金融個人年度工作總結(jié)精選5篇
總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究，做出有指導(dǎo)性結(jié)論的書面材料，它能使我們及時找出錯誤并改正，讓我們一起認(rèn)真地寫一份總結(jié)吧?？偨Y(jié)怎么寫才是正確的呢?下面小編給大家?guī)斫鹑趥€人年度工作總結(jié)精選5篇，希望大家喜歡!
金融個人年度工作總結(jié)1
首先，在思想和工作方面，我可以更積極地學(xué)習(xí)招聘的各項(xiàng)操作規(guī)程和各種制度文件，及時把握，同事的敬業(yè)和誠實(shí)總是感染我。在工作期間，我可以虛心地向同事們咨詢，學(xué)到很多書以外的專業(yè)知識和技能，在更深刻地體驗(yàn)團(tuán)隊(duì)精神、交流和協(xié)調(diào)的重要性的同時，在今后的成長道路上積累了很多財富。在工作方面，我有很強(qiáng)的事業(yè)心和責(zé)任感，我可以任勞任怨，不挑三揀四，認(rèn)真執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)分配的所有工作和任務(wù)。日常我總是關(guān)注市場動向，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究了解客戶的業(yè)務(wù)需求，使客戶滿意，努力通過自己的努力維持客戶。
其次，在技能方面，我個人也可以積極投入，訓(xùn)練自己，這一年，我一直保持著良好的工作狀態(tài)，以合格的招聘員工標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，立足于自己的工作，專心研究訓(xùn)練業(yè)務(wù)技能，在平凡的工作崗位上為招聘事業(yè)發(fā)光，發(fā)熱。
對于我個人來說，積分技能已經(jīng)超過了標(biāo)準(zhǔn)，但是增加發(fā)票和打字與熟練的同事相比還有一定的距離，所以我利用一點(diǎn)一點(diǎn)的時間加快練習(xí)。作為儲蓄單位的第一線員工，我們知道應(yīng)該加強(qiáng)自己的業(yè)務(wù)技能水平，在工作中能夠自信，為很多客戶提供方便、快捷、正確的服務(wù)。
第三，在日常的工作生活中，我能夠及時地融入到招行這個大家庭中，積極面對工作，與大家團(tuán)結(jié)協(xié)作，相互幫助。在實(shí)際工作中，無論從事哪個行業(yè)，哪個職場，同事之間的協(xié)助都是必不可少的。因?yàn)樗沃荒茉诤＠锷?。只有不同部門之間、同事之間的交流、合作、團(tuán)結(jié)，才能提高工作效率，創(chuàng)造更優(yōu)秀的業(yè)績。
第四，服務(wù)方面。銀行作為服務(wù)行業(yè)，除了銷售自己的有形產(chǎn)品外，銷售看不見的產(chǎn)品服務(wù)很重要，銀行的各個經(jīng)營目標(biāo)都需要提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來實(shí)現(xiàn)，服務(wù)是銀行最基本的問題。做好銀行服務(wù)工作，保護(hù)金融消費(fèi)者利益，不僅是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，也是培養(yǎng)客戶忠誠度、提高銀行聲譽(yù)、提高綜合競爭力的需要。
每天，我都被同事們的笑容感染，被同事們的熱情感動，招聘的服務(wù)處處體現(xiàn)著顧客第一的理念。在招聘工作過程中，我也逐漸理解以客戶為中心，是所有服務(wù)工作的本質(zhì)要求，也是銀行服務(wù)的宗旨，是經(jīng)過激烈競爭洗禮后的合理選擇，追求與客戶共贏境界的現(xiàn)實(shí)要求。
銀行就像生活，偶然發(fā)生的小故事，顧客輕輕地說謝謝，燃起了心中的熱情的顧客不解地抱怨，需要耐心地說明。熱情使我對工作充滿熱情，耐心細(xì)心對待工作，做小細(xì)節(jié)，精致，熱情和耐心相輔相成，能碰到最美的火花，工作最好。
做好銀行服務(wù)工作，取得客戶信任，很多人認(rèn)為良好的職業(yè)訓(xùn)練和嚴(yán)格的專業(yè)素質(zhì)是基礎(chǔ)，細(xì)心、耐心、熱心是關(guān)鍵。我認(rèn)為，真正做到“以客戶為中心”，僅有上述條件還不夠，銀行服務(wù)貴在“深入人心”，既要將服務(wù)的理念牢固樹立在自己的內(nèi)心深處，又要深入到客戶內(nèi)心世界中，真正把握客戶的需求，而不是僅做表面文章。
我們經(jīng)常提出要“用心服務(wù)”，講的就是我們要貼近客戶的思想，正確地理解客戶的需求，客戶沒想到的我們要提前想到，用真心實(shí)意換取客戶長期的理解和信任?，F(xiàn)在社會日益進(jìn)步，人們對銀行服務(wù)形式上的提高不再滿足，多擺幾把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服務(wù)，這些形式上的舉措已被社會視為理所當(dāng)然的事情，而從根本上扭轉(zhuǎn)服務(wù)意識，切實(shí)為不同的客戶提供最有效、最優(yōu)質(zhì)、最需要的服務(wù)才是讓“上帝”動心的關(guān)鍵。
