一、概況

　　列寧通過對19世紀(jì)末20世紀(jì)初資本主義發(fā)展的深入研究，在《帝國主義是資本主義的最高階段》等一系列重要著作中，從“說明20世紀(jì)初期，即第一次世界帝國主義大戰(zhàn)前夜，全世界資本主義經(jīng)濟在其國際相互關(guān)系上的總的情況”的高度得出了“壟斷正是‘資本主義發(fā)展的最新階段’的最新成就”等一系列科學(xué)結(jié)論”。列寧認(rèn)為，“20世紀(jì)是從舊資本主義到新資本主義、從一般資本統(tǒng)治到金融資本統(tǒng)治的轉(zhuǎn)折點。”

　　列寧關(guān)于帝國主義的理論體系是列寧經(jīng)濟國際化思想亦即全球化理論的集中表達。這一理論實質(zhì)上是關(guān)于全球化進程中資本主義發(fā)展新時代的理論，是新時代無產(chǎn)階級革命和社會主義革命的理論。

　　列寧的《帝國主義論》等著作發(fā)表已近百年，筆者認(rèn)為，隨著全球化浪潮的加速推進，全球化內(nèi)涵的不斷豐富，當(dāng)代資本主義產(chǎn)生了許多重大的不同于馬克思時代也不同于列寧時代的新變化。從發(fā)展的趨勢看，資本主義在經(jīng)歷了自由競爭資本主義階段到私人壟斷資本主義以及由其轉(zhuǎn)化而來的國家壟斷資本主義階段以后，進而向金融壟斷資本主義階段演進，或者說發(fā)展到國際金融壟斷資本主義階段。正如國內(nèi)外許多學(xué)者認(rèn)為的當(dāng)代資本主義經(jīng)濟發(fā)生的最深刻的變化在金融領(lǐng)域。我們可以進一步分析認(rèn)為，列寧指的新資本主義即壟斷資本主義階段，也稱之為金融壟斷資本主義階段。而金融壟斷資本主義階段也經(jīng)歷列寧所論述的由傳統(tǒng)金融壟斷資本主義向現(xiàn)代金融壟斷資本主義的轉(zhuǎn)變，即從一般壟斷到國家壟斷階段的金融資本主義階段轉(zhuǎn)變到國家壟斷向國際壟斷階段的金融壟斷資本主義新階段。這稱之為傳統(tǒng)金融壟斷資本主義向現(xiàn)代金融壟斷資本主義轉(zhuǎn)變。現(xiàn)代金融壟斷資本主義亦即國際金融壟斷資本主義新階段從本質(zhì)上說雖然依舊是在列寧講的壟斷資本主義階段內(nèi)的變化，但確實是重大變化，甚至是某種質(zhì)的變化。

　　“注重發(fā)展的階段性特征”的研究是胡錦濤同志一再要求的，正如我們所認(rèn)為的，在這個階段發(fā)展起來的馬克思主義，必將產(chǎn)生多種極不相同的與全球化的關(guān)系。從一定意義上講，對馬克思主義理論的嚴(yán)重挑戰(zhàn)，并非僅僅來自某些社會主義國家的驟然劇變，還有來自全球資本主義的最新發(fā)展。

　　因此，如何以馬克思列寧主義為指導(dǎo)，分析壟斷資本主義由傳統(tǒng)金融壟斷資本主義向現(xiàn)代金融壟斷資本主義變化的實質(zhì)和根源即轉(zhuǎn)變的內(nèi)在機制、影響及歷史地位，不僅有助于我們把握當(dāng)代資本主義發(fā)展的階段性定位和階段性特征，以便在撲朔迷離的當(dāng)代資本主義的變化中把握資本主義的本質(zhì)和發(fā)展趨勢，更主要的是對于我們在揭示和把握經(jīng)濟全球化的本質(zhì)和運行規(guī)律中，利用全球化的機制和發(fā)展規(guī)律、做出社會主義現(xiàn)代化的戰(zhàn)略選擇、推動中國特色社會主義的發(fā)展，具有重大的理論和實踐意義，這也是歷史和時代賦予我們的使命。

　　二、梳理與辨析

　　“金融資本”的概念不是時下才出現(xiàn)的。在馬克思主義經(jīng)濟理論發(fā)展過程中，“金融資本”早期研究可以追溯到馬克思恩格斯的理論著作中。“金融資本”的概念是由拉法格首先提出的。奧地利學(xué)者魯?shù)婪?middot;希法亭首先對“金融資本”做了系統(tǒng)的闡述，并做出了卓越貢獻。而列寧對金融壟斷資本的概念、必然性、形式、特征等進行了科學(xué)闡述，全面、科學(xué)地創(chuàng)建了馬克思主義關(guān)于金融資本的理論，在這個意義上，有人也將列寧稱之為“金融資本理論的集大成者”。

