銀行專業(yè)人員年度工作總結(jié)最新

隨著一天天自己的用心積累，對銀行的業(yè)務(wù)知識有了更多的了解和掌握。這讓我感到了學(xué)習(xí)的快樂，感到了成就感。下面小編帶來的銀行專業(yè)人員年度工作總結(jié)最新，希望大家喜歡！

銀行專業(yè)人員年度工作總結(jié)（篇1）

不知不覺我已經(jīng)在建行上班一年多了，在這一年里我收獲了很多，也成長了很多。從一個粗心大意，馬馬虎虎的學(xué)生到現(xiàn)在的細心嚴(yán)謹(jǐn)?shù)你y行工作者，從一個思想幼稚，做事魯莽的孩子到現(xiàn)在的成熟冷靜，處變不驚的大人，使我在以后漫長的工作道路上更加順利。這一年來，我掌握了綜合柜員的業(yè)務(wù)技能，也從中總結(jié)了許多技巧。雖然我們的工作很刻板，但有時候也需要創(chuàng)新，這樣才能在工作中不斷進步，不斷超越自己。從校園到社會，我們所接觸的人從同齡人轉(zhuǎn)變?yōu)榫C合人群，而面對的大部分都是中年群體，因此溝通方式也不盡相同。從一開始與人交往的膽怯到現(xiàn)在從容應(yīng)付各類人群，這份找工作給予了我太多的磨練與成長，讓我明白，堅持和認(rèn)真是做好每一份工作的基本。

臨柜工作是最平凡最辛苦的。都說干一行，愛一行，我想，既然我選擇了臨柜工作，我就要腳踏實地、一絲不茍地干好它，力爭做一名優(yōu)秀的臨柜人員。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，使我產(chǎn)生了強烈的職業(yè)榮譽感。在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對等客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象，吸取更多的存款。

客戶總是形形色色的，而我總是以客戶為中心，努力滿足客戶的合理需求，在維護銀行利益的前提下，多為客戶謀利益。比如辦理定期存單取現(xiàn)時，我總是特別留意存單的到期日，若未到期，就看是否可以辦理不提，能不提的，就盡量替客戶辦理不提；若存單快要到期，就及時提醒客戶是否到期后再來支取，使客戶存單利息損失降到最低點。

工作一年，我也不斷發(fā)現(xiàn)自己的問題，回顧檢查自身存在的問題，我發(fā)現(xiàn)自己有以下缺點：在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質(zhì)不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現(xiàn)。還有救是學(xué)習(xí)不夠。當(dāng)前，以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟蓬勃發(fā)展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學(xué)不斷問世。面對嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺性。理論基礎(chǔ)、專業(yè)知識、文化水平、工作方法等不能適應(yīng)新的要求。對自己出現(xiàn)的問題我也時刻提醒自己改進。首先加強理論學(xué)習(xí)，進一步提高自身素質(zhì)，其次增強大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，努力克服自己的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們把工作做得更好。

對于我行的建議，我認(rèn)為主要存在以下兩點：首先是制定更為科學(xué)的績效考核制度，使每個崗位的員工都能在自己的工作崗位上積極主動，發(fā)揮自己的優(yōu)勢。在實行全員拉存款的基礎(chǔ)上要走專業(yè)化道路，到要重點發(fā)展一部分員工搞存貸業(yè)務(wù)，讓更多的一線員工的心思用在提高服務(wù)水平，提高服務(wù)質(zhì)量上來，在績效管理中不能只看到激勵的正面作用而忽視激勵的反作用，在制定績效管理中必須兼顧公平與效率，這樣才能使激勵的作用得到最大化的發(fā)揮。然后就是在關(guān)心基層員工上面，要制定合理的工作與休息時間，保證每個員工的公休假，讓員工能夠快樂工作，快樂生活，這樣才會對生活和工作充滿熱情。

銀行專業(yè)人員年度工作總結(jié)（篇2）

20__年__月__日，正式加入銀行的興奮還在腦海中沒有走遠，但是日歷牌卻清清楚楚的告訴我，銀行已經(jīng)伴隨我走過了一年半的時間。在過去的工作中，我首先要感謝同事的關(guān)心和領(lǐng)導(dǎo)的栽培。不管是對私儲蓄、外派三方、大堂經(jīng)理還是對公結(jié)算崗位，對我來說都是難得的歷練過程?；仡欉^去，我把這一切看做是對個人的挑戰(zhàn)，應(yīng)對不同的業(yè)務(wù)、不同的崗位的同時讓我掌握了知識、技能和技巧并且運用在工作上。

一、對私現(xiàn)金

小小幾尺柜臺，練就熟練技能，教會挖掘客戶，創(chuàng)新客戶服務(wù)。對一個初學(xué)者來說，柜面操作是練習(xí)技能的最佳途徑，達到理論與知識相結(jié)合的效果。隨著業(yè)務(wù)的熟練，懂得了如何區(qū)分低、中、高端客戶，挖掘優(yōu)質(zhì)客戶，學(xué)會有的放矢，用個性化的優(yōu)質(zhì)服務(wù)吸引客戶，培養(yǎng)客戶。最終，在服務(wù)的養(yǎng)成和創(chuàng)新過程中，達到既定的目標(biāo)。

二、大堂經(jīng)理

接觸不同的崗位能全方位的鍛煉個人的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，也能從不同的視角觀察到個人的優(yōu)勢，反思從前的不足，從而在以后的工作中不斷進步。

由里到外，縱觀大堂全局，懂得合理分配各方面人力資源，協(xié)調(diào)處理柜面內(nèi)外關(guān)系，輔助柜面效率，業(yè)務(wù)忙而不亂，提升全體營銷水平，銷售一蹴而就。

三、對公結(jié)算

在結(jié)算窗口期間，從略知一二到現(xiàn)在的努力創(chuàng)新，是一個磨練成長的過程，當(dāng)然這些離不開大家對我?guī)椭团u，虛心學(xué)習(xí)之余一定會改正創(chuàng)新，相信在日后的工作中不斷創(chuàng)新發(fā)展。

面對復(fù)雜繁瑣的業(yè)務(wù)要學(xué)會如何統(tǒng)籌規(guī)劃，分清緩急，團體協(xié)作。應(yīng)對困難與不足，主動出擊，改進更正。越是困難的崗位越要堅守，越是重要的責(zé)任越要擔(dān)當(dāng)，三省其身，日思夜慮。