一方面，深入人心要求我們內(nèi)心牢牢樹立服務(wù)意識，不能被動、機(jī)械地應(yīng)對顧客，要時刻把顧客放在心上，始終站在顧客的角度思考自己的表現(xiàn)。我們要求及時準(zhǔn)確把握客戶的真正需求，著急客戶，考慮客戶的想法。不同客戶的需求心理不同，必須深入挖掘，動態(tài)跟蹤。我們要區(qū)分客戶、細(xì)分市場：對于普通客戶形式上的服務(wù)提升就可能獲得他們極大的認(rèn)可，比如大堂經(jīng)理的進(jìn)門招呼，柜臺人員的微笑和禮貌用語;對于VIP客人，則更多的要考慮如何為其縮短等待時間、節(jié)約交易成本和個性化服務(wù)及增值服務(wù)問題。為客戶服務(wù)不僅能及時、準(zhǔn)確、到達(dá)，還能激發(fā)客戶的'需求……
金融個人年度工作總結(jié)2
隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的急速發(fā)展，各路資本、各個行業(yè)、眾多企業(yè)都想抓住機(jī)遇分一杯金融紅利，于是跨界合作、搶灘圈地的現(xiàn)象成為了當(dāng)下互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的一大奇觀。運(yùn)營商、零售業(yè)、地產(chǎn)、電商、互聯(lián)網(wǎng)公司、傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)、國企等，各行各業(yè)都都想趁此良機(jī)，在經(jīng)濟(jì)改革的大潮中順利完成轉(zhuǎn)型升級。越來越多的行業(yè)和企業(yè)加入到互聯(lián)網(wǎng)金融的領(lǐng)域中來，不僅極大地豐富了互聯(lián)網(wǎng)金融的內(nèi)涵，同時也促進(jìn)了互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的包容性和新奇性，有助于形成多元、多維、充分競爭的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)。但是，眾多行業(yè)的加入也使得互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)亂象叢生，20__年中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會作為規(guī)模最大，最具權(quán)威的金融智庫，為行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展做出眾多突出貢獻(xiàn)。
一、成功舉行四批會員單位大會
自20__年11月15—16日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會順利開展了為期2天的“第一批中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會會員集中學(xué)習(xí)互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新應(yīng)用及風(fēng)險防范”專題講座后，中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會于20__年2月7—8日舉辦了“第二批中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會會員集中學(xué)習(xí)互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新應(yīng)用及風(fēng)險防范”專題講座。宏皓會長為會員單位講授了新時代互聯(lián)網(wǎng)金融的相關(guān)課程，并正式對外發(fā)布《20__—20__年中國互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展趨勢研究報告》。20__年5月16日——17日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會在京成功舉辦了“第三批中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會會員集中學(xué)習(xí)互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新應(yīng)用及風(fēng)險防范”暨“中國互聯(lián)網(wǎng)金融與產(chǎn)業(yè)升級領(lǐng)袖人才培養(yǎng)計(jì)劃(高級)”開班第一課。
二、《中國未來經(jīng)濟(jì)模式——互聯(lián)網(wǎng)金融如何助推中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級》新書發(fā)布會
中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會于8月15日在北京舉行了《中國未來經(jīng)濟(jì)模式——互聯(lián)網(wǎng)金融如何助推中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級》新書發(fā)布會。此書的作者是中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會會長宏皓。本書從互聯(lián)網(wǎng)金融的視角分析了國家、地方政府、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、各行各業(yè)如何運(yùn)用金融工具規(guī)避風(fēng)險創(chuàng)新發(fā)展，怎樣運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)金融工具創(chuàng)造財富。這是運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)金融工具解決經(jīng)濟(jì)及金融難題的工具書，實(shí)踐性很強(qiáng)，對于國家、企業(yè)、地方政府、金融機(jī)構(gòu)、各行各業(yè)如何創(chuàng)新發(fā)展有很大的幫助。在協(xié)會為會員單位提供的18門互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)袖人才培養(yǎng)計(jì)劃的免費(fèi)課程都使用這本書作為培訓(xùn)教材。