　　列寧認(rèn)為，“馬克思對資本主義所做的理論和歷史的分析，證明了自由競爭產(chǎn)生生產(chǎn)集中，而生產(chǎn)集中發(fā)展到一定階段，就導(dǎo)致壟斷。”那么，馬克思是怎樣論證這種轉(zhuǎn)變的呢?在馬克思恩格斯的理論著作，特別是《資本論》中，馬克思從生產(chǎn)力發(fā)展基礎(chǔ)上資本積累規(guī)律的作用必然導(dǎo)致的結(jié)果的角度，深入剖析了資本主義從自由競爭走向壟斷的必然性。“在一個生產(chǎn)部門中，如果投入的全部資本已融合為一個單個資本時，集中便達到了極限。”就是說，所謂壟斷資本是由于資本集中而達到極限的資本。馬克思不僅通過對資本積累歷史趨勢的分析，從理論上推斷壟斷的產(chǎn)生是必然的，而且敏銳地發(fā)現(xiàn)當(dāng)時所出現(xiàn)的壟斷組織萌芽。他指出，資本主義生產(chǎn)是一種社會化大生產(chǎn)，為保證這種生產(chǎn)的順利進行，資本家之間的原料供給和產(chǎn)品銷售方面形成的資本家聯(lián)盟就是最早的壟斷組織形式。恩格斯晚年沿著這一思路，更多地關(guān)注壟斷資本形式問題。

　　雖然馬克思、恩格斯沒有明確提出“金融資本”的概念，但他們關(guān)于資本主義自由競爭和資本集中進而到壟斷的形成、資本積累和資本主義信用、股份公司以及銀行的作用、工商業(yè)關(guān)系的分析等，不僅揭示了資本主義發(fā)展的一般規(guī)律和趨勢，也為后來的馬克思主義者進一步研究金融資本問題奠定了理論和方法論基礎(chǔ)。

　　進入20世紀(jì)，金融壟斷已成為資本主義生產(chǎn)關(guān)系的主導(dǎo)形式，金融資本壟斷也成為馬克思主義研究的一個中心課題。

　　拉法格是在馬克思、恩格斯之后，第一個深刻把握“金融資本”精髓的人。他在1903年就發(fā)表了《美國托拉斯及其經(jīng)濟、社會和政治意義》一文，文中以美國為典型，通過對美國托拉斯及其經(jīng)濟、社會和政治意義的研究，看到了工業(yè)資本和銀行資本日趨結(jié)合的趨勢，分析了金融壟斷資本的基本特征。拉法格指出：“金融資本家”通過各種各樣的手段控制著各種類型的工業(yè)企業(yè)、商業(yè)企業(yè)和金融企業(yè)，在各種金融活動擴展的同時，銀行作為新型的金融機構(gòu)迅速發(fā)展起來，“金融業(yè)已成為強大的吸壓泵，它把資本集中起來，再壓進工商業(yè)各條渠道上去”。這樣，工商業(yè)和銀行業(yè)的關(guān)系更加緊密，工商業(yè)需要銀行為其籌集資本，而銀行集中資本只有重新回流到工商業(yè)中才能為其籌集資本;銀行資本與產(chǎn)業(yè)資本之間相互影響、相互滲透，成為社會經(jīng)濟發(fā)展的必然，二者間具有內(nèi)在的緊密聯(lián)系，是一個不斷融合、休戚與共的利益共同體。

　　由此可見，盡管拉法格沒有明確為“金融資本”這一概念下一個科學(xué)的定義，但他已經(jīng)明確地指出“金融資本”是壟斷資本形成和發(fā)展的產(chǎn)物，其要旨在于工業(yè)資本與銀行資本的融合。拉法格還認(rèn)為，金融壟斷資本的產(chǎn)生是合乎規(guī)律的否定之否定的辯證發(fā)展過程，即資本主義自由競爭是對中世紀(jì)封建社會行會組織壟斷的否定，而金融壟斷則是由自由競爭所導(dǎo)致的“否定之否定”，壟斷資本主義是一般商品經(jīng)濟規(guī)律運行的必然結(jié)果。

