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房地產(chǎn)市場報告

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  房地產(chǎn)行業(yè)是我國經(jīng)濟發(fā)展的領頭羊行業(yè),它的一起一伏都關系著國家命脈,與老百姓的生活息息相關。為了讓大家更了解 房地產(chǎn)市場,小編整理了一份房地產(chǎn)市場報告,下面是小編為大家整理的資料。

  房地產(chǎn)市場報告

  2015年:探明底部,復蘇上行

  2014年,中國經(jīng)濟“新常態(tài)”成為高大上的財經(jīng)流行語。其實,中國房地產(chǎn)業(yè)也進入了“新常態(tài)”,政策變調(diào)、增速下滑、結構調(diào)整、利潤壓縮、企業(yè)分化等行業(yè)新特征日漸顯現(xiàn)。

  從市場短期變化而言,經(jīng)歷2013年的市場繁榮之后,2014年市場全面降溫,不分一二三四線城市,不分高中低檔產(chǎn)品,皆出現(xiàn)了明顯降溫。成交量下滑、價格下跌、投資增速放緩、房屋開工下降,所有市場指標皆下滑。但也應看到積極信號,比如房貸政策由緊趨松,比如中央實行“分類指導,雙向調(diào)控”,比如地方政府因地制宜的采取了放松限購、支持合理需求的措施。在政策暖風頻吹之下,四季度少數(shù)指標復蘇,比如大城市的住宅成交顯著反彈,房價環(huán)比跌幅收窄,市場信心有所恢復。

  2013年,易居研究院的年度報告如此預測2014年:高位振蕩,逐步降溫。如今基本被驗證。展望2015年,易居研究院預測:探明底部,復蘇上行。雖然,當前只是少數(shù)城市、少數(shù)指標復蘇,全國市場還沉浸于“寒冬”之中;但是,《2015年度全國房地產(chǎn)市場報告》已開始暢想“春之聲”。

  一、政策預判

  (一)經(jīng)濟政策:穩(wěn)中求進,適度寬松,首要目標是穩(wěn)增長

  從國際背景看,2015年美國經(jīng)濟繼續(xù)走強,而日本和歐洲仍偏弱。與之相適應的經(jīng)濟政策,日本和歐洲將比美國寬松化。2014年10月美國QE刺激全部退出,2015年是否加息存在一定變數(shù),但2015年內(nèi)部整體來看,仍執(zhí)行偏低利率政策,因此雖然對全球流動性有負面影響,但程度并不嚴重。而日本和歐洲,還將繼續(xù)實行超寬松貨幣政策,還可能進一步寬松化。將美歐日綜合考慮,2015年我國面臨的外部貨幣環(huán)境,雖然寬松程度不如2014年,但仍處于歷史上偏寬松區(qū)間。

  展望2015年國內(nèi)經(jīng)濟政策走向,必須關注兩個會議。面對經(jīng)濟運行的新常態(tài),在12月5日召開的中央政治局會議指出,堅持穩(wěn)中求進工作總基調(diào),堅持以提高經(jīng)濟發(fā)展質(zhì)量和效益為中心,主動適應經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài),保持經(jīng)濟運行在合理區(qū)間,把轉方式調(diào)結構放到更加重要位置,狠抓改革攻堅,突出創(chuàng)新驅動,強化風險防控,加強民生保障,促進經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展和社會和諧穩(wěn)定。