三、20__年共對外發(fā)布9項(xiàng)研究報告
中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會20__年共對外發(fā)布9項(xiàng)研究報告，涉及互聯(lián)網(wǎng)金融能夠輻射的各大領(lǐng)域，各研究報告詳細(xì)地闡述了各行業(yè)未來運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)金融助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級的具體落地措施，供相關(guān)行業(yè)企業(yè)及會員單位參考借鑒。研究報告具體內(nèi)容請點(diǎn)擊“研報發(fā)布”查看。在協(xié)會推出的由中國金融出版社最新出版上市的《中國未來經(jīng)濟(jì)模式——互聯(lián)網(wǎng)金融如何助推中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級》中也有詳細(xì)闡述。
20__年2月8日《20__年—20__年中國互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展趨勢研究報告》
20__年4月17日《互聯(lián)網(wǎng)金融對銀行的影響及應(yīng)對策略研究報告》
20__年5月12日《20__—20__年互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展指導(dǎo)綱要》
20__年5月15日《互聯(lián)網(wǎng)金融對房地產(chǎn)行業(yè)的影響及應(yīng)對策略研究報告》
20__年6月5日《互聯(lián)網(wǎng)金融對產(chǎn)業(yè)園區(qū)發(fā)展的影響及應(yīng)對策略研究報告》
20__年6月29日《互聯(lián)網(wǎng)金融對文化旅游產(chǎn)業(yè)的影響及應(yīng)對策略研究報告》
20__年7月7日《互聯(lián)網(wǎng)金融對汽車行業(yè)的影響及應(yīng)對策略研究報告》
20__年7月14日《互聯(lián)網(wǎng)金融對民間金融的影響以及應(yīng)對策略研究報告》
20__年7月27日《互聯(lián)網(wǎng)金融對證券行業(yè)的影響以及應(yīng)對策略研究報告》
四、在線學(xué)習(xí)的平臺——《金融大講堂》
中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會官方網(wǎng)特設(shè)了《金融大講堂》在線視頻學(xué)習(xí)的平臺，自20__年1月起在中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會官方網(wǎng)改版后正式登陸，是中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會為廣大互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)者及愛好者提供的在線學(xué)習(xí)的平臺，由國內(nèi)學(xué)術(shù)、實(shí)務(wù)造詣皆深的金融學(xué)家、中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會會長宏皓教授擔(dān)任主講，是以會長宏皓創(chuàng)建的金融理論和互聯(lián)網(wǎng)金融工具幫企業(yè)、機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級，提高盈利能力和打造核心競爭力的平臺。
五、11月7日協(xié)會將舉行20__年度金球獎頒獎儀式
中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會將于20__年11月8日下午舉行20__年度中國互聯(lián)網(wǎng)金融品牌榜金球獎頒獎儀式，此次共設(shè)置三個互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)相關(guān)獎項(xiàng)，包括“20__年度中國最具投資潛力的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)”、“20__年度中國最誠信的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)”、“20__年度中國最專業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)”。此次申請獎項(xiàng)的企業(yè)都將經(jīng)過中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會專業(yè)委員會的專家團(tuán)的嚴(yán)格審核并評選出表現(xiàn)較為突出的企業(yè)。20__年度是互聯(lián)網(wǎng)金融重新洗牌的一年，國家政策的頒布，社會的高度關(guān)注都為這個新興的名詞帶來無限的發(fā)展契機(jī)與風(fēng)險。
