基金理財入門基礎知識

　　關于基金理財入門基礎知識的書本其實并不少，相信大家對理財知識的要求不高，但小編覺得當代社會，即使不深學理財知識，也要對其有所了解。學習啦小編分享一些有關基金理財入門基礎的知識，提高大家的理財意識。

　　基金理財入門基礎知識一：弄清該基金的品種

　　最簡單的方法是看投資標的。該基金是投資股票(股票型基金)、投資債券(債券型基金)、還是投資股票與債券(平衡型基金)，抑或是貨幣市場基金。以上幾個類型的基金預期報酬與風險從高到低依序是股票型、平衡型、債券型、貨幣市場基金。

　　基金理財入門基礎知識二：了解風險系數(shù)

　　風險系數(shù)是評估基金風險的指標，通常是以“標準差”、“貝塔系數(shù)”與“夏普系數(shù)”三項來表示。標準差越小，波動風險越小;貝塔系數(shù)小于1，風險越小。夏普指數(shù)越高越好，該指數(shù)越高，表示基金在考慮風險因素后的回報情況越高，對投資人越有利。每個人因年齡、收入、家庭狀況的不同在投資時就會有不同的考慮，導致每個人追求的報酬與可承擔的風險都不一樣。只是風險與報酬總是正相關，選擇一個成長性的基金，就要有心理準備接受高風險。

　　基金理財入門基礎知識三：初選基金

　　針對初選的基金，拜訪基金管理公司，調研基金公司管理水平、投資決策機制、主要影響決策的人員、基金經理、研究人員、投資組合狀況、將來投資傾向性等。深入體會上述主要人員的投資理念、投資策略、投資風格和如何看待風險收益。與基金經理探討投資哲學、投資心理學，思考他投資哲學的準確性、可操作性、可驗證性。與其探討如何選股，如何看待市場資金供求數(shù)量、結構，市場中的各種投資理念、潮流，不同股票、版塊的未來人氣，以及資金分析、選時的局限性等。評價人員、理財顧問必須有很多實際經驗、體會。

　　推薦三本基金理財基礎知識：

　　《拿工薪，三十幾歲你也能賺到600萬》

　　也許你不相信，我就是從這里看到了極簡投資法的召喚。600萬看起來是個遙不可及的目標，但是只要及早行動，堅持基金投資，用好復利的魔力，也是有可能達成的!

　　安德魯原本是一個平凡的教書老師，但是在30多歲的時候達到了財富自由之路。雖然標題有點哇眾取寵，但是無可否認他在書中介紹的關于如何達到財富自由之路還是挺實在的。尤其第一章中，對于一個普通人的原始積累的經驗更肯定了我之前的想法。

　　如果你是一個沒有優(yōu)渥家財?shù)娜?，靠工薪希望致富的。真的必須是從?jié)儉開始累積投資所需的籌碼。因為除了工薪，你沒有別的收入來源如果你也有一顆追逐財富的心，那么第一步真的就是要腳踏實地的積累，然后進行各種投資。

　　書里面要說明的就是這么一個道理，你無需一定按照他的具體方法去實踐，只要明白核心概念，為自己的生活制定可行的模式。那么，終有一天你會過上自由生活的。

　　干貨提煉

　　1.省錢，趁早投資，靠復利賺錢

　　2.建立投資組合

　　“國內股市指數(shù)基金+全球指數(shù)基金+債券指數(shù)基金”

　　3.資產配置

　　國內指數(shù)=國外指數(shù) 債券比例等同于年齡

　　4.動態(tài)調整

　　定期調整，懶人法是“債券一半;每年調整一次”

　　將資產配置恢復最初(減盈補欠)

　　《買基金為自己加薪》

　　臺灣基金教母的代表作。這本書用淺顯易懂的語言，分享了自身的基金投資理財經驗，提出了定時定額投資基金的方法。 作者在書中反復強調投資基金要以定時定額投資為主，以單筆投資為輔，認為定時定額投資就等于為自己存錢，只要選擇好了黃金投資法，就能夠傻傻地買，聰明地賣，穩(wěn)穩(wěn)地賺。

　　干貨提煉

　　1. 隨時進場，越早投資越好，利用復利!

　　定期定額可化解市場波動，在選擇優(yōu)秀基金的前提下，長期來看基金整體上揚趨勢。

　　2. 賬面虧損無所謂，贖回時要賺錢 。

　　在基金凈值處于相對低位或者市場后市看漲時，單筆大量買入(也可分批進入)可降低成本。

　　3.定期檢視，適時去蕪存菁 。

　　及時剔除收益不良的基金，用優(yōu)質基金代替。

　　4. 只設停利，不設停虧!

　　深知市場頂部不可預測，及時退出，保住收益。另一方面，市場的周期性決定了下降后必有上升，低位恰恰是買入良機。

　　《愛嘉定投魔法》

　　實力基金公司嘉實基金的藏書計劃之一，可以說關于基金定投你想要了解的東西都可以在上面找得到。

　　基金定投是一種投資方式，它一方面可以起到強制儲蓄的作用，使你的財富積少成多，越滾越多;另一方面它用時間熨平了基金的波動風險，相對于單筆投資更能獲取靠譜的收益。

　　定投要做的事就是：選好標的，然后堅持，堅持，再堅持!

　　干貨提煉

　　1.定投一定要明確定投的目的 比如是為了買車買房、子女教育還是養(yǎng)老，做好規(guī)劃才能確定更多定投要素。

　　2.不把雞蛋放在一個籃子 分散風險，這個和《拿工薪》道理相同

　　3.用基金定投做核心投資，再適當?shù)淖鲆恍┬l(wèi)星投資，做中短期。

　　比如看好最近股票可能會長，做一次性的基金申購。

　　4.定期檢視去蕪存菁

　　和《買基金為自己加薪》道理相同

　　5.設置止盈線，超過止盈線就可以分步贖回

　　既然分步購入的當然要分布贖回。一般是先贖回申購，再分步贖回定投的。同時達到自己止盈線的時候可以停止定投等待贖回。

　　6.贖回之后的錢可以先購置貨基或者債基避險，等到時機成熟比如市場又跌入低谷了，把這些錢在分步購入基金。

　　比如以每個月利用日常結余投入2000定投，這次有贖回避險的錢可以每個月定投5000，繼續(xù)用定投的思想投資。

　　虧錢就要多讀書，想不虧錢更要多讀書。學習基金理財入門基礎知識及書籍推薦就說這么多，博覽群書是培養(yǎng)有效投資系統(tǒng)的一個重要的知識儲備過程。投資理財不僅僅是一個買賣的問題，它的背后是一整套系統(tǒng)選擇的策略。