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如何投資股票型基金

時(shí)間: 宋鵬849 分享

  在明確股票型基金的總體狀況后,投資者可以先從基金凈值的評(píng)級(jí)、排名、凈值波動(dòng)和基金經(jīng)理任職期的業(yè)績(jī)狀況,綜合選出靠譜的股票型基金。下面由學(xué)習(xí)啦小編為你分享如何投資股票型基金的相關(guān)內(nèi)容,希望對(duì)大家有所幫助。

  股票型基金如何投資

  三點(diǎn)篩選好基金

  在明確股票型基金的總體狀況后,投資者可以先從基金凈值的評(píng)級(jí)、排名、凈值波動(dòng)和基金經(jīng)理任職期的業(yè)績(jī)狀況,綜合選出靠譜的股票型基金。

  基金評(píng)級(jí),你可以重點(diǎn)關(guān)注3年和5年評(píng)級(jí)均為五星的基金,專(zhuān)業(yè)基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)晨星網(wǎng)具有很大參考價(jià)值。晨星的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)是“調(diào)整后收益”(MRAR),它衡量基金的收益是用月度回報(bào)率作為標(biāo)準(zhǔn)。接著,據(jù)此計(jì)算出。這是評(píng)價(jià)的核心指標(biāo)。2只收益情況相同的基金,可能具有迥然不同的風(fēng)險(xiǎn)程度,所以評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)時(shí),不只看回報(bào)率,還要考察風(fēng)險(xiǎn)因素,將每只基金的收益進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整,然后再與同類(lèi)基金進(jìn)行比較。以“懲罰風(fēng)險(xiǎn)”的方式,對(duì)基金的回報(bào)率進(jìn)行調(diào)整,波動(dòng)越大,懲罰越多。

  基金業(yè)績(jī)排名。眾所周知,基金業(yè)績(jī)只能代表過(guò)去,未來(lái)投資業(yè)績(jī)?nèi)绾?,無(wú)法預(yù)測(cè)。國(guó)內(nèi)基金發(fā)展時(shí)間比較短,如果基金成立在3年以上,最起碼能夠獲得長(zhǎng)期投資業(yè)績(jī)的數(shù)據(jù)?;鸪掷m(xù)投資業(yè)績(jī)不錯(cuò),至少能證明其投資不靠運(yùn)氣。

  所以,選取業(yè)績(jī)高于同類(lèi)平均水平的基金,比較簡(jiǎn)單的方法,就是直接看看四分位排名。長(zhǎng)期排在同類(lèi)基金的前二分之一和四分之一的,值得大家關(guān)注。

  基金風(fēng)險(xiǎn)管理能力。這項(xiàng)指標(biāo)主要看凈值波動(dòng)?;鸲即嬖诓▌?dòng)的情況,不可能每一階段的業(yè)績(jī)都特別好。例如,景順長(zhǎng)城內(nèi)需增長(zhǎng)雖然近一年的收益高達(dá)70%,但是3個(gè)月凈值波動(dòng)非常大,下跌11.69%。選基金要選取相對(duì)穩(wěn)定、長(zhǎng)期業(yè)績(jī)較好的基金。股票投資實(shí)際上是對(duì)不確定性的把握和控制。有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制能力的評(píng)價(jià),專(zhuān)業(yè)的基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)都有,可以看晨星網(wǎng)獲得。

  考察基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī),除了看牛市中基金經(jīng)理的投資能力,更重要的是觀察基金經(jīng)理在股市處于熊市和震蕩市的選股能力。例如,王鵬輝管理的景順長(zhǎng)城內(nèi)需貳號(hào)和景順長(zhǎng)城內(nèi)需增長(zhǎng),在2011年股市熊市中,凈值下跌分別為19.48%和19.21%,不過(guò)仍然跑贏滬深300(2196.979, 30.99, 1.43%)和同類(lèi)基金,業(yè)績(jī)表現(xiàn)仍排在股票型基金前四分之一。