六、4個專業(yè)委員會20__年工作重點(diǎn)匯總
今年，中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會四個專業(yè)委員會根據(jù)各個專業(yè)委員會的工作職責(zé)開展對會員單位的調(diào)研輔導(dǎo)工作。P2P專業(yè)委員會今年已經(jīng)全面開展會員單位征信調(diào)研工作，促進(jìn)P2P行業(yè)自律規(guī)范的制定和完善，加快征信系統(tǒng)以及信息管理系統(tǒng)的建立，投資者舉報投訴平臺的建立，加強(qiáng)P2P企業(yè)的風(fēng)險控制的指導(dǎo)培訓(xùn)，加快P2P與其他創(chuàng)新金融工具的結(jié)合應(yīng)用，拓寬P2P的投資渠道，根據(jù)各地P2P企業(yè)的特點(diǎn)，幫助P2P會員單位因地制宜地建立新的商業(yè)模式。
七、11月7日70位專業(yè)委員會專家將為會員單位把脈發(fā)展?fàn)顩r
11月7日下午，四個專業(yè)委員會的專家將親臨會議現(xiàn)場，實(shí)現(xiàn)一對一咨詢顧問式服務(wù)，幫助會員單位進(jìn)行投資和融資、資本運(yùn)作、對外合作等提供金融專業(yè)指導(dǎo)，幫助國企、央企建立金融風(fēng)險防范體系;中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會提供互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)的最新行業(yè)政策以及投融資、資本運(yùn)作、財富管理等金融服務(wù)提供解決方案和咨詢指導(dǎo);運(yùn)用金融創(chuàng)新協(xié)助國企在全國各地選擇整合優(yōu)質(zhì)資源;通過金融創(chuàng)新形成甲方的核心競爭力，擴(kuò)大市場占有率，提高盈利，打造成行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)，成為行業(yè)的領(lǐng)跑者;根據(jù)各會員單位的發(fā)展戰(zhàn)略，為其推薦優(yōu)質(zhì)匹配的合作單位助其建立相互支持、密切合作的關(guān)系;對會員單位商業(yè)模式的創(chuàng)新提供建議并給予指導(dǎo)，通過金融創(chuàng)新推動企業(yè)轉(zhuǎn)型升級。
關(guān)于“組織第五批會員單位集中學(xué)習(xí)暨會員牌匾頒發(fā)儀式”的通知中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會將于20__年11月7—8日舉辦“第五批中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會會員集中學(xué)習(xí)互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新應(yīng)用及風(fēng)險防范”暨“中國互聯(lián)網(wǎng)金融與產(chǎn)業(yè)升級領(lǐng)袖人才培養(yǎng)計(jì)劃(高級)”開班第三課。屆時將舉行第五批會員單位牌匾授予儀式、第四批會員單位中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會職務(wù)任命儀式、中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會專業(yè)委員會委員聘任儀式、中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會專業(yè)委員會70名專家舉行第三次集中會議暨20__年度工作總結(jié)、“20__年度中國最具投資潛力的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)”、“20__年度中國最誠信的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)”、“20__年度中國最專業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)”頒獎儀式及為部分第一、二、三、四批會員單位開設(shè)的“中國互聯(lián)網(wǎng)金融與產(chǎn)業(yè)升級領(lǐng)袖人才培養(yǎng)計(jì)劃(高級)”開班第三課《財富管理與風(fēng)險防范》。
金融個人年度工作總結(jié)3
20__年上半年，個金業(yè)務(wù)收入完成進(jìn)度僅為40.91%，在各業(yè)務(wù)條線里排名第三，缺口達(dá)到977萬元，形勢非常嚴(yán)峻。為了在下半年搶抓發(fā)展的黃金時間，為明年的發(fā)展奠定基礎(chǔ)，現(xiàn)就20__年上半年的個金業(yè)務(wù)發(fā)展工作進(jìn)行總結(jié)，并對下半年的工作思路進(jìn)行規(guī)劃，具體如下：
