證券論文相關范文

　　證券論文相關范文篇2

　　淺析我國金融證券市場監(jiān)管方面存在的問題

　　一直以來，金融證券市場都屬于風險系數比較高的行業(yè)，如果市場監(jiān)管不到位，就會有一些經營者為了個人利益隨意對客戶的資金進行挪用，進行違規(guī)操作，破壞股東或者投資者的利益。此外，由于出現金融風險后，風險會進行傳遞，并引發(fā)連鎖反應，出現系統(tǒng)性或者全面性的金融危機，影響整個社會的經濟情況，破壞國家的穩(wěn)定。所以，做好金融證券市場的監(jiān)管工作具有重要意義。

　　一、對證券市場進行監(jiān)管的作用

　　(一)可以幫助維護證券市場的秩序

　　為了確保證券交易和發(fā)行的順利開展，國家首先要采用立法的方式允許部分中介人和金融機構在國家允許的政策范圍內取得買賣證券的基本權益。但是在現有經濟條件的基礎上，市場上存在著壟斷、欺詐、操縱交易、哄抬股價等問題。因此，需要做好證券市場活動的監(jiān)督檢查工作，嚴厲查處非法的證券交易活動，對一些正當的交易進行保護，保護證券市場的秩序。

　　(二)最大限度的保障投資者的利益

　　我們都知道證券投資是在獲得高收益的同時也帶來了巨大的風險的一種投資。為了使投資者能準確把控投資方向，了解市場動向，以避免其在投資中受到較大風險的沖擊，國家相關部門可通過采取相關立法程序或者管理手段督促籌資者定期向投資者公開證券方面的相關信息以及經營狀況，使各項信息都透明化與公開化。此外國家相關部門還應組織專門的領導小組對籌資者的信用等級進行測評，對欺瞞行為或是扭曲事實等行為要嚴厲打擊，并制定相關法律進行約束與制裁，使證券投資市場持久、有序的發(fā)展下去。

　　(三)增強證券市場運行機制的有效化

　　增強證券市場的監(jiān)管力度一方面能夠在第一時間獲取證券市場的有效信息，另一方面還能為投資者提供一定的理論依據與技術指導。要使證券市場能夠在短時間內獲取有效的信息，需滿足以下幾個條件：一是擁有一套高科技、現代化的信息設備系統(tǒng)不可或缺，二是嚴密的科學信息網絡體系;三是專業(yè)能力強的技術管理人員。

　　二、我國金融證券市場在監(jiān)管方面所遇到的難題

　　(一)監(jiān)管主體在監(jiān)管中目的不明確

　　監(jiān)管主體在實施監(jiān)管這一職能時，必須將證券市場所具有的相關特征像高風險性、易變性等特征考慮其中，倘若監(jiān)管單位在職責分配上不明晰，當出現某些突發(fā)事件時投資者與監(jiān)管機構會因為職責的不明晰而出現相互推卸責任的現象，最終使得監(jiān)管機構的有效性大大降低[1]。作為金融證券市場的監(jiān)管部門他們往往希望自己擁有更多的權利而不是應該承擔過多的責任，當監(jiān)管機構中的人員由于各方面條件的影響等極容易出現分歧現象，這使得某些利益追求者乘虛而入，使得監(jiān)管工作喪失其真正意義。

　　(二)金融證券市場監(jiān)管方式過于老套

　　我國關于證券市場監(jiān)管方面的法律法規(guī)所涉及的內容較少，而且較為陳舊，隨著經濟發(fā)展的步伐不斷加快，原有的法律制度已遠遠不能滿足時代發(fā)展之所需。我國現存的證券相關法律有《證券法》等，而且對于相關法律制度也在不斷的改進與完善，但在實際應用中我們發(fā)現其仍然存在很多缺陷，不能涉及到方方面面的內容，這使得監(jiān)管的成效性顯著降低。此外，我國在近些年的經濟發(fā)展歷程中，計劃經濟仍然是一種主要的經濟體制，政府對經濟的干預程度往往較多，還存在很多金融證券市場的管理者法律觀念不足，在行使相關權利時不能做到有法可依，而且我國在證券監(jiān)管方面管理模式較為落后，不能有效調動廣大工作者的工作的積極性與主動性。