  尋找風(fēng)格明確的基金經(jīng)理

  在專(zhuān)業(yè)的投資領(lǐng)域,人們經(jīng)常會(huì)談到,價(jià)值股投資和成長(zhǎng)股投資。對(duì)于基金也一樣,基金經(jīng)理可以根據(jù)市場(chǎng)變換,逐漸通過(guò)選股和構(gòu)建投資組合,形成自己的風(fēng)格。市場(chǎng)上的基金經(jīng)理的風(fēng)格可分為價(jià)值型、成長(zhǎng)型和價(jià)值成長(zhǎng)型三大類(lèi)。

  通常來(lái)講,價(jià)值型投資風(fēng)格的基金經(jīng)理熱衷于“低買(mǎi)高賣(mài)”的投資策略,尋找“價(jià)格低廉”的股票。這類(lèi)風(fēng)格的基金經(jīng)理往往鐘情于金融、工業(yè)原材料等較穩(wěn)定的行業(yè),而較少投資于高市盈率、價(jià)格收入比高的股票(如高科技、信息技術(shù)等行業(yè)的公司)。

  成長(zhǎng)型投資風(fēng)格的基金經(jīng)理通常更注重公司的長(zhǎng)期成長(zhǎng)性,而較少考慮購(gòu)買(mǎi)股票的價(jià)格。所謂的成長(zhǎng)性,包括收入的增長(zhǎng)性或凈利潤(rùn)的增長(zhǎng)性。這種風(fēng)格較少投資于已進(jìn)入成熟期的周期性行業(yè),而青睞那些具有穩(wěn)步成長(zhǎng)性的行業(yè)(如醫(yī)藥行業(yè)、高科技股)。

  我一般通過(guò)分析基金的重倉(cāng)股和凈值波動(dòng),來(lái)判斷基金經(jīng)理的投資風(fēng)格。我發(fā)現(xiàn)一些基金經(jīng)理刻板固守價(jià)值風(fēng)格,或者盲目地追求高風(fēng)險(xiǎn)的成長(zhǎng)股,在近年來(lái)貧弱的市場(chǎng)中,業(yè)績(jī)不盡如人意。

  而那些長(zhǎng)期來(lái)看,業(yè)績(jī)能夠跑贏市場(chǎng)和同業(yè)的基金經(jīng)理,他們共同的特點(diǎn)是,可以根據(jù)當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)整體風(fēng)格,靈活配置價(jià)值股和成長(zhǎng)股??梢哉f(shuō),他們是集合價(jià)值和成長(zhǎng)混合型的基金經(jīng)理,買(mǎi)股票要堅(jiān)持價(jià)值投資,買(mǎi)有成長(zhǎng)潛力的股票。

  所以,投資股票型基金,我會(huì)通過(guò)分析基金的過(guò)往業(yè)績(jī),查詢基金經(jīng)理管理基金的年限,尤其看重經(jīng)驗(yàn)豐富,經(jīng)歷過(guò)股市熊牛周期的基金經(jīng)理,再通過(guò)分析基金重倉(cāng)股,來(lái)確定基金經(jīng)理的投資風(fēng)格,最終篩選出3到5名比較靠譜的基金經(jīng)理。

  “三三四”的原則買(mǎi)入

  之后就是買(mǎi)入操作層面。我堅(jiān)持“三三四”的原則,把資金分成3份,買(mǎi)入3只靠譜的股票型基金,其中兩只基金各買(mǎi)入總資金的30%,對(duì)比較看好的一只基金買(mǎi)入總資金的40%。這樣,我就構(gòu)建出一個(gè)基金組合了。

  在具體買(mǎi)入時(shí),我會(huì)結(jié)合市場(chǎng)狀況和基金凈值的高低,再分3次逐步買(mǎi)入,尤其對(duì)凈值漲得比較高的基金,雖然看好基金經(jīng)理,不過(guò)買(mǎi)入時(shí)還是需要謹(jǐn)慎一些。比如,現(xiàn)在景順長(zhǎng)城內(nèi)需增長(zhǎng)凈值漲得比較高,我會(huì)先買(mǎi)入30%,如果基金受市場(chǎng)影響,凈值跌下來(lái),我會(huì)繼續(xù)剩余資金,分批次買(mǎi)入。

  當(dāng)然,如果你的資金本身就不多,就要更加精細(xì)選基金,集中彈藥。不過(guò)在買(mǎi)入時(shí),最好還是分批買(mǎi)入為宜,不要過(guò)于著急。

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如何投資股票型基金

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