，我國(guó)也應(yīng)建立中小投資者保護(hù)協(xié)會(huì)，這既是風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，也是風(fēng)險(xiǎn)治理機(jī)制。其職能主要包括：一是通過(guò)宣傳和培訓(xùn)等方式對(duì)中小投資者進(jìn)行教育，提供各種咨詢服務(wù)，提高中小投資者的投資素質(zhì)，增強(qiáng)他們防范風(fēng)險(xiǎn)的能力。二是公開(kāi)接受中小投資者的委托，組織代理人參加公司的股東大會(huì)；推薦獨(dú)立董事進(jìn)入上市公司董事會(huì)，向公司推薦監(jiān)事。三是組織協(xié)調(diào)侵犯中小投資者權(quán)益行為的共同訴訟，組織協(xié)調(diào)代理共同訴訟的律師和律師事務(wù)所的代理事務(wù)。四是依照相關(guān)法律法規(guī)，代表中小投資者向侵權(quán)行為人提出索賠要求，為侵權(quán)行為人和中小投資者提供一個(gè)由第三方主持公道的、通過(guò)談判協(xié)商解決賠償損失的途徑，從而節(jié)省由于訴訟而產(chǎn)生的一系列費(fèi)用。五是接受中小投資者關(guān)于各種侵權(quán)行為的投訴，通過(guò)協(xié)會(huì)進(jìn)行協(xié)商，爭(zhēng)取解決問(wèn)題，改變目前一發(fā)生問(wèn)題就向監(jiān)管部門(mén)投訴的狀況。六是實(shí)行訴訟擔(dān)當(dāng)制度，代表中小投資者群體利益起訴侵權(quán)行為人。七是收集整理中小投資者關(guān)于完善證券投資的法律法規(guī)和政策的意見(jiàn)，以及發(fā)展證券市場(chǎng)的建議，向有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)、公司和相關(guān)組織反映。
　?。ㄈ┘訌?qiáng)中小投資者教育，提高維權(quán)意識(shí)和參與意識(shí)
　　1.通過(guò)證券知識(shí)、法律法規(guī)等多方面的教育，促使中小投資者樹(shù)立正確的投資理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，掌握必要的法律知識(shí)，有利于提高中小投資者運(yùn)用法律手段自覺(jué)地維護(hù)自身合法權(quán)益的能力。 借鑒消費(fèi)者保護(hù)的成功經(jīng)驗(yàn)，提高中小投資者的維權(quán)意識(shí)。為了提高中小投資者的維權(quán)意識(shí)和參與意識(shí)，一方面，有必要制定《中小投資者權(quán)益保護(hù)法》，方便中小投資者對(duì)自身權(quán)利的了解和保護(hù)；另一方面，可以在證監(jiān)會(huì)中設(shè)立專門(mén)的中小投資者權(quán)益保護(hù)機(jī)構(gòu)，由專人負(fù)責(zé)處理股東的投訴和意見(jiàn)，并將結(jié)果通過(guò)媒體、布告或網(wǎng)站定期公布。 通過(guò)對(duì)中小投資者的教育，加強(qiáng)其參與證券市場(chǎng)的意識(shí)，提高其參與水平。這一措施有力地約束了上市公司、證券機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、監(jiān)管部門(mén)等市場(chǎng)主體的行為，各市場(chǎng)主體都將在一定程度上更加慎重地對(duì)待中小投資者。這將有利于證券市場(chǎng)的公平、公正、公開(kāi)和誠(chéng)實(shí)信用原則的實(shí)現(xiàn)，促進(jìn)證券市場(chǎng)的規(guī)范化和法制化。
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