一、20__年上半年業(yè)務(wù)發(fā)展總結(jié)分析
1、 儲蓄余額發(fā)展分析
(1)儲蓄存款增長嚴(yán)重乏力，“扭負(fù)”成為發(fā)展的主旋律。
上半年，我行儲蓄存款日均余額新增1.13億元，同比增長116%(20__年同期日均新增5229萬元)，但多項(xiàng)指標(biāo)在全省排名持續(xù)靠后，截至6月30日，全轄本年新增僅為1.14億，點(diǎn)均增長422萬，處于負(fù)增長的網(wǎng)點(diǎn)有七個，分布在城區(qū)、____、新會和____四個支行，其中，負(fù)增長最嚴(yán)重的是1月份高達(dá)1.35億元，是近三年“開門紅”下跌最多的月份。
(2)余額發(fā)展抓手不足，未能實(shí)現(xiàn)常態(tài)化發(fā)展。
上半年，通過提高商貿(mào)結(jié)算優(yōu)惠套裝使用率和推廣率，商貿(mào)客戶結(jié)算走帳效果明顯，商貿(mào)結(jié)算沉淀余額達(dá)到3000萬元，但與此同時交易手續(xù)費(fèi)流失嚴(yán)重。代收代付業(yè)務(wù)項(xiàng)目新增少，僅為43戶，未能成為有效的增長來源。信貸聯(lián)動有進(jìn)步，但還沒形成在結(jié)算走帳的習(xí)慣，貢獻(xiàn)率為2.35%(全省2.71%)，其中最高的個商貸款是3.37 %，最低的消費(fèi)貸款是1.19 %。
(3)客戶維護(hù)工作有待深化，產(chǎn)品滲透率有待提升。
上半年，我行10萬以上高端客戶共新增633個，全省排名第一，20-50萬元區(qū)間段客戶賬戶比重0.3%，但上年年新增余額達(dá)到1.03億元，已經(jīng)成為我行存款增長的主要力量，但對該類客戶維護(hù)工作手段單一，配套金融打包營銷能力薄弱，沒有完全落實(shí)分類管理和跟進(jìn)發(fā)展。同時，沒有充分利用我行大理財?shù)膬?yōu)勢發(fā)展新增優(yōu)質(zhì)客戶，產(chǎn)品滲透率有待提升。
2、 信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展分析
(1)多措并發(fā)，多項(xiàng)指標(biāo)得到有效提升。
信用卡業(yè)務(wù)通過鎖定六大客群、側(cè)重“抵押類消費(fèi)信貸、僑匯、網(wǎng)格化營銷等重點(diǎn)項(xiàng)目”、試點(diǎn)建立直銷團(tuán)隊(duì)等創(chuàng)新發(fā)展模式，推動了發(fā)展，上半年，新增發(fā)卡5248張，同比增長150%，完成省分行下達(dá)的上半年進(jìn)度的122%，在全省排名第一;累計(jì)凈收入190萬，同比增長55%;不良率為2.73%，比去年底下降0.35個百分點(diǎn)。其中，開平市支行有效進(jìn)件1746份，同比增長176%;我行消費(fèi)貸客群交叉營銷的有效進(jìn)件613份，開發(fā)率達(dá)65%;____支行僑匯卡發(fā)卡量近600張。
(2) 發(fā)展心態(tài)不端正，導(dǎo)致發(fā)展不平衡。
我行信用卡的發(fā)展分化明顯，城區(qū)、開平支行持續(xù)上量，每月完成指標(biāo)，但其他四個支行沒有完成轉(zhuǎn)變發(fā)展思路，存在怕困難、不盡力的情況，未能形成常態(tài)化發(fā)展機(jī)制，發(fā)展不平衡，發(fā)卡量、激活率、用卡率、不良金額等指標(biāo)沒有如期完成，導(dǎo)致業(yè)務(wù)收入完成僅為計(jì)劃調(diào)整后的23.75%。
3、 綜合理財業(yè)務(wù)發(fā)展分析
(1)發(fā)展整體向好，但短板明顯。
我行通過與保險公司合作“薪火傳遞 激情一夏”等主題營銷活動、落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的具體措施、開展理財沙龍等活動，推動了代理保險業(yè)務(wù)向好的發(fā)展，保費(fèi)同比新增239萬元，同比增長25%，業(yè)務(wù)收入同比多增57萬、增長24%。
基金業(yè)務(wù)銷售量同比新增1.47億元，同比增長205%，其中在重點(diǎn)基金南方通利全國的銷售競賽中，我行銷售金額達(dá)933萬元，在全省排名第二，____環(huán)北支行，在全國4萬個網(wǎng)點(diǎn)中排名第八，成為全省唯一一個擠身全國十強(qiáng)的網(wǎng)點(diǎn)，為全省、全轄加快業(yè)務(wù)發(fā)展樹立了榜樣。
但貴金屬業(yè)務(wù)不受重視，沒有找準(zhǔn)客戶群，導(dǎo)致發(fā)展嚴(yán)重滯后，同比大幅下降，拖了20__年個金業(yè)務(wù)收入進(jìn)度的后腿。
(2)理財經(jīng)理配備未達(dá)要求，隊(duì)伍水平有待提高。
我行應(yīng)配置理財經(jīng)理人數(shù)為33人，實(shí)際配置專職理財經(jīng)理人數(shù)為23人，完成率僅為69%，其中城區(qū)、新會、____和開平支行在每個網(wǎng)點(diǎn)配備一位專職理財經(jīng)理，但____和____支行配備不足。專職理財經(jīng)理中基金從業(yè)資格證的持證率僅為39%，其中城區(qū)支行8人、新會1人，其他支行為0。
4、 個人國際業(yè)務(wù)發(fā)展分析
(1)發(fā)展平平，乏善可陳，業(yè)務(wù)收入缺口大。