重要的工作要做到未雨綢繆，各就各位。重點客戶重點對待，這樣才能讓自己在崗位中有所成長。

四、未來工作

做好職業(yè)規(guī)劃是優(yōu)秀員工應(yīng)該具備的素質(zhì)。我會在以后的工作中，做好目前工作的前提下，完善個人的服務(wù)水平，優(yōu)化個人工作流程，擯棄工作中繁瑣、拖沓的壞習(xí)慣。同時，工作之余要積極參加支行及分行組織的各種活動，不斷地鍛煉自我，提升個人素質(zhì)。

銀行專業(yè)人員年度工作總結(jié)（篇3）

光陰似箭時光如梭，轉(zhuǎn)眼間一年又過去?；仡櫾诤兄幸荒陙淼墓ぷ??？梢哉f成績尚可，但也存在不足。為了更好地做好今后的各項工作，現(xiàn)對一年來保安工作總結(jié)如下兩點：

一、銀行安全保衛(wèi)是一項特殊的、并具有很大危險性的工作，可我沒有因此而膽怯、畏懼。

我們必須秉承嚴(yán)肅認(rèn)真的工作態(tài)度，干好日?？此破降墓ぷ鳎氲玫?，做得全。堅決完成上級領(lǐng)導(dǎo)和銀行交給我的每一項任務(wù)，做到讓領(lǐng)導(dǎo)放心，讓銀行安心，讓儲戶有信心。隨著農(nóng)行胡市支行安全保衛(wèi)工作的不斷開展，我經(jīng)常思索：如何才能更進一步地做好安全防范工作，如何提高我的自身的素質(zhì)和工作能力！

二、回顧一年來的工作，在取得成績的同時，我也清楚地看到自身存在的差距和不足。突出表現(xiàn)在：

1、思想上依賴組織性較強，關(guān)鍵時刻缺少敢拍板決斷的大將風(fēng)格，顯得不夠自信與畏怯；

2、有時候辦事不夠機動圓練，太過墨守陳規(guī)；

3、洞悉問題，解決問題能力還是不夠，對問題的預(yù)見性不夠，離銀行和公司的要求還有一定的距離；

4、業(yè)務(wù)知識方面特別是相關(guān)法律法規(guī)掌握的還不夠扎實；

5、我的工作方法還有待進一步的創(chuàng)新和改進；

6、工作上還存在一些不如人意的地方。所有這些，我們將在今后的工作中痛下決心，加以克服和改進，全力以赴把今后的工作做得更好、更出色。來年及今后的工作要求將會更高，難度將會更大，這就對我的工作提出了新的更高的要求。我一定正視現(xiàn)實，承認(rèn)困難，但不畏困難。我們將迎難而上，做好工作。

__年，我滿懷著對金融事業(yè)的向往與追求走進了__支行，在這里我將釋放青春的能量，點燃事業(yè)的夢想。時光飛逝，來__支行已經(jīng)一個年頭了，在這短短的一年中，我的人生經(jīng)歷了巨大的變化，無論是工作上，學(xué)習(xí)上，還是思想上都逐漸成熟起來。

在__支行，我從事著一份最平凡的工作——柜員。也許有人會說，普通的柜員何談事業(yè)，不，柜臺上一樣可以干出一番輝煌的事業(yè)。卓越始于平凡，完美源于認(rèn)真。我熱愛這份工作，把它作為我事業(yè)的一個起點。作為一名農(nóng)行員工，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負的重任。柜臺服務(wù)是展示農(nóng)行系統(tǒng)良好服務(wù)的“文明窗口”，所以我每天都以飽滿的熱情，用心服務(wù)，真誠服務(wù)，以自己積極的工作態(tài)度羸得顧客的信任。

是的，在農(nóng)行員工中，柜員是直接面對客戶的群體，柜臺是展示農(nóng)行形象的窗口，柜員的日常工作也許是繁忙而單調(diào)的，然而面對各類客戶，柜員要熟練操作、熱忱服務(wù)，日復(fù)一日，用點點滴滴的周到服務(wù)讓客戶真正體會到農(nóng)行人的真誠，感受到在農(nóng)行辦業(yè)務(wù)的溫馨，這樣的工作就是不平凡的，我為自己的崗位而自豪！為此，我要求自己做到：一是掌握過硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)、時刻不放松業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)；二是保持良好的職業(yè)操守，遵守國家的法律、法規(guī)；三是培養(yǎng)和諧的人際關(guān)系，與同事之間和睦相處；四是清醒的認(rèn)識自我、勝不驕、敗不餒。

參加工作以來，我立足本職崗位，踏實工作，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，向有經(jīng)驗的同事請教，只有這樣，才能確確實實干出能經(jīng)得起時間考驗的業(yè)績。點點滴滴的小事讓我深刻體會到，作為一名一線的員工，注定要平凡，因為他不能像沖鋒陷陣的戰(zhàn)士一樣用滿腔的熱血堵槍口，炸碉堡，留下英雄美名供世人傳揚，甚至不能像農(nóng)民那樣冬播夏收，夏種秋收，總有固定的收獲。有的只是日復(fù)一日年復(fù)一年的重復(fù)那些諸如存款、取款，賬務(wù)錄入，收收放放，營銷維護，迎來送往之類的枯燥運作和繁雜事務(wù)。在這平凡的崗位上，讓我深刻體會到，偉大正寓于平凡之中，平凡的我們一樣能夠奉獻，奉獻我們的熱情，奉獻我們的真誠，奉獻我們的青春。平凡的我們一樣能夠創(chuàng)造出一片精彩的天空，沒有根基哪來高樓，沒有平凡哪來偉大！人生的價值只有在平凡的奉獻中才能得到升華和完善。

在為客戶服務(wù)的過程中，我始終堅持“想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。實際辦理業(yè)務(wù)時，在保證遵守我行各項規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，為客戶提供一定的方便，靈活、適度地為客戶提供個性化、快捷的服務(wù)。