  12月9日舉行的中央經(jīng)濟工作會議要求,2015年要保持宏觀政策連續(xù)性和穩(wěn)定性,繼續(xù)實施積極的財政政策和穩(wěn)健的貨幣政策。積極的財政政策要有力度,貨幣政策要更加注重松緊適度。要促進“三駕馬車”更均衡地拉動增長。這基本上確定了中央經(jīng)濟工作會議關于2015年經(jīng)濟的總基調(diào)仍可能是“穩(wěn)中求進”。不過,其內(nèi)涵已經(jīng)發(fā)生了變化,“穩(wěn)”的重點要放在穩(wěn)住經(jīng)濟運行上,“進”的重點是深化改革開放和調(diào)整結構。穩(wěn)和進有機統(tǒng)一、相互促進,只有經(jīng)濟社會平穩(wěn),才能為深化改革開放和經(jīng)濟結構調(diào)整創(chuàng)造穩(wěn)定的宏觀環(huán)境。值得關注的是,會議提出了2015年經(jīng)濟工作的五項主要任務,其中將“努力保持經(jīng)濟穩(wěn)定增長”放在了第一位。

  從貨幣政策看,10月召開的央行貨幣政策委員會三季度例會提出,繼續(xù)實施穩(wěn)健的貨幣政策,靈活運用多種貨幣政策工具,保持適度流動性,實現(xiàn)貨幣信貸及社會融資規(guī)模合理增長。改善和優(yōu)化融資結構和信貸結構。繼續(xù)深化金融體制改革,增強金融運行效率和服務實體經(jīng)濟能力。進一步推進利率市場化和人民幣匯率形成機制改革,保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。2015年貨幣政策仍將堅持“總量穩(wěn)定、結構優(yōu)化”,但內(nèi)涵將有所調(diào)整:一是貨幣政策將在“微刺激”常態(tài)化的作用下采取相對寬松的取向,以緩解經(jīng)濟下行的壓力;二是與“穩(wěn)健定位、積極操作”的貨幣政策相匹配的是“強監(jiān)管”、“金融改革”;三是創(chuàng)新貨幣政策工具,強化利率的預期管理,加大利率調(diào)控的政策效果;四是進一步采取“定向寬松”政策,強化貨幣向實體經(jīng)濟的滲透??偠灾?,我們認為2015年在穩(wěn)增長壓力較大、通脹壓力較小的情況下,貨幣政策必將繼續(xù)寬松化,將采取降息降準等寬松化措施。

  從財政政策看,2015年仍將延續(xù)積極財政政策,但積極的方式將做出調(diào)整:一是適當擴大中央財政支出與赤字規(guī)模,按照黨的十八屆三中全會《決定》要求中央財政應承擔更大的支出責任,加大對結構調(diào)整、節(jié)能環(huán)保和改善民生的支持,預計赤字率可能提高到2.5%左右;二是通過全面推行“營改增”,使結構性減稅得到全面實施;三是在財稅體制改革的全面實施進程中加大對于地方資金的扶持,2015年稅制改革的重心仍將圍繞營改增、資源稅、消費稅、環(huán)保稅、房地產(chǎn)稅和個稅六大方面展開。

  (二)房地產(chǎn)政策:調(diào)控繼續(xù)放松,加快棚戶區(qū)改造

  1、總體趨松,繼續(xù)實行“雙向調(diào)控,分類指導”

  2014年,中央沒有出臺房地產(chǎn)調(diào)控新政策。預計2015年,更不會出臺打壓性的調(diào)控政策。2014年12月的中央經(jīng)濟工作會議,與2013年12月的中央經(jīng)濟工作會議一樣,沒有提及房地產(chǎn)調(diào)控,甚至沒有提及任何與房地產(chǎn)直接相關的詞語,說明中央對于房地產(chǎn)的態(tài)度趨于“中性”,既不打壓,也不救助,更多地讓市場發(fā)揮配置資源的作用。

  展望2015年,房地產(chǎn)政策將會比較平穩(wěn)。關注三個方面:其一,由于經(jīng)濟穩(wěn)增長壓力較大,在擴大住房消費、加強保障房、棚改房方面,還將穩(wěn)中求進;其二,政府對于房地產(chǎn)調(diào)控的態(tài)度與方針正在轉變,由過去頻頻的行政干預,轉為建立長效機制,不動產(chǎn)統(tǒng)一登記、住房信息聯(lián)網(wǎng)、房地產(chǎn)稅立法等繼續(xù)推進;其三,繼續(xù)堅持此前“雙向調(diào)控,分類指導”的原則,全國多數(shù)地區(qū)樓市仍在降溫,尤其是中小城市庫存壓力較大,地方政府托市、救市意愿依然強烈。一線城市限購不太可能全面取消,但有可能局部放松。