　　奧地利學(xué)者魯?shù)婪?middot;希法亭首先對“金融資本”做了系統(tǒng)的闡述，并作出了卓越貢獻。希法亭在1910年出版的《金融資本一資本主義最新發(fā)展的研究》一書中，以當(dāng)時德國的銀行資本為研究對象，明確提出了“金融資本”這一理論范疇，探討了金融資本形成的原因、途徑、運行規(guī)律及銀行資本在金融壟斷資本形成過程中的作用，是第一個對金融資本問題進行了系統(tǒng)研究和考察的人。希法亭由貨幣問題分析入手，著重考察資本發(fā)展的歷史，把資本區(qū)分為三個階段：高利貸資本、銀行資本和金融資本，并圍繞貨幣流通和信用發(fā)展，系統(tǒng)考察資本主義經(jīng)濟中的信用、股份公司等。通過考察，希法亭將“金融資本”界定為“固定在產(chǎn)業(yè)資本中的銀行資本”，強調(diào)在產(chǎn)業(yè)資本與銀行資本融合的過程中銀行資本的統(tǒng)治作用。

　　希法亭把金融資本的研究與現(xiàn)代資本主義的考察密切結(jié)合起來，將“現(xiàn)代的”資本主義與以前的資本主義相區(qū)別，他清楚地指出兩者的密切聯(lián)系。希法亭認(rèn)為，20世紀(jì)初，世界資本主義的發(fā)展進入了一個新的歷史時期，其標(biāo)志就是由銀行資本同工業(yè)資本融合而形成的金融資本取代了產(chǎn)業(yè)資本在資本主義經(jīng)濟中的中心地位。并認(rèn)為“不懂得金融資本的規(guī)律和職能，就不可能了解現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展的趨勢，同時就不會有科學(xué)的經(jīng)濟學(xué)和政策”。他把資本主義發(fā)展的新階段叫做金融資本的時代，而把帝國主義視為金融資本的對外政策。所有這些表明，希法亭已經(jīng)了解了資本主義發(fā)展新階段的到來。

　　列寧是一位偉大的馬克思主義者。列寧對金融資本問題的研究，以及建構(gòu)在金融資本科學(xué)范疇基礎(chǔ)上的帝國主義理論體系，是以馬克思主義方法論為指導(dǎo)，站在歷史和時代發(fā)展的高度，對前人研究成果合理吸收、辯證揚棄、科學(xué)把握的結(jié)果。在金融資本概念界定上，列寧雖然較多受到了希法亭《金融資本一資本主義最新發(fā)展的研究》一書的影響，借鑒了他的一些觀點，但不是照搬移植，而是根據(jù)資本主義發(fā)展的客觀現(xiàn)實，給以科學(xué)改造。他不同意希法亭給“金融資本”所下的定義，他認(rèn)為生產(chǎn)領(lǐng)域中資本關(guān)系的變化是金融資本形成的基礎(chǔ)，即生產(chǎn)集中和資本集中發(fā)展到很高的程度，就會造成壟斷，“現(xiàn)在，壟斷已經(jīng)成了事實”。而這一重要因素恰恰是希法亭所忽略的。列寧進一步分析認(rèn)為，構(gòu)成金融資本的三個主要因素是：“大資本的發(fā)展和增長達到一定程度;銀行的作用(積聚和社會化);壟斷資本(控制某工業(yè)部門相當(dāng)大的一部分，以致競爭被壟斷所代替)”。列寧指出，隨著銀行的集中，大工業(yè)更加依賴少數(shù)大銀行，同時大產(chǎn)業(yè)資本家為不被銀行控制，也開始向銀行滲透，因此，“生產(chǎn)的集中，從集中生長起來的壟斷;銀行和工業(yè)日益融合或者說長合在一起，——這就是金融資本產(chǎn)生的歷史和這一概念的內(nèi)容”。在列寧看來，金融資本是銀行壟斷資本與工業(yè)壟斷資本的融合與混合生長，而這種融合與混合生長既可以以銀行壟斷資本為中心組成，也可以以工業(yè)壟斷資本為中心組成。列寧認(rèn)為，壟斷資本有多種形式，最簡單的形式是短期的價格協(xié)定，一般的形式是卡特爾、辛迪加、托拉斯和康采恩，而典型形式或最高形式是金融資本。列寧關(guān)于壟斷資本主義時代亦即帝國主義時代五大基本特征的概括，準(zhǔn)確把握了金融資本關(guān)系從國內(nèi)壟斷向國外壟斷擴張的特征。