完美源于認(rèn)真。在做好柜面優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，我們想方設(shè)法為客戶提供更加周到的服務(wù)。因為，沒有挑剔的客戶，只有不完美的服務(wù)。在日常工作中，我積極刻苦鉆研新知識，新業(yè)務(wù)，理論結(jié)合實踐，熟練掌握各項服務(wù)技能。我從點滴小事做起，在辦理業(yè)務(wù)時，盡量做到快捷、準(zhǔn)確、高效，讓客戶少等、少跑、少問，給客戶提供及時、準(zhǔn)時、定時、隨時的服務(wù)。

青年時期是人生最寶貴的時光，因為躊躇滿志，精力充沛，因為敢闖敢干，活力四射，因為有太多的夢想和希望！但在我看來，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團隊的融合，崇高的道德修養(yǎng)，以及堅強的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉獻！

今天，我們正把如火的青春獻給平凡的農(nóng)行崗位，中國農(nóng)業(yè)銀行正是在這青春的交替中，一步一步向前發(fā)展。在她清晰的年輪上，也將深深的烙下我們青春的印記。富蘭克林有句名言：“推動你的事業(yè)，不要讓你的事業(yè)來推動你”。今天我正是為推動我的事業(yè)而來，這源于我對人生價值的追求，對金融事業(yè)的一份熱情。因為我知道作為一名成長中的青年，只有把個人理想與農(nóng)金事業(yè)的發(fā)展有機結(jié)合起來，才能充分發(fā)揮自己的工作積極性、主動性和創(chuàng)造性，在開創(chuàng)農(nóng)業(yè)銀行美好明天的過程中實現(xiàn)自身的人生價值。

銀行專業(yè)人員年度工作總結(jié)（篇4）

一、強化內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理理念，建立良好的風(fēng)險控制企業(yè)文化氛圍

對于城市商業(yè)銀行來說，引進國際銀行業(yè)先進的操作風(fēng)險管理理念，形成良好的風(fēng)險控制企業(yè)文化氛圍是迫在眉睫的任務(wù)。建立良好的操作風(fēng)險控制文化氛圍首先要明確操作風(fēng)險的科學(xué)含義和風(fēng)險控制手段及方法。

現(xiàn)代銀行風(fēng)險管理理論對操作風(fēng)險給出了明確的定義，即操作風(fēng)險是指由于內(nèi)部流程、人員行為和系統(tǒng)失當(dāng)或失敗，以及由于外部事件而導(dǎo)致直接和間接損失的危險。操作風(fēng)險主要來自內(nèi)部控制和外部事件兩個層面，主要包括：人員風(fēng)險、制度和流程風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險以及操作策略風(fēng)險。

銀行操作風(fēng)險的防范主要依賴完善的內(nèi)部控制，完善的內(nèi)部控制是有效實施銀行操作風(fēng)險管理的主要手段。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會1997年在《有效銀行監(jiān)管的核心原則》中提出：“最重大的操作風(fēng)險在于內(nèi)部控制及公司治理機制的失效”。根據(jù)20__年9月人民銀行頒布的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》對商業(yè)銀行內(nèi)部控制的定義：商業(yè)銀行內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。

與國內(nèi)其他商業(yè)銀行相似，錦州市商業(yè)銀行成立初期注重資產(chǎn)規(guī)模的擴張和市場占有率的提高，以期在區(qū)域銀行市場獲得一席之地，完成最初的生存和發(fā)展需要。在這一發(fā)展階段，銀行的風(fēng)險意識還處于萌芽狀態(tài)，雖然從管理層到員工都能夠意識到風(fēng)險的重要性，但是在制度上缺乏風(fēng)險控制的有效手段和科學(xué)方法。隨著競爭的日益激烈以及銀行風(fēng)險監(jiān)管要求的不斷深入，管理層深刻地意識到必須形成風(fēng)險控制企業(yè)文化，建立科學(xué)的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制體系，將先進的風(fēng)險控制手段和方法與銀行自身經(jīng)營特點相結(jié)合，做到“實用、管用和會用”，從而全面提升銀行的風(fēng)險管理水平。

通過風(fēng)險管理和內(nèi)部控制項目的實施，錦州市商業(yè)銀行引入了科學(xué)的銀行操作風(fēng)險管理理念，加強了對管理層和員工的內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理理念和方法的培訓(xùn)。在銀行內(nèi)部，將風(fēng)險管理由高深的理論變?yōu)樗秀y行員工的自覺意識和行為，使從銀行高層管理者到基層員工的所有銀行員工對內(nèi)控和操作風(fēng)險的內(nèi)容和含義有了準(zhǔn)確的理解，清楚地認(rèn)識到銀行內(nèi)控與操作風(fēng)險和每名員工的相關(guān)程度。通過培訓(xùn)，員工們進一步明確了不同崗位風(fēng)險的控制方法和手段，做到合理有效地控制風(fēng)險。

在強化對內(nèi)控和操作風(fēng)險理念的宣傳與培訓(xùn)工作的同時，項目小組對原有績效考核和薪酬體系進行了重新設(shè)計，將包括操作風(fēng)險管理在內(nèi)的全面風(fēng)險管理內(nèi)容融入其中，使得內(nèi)部控制和風(fēng)險管理不僅是對員工日常工作的要求，并且成為衡量部門績效的成本因素，直接影響部門的經(jīng)營效益考核結(jié)果，進而形成管理者和員工風(fēng)險管理的激勵機制。通過事前培訓(xùn)，事中監(jiān)督和事后考核，已經(jīng)將銀行內(nèi)部控制和風(fēng)險管理理念深入貫徹到每名員工，相信通過一段時間的實施將形成良好的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理企業(yè)文化氛圍。

二、進一步完善風(fēng)險控制的組織結(jié)構(gòu)和崗責(zé)體系

完善的組織架構(gòu)是保證內(nèi)部控制和風(fēng)險管理的組織保障，而科學(xué)的崗位職責(zé)設(shè)計能夠確保每名員工在內(nèi)控和風(fēng)險管理工作中權(quán)、責(zé)、利上的明確分工，進而通過合理的績效考核和激勵機制設(shè)計保證分工的有力執(zhí)行。項目小組結(jié)合內(nèi)控和風(fēng)險管理的科學(xué)理念和最佳實踐對自身的組織架構(gòu)進行了改造，對崗位職責(zé)進行了重新設(shè)計。