  2、金融信貸政策,需求端放松,供應端中性

  2015年還將繼續(xù)降息,以及降準,整體貨幣環(huán)境趨松,流動性改善,無風險利率趨于下滑,從而為房地產(chǎn)信貸與融資,提供了較為寬松的外部環(huán)境。央行和銀監(jiān)會還將繼續(xù)支持首套房貸、普通住房貸款、二套改善需求等合理的自住需求,預計商業(yè)銀行落實力度將有所加大,首套房貸利率折扣有所加大,9折左右將成為主流。開發(fā)商融資環(huán)境難有明顯改善,開發(fā)貸款不會明顯放松,而且由于股市走強,吸引了部分社會資金,使房地產(chǎn)信托、私募的融資能力減弱,但國家對于開發(fā)企業(yè)的融資管制將進一步松綁,股市、債市、票據(jù)等融資會有所增長。部分地方政府的公積金政策還會繼續(xù)放松。

  3、財稅政策:加快推進房地產(chǎn)稅立法

  2014年,限購限貸皆松綁,但房地產(chǎn)稅沒有調(diào)整,為了穩(wěn)定樓市、刺激住房消費,2015年可能會調(diào)整個別稅收政策,比如二手房交易環(huán)節(jié)的營業(yè)稅,免征年限可能由五年減為二年。另外,在房地產(chǎn)財稅制度中,加快房地產(chǎn)稅的立法工作將是未來重要的改革內(nèi)容。2011年上海和重慶試點對個人住房征收房產(chǎn)稅,2013年“國五條”提出要繼續(xù)擴大房產(chǎn)稅試點范圍,2014年政府工作報告提出“做好房地產(chǎn)稅相關工作”。房地產(chǎn)稅是指有關房地產(chǎn)的稅收,包括開發(fā)、流通、保有環(huán)節(jié),直接以房地產(chǎn)為征稅對象的稅種共5種,包括房產(chǎn)稅、土地增值稅、城鎮(zhèn)土地使用稅、耕地占用稅和契稅。財政部財科所原所長賈康的觀點值得參考:從具體時間表來看,2015年房地產(chǎn)稅應該進入立法程序,如果2016年能夠完成立法,2017年將正式依法全面實施。總的原則是由全國人大簡明扼要設計好立法框架,具體則由省級政府根據(jù)各地的情況自主選擇實施。

  4、住房保障政策:全面推進棚戶區(qū)改造,加大金融支持力度

  10月8日,在推進新型城鎮(zhèn)化工作部際聯(lián)席會第一次會議上,住房和城鄉(xiāng)建設部副部長陳大衛(wèi)表示,在解決“三個一億人”住房問題方面,要科學制定“十三五”住房保障計劃和年度建設規(guī)劃,大力推進各類棚戶區(qū)改造,2015年棚戶區(qū)改造規(guī)模不低于2014年的470萬戶以上,林區(qū)、墾區(qū)棚改力爭基本完成。而根據(jù)住建部在《關于做好2014年住房保障工作的通知》中也要求,2014年底前,各地區(qū)要把廉租住房全部納入公共租賃住房,實現(xiàn)統(tǒng)一規(guī)劃建設、統(tǒng)一資金使用、統(tǒng)一申請受理、統(tǒng)一運營管理。2015年以后,公租房將是保障房建設和運營的主體。