　　列寧認(rèn)為，金融資本一經(jīng)形成，就要實現(xiàn)對社會的全面統(tǒng)治。在經(jīng)濟領(lǐng)域，金融資本通過“參與制”來實現(xiàn)自己的控制;在政治領(lǐng)域，通過同政府進行“個人聯(lián)合”來實現(xiàn)自己的控制。因此，“帝國主義，或者說金融資本的統(tǒng)治，是資本主義的最高階段”。

　　列寧對帝國主義歷史地位做了準(zhǔn)確概括。關(guān)于帝國主義寄生性、腐朽性、垂死性即金融壟斷資本的“過渡性”，如列寧指出：“從自由競爭中生長起來的壟斷，是從資本主義社會經(jīng)濟結(jié)構(gòu)向更高級的結(jié)構(gòu)的過渡。”列寧在科學(xué)分析和把握帝國主義的本質(zhì)特征和歷史地位中，尤其重視國家壟斷資本主義在資本主義向社會主義過渡中的重要作用，對國家壟斷資本主義的歷史地位及其與無產(chǎn)階級社會主義革命的關(guān)系給予重點論證，并且揭示了國家壟斷資本主義的實質(zhì)與特征，既指出金融資本的私人壟斷向國家壟斷轉(zhuǎn)變的資本主義性質(zhì)，又指出國家壟斷資本主義是“社會主義的人口”，為社會主義創(chuàng)造物質(zhì)基礎(chǔ)，表明它的發(fā)展對未來社會的重要意義。帝國主義戰(zhàn)爭是由于金融壟斷資本對世界領(lǐng)土瓜分不均所導(dǎo)致的，而帝國主義經(jīng)濟政治不平衡發(fā)展則是基于對金融壟斷資本主軸分析而得出的規(guī)律性的認(rèn)識。正是基于這一規(guī)律的認(rèn)識和把握，列寧認(rèn)為社會主義可以在帝國主義統(tǒng)治鏈條的薄弱環(huán)節(jié)首先取得勝利。“列寧領(lǐng)導(dǎo)的俄國十月社會主義革命的勝利，實現(xiàn)了社會主義由理論到現(xiàn)實的飛躍，開辟了人類歷史的新紀(jì)元。”無疑也開啟了社會主義取代壟斷資本主義的新時代。因此，列寧的帝國主義理論、一國勝利學(xué)說，對世界社會主義運動的發(fā)展起著重要的指導(dǎo)作用。十月革命作為把科學(xué)社會主義從理論到制度實踐是在“世界歷史”或全球化趨勢的推進中展開的一個過程，是在全球化浪潮激蕩、砥礪運行中產(chǎn)生的社會制度效應(yīng)。

　　因此，列寧的金融資本概念就其內(nèi)核來說是科學(xué)的，列寧在金融壟斷資本科學(xué)范疇基礎(chǔ)上建構(gòu)的關(guān)于帝國主義理論體系即金融壟斷資本理論體系的基本思想、基本結(jié)論也是科學(xué)的，是馬克思主義在壟斷資本主義條件下的重大發(fā)展，是當(dāng)今指導(dǎo)認(rèn)識和把握新時期金融壟斷資本主義特征和規(guī)律的理論依據(jù)。當(dāng)然，肯定列寧的帝國主義理論的科學(xué)性，并不等于說列寧當(dāng)時所作的分析及所得出的結(jié)論就是絕對真理。恰恰說明，隨著時代發(fā)展，不僅需要對金融壟斷資本概念加以拓寬，也需要根據(jù)新的實踐要求，進一步發(fā)展其帝國主義理論即金融壟斷資本理論。這是因為：一是二戰(zhàn)以后，尤其在美國，非銀行金融機構(gòu)獲得了很大的發(fā)展，銀行一統(tǒng)金融業(yè)的局面已被打破;二是工業(yè)在國民經(jīng)濟中的地位下降，其他行業(yè)如商業(yè)、運輸業(yè)、公用業(yè)及信息產(chǎn)業(yè)獲得了很大的發(fā)展;三是20世紀(jì)80年代以來，隨著經(jīng)濟全球化步伐的進一步加快，金融自由化、資本國際化的趨勢的進一步增強，金融衍生工具等金融創(chuàng)新不斷出現(xiàn)，尤其是計算機、通訊、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的大發(fā)展和廣泛運用，一個規(guī)?？涨?、真正的全球金融市場形成并迅速發(fā)展。