我行通過個人國際業(yè)務(wù)“爭先進(jìn)位”競賽活動等方式，推動業(yè)務(wù)發(fā)展，上半年，個人國際業(yè)務(wù)收入為241萬元，完成調(diào)整后計(jì)劃的40.11%，缺口仍然較大。個人國際匯款業(yè)務(wù)量同比減少5.49%，其中，____支行同比下降14.96%，成為本年度唯一一個國際匯款業(yè)務(wù)量同比減少的一級支行;個人結(jié)售匯同比減少6.60%，其中，____、____支行分別同比減少17.80%、15.90%;西聯(lián)匯款電子渠道收匯替代率為3.95%，在全省排名靠后(電子渠道收匯替代率偏低，也成為個人外幣儲蓄日均余額不高、以及前臺收匯壓力大的重要原因之一)。
(2)郵銀聯(lián)動，嚴(yán)抓國際收支申報、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。
上半年，我行先后組織5場國際收支申報、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)(含郵政代理專場培訓(xùn))，并印發(fā)《____市分行個人國際收支業(yè)務(wù)申報、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)管理辦法(試行)》，對郵銀雙方發(fā)生差錯的個人、二級支行、一級支行、主管部門均設(shè)置考核。經(jīng)過努力，監(jiān)管部門對我行的質(zhì)量評價有所提升。
5、 電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展分析
(1)多層面、多方式，促進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)新發(fā)展。
我行通過南航促銷、手拉手活動、網(wǎng)商大賽等專題營銷活動和加強(qiáng)考核、加強(qiáng)培訓(xùn)等方式，促進(jìn)了電子銀行業(yè)務(wù)的新發(fā)展。6月末，我行手機(jī)銀行新增1.49萬戶，激活率48.29%，全省排名第五;個人網(wǎng)銀新增1.33萬戶，新增激活率51.36%，全省排名第七;電子銀行替代率為74.92%，全省排名第七。
(2)以活動和項(xiàng)目為切入點(diǎn)，試點(diǎn)探索電子化發(fā)展之路。
聯(lián)合市分行工會組織開展手機(jī)銀行“掃一掃，10元話費(fèi)1元充”掃描二維碼支付體驗(yàn)活動，培養(yǎng)員工使用手機(jī)銀行的興趣和習(xí)慣，全行手機(jī)使用量大幅提升，效果明顯。我行成功開發(fā)中醫(yī)藥學(xué)校“一卡通”項(xiàng)目，開啟了我行銀校合作的新渠道，進(jìn)一步拉動了存款，提升了我行的知名度。
6、網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)方面
上半年，我行協(xié)同大堂經(jīng)理服務(wù)外包項(xiàng)目公司重點(diǎn)開展大堂經(jīng)理輪訓(xùn)工作，結(jié)合每月的大堂經(jīng)理巡查、市分行服務(wù)暗訪和現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題，有針對性地在____市各地區(qū)分別召集大堂經(jīng)理開展培訓(xùn)，通過開展每月的培訓(xùn)工作，使大堂經(jīng)理的網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場服務(wù)管理能力得到較大的提升。
二、20__年下半年工作思路
個金業(yè)務(wù)是一項(xiàng)先投入、產(chǎn)出周期長的業(yè)務(wù)。個金增收的主要來自儲蓄利差、綜合理財、信用卡和個人國際業(yè)務(wù);提升個金可持續(xù)發(fā)展和轉(zhuǎn)型發(fā)展能力的重要抓手是電子銀行、大客戶維護(hù)和隊(duì)伍建設(shè)。為確保上述目標(biāo)的圓滿完成，將認(rèn)真做好以下工作：
1、以儲蓄存款為基礎(chǔ)，確保存款余額穩(wěn)步增長。
(1)抓支行的業(yè)績提升：一是抓新網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績提升，新網(wǎng)點(diǎn)將成為儲蓄余額增長的主要抓手之一，新網(wǎng)點(diǎn)余額提升側(cè)重柜臺外市場開發(fā);二是抓現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)績提升，要對“到訪客戶挖掘、存量大客戶維護(hù)提升、柜臺外市場開發(fā)和交叉銷售”同步推進(jìn)，讓網(wǎng)點(diǎn)真正成為增長的發(fā)動機(jī)。
(2)抓好商貿(mào)客戶開發(fā)：套餐營銷式推進(jìn)，結(jié)算促商貿(mào)客戶拓展的同時兼顧效益，對未能達(dá)到我行優(yōu)惠標(biāo)準(zhǔn)的客戶及時引入推出機(jī)制。以商貿(mào)客戶轉(zhuǎn)賬資費(fèi)優(yōu)惠，升級優(yōu)化流程，精選潛力大客戶，嚴(yán)守準(zhǔn)入關(guān)為商貿(mào)拓展重點(diǎn)工作，加大宣傳力度，與商家聯(lián)合開發(fā)，提升商貿(mào)客戶結(jié)算量與在我行的資金留存量，提高我行商易通機(jī)具使用率。