  面對棚戶區(qū)改造資金需求的難題,4月2日在國務院常務會議上,要求進一步發(fā)揮開發(fā)性金融對棚戶區(qū)改造的支持作用,并確定由國家開發(fā)銀行成立專門機構,實行單獨核算,采取市場化方式發(fā)行住宅金融專項債券,向郵儲等金融機構和其他投資者籌資,鼓勵商業(yè)銀行、社?;?、保險機構等積極參與,重點用于支持棚改及城市基礎設施等相關工程建設。截止2014年上半年國開行新增承諾棚改貸款6760億元,是2013年同期的18倍。上半年已發(fā)放貸款達到2195億元,其中4月2日國務院常務會議以來發(fā)放1949億元,同比增長433%。2014年4月以來,國務院決定給國開行增加棚改資金至1萬億元。這1萬億元的再貸款期限三年,根據(jù)棚戶區(qū)改造的進度放貸,年利率在6%以下。由于我國已確定2013年至2017年改造各類棚戶區(qū)1000萬戶的目標,可見,未來中央在金融方面支持棚改的力度仍將不斷加大。

  我國已確定“十二五”時期開工建設各類保障性住房和棚戶區(qū)改造住房3600萬套(戶),根據(jù)住建部最新數(shù)據(jù),2014年前9個月,全國城鎮(zhèn)保障性安居工程已開工720萬套,基本建成470萬套,分別達到年度目標任務的103%和98%,提前完成年度目標任務。自“十二五”開局以來,我國已開工建設各類保障性安居工程3100多萬套,建成約2000萬套,距離3600萬套的開工目標僅剩500萬套,因此,2015年完成總目標不存在任何問題。

  總而言之,2015年住房保障政策的重點有四:一是加大棚改力度,2015年棚戶區(qū)改造規(guī)模不低于470萬戶以上,通過國開行加大資金支持力度;二是加強公租房,推進廉租住房、公共租賃住房并軌運行,公租房逐步成為保障房建設和運營的主體;三是繼續(xù)進行共有產(chǎn)權房試點,部分地區(qū)也將跟進這一產(chǎn)品;四是加快完善住房保障制度,尤其是管理和運營體系。

  5、地方政策:救市繼續(xù)蔓延,一線城市可能局部松綁

  2014年三季度以來,地方救市力度進一步增加,直接宣布取消限購的城市數(shù)量也明顯增加,而福建在成為首個救市的省份后,湖南、寧夏、湖北等省份也相繼出臺救市政策,隨著這些省份救市政策的出臺,也為這些省份的下級城市出臺相應細則創(chuàng)造了條件。除了一線城市和三亞外,基本都已放松或取消了樓市限購。隨著9月底以來中央出臺“央四條”、公積金新政、降息等系列政策,各地也會紛紛落實新政細則,如加快督促商業(yè)銀行在本地分行落實新政,并在公積金政策方面進一步放松,更多城市還會調(diào)整普通商品住房標準。2015年地方政府為了刺激樓市需求,仍然在公積金、個人房貸、購房補貼、普通住房標準、人才引進、落戶等方面繼續(xù)出臺措施等,另外對于開發(fā)企業(yè)也可能進行政策支持。引人關注的是,目前北京、上海、廣州和深圳依舊未放開限購。作為全國房地產(chǎn)市場的風向標、高房價集中營、嚴控人口的主要城市,2015年一線城市限購不太可能完全放開,但在中央強調(diào)市場機制的大背景下,以及一線城市也存在經(jīng)濟穩(wěn)增長、財政壓力大的問題,因此不排除局部放松限購的可能。

  二、房地產(chǎn)市場預判

  (一)市場供應

  1、全國房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)土地購置面積預計2015年增長3%左右

  2015年土地市場將逐步回穩(wěn),土地成交量全年增幅預計在3%左右。主要原因:一是在經(jīng)濟穩(wěn)增長、樓市回歸市場化的基調(diào)下,隨著信貸及調(diào)控政策的進一步放松,房屋市場逐步回升,房企也會重新調(diào)整策略,加大拿地步伐,全年土地購置面積可能略有增長;二是由于樓市發(fā)展將逐步趨于穩(wěn)定,且地市變化滯后于房市,因此土地購置面積增幅也會較小。