　　(三)金融證券市場中介結構監(jiān)管方面較為欠缺

　　隨著人們生活水平的不斷提高，人們對于投資理財的重視程度越來越多，金融證券市場也得到了有效的發(fā)展，金融證券市場中介機構的隊伍也在不斷發(fā)展與壯大，但是存在不足的是很多中介機構在管理形式以及內容上還較為落后，不能有效處理相關問題。有的中介機構為了獲得巨額的利潤，為企業(yè)報假賬或者提供虛假證明等以此來誤導投資者，這種行為一方面會使得消費者的財產受到很大程度的影響，另一方面也會影響金融證券市場正常的運營模式，嚴重阻礙了中國證券市場的持久、健康發(fā)展。

　　三、增強我國金融市場監(jiān)管力度的重要舉措

　　(一)創(chuàng)新監(jiān)管理念

　　金融市場在創(chuàng)新監(jiān)管理念中要從以下兩方面加以重視：第一，準確把控市場動向。監(jiān)管單位要在掌握市場規(guī)律的基礎上，對市場未來的發(fā)展趨勢進行準確的預測與有效評估，并根據當前發(fā)展趨勢制定行之有效的方案。隨著市場的不斷變化還應對所指定的方案進行有效的調整與改進，以使其與當前的發(fā)展趨勢相適應;第二，監(jiān)管工作在合理運行中還應為金融業(yè)務的發(fā)展提供一定的空間。金融證券市場中風險是必不可少的，只有做好風險的準確評估，不斷完善外部監(jiān)督管理機制，才能使監(jiān)管工作真正有效化與合理化。

　　(二)建設全方位的證券市場監(jiān)管機制

　　為了使證券市場得以健康發(fā)展，構建一套全面的證券市場監(jiān)管機制至關重要。我們通過對當前政府在監(jiān)管方面以及企業(yè)在管理中的不足之處進行細致、全面的分析，尋求有效的管理體制已是大勢所趨[2]。證券市場監(jiān)管部門只有不斷創(chuàng)新管理理念，深化監(jiān)督管理力度，使監(jiān)管工作真正有效化。此外，還應發(fā)揮政府的主導性作用，將政府的監(jiān)管規(guī)定的許可的范圍內，并采取行之有效的措施加強對證券市場的監(jiān)管力度，從而為投資者提供一個安全性能高的投資渠道，全方位保障投資者的合法權益。

　　(三)強化證券市場法制化建設的力度

　　對在金融證券市場中存在的不足之處應制定出切實可行的監(jiān)管方案，使投資者在受到相關侵害時能夠有法可依。

　　1.應在短期內真正將證券市場的相關法律法規(guī)落實到位，彌補相關《證券法》中存在的不足之處，增強政策制度在制定、實施以及處罰等方面的監(jiān)管力度。

　　2.制定有效的監(jiān)管機構管理制度體系，對證券機構所應承擔的責任以及擁有的權利要作出明確的界定。不管是在機構的設置上亦或是人員的配置上等層面都應作出明確的規(guī)定。

　　3.制定監(jiān)管道德行為規(guī)范，用以約束相關人員的某些行為。

　　4.制定具體的行政復議以及相關訴訟程序，確保行政監(jiān)管工作的合理化與有效化。尤其是政府部門要通過相關法律制度并結合市場發(fā)展的相關需求不斷改進與完善證券監(jiān)管的法律制度，對制度中的具體細則進行逐一細化，增強監(jiān)管的成效性。

　　綜上所述，我國金融證券市場已經經歷了一個長期的發(fā)展過程，監(jiān)督管理制度也日漸完善。為了保證我國金融證券市場更加的成熟、穩(wěn)定，需要建立可續(xù)的監(jiān)督管理體系，認真分析市場監(jiān)督管理存在的問題，并指出相應的處理措施，只有這樣才可以使我國的證券市場進一步取得新的發(fā)展。