良好的公司治理結(jié)構(gòu)是商業(yè)銀行建立有效風(fēng)險管理制度的基礎(chǔ)和前提。錦州市商業(yè)銀行注重通過加強銀行治理，強化股東會、董事會職能，從源頭上提高內(nèi)部控制和風(fēng)險管理意識。在項目中，進一步強化了董事會和各委員會的職能，確保董事會能夠真正在銀行重大決策中發(fā)揮作用。在完善原有職能的同時，將成立資產(chǎn)負債管理委員會、審計稽核管理委員會、提名管理委員會、信息管理委員會和戰(zhàn)略發(fā)展委員會，進一步加強對銀行的內(nèi)部控制。

在風(fēng)險管理和內(nèi)控項目中，錦州市商業(yè)銀行著重強化了風(fēng)險管理部和稽核部門的工作職能。垂直獨立權(quán)威的風(fēng)險管理組織機制是加強風(fēng)險管理的組織保障；健全配套的風(fēng)險管理機制是風(fēng)險管理的必要手段和配套措施。為全面有效地進行風(fēng)險管理，成立了由銀行董事會及高級管理層直接領(lǐng)導(dǎo)的，以獨立風(fēng)險管理部門為中心，與各個業(yè)務(wù)部門緊密聯(lián)系的獨立的風(fēng)險管理體系。風(fēng)險管理部負責(zé)對包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險在內(nèi)的銀行風(fēng)險進行全面管理。風(fēng)險管理部通過運用各種管理手段包括政策約束，流程規(guī)范以及有效量化支持工具實施風(fēng)險管理，將各類風(fēng)險損失控制在可接受范圍內(nèi)。

錦州市商業(yè)銀行注重通過內(nèi)部稽核部門發(fā)揮監(jiān)督和控制職能。通過建立全行具有高度權(quán)威性與獨立性的稽核部門，進一步增強其作為內(nèi)控重要監(jiān)督部門在內(nèi)控評價與監(jiān)督方面的職能?；瞬渴侨凶罡叩幕斯芾聿块T，負責(zé)全行下屬各經(jīng)營機構(gòu)以及各業(yè)務(wù)管理部門的監(jiān)督與稽核，同時直接向董事會及稽核審計委員會負責(zé)。目前總部正著手對下屬機構(gòu)進行風(fēng)險分類，根據(jù)不同機構(gòu)風(fēng)險等級的采用差別化的稽核方式，強化對存在較大風(fēng)險機構(gòu)的稽核審計工作。調(diào)整后稽核部大大提高了在監(jiān)督審計方面的稽核檢查力度及檢查有效性。

三、建立科學(xué)的內(nèi)部控制、風(fēng)險管理制度與流程體系

科學(xué)有效的管理制度和流程體系是確保內(nèi)部控制和風(fēng)險管理質(zhì)量的基本保證。錦州市商業(yè)銀行通過完善各部門與業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度以及優(yōu)化風(fēng)險控制流程來降低和防范操作風(fēng)險，將系統(tǒng)、標(biāo)準(zhǔn)的管理方法運用到各類業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險管理當(dāng)中，全面梳理各項業(yè)務(wù)流程，建立有利于全面風(fēng)險管理的內(nèi)部控制體系。

為更好的體現(xiàn)風(fēng)險管理的獨立性，錦州市商業(yè)銀行在原有單一的業(yè)務(wù)線基礎(chǔ)上分離出風(fēng)險管理線，建立了風(fēng)險經(jīng)理制度，對每家支行派駐風(fēng)險經(jīng)理，負責(zé)對支行風(fēng)險的全面審查工作。風(fēng)險經(jīng)理由風(fēng)險管理部管理，不隸屬于每家支行，從而避免由于經(jīng)濟利益的驅(qū)動而導(dǎo)致的對風(fēng)險的忽視。通過實施稽核專員制度，稽核專員負責(zé)對支行經(jīng)營過程中的內(nèi)部控制、操作風(fēng)險問題進行現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查，并按照各支行內(nèi)部控制管理水平的不同確定現(xiàn)場稽核頻率。

項目小組設(shè)計了風(fēng)險信息報告和評估反饋機制。建立覆蓋全行的風(fēng)險信息報告機制的目的在于及時、全面、完整地向決策層和管理層提供銀行經(jīng)營管理中涉及的各類風(fēng)險與內(nèi)控狀況，及時發(fā)現(xiàn)、防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，確保穩(wěn)健經(jīng)營。風(fēng)險報告路線采取縱向報送與橫向報送相結(jié)合的矩陣式結(jié)構(gòu)，即部門或者支行向總部對口管理部門報送風(fēng)險報告的'同時，必須向風(fēng)險管理部門報送。建立制度評估反饋制度的目的在于及時發(fā)現(xiàn)、報告和糾正內(nèi)部控制的缺陷，不斷地提高規(guī)章制度的適應(yīng)性和操作性，從而增加對基層機構(gòu)的控制能力。

在制度設(shè)計的同時，錦州市商業(yè)銀行對原有的風(fēng)險管理流程體系進行了進一步優(yōu)化。設(shè)計中減少了包括貸款審批流程的審批環(huán)節(jié)，進一步明確了從客戶經(jīng)理、風(fēng)險經(jīng)理和最終審批人的風(fēng)險責(zé)任。得益于先進風(fēng)險控制方法的引入，雖然監(jiān)控環(huán)節(jié)減少，但是信息傳達的透明度提高，加之激勵約束機制與風(fēng)險責(zé)任的直接聯(lián)系，因此提高了風(fēng)險管理的質(zhì)量并且降低了管理成本。

四、建立涵蓋風(fēng)險管理內(nèi)容的績效和薪酬考評體系

實施對員工的有效激勵、對風(fēng)險管理的科學(xué)性和效率性具有根本性影響。人們行為的動機在于與之相關(guān)的效用激勵，忽視風(fēng)險控制的激勵機制只能將員工的行為動機轉(zhuǎn)向單純的規(guī)模和簡單的利潤導(dǎo)向。為提高對員工的風(fēng)險約束，項目小組在建立涵蓋風(fēng)險內(nèi)容的部門績效考核的基礎(chǔ)上重新設(shè)計了員工薪酬考評體系，將風(fēng)險考核納入了員工激勵機制。