(3)以項(xiàng)目為切入點(diǎn)，抓好，做大，做強(qiáng)代收付業(yè)務(wù)的拓展和大客戶維護(hù)開發(fā)：配合其他業(yè)務(wù)的開發(fā)推進(jìn)工作，以公司、信貸客戶資源作為開發(fā)點(diǎn)、關(guān)系人和關(guān)鍵人來拓展代收付業(yè)務(wù)，重點(diǎn)客戶跟蹤開發(fā)，突出代收付項(xiàng)目行業(yè)特點(diǎn)，制定專門的營銷推進(jìn)方案。同時要求網(wǎng)點(diǎn)加強(qiáng)對周邊市場走訪，因地制宜促發(fā)展:掃樓、掃鋪、掃工廠;尋找關(guān)系人發(fā)掘需求批量發(fā)展;加強(qiáng)對現(xiàn)有代收付客戶中的關(guān)鍵人、中高端管理層的年末走訪維護(hù)，促進(jìn)年終代發(fā)。落實(shí)大客戶跟蹤維護(hù)工作，完善大客戶、VIP客戶信息管理，做好中小客戶開發(fā)和大客戶的深化營銷工作。
2、切實(shí)做好大客戶維護(hù)工作，提升維護(hù)水平確保做出成效。
(1)切實(shí)把握四個“著力點(diǎn)”，做到三個“達(dá)成”：四個“著力點(diǎn)”：一是著力建立10萬元以上VIP客戶與網(wǎng)點(diǎn)支行長和理財經(jīng)理間的定向維護(hù)關(guān)系;二是著力加強(qiáng)對網(wǎng)點(diǎn)大客戶發(fā)展指標(biāo)的考核激勵，建立并完善網(wǎng)點(diǎn)大客戶發(fā)展考核激勵機(jī)制;三是著力以大客戶升級禮包為業(yè)務(wù)抓手，突出郵儲銀行的服務(wù)和產(chǎn)品優(yōu)勢;四是著力鋪開省行組織的大客戶營銷活動，通過活動帶動營銷。三個“達(dá)成”：一是達(dá)成大客戶維護(hù)關(guān)系不斷優(yōu)化;二是達(dá)成大客戶結(jié)構(gòu)優(yōu)化;三是通過形成業(yè)務(wù)發(fā)展來帶動大客戶余額增長的模式，最終達(dá)成提高大客戶數(shù)量和余額占比。
(2)將以大客戶數(shù)量和資產(chǎn)量的增長為評價標(biāo)的，推動維護(hù)工作出實(shí)效：一要加大營銷禮包的升級推廣;二要推進(jìn)VIP客戶優(yōu)惠產(chǎn)品的交叉銷售，加強(qiáng)大客戶情感維護(hù)和業(yè)績提升。
3、信用卡要突出重點(diǎn)客群、重點(diǎn)項(xiàng)目，強(qiáng)化內(nèi)部組織推動，優(yōu)化外拓措施，促進(jìn)快速發(fā)展。
下半年，我行信用卡業(yè)務(wù)將圍繞“增發(fā)卡、促消費(fèi)(分期)”兩大重點(diǎn)來推動發(fā)展。增發(fā)卡整體思路為：強(qiáng)化三大主營措施，營造一種理念和戰(zhàn)法，創(chuàng)新一種模式。
(1)強(qiáng)化三大主營措施：首先是持續(xù)強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)陣地營銷以提升基礎(chǔ)產(chǎn)能，具體措施一方面持續(xù)開展網(wǎng)點(diǎn)破零競賽，力爭實(shí)現(xiàn)每個網(wǎng)點(diǎn)每天進(jìn)兩件，另一方面，組織網(wǎng)點(diǎn)深入開展名單制營銷，將篩選清洗、符合條件的潛在目標(biāo)客戶開展針對性邀約營銷;其次是深入開展抵押類消費(fèi)信貸客戶的交叉營銷，力爭將新增放款的消費(fèi)貸客戶整體開發(fā)率提高到80%以上(上半年65%);第三是與綜合消費(fèi)貸等業(yè)務(wù)聯(lián)合對優(yōu)質(zhì)目標(biāo)企事業(yè)單位、政府部門進(jìn)行綜合性、深度的、有組織的團(tuán)辦營銷開發(fā)，通過網(wǎng)格化競標(biāo)等方式明確開發(fā)單位，通過多產(chǎn)品線聯(lián)合上門營銷實(shí)現(xiàn)開發(fā)效果最大化。
(2)強(qiáng)化樹立以客戶為中心理念，持續(xù)開展整合營銷，發(fā)展“高價值目標(biāo)客戶”：借鑒同業(yè)正在實(shí)施的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，強(qiáng)力推動交叉銷售、整合營銷，大力發(fā)展高價值關(guān)系客戶(在本行辦理了多項(xiàng)業(yè)務(wù)，穩(wěn)定性高，對本行的綜合貢獻(xiàn)高)，力爭成為客戶的主辦行。
(3)深入實(shí)施直銷團(tuán)隊(duì)、電話銷售等專業(yè)化直銷拓展模式：一方面，借鑒同業(yè)經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)提煉前期小規(guī)模試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，逐步擴(kuò)大信用卡直銷客戶經(jīng)理隊(duì)伍的試點(diǎn)支行和人員數(shù)量，與名單制營銷、團(tuán)辦營銷等戰(zhàn)法相結(jié)合，發(fā)揮直銷客戶經(jīng)理“專業(yè)的人做專業(yè)的事”的力量，提高項(xiàng)目業(yè)績;另一方面，揚(yáng)長避短，充分發(fā)揮我行基礎(chǔ)客戶多的優(yōu)勢，探索開展信用卡發(fā)卡的電話營銷，探索出一條可持續(xù)發(fā)展之路。