  2、20個典型城市土地成交建筑面積預計2015年增長8%左右

  2015年全國20個典型城市經(jīng)營性土地成交量預計將在2014年基礎上有所提升,增幅在8%左右。主要原因:一是2014年房地產(chǎn)市場下行趨勢明顯,土地市場也隨之降溫,政府推地節(jié)奏放緩,企業(yè)拿地大幅減少,預計隨著2015年房地產(chǎn)市場逐步回暖,土地市場成交情況也會得到改善;二是由于2014年土地跌幅較大,即期值較低,因此2015年增幅將略高。

  3、全國房地產(chǎn)開發(fā)投資預計2015年增長10%左右

  受宏觀經(jīng)濟增速放緩以及房地產(chǎn)行業(yè)持續(xù)下行影響,2014年房地產(chǎn)開發(fā)投資同比增幅大幅回落,預計2015年投資金額仍將繼續(xù)增長,但同比增幅繼續(xù)放緩,預計全年同比增幅為10%。主要原因:一是經(jīng)濟保持低位增長,固定資產(chǎn)投資增幅保持放緩態(tài)勢,房地產(chǎn)開發(fā)投資增速也受到制約;二是2015年作為保障住房“十二五”計劃完成年,基本能完成目標,但棚改房開工目標有所提高,保障房投資仍將保持穩(wěn)步增長;三是由于購地量會小幅反彈,而新開工量會小幅下跌,因此房地產(chǎn)開發(fā)投資增幅總體與2014年差不多,略有下降。

  4、全國房屋新開工面積預計2015年下降3%左右

  2015年全國房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)房屋新開工面積預計同比下降3%左右。主要原因:一是2014年全國開發(fā)企業(yè)購地面積為負增長,制約了2015年的新開工面積;二是2015年房企資金壓力總體仍偏大,制約了新開工量和復工量;三是2014年新開工面積出現(xiàn)反常性下跌,基期值較低,所以2015年同比不會明顯下跌。

  5、房企資金預計2015年壓力有所緩解

  房價漲跌有多方面原因,從開發(fā)商的角度看,只有開發(fā)商有意愿降價,并形成交易,才會促使房價數(shù)據(jù)表現(xiàn)為下跌。影響開發(fā)商降價意愿的重要因素之一便是資金鏈的情況。資金鏈緊,會促使開發(fā)商降價促銷,回籠資金;資金鏈松,開發(fā)商資金壓力較小的情況下,多數(shù)房企都不會主動降價。

  根據(jù)易居研究院建立的全國房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資金狀況評判模型,2014年前三季度,全國房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資金狀況綜合指數(shù)為-0.93,較上半年下降了0.12。自2010年開始樓市經(jīng)歷嚴厲調(diào)控,房企資金鏈趨緊,2011年和2012年一度陷入資金低谷;2013年以來,房企資金狀況明顯改善,上半年資金狀況偏松,隨后不斷收緊,進入2014年,隨著全國樓市降溫、銷售下跌,前兩個季度均已落入“緊張”區(qū)間,至三季度進一步趨緊,但預計已進入筑底階段。預計2015年壓力將有所緩解。

  (二)市場成交

  1、全國商品房銷售面積預計2015年增長5%左右

  2015年全國商品房銷售面積可能出現(xiàn)小幅反彈。主要原因:一是經(jīng)歷了2014年的成交低迷之后,市場有反彈的內(nèi)在需要;二是貨幣環(huán)境較為寬松,房地產(chǎn)政策繼續(xù)放松,個人房貸支持力度加大;三是樓市黃金十年已過,全國商品房成交量正在構筑歷史頂部,增幅不可能放大。