在對部門績效考核體系的設(shè)計中，項目小組設(shè)計了科學(xué)的關(guān)鍵績效指標(biāo)體系（KPI），運用平衡記分卡實現(xiàn)了績效考核要素的全面性要求，引入了包括風(fēng)險調(diào)整的資本收益率(RAROC)在內(nèi)的綜合性銀行績效指標(biāo)，避免了原有考核體系由于指標(biāo)間相關(guān)性造成的激勵沖突，將風(fēng)險成本和風(fēng)險資本作為重要因素明確地納入考核，體現(xiàn)了考核標(biāo)準(zhǔn)的科學(xué)性。在績效考核體系的基礎(chǔ)上，項目小組設(shè)計了包含風(fēng)險管理激勵機制的員工薪酬體系，通過采用不同的薪酬結(jié)構(gòu)和支付期限避免了風(fēng)險偏好不同員工之間的激勵沖突。

五、錦州市商業(yè)銀行內(nèi)控和操作風(fēng)險管理的未來規(guī)劃

良好的內(nèi)控和風(fēng)險管理體系要通過充分有效地實施才能實現(xiàn)，錦州市商業(yè)銀行將在未來一段時間內(nèi)繼續(xù)完善新體系的實施工作，確保項目設(shè)計目標(biāo)的最終實現(xiàn)，并將繼續(xù)推動銀行信息系統(tǒng)的風(fēng)險控制工作以及加強風(fēng)險量化管理精確化的準(zhǔn)備工作。

銀行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理無論是文化氛圍的形成，管理體系的搭建，還是管理手段和方法的實施都不是一朝一夕就能完成的，風(fēng)險和內(nèi)控項目實施的目的并不是畢其功于一役，而是為持續(xù)的內(nèi)控和風(fēng)險管理工作奠定堅實的基礎(chǔ)。錦州市商業(yè)銀行將時刻關(guān)注國內(nèi)外銀行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險的最新動態(tài)，學(xué)習(xí)和借鑒先進的管理方法，形成符合自身發(fā)展和經(jīng)營需要的風(fēng)險管理體系，持續(xù)提高自身的風(fēng)險管理能力和水平，向國際化銀行管理水平的發(fā)展目標(biāo)不斷邁進。

銀行專業(yè)人員年度工作總結(jié)（篇5）

轉(zhuǎn)眼間，半年時間過去了，20__年是不平凡的一年，經(jīng)歷了新冠病毒的蔓延，對市場環(huán)境的沖擊，對業(yè)務(wù)發(fā)展，都受到了極大的影響。20__年上半年我支行在分行黨總支大力支持下和全體員工的艱苦努力下，各項指標(biāo)同比去年都出現(xiàn)了負增長的趨勢，但是普惠金融貸款出現(xiàn)了正增長的趨勢。圍繞工作重點，突出理性發(fā)展，持續(xù)抓好客戶營銷，全面夯實基礎(chǔ)管理，下大力氣主抓個人存款，努力調(diào)整存款結(jié)構(gòu)，下面就20__年上半年工作進行總結(jié)。

一、上半年工作總結(jié)

（一）數(shù)據(jù)分析

1、存貸款指標(biāo)

各項存貸款情況：截至20__年6月末，__X支行各項存款余額（含保本理財）41，354萬元，比上年末負增長12，183萬元，其中公司存款余額7，985萬元，比上年末負增長11，388萬元，個人存款33，369萬元（含保本理財），比上年末負增長795萬元；各項日均存款余額46，269萬元，比上年末負增長16，472萬元，其中公司日均存款余額8，186萬元，比上年負增長31，171萬元，個人日均存款余額38，083萬元，比上年末增長14，699萬元；貸款余額24，148萬元，比上年末增長826萬元。其中公司貸款余額__，965萬元，比上年末增長952萬元；個人消費類（含按揭）貸款余額2，183萬元，比上年末負增長125萬元。

2、專項指標(biāo)：20__年6月末，__X支行開立對公結(jié)算賬戶10戶，其中基本賬戶3戶、臨時賬戶0戶、一般賬戶6戶、專用賬戶1戶，開立對公網(wǎng)上銀行有效戶11戶，POS終端（含拉卡拉）5戶；__X支行新增個人客戶數(shù)20戶，信用卡7張，個人電子銀行有效客戶301戶，直銷銀行開戶1戶，掃碼收單1戶，加碼付客戶471戶。

3、理財產(chǎn)品：20__年6月末，__X支行共銷售理財產(chǎn)品742萬元，其中保本理財產(chǎn)品__萬元，非保本理財產(chǎn)品671萬元，銷售大額存單__萬元。

4、中間業(yè)務(wù)收入類：20__年6月末，__X支行銷售安貸保4800元，代理保險業(yè)務(wù)收入2000元。

（二）主要工作回顧

1、大力支持了疫情保障物資供應(yīng)型企業(yè)及疫情影響的復(fù)工復(fù)產(chǎn)企業(yè)的貸款發(fā)放。在疫情發(fā)生后及時給予了__X生物科技有限公司發(fā)放了3筆疫情保障供應(yīng)企業(yè)貸款__萬元，在企業(yè)采購生產(chǎn)用物資資金再次緊缺的情況下，又向總行申請了__萬元的信用貸款支持，保障了企業(yè)能夠有充足的流動性，恢復(fù)正常生產(chǎn)。與地方政府國有企業(yè)進一步加強合作共贏，支持政府重點產(chǎn)業(yè)發(fā)展。今年來支持了__X縣公路工程投資有限責(zé)任公司發(fā)放__萬元短期流動資金貸款，為縣城玉龍大道綠化工程給予了資金的支持。也為與進一步加強與政府國有企業(yè)合作奠定了基礎(chǔ)。

2、因疫情影響給予存量貸款戶延期還本付息。本次新冠病毒疫情對旅游業(yè)、餐飲業(yè)、住宿業(yè)影響較大，特別是對__X縣松山旅游小鎮(zhèn)旅游業(yè)經(jīng)營的餐飲業(yè)影響極為嚴(yán)重。在得知貸款戶楊根賢、李貴揚經(jīng)營的餐館無人消費，經(jīng)營出現(xiàn)困難，支行人員主動上門服務(wù)，給予政策支持，對2戶不能還本付息的客戶給予了延期一個月歸還本息，真正解決了客戶的實際困難。

