2016年基金投資策略有哪些
面對(duì)金融市場(chǎng)全線下跌的境況，投資者已經(jīng)不知道該如何應(yīng)對(duì)了，那么2016年基金投資策略有哪些？下面學(xué)習(xí)啦小編來(lái)告訴大家。
2016年基金投資策略一、市場(chǎng)趨勢(shì)判斷
在利率持續(xù)下行之下，中國(guó)面臨資產(chǎn)荒的狀態(tài)。資本市場(chǎng)紛紛看好2016年A股市場(chǎng)，A股成為資產(chǎn)荒之下的大類資產(chǎn)的重要配置之一。
明年A股總體的趨勢(shì)是向上的，但存在波動(dòng)，影響市場(chǎng)趨勢(shì)的因素有以下幾個(gè)：1、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議將在12月份召開(kāi)，定調(diào)2016年。2、美聯(lián)儲(chǔ)加息概率較大，資本市場(chǎng)迎來(lái)最大利空。預(yù)計(jì)12月中旬將迎來(lái)美聯(lián)儲(chǔ)首次加息。3、IPO重啟，A股難免受累。雖然市場(chǎng)對(duì)利空已經(jīng)有所預(yù)期，但仍然會(huì)分流一部分股市資金，大盤將面臨一定拋壓。
總體而言，“在資產(chǎn)荒背景下資產(chǎn)的回報(bào)率普遍降低，資金沒(méi)有好的選擇，A股的投資價(jià)值凸顯。相比其他資產(chǎn)，A股即使有波動(dòng)但是較高的收益會(huì)吸引更多的資金入市。”
2015年的A股市場(chǎng)，給投資者上了一堂深刻的“風(fēng)險(xiǎn)管理課”。雖然多方預(yù)測(cè)明年股市上漲可期，但對(duì)個(gè)人投資者而言，別期望投資股票獲利，與個(gè)股博弈無(wú)疑是一場(chǎng)“賭博”。在配置的思路上，還是以基金投資為主。
2016年基金投資策略二、基金投資建議
以優(yōu)質(zhì)選股+配置混合型基金為主，輔助低風(fēng)險(xiǎn)純債、貨幣類資產(chǎn)。風(fēng)險(xiǎn)和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)保持6：4比例。
現(xiàn)在市面上有很多創(chuàng)新產(chǎn)品，分級(jí)基金、打新基金、主題基金等等，這些創(chuàng)新類產(chǎn)品因?yàn)?ldquo;收益高、風(fēng)險(xiǎn)小”等特點(diǎn)值得投資者關(guān)注。一是順應(yīng)市場(chǎng)投資熱點(diǎn)的指數(shù)基金。從產(chǎn)品來(lái)看，主要還是圍繞醫(yī)療、互聯(lián)網(wǎng)、國(guó)企改革等熱點(diǎn)展開(kāi)。二是絕對(duì)收益策略類產(chǎn)品以及量化對(duì)沖產(chǎn)品。今年我們注意到，在市場(chǎng)波動(dòng)比較大的前提下，一些激進(jìn)型絕對(duì)收益策略類產(chǎn)品有所回撤，建議投資者2016年配置偏穩(wěn)健型絕對(duì)收益產(chǎn)品，從而降低投資風(fēng)險(xiǎn)。三是一些布局港股的基金也得到追捧。
年輕的投資者，可以考慮指數(shù)基金定投。指數(shù)基金適合長(zhǎng)期定投，是因?yàn)槌杀据^低、投資透明、風(fēng)險(xiǎn)分散、代表市場(chǎng)回報(bào)等優(yōu)勢(shì)，所以適合。美國(guó)第二大基金公司：先鋒集團(tuán)創(chuàng)始人鮑格爾曾做過(guò)統(tǒng)計(jì)，截至1997年為止的35年里，3/4以上的主動(dòng)型基金，績(jī)效不如標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)。
指數(shù)基金長(zhǎng)期收益穩(wěn)定，是分享經(jīng)濟(jì)成長(zhǎng)的投資工具。從各個(gè)證券市場(chǎng)的歷史數(shù)據(jù)分析可以看出，從長(zhǎng)期投資的角度出發(fā)，在一個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)保持適當(dāng)增長(zhǎng)的前提下，指數(shù)化投資的收益率是相當(dāng)可觀的，并且明顯高于GDP的增長(zhǎng)。另外，指數(shù)基金作為被動(dòng)型投資品種，即使基金經(jīng)理頻繁更換也不會(huì)受太大影響。
2016年基金投資策略三、組合投資策略
多數(shù)人的投資心態(tài)都只關(guān)心賺錢的事，而忽略投資帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。一些極端的客戶會(huì)讓你“推薦一只最賺錢、最有潛力的基金”。然而這是理財(cái)機(jī)構(gòu)或者投資大師都做不到的，這個(gè)問(wèn)題暴露出大部分投資者缺乏資產(chǎn)配置的概念。
基金投資為什么要進(jìn)行資產(chǎn)配置。首先，投資單一資產(chǎn)存在不可避免的缺陷，例如投資股票風(fēng)險(xiǎn)太高而投資債券等固定收益類資產(chǎn)則難以抵御通脹。其次，各類資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)收益特征差異很大，并且表現(xiàn)出一定的此消彼長(zhǎng)、輪流領(lǐng)先的收益特征，這給投資者提供了資產(chǎn)配置的空間。最后，通過(guò)配置相關(guān)性較低的資產(chǎn)可以大幅降低風(fēng)險(xiǎn)甚至提高收益。
如果基金風(fēng)格高度一致(例如，都是股票型基金)，那么投資到單一品種的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)很高。通常情況下，基金數(shù)量控制在3-5只即可。過(guò)多地分散投資，不會(huì)更好地達(dá)到組合投資的目的，也可能會(huì)降低組合有效性，并且將增加交易成本。
基金經(jīng)理的作用更多地體現(xiàn)在精選個(gè)股或券種的專業(yè)性。然而，普通投資者又缺乏投資能力和時(shí)間。所以，資產(chǎn)配置還是要借助一些專業(yè)的投資工具。
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