  2、25個典型城市商品住宅成交量預計2015年增長15%左右

  2015年大城市的商品住宅成交面積增幅將高過全國水平,預計25個典型城市將達15%左右。主要原因:一是2015年政策面繼續(xù)吹暖風,也是限購限貸政策松綁后的第一年,原來執(zhí)行限購的大城市成交量必然反彈;二是一二線城市市場彈性大于三四線城市,2015年市場復蘇之后,以一二線城市為主的25個典型城市的成交量上升會更明顯。

  (三)市場價格

  1、全國房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)土地平均購置價格預計2015年增長10%左右

  預計2015年土地平均購置價格增幅將持續(xù)收窄,保持在10%左右。主要原因:一是房市先復蘇,地市后升溫;二是2014年全國“地熱房冷”,地價增幅仍高達兩位數(shù),70城房價卻有所下跌,全國全年基本持平。由于土地價格已處較高水平,且2014年土地價格基數(shù)較高,因此2015年價格增幅將會放緩。

  2、全國商品房成交均價預計2015年增長3%左右

  預計2015年全國商品房成交均價有所回升,但僅會呈現(xiàn)小幅增長。主要原因一是隨著政策環(huán)境的進一步寬松,商品房成交量反彈,主要城市庫存壓力減小,供求關系有利于房價上漲;二是黃金十年已過,投資投機需求受抑,股市走勢分流部分資金,房價上漲動力不夠強勁。

  3、70個大中城市房價指數(shù)環(huán)比增幅預計2015年上半年止跌反彈

  主要原因:一是從走勢來看,隨著限購限貸政策的陸續(xù)取消、房企去庫存速度加快,使得房價止跌反彈的動力逐漸增強;二是2014年5月70城房價開始環(huán)比下跌,預計本輪下跌時長將超過上一輪降溫期的8個月,可能達到10-15個月,2015年5月前后房價環(huán)比止跌。三是同比變化滯后于環(huán)比,2014年9月首次下跌,預計2015年二季度跌幅見底。

  房地產(chǎn)最新市場現(xiàn)狀

  繼2013年和2014年連續(xù)兩年突破4萬億元后,中國官方預計2015年國有土地使用權出讓收入也將接近4萬億元。

  受國務院委托,財政部2015年3月5日提請十二屆全國人大三次會議審查《關于2014年中央和地方預算執(zhí)行情況與2015年中央和地方預算草案的報告》。新華社2015年3月5日授權發(fā)布了“關于2014年中央和地方預算執(zhí)行情況與2015年中央和地方預算草案的報告(摘要)”。在該摘要“2015年收入預計和支出安排”一項中有表述為:地方政府性基金本級收入44509.51億元,下降4.7%。其中,國有土地使用權出讓收入39452億元,下降4.7%。

  需要注意的是,這里的“國有土地使用權出讓收入39452億元”是預計數(shù)據(jù),而非實際情況。

  隨著中國房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展,國內(nèi)地方政府的土地出讓收入總量也在逐年增加。

  財政部2015年1月30日發(fā)布的“2014年財政收支情況”顯示,2014年1~12月累計地方政府性基金收入(本級)49996億元,比2013年增加1966億元,增長4.1%。其中,受房地產(chǎn)市場調(diào)整影響,國有土地使用權出讓收入42606億元,同比增加1340億元,增長3.2%。

  而2013年中國國有土地使用權出讓收入則是首次突破4萬億元,達到41250億元,比2012年增加12732億元,增長44.6%。

  對照2013年和2014年數(shù)據(jù)來看,雖然國有土地使用權出讓收入維持在4萬億元的高位,但增幅已經(jīng)大幅縮小。

  國有土地使用權出讓收入通常由四項政府性基金收入構成,除土地出讓金收入外,還包括新增建設用地土地有償使用費收入、國有土地收益基金收入和農(nóng)業(yè)土地開發(fā)資金收入。

  此前,地方政府國有土地使用權出讓收入在2011年達到3.1萬億元,2012年一度降至2.8萬億元。

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