3、積極推動棚戶區(qū)改造征地拆遷款兌付工作。從2018年末開始，我行得知__X縣將對城區(qū)周邊棚戶區(qū)進行拆遷，已獲國開行審批貸款__億元，通過總行、分行與國開行積極聯(lián)系、我行與政府及相關(guān)單位積極溝通，已獲得國開行指定我行代理資金監(jiān)管，同時我行多方努力，政府同意由我行進行兌付棚戶區(qū)拆遷款，在開始兌付前，我行多次到棚戶區(qū)上門宣傳我行產(chǎn)品，并舉辦多場聯(lián)誼會，讓拆遷客戶知道富滇銀行，了解我行的產(chǎn)品優(yōu)勢，并通過上門和電話、當(dāng)面溝通，及時了解拆遷戶的資金動向，精確了解每一戶下一步資金的安排，并針對能留存的客戶多次做工作。截止20__年6月末年末我行累計兌付近__億元，今年來兌付了__萬元，其中一季度兌付26082萬元，二季度兌付__萬元，涉及__戶棚改戶。2018年至今累計留存我行個人資金接近__億元，為我行個人存款及聚能賺業(yè)務(wù)的快速發(fā)展提供了有力支撐。

4、為支持疫情影響的復(fù)工復(fù)產(chǎn)實施“百萬千萬計劃”。今年5月1日以來，積極響應(yīng)總行普惠金融部的政策，給予一百萬以內(nèi)貸款減免3個月利率，一千萬以來無還本續(xù)貸。我行人員多次下到鄉(xiāng)鎮(zhèn)，與企業(yè)主面對面溝通，了解實際面臨的問題。最終給予了保山__X巔峰養(yǎng)殖有限公司、__X凱龍假日大酒店有限公司、__X縣猴城農(nóng)特產(chǎn)品銷售有限公司、__X縣龐龍牧業(yè)發(fā)展有限責(zé)任公司等7戶企業(yè)發(fā)放了“減免利息”貸款，累計發(fā)放__萬元，每戶都能夠享受最低利率的同時，還能夠減免3個月利息。

5、普惠金融布局地方優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)。在做好政府及國企之外，__X支行針對__X當(dāng)?shù)貎?yōu)勢產(chǎn)業(yè)如石斛、綠化苗木、黃山羊養(yǎng)殖及肉牛養(yǎng)殖等行業(yè)的小微型企業(yè)進行了大量調(diào)查，對具有一定規(guī)模的種植、養(yǎng)殖企業(yè)實地走訪，對符合我行貸款條件的向省農(nóng)業(yè)擔(dān)保公司進行推薦，截止6月末共發(fā)放1000萬以下的小微型企業(yè)共5筆，1365萬元。

（三）工作中存在的問題

1、公司存款基礎(chǔ)薄弱。雖然從數(shù)據(jù)上看2019年支行公司日均存款增長較快，但是到了20__年6月末，公司存款日均和余額均出現(xiàn)較大的負增長。造成這一現(xiàn)象是由于支行公司類客戶基礎(chǔ)較差，主要存款集中在云能投公司，該公司作為棚改實施公司，棚改資金兌付到個人后就會造成公司存款較大地下滑，其他公司流水并不是經(jīng)常在我行發(fā)生轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出，雖然支行公司客戶有一定數(shù)量，但空戶頭、睡眠戶較多，仍然需要花精力進行排查梳理，盤活睡眠戶。

2、個人存款結(jié)構(gòu)單一。雖然去年個人存款有了大幅的增長，但今年以來出現(xiàn)了大面積的下滑。僅僅靠單一的棚改資金支撐，大幅的增長就會面臨大幅的流失，棚改戶留存的銀行存款只能短時間留存，不能夠長期的支撐支行的業(yè)務(wù)發(fā)展，形成了弊端。個人存款大進大出的現(xiàn)象有待尋求一個新的支撐，需要花大力氣打造基礎(chǔ)性的個人客戶。

3、員工素質(zhì)有待提高。員工崗位交換頻繁，新入行的員工經(jīng)驗不足，普遍存在對業(yè)務(wù)的熟悉程度和對系統(tǒng)的熟練程度較低，好不容易學(xué)會一些又被調(diào)離原崗位，業(yè)務(wù)處理過程中經(jīng)常邊學(xué)邊干，造成業(yè)務(wù)辦理效率低下，這嚴(yán)重制約了我行的發(fā)展速度。

4、對外營銷亟待提高。截止6月末從數(shù)據(jù)看，__X支行存貸款等各項均出現(xiàn)大幅的負增長，雖然更多的是因為棚改戶資金大量的轉(zhuǎn)到行外購買房屋，這也說明了我們支行的營銷做得還不夠，還停留在坐等客戶上門的狀態(tài)，對外營銷較少，行業(yè)分析不夠，業(yè)務(wù)僅以客戶需要為出發(fā)點，未能充分挖掘地方優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)，以產(chǎn)業(yè)發(fā)展客戶資源。

二、20__年下半年工作計劃

1、積極發(fā)展肉牛養(yǎng)殖產(chǎn)業(yè)

通過前期與政府、省農(nóng)業(yè)擔(dān)保公司的溝通與合作，也與政府和擔(dān)保公司建立了一定的合作關(guān)系。今年以來，通過省農(nóng)業(yè)擔(dān)保公司對__X縣涉農(nóng)企業(yè)提供的擔(dān)保，發(fā)放了普惠金融的貸款。結(jié)合總行與省農(nóng)擔(dān)公司簽訂的批量擔(dān)保業(yè)務(wù)協(xié)議，下一步繼續(xù)加大對__X縣肉牛產(chǎn)業(yè)的貸款業(yè)務(wù)發(fā)展。預(yù)計下半年還可形成1000萬元的涉農(nóng)貸款發(fā)放。

2、加大普惠金融及“百萬千萬計劃”的投放力度

我行已和當(dāng)?shù)氐谋姸嘈∥⑵髽I(yè)、省農(nóng)業(yè)擔(dān)保公司多次交流溝通，將根據(jù)__X縣域特色，重點專注肉牛養(yǎng)殖產(chǎn)業(yè)、黃山羊養(yǎng)殖產(chǎn)業(yè)及石斛的種植，加大與小微企業(yè)的合作力度，力爭對上下游的營銷，加大普惠金融的投放力度。繼續(xù)用好政策，服務(wù)企業(yè)。利用總行的“百萬千萬計劃”給予更多受到疫情影響的企業(yè)得到貸款支持的同時，得到更多的實惠。今年下半年1000萬元以下的小微型企業(yè)可以享受到無還本續(xù)貸的政策支持。

3、加大個人業(yè)務(wù)營銷力度，夯實個人基礎(chǔ)。

（1）全員營銷，下半年要制定任務(wù)目標(biāo)，有針對性的組織實施外拓計劃。周一到周五分為早上和下午，制定外拓排班計劃，合理安排人員到外宣傳營銷，通過發(fā)放宣傳單，將好的產(chǎn)品宣傳出去，讓__X縣的每一個人都知道富滇銀行，都知道“聚能賺”產(chǎn)品的高收益。并出臺績效考核加減分打分機制，全面實行營銷業(yè)績與績效掛鉤，并出臺獎勵政策和處罰措施，激勵全行員工，提出了“行興我榮行衰我恥”的口號，物質(zhì)和精神共同激發(fā)全行營銷熱情。

（2）緊盯棚戶區(qū)改造拆遷款兌付，__X縣20__年下半年預(yù)計還需在我行兌付產(chǎn)權(quán)證以外的征地拆遷資金，預(yù)計還有2億元資金需要兌付，同時做好棚改戶的資金留存工作。緊盯信用社兌付的棚改資金并制定盯住行外資金的營銷措施。深入拆遷戶家中宣傳我行品牌及聚能賺、理財產(chǎn)品，20__年下半年我行將對拆遷戶進行精準(zhǔn)營銷。

（3）加快按揭貸款、消費類貸款的投放力度。目前我行已和二家房地產(chǎn)公司簽訂按揭額度協(xié)議，針對目前棚戶區(qū)拆遷需要大量買房的情況，與房地產(chǎn)公司合作，積極爭取拆遷戶購房貸款在我行投放。20__年下半年我行將以按揭貸款為主要投放渠道，積極安排人員上報業(yè)務(wù)，預(yù)計下半年將投放按揭貸款2000萬元。

4、全力以赴完成好“金融下鄉(xiāng)工程”

金融下鄉(xiāng)是下半年支行的重中之重工作，以支行行長牽頭，營業(yè)部作為主要實施的機構(gòu)，營業(yè)部經(jīng)理作為惠農(nóng)經(jīng)理，帶動著全行員工一起將“金融下鄉(xiāng)工程”落實到鄉(xiāng)鎮(zhèn)村。下半年計劃實施20個普惠金融服務(wù)站。

5、作風(fēng)建設(shè)年要抓好員工的作風(fēng)紀(jì)律

一是要嚴(yán)格要求員工考勤制度，業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等制度，從嚴(yán)要求全行員工，做好帶頭模范作用。二是要做好案件防控工作，由于我行地處邊境位置，周圍社會環(huán)境較復(fù)雜，加上新員工多，年紀(jì)輕，思想素質(zhì)參差不齊，給我行的案件防控工作帶來較大的壓力。我行將安全工作作為重點之一，防患于未然。首先，制定了安全崗位責(zé)任制，制訂安全工作計劃，成立三防一保領(lǐng)導(dǎo)小組。其次加強員工的三防一保的意識。定期組織學(xué)習(xí)相關(guān)安保知識，在保證自身安全的情況下，努力保全客戶的人身，財產(chǎn)安全，全年無安全事故及案件發(fā)生。

__X支行

20__年7月9日

銀行專業(yè)人員年度工作總結(jié)（篇6）

十一月份我行在上級行和縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹上級行工作會議精神，全面落實“抓營銷、防風(fēng)險、增效益”的指導(dǎo)思想。在社會各界、各部門和廣大客戶的支持下，通過全行上下的共同努力，各項業(yè)務(wù)工作得到了健康發(fā)展。

一、全年主要經(jīng)營指標(biāo)完成情況

截至十一月末

（一）存款業(yè)務(wù)。今年以來，截至十一月末，全口徑存款當(dāng)年新增176__元，完成上級行下達任務(wù)的10__。

（二）貸款余額 元，完成計劃增量 %，累計發(fā)放貸款 筆，累計投放 元；實現(xiàn)利息收入 元，有力的實現(xiàn)了增加經(jīng)營效益和支持經(jīng)濟發(fā)展的目的。

（三）貸款日均余額億元，較年初增加億元，完成同期計劃的%。

（四）支付結(jié)算業(yè)務(wù)。我行充分利用支付結(jié)算免費的政策，在為廣大客戶提供無償服務(wù)的同時也為我行樹立良好的形象創(chuàng)造了條件，并且無形中為我行帶來了一批固定客戶，擴大了客戶群體。

（五）利潤情況。今年全年隨著業(yè)務(wù)量的增大，全年共實現(xiàn)收入 元，實現(xiàn)賬面利潤 元。

二、工作中采取的重點措施

十一月，支行按照年初計劃工作會議部署，通過多種形式，積極推動貸款的創(chuàng)新工作，努力使各項工作再上新臺階。主要措施是：

（一）明確市場定位，堅持創(chuàng)新成長

上半年，我行堅持以平臺等為信貸業(yè)務(wù)成長方向，發(fā)揮優(yōu)勢力量集中爭取優(yōu)質(zhì)客戶貸款，既鞏固已有的市場優(yōu)勢，又著力成長新產(chǎn)品的業(yè)務(wù)推廣；既對原有客戶開展深度挖掘，對著力建立新的拓展渠道，上半年我行重點對開展了重點營銷，成功營銷貸款筆金額合計萬元。

（二）明確責(zé)任分工，形成了管控模式

根據(jù)規(guī)定，我行逐步建立了相互協(xié)助，相互推動、相互制約的風(fēng)險管控模式，為以后全力推動信貸業(yè)務(wù)成長奠定了強有力的組織保證。

（三）規(guī)范業(yè)務(wù)流程規(guī)定，嚴(yán)防操作風(fēng)險

堅持從嚴(yán)治行，經(jīng)營與管理并重，確保各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展。 我行狠抓基本制度落實，落實基層主任十親自和坐班主任八個一。柜面工作人員和坐班主任，嚴(yán)格按規(guī)章制度，確實按《會計法》和會計出納達標(biāo)規(guī)范要求處理每一筆業(yè)務(wù)。信貸管理上，我行堅持按章辦事，規(guī)范信貸決策行為，防范化解信貸風(fēng)險，順利完成信貸系統(tǒng)升級及五級分類認(rèn)定前期工作。我行切實加強三防一保工作，牢固樹立安全就是效益的思想，確保了業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展和安全無事故目標(biāo)的實現(xiàn)。

支行梳理了信貸業(yè)務(wù)操作流程，規(guī)范了每一個操作環(huán)節(jié)規(guī)定，嚴(yán)格按照總行下發(fā)的信貸業(yè)務(wù)操作流程辦理業(yè)務(wù)。并對全行貸款新規(guī)、低風(fēng)險業(yè)務(wù)開展了全面自查。

（四）加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高人員素質(zhì)

我行制訂每周一、四為集中學(xué)習(xí)日。在完成各項培訓(xùn)任務(wù)的前提下，充分發(fā)揮業(yè)務(wù)骨干的前沿優(yōu)勢，采取多種形式，針對操作風(fēng)險、業(yè)務(wù)理論、工作技能等地方，分層次、分類別集中組織培訓(xùn)。今年，我行共組織業(yè)務(wù)培訓(xùn) 次。

（五）提高服務(wù)檔次，以優(yōu)取勝，樹立我部良好社會形象

全部要樹立文優(yōu)服務(wù)出效益、出精品的思想，文優(yōu)服務(wù)常抓不懈。結(jié)合總行的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)規(guī)范化要求，我行狠抓柜面服務(wù)，文優(yōu)水平顯著提高。針對不同客戶群體的要求，我行還采取個性化服務(wù)措施，配備專門的送單人員（即客戶經(jīng)理）上門服務(wù)，既延伸了柜臺，拉近了與客戶的距離，又捕捉了客戶信息，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供重要依據(jù)。

（五）以存款為突破口，全面提高綜合效益

為全面提高綜合效益，我行將存款作為全年工作的重點工作之一，我行制定了全年存款營銷活動方案。明確目標(biāo)，指標(biāo)對應(yīng)，分解落實直至到人，同時制定了相應(yīng)的獎懲措施，采取旬通報、月總結(jié)等檢測方法，以激發(fā)員工營銷激情，將存款營銷的理念深入人心。今年通過全行上下努力，實現(xiàn)儲蓄存款 元，成功完成既定目標(biāo)。

三、工作中遇到的困難及存在的問題

我行在市場營銷中發(fā)現(xiàn)，我行現(xiàn)在以傳統(tǒng)業(yè)務(wù)為主，但由于未能開通辦理卡的業(yè)務(wù)，為很多客戶帶來了不便，也導(dǎo)致一部分客戶的流失。建議能夠盡快開通辦理銀行卡業(yè)務(wù)，填補我行無卡空白，為客戶辦理業(yè)務(wù)提供更多的方便。

銀行專業(yè)人員年度工作總結(jié)（篇7）

尊敬的市分行領(lǐng)導(dǎo)，各位同事:

大家好！

我是柘城縣支行行長我現(xiàn)在就柘城縣支行業(yè)務(wù)合規(guī)、人員合規(guī)、日常合規(guī)為大家做一個詳細的介紹。

一、業(yè)務(wù)合規(guī)促發(fā)展

我行目前有四家合作企業(yè)分別是柘城縣發(fā)展投資集團有限公司、河南省白師傅清真食品有限公司、柘城縣如意面業(yè)有限公司、商丘金平安面業(yè)有限公司。截止到9月底，柘城縣支行全行貸款余額67230.76萬元，不良貸款金額0元。

我行信貸業(yè)務(wù)部加強信貸人員日常學(xué)習(xí)，合規(guī)辦貸，學(xué)習(xí)省分行下發(fā)的最新文件、廉潔辦貸“十不準(zhǔn)”，嚴(yán)格落實信貸員查庫制度。

我行會計結(jié)算部貫徹落實財會各項規(guī)章制度，切實按照新核心系統(tǒng)及財管系統(tǒng)操作規(guī)程處理業(yè)務(wù)，規(guī)范操作，強化內(nèi)控管理，確保各項制度落實到位。

二、人員合規(guī)出成效

我行一是嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，縣支行行長、紀(jì)檢內(nèi)控風(fēng)險專員不定點去各部室檢查是否存在缺崗、串崗現(xiàn)象，并將檢查結(jié)果計入日?？己酥?。二是認(rèn)真落實合規(guī)例會制度，紀(jì)檢內(nèi)控風(fēng)險專員按照崗位職責(zé)和履職要求，參加支部會、行長辦公會、行務(wù)會等會議，對決策情況進行監(jiān)督，組織全體人員學(xué)習(xí)最新的合規(guī)文件以及相關(guān)理論知識，進一步提高中層干部以及員工的內(nèi)控和案防制度執(zhí)行意識和執(zhí)行力，培養(yǎng)大家自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行合規(guī)要求、自覺抵制違規(guī)行為的良好習(xí)慣。三是運用“四種形態(tài)”方式，定期同員工進行談心談話，使得“紅紅臉，出出汗”成為一種常態(tài)化管理的同時提高了員工的合規(guī)理念，提高了員工在日常工作中的自覺性和工作效率。

三、日常合規(guī)樹行風(fēng)

我行在日常工作中一是在日常工作中強化“十不問題”綜合治理，對上級行內(nèi)外部中發(fā)現(xiàn)的問題進行積極整改，截至目前，我行在各項檢查中存在的問題均已整改完畢。二是按季度走訪客戶企業(yè)了解信貸人員是否存在違紀(jì)違法現(xiàn)象，截至目前，我行無上述現(xiàn)象發(fā)生。三是營造較好的合規(guī)文化氛圍，通過LED顯示屏、員工在縣支行周邊社區(qū)進行合規(guī)文化宣傳。

四、下一步計劃和安排

我行在接下來工作中：一是強化學(xué)習(xí)，做到事事講合規(guī)、人人懂業(yè)務(wù)，加強全行人員對業(yè)務(wù)制度、管理辦法、金融法規(guī)的學(xué)習(xí)；二是落實“三早”機制，在工作開展中遇到問題做到三個“早字”即早發(fā)現(xiàn)、早處置、早上報；三是抓好日常合規(guī)風(fēng)險檢查工作，對工作中出現(xiàn)問題的員工要及時進行談心談話，在解除他們思想包袱的同時增強他們遵紀(jì)守法、恪盡職守的自覺性和堅定性。