(4)優(yōu)化全流程質(zhì)量管理措施，強(qiáng)化風(fēng)險管控，改善資產(chǎn)質(zhì)量：切實(shí)把好準(zhǔn)入關(guān)和預(yù)審關(guān)，防范源頭風(fēng)險：經(jīng)濟(jì)下行周期，指導(dǎo)支行鎖定行內(nèi)重點(diǎn)客群和優(yōu)質(zhì)單位發(fā)卡，降低商貿(mào)客戶占比;大力宣講總行已頒布實(shí)施的員工違規(guī)行為處罰辦法，提升一線推廣人員的合規(guī)意識，強(qiáng)化三親一訪核心制度的落實(shí);動態(tài)下發(fā)省內(nèi)外兄弟行行之有效的細(xì)節(jié)性措施、風(fēng)險要點(diǎn)的防控指引，提高反欺詐、反團(tuán)辦加塞的能力;加強(qiáng)預(yù)審、初審隊(duì)伍建設(shè)，指導(dǎo)支行開展一級支行參與的不定期交叉審件會，以實(shí)踐帶動分支行專兼職預(yù)審員的預(yù)審能力提升。加強(qiáng)屬地催收，提高早期催收效果：深入組織落實(shí)對M1-M3早期逾期客戶催收，下大力氣改善早期催收效果，有效降低滾動率，并以此為契機(jī)，鍛煉隊(duì)伍、理順流程，建立常態(tài)化催收機(jī)制
(5)強(qiáng)化提升條線的垂直管控能力：第一，在二級支行設(shè)立兼職的信用卡專員，讓各層級都有人關(guān)注、推動信用卡，提升條線整體的經(jīng)營管理能力;二是加強(qiáng)動態(tài)管理和發(fā)展督導(dǎo)，加大條線考核力度，推動一級支行切實(shí)發(fā)揮好屬地指揮職能，強(qiáng)化過程管控;三是建好微信訂閱號、信用卡QQ群等交流平臺，加強(qiáng)全轄條線的互動交流和經(jīng)驗(yàn)、信息的及時傳導(dǎo)，提高條線整體的合力和戰(zhàn)斗力。
4、繼續(xù)加大電子銀行對外宣傳渠道，同步加強(qiáng)“量質(zhì)”共同抓，重點(diǎn)進(jìn)行二次客戶開發(fā)。
(1)是持續(xù)在上半年的基礎(chǔ)上做好對外宣傳推廣。加大短信引導(dǎo)客戶注冊和使用。印制客戶使用指南，重點(diǎn)放在如何指引客戶的使用上。配合總行、省行優(yōu)惠政策，推出項(xiàng)目營銷及時推廣專項(xiàng)活動，結(jié)合銀信通、信用卡、個人外匯業(yè)務(wù)助力營銷。加大存量和新客戶開發(fā)力度，吸引新客戶開通電子銀行是流程也是規(guī)定動作。
(2)整合做好工資代發(fā)類和校園項(xiàng)目客戶電子銀行開發(fā)。加大我行電子銀行宣傳力度，促進(jìn)代發(fā)工資類客戶盡量到網(wǎng)點(diǎn)開辦，并與廠商溝通安排指定時間段加辦，網(wǎng)點(diǎn)做好應(yīng)對措施，開設(shè)方便通道、專窗和增加人手。針對遠(yuǎn)離網(wǎng)點(diǎn)的代發(fā)工資客戶，實(shí)行上門營銷，利用電子銀行自助注冊形式讓客戶體驗(yàn)，從而發(fā)展客戶。分行已成功開發(fā)校園項(xiàng)目，可以利用各種方式加大電子銀行的開發(fā)力度。
(3)優(yōu)化布局，提升設(shè)備的運(yùn)行效率，支撐業(yè)務(wù)發(fā)展。按照上級要求，科學(xué)合理布局網(wǎng)點(diǎn);與相關(guān)部門積極溝通，做好自助設(shè)備投放的計(jì)劃，對存量運(yùn)行不足的機(jī)具通過多種方式進(jìn)行調(diào)整，提升非柜臺的替代率。
5、以大理財優(yōu)化大個金結(jié)構(gòu)，細(xì)化產(chǎn)品，促進(jìn)均衡發(fā)展。
(1)要繼續(xù)加強(qiáng)“郵銀理財、關(guān)愛未來”品牌宣傳。通過理財產(chǎn)品告知短信、網(wǎng)點(diǎn)電視、網(wǎng)點(diǎn)櫥窗、電臺、平面廣告的投放，理財產(chǎn)品銷售推廣活動等多層面向社會公眾持續(xù)傳達(dá)郵行理財業(yè)務(wù)的特點(diǎn)及理財品牌的內(nèi)涵，同時逐步樹立“郵銀財富--慧理財”的品牌。
(2)要加快理財類業(yè)務(wù)的發(fā)展。切實(shí)做大資金池產(chǎn)品“日日升、鑫鑫向榮”的銷量，通過以量補(bǔ)價減少因理財產(chǎn)品收入讓利給客戶的因素影響大理財?shù)氖杖?，重視資金池等常態(tài)化理財產(chǎn)品的銷售，要作為拓展和維護(hù)客戶的重要抓手，同時這也是我們改變存款余額增長方式、留住客戶的一個有效手段，不能僅就理財業(yè)務(wù)而講理財業(yè)務(wù)，要真正把理財業(yè)務(wù)作為戰(zhàn)略業(yè)務(wù)來抓。
(3)要把保險業(yè)務(wù)的銷售回歸保障、喚醒需求的方式方法上。順應(yīng)市場形勢，精確定位客戶需求，恰當(dāng)匹配產(chǎn)品，產(chǎn)品轉(zhuǎn)型、銷售轉(zhuǎn)型，與保險公司加強(qiáng)合作，引入PTS(聯(lián)動營銷)項(xiàng)目，整合客戶資源，通過營銷培訓(xùn)、實(shí)戰(zhàn)操作等，提高團(tuán)隊(duì)的營銷能力，推動業(yè)績的提升;強(qiáng)化督導(dǎo)，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)晨會、夕會，及時輔導(dǎo)，化解營銷人員畏難情緒，營造全員銷售氛圍。
(4)要大力抓好貴金屬業(yè)務(wù)發(fā)展。把這項(xiàng)業(yè)務(wù)作為一項(xiàng)長期的戰(zhàn)略業(yè)務(wù)、創(chuàng)收業(yè)務(wù)來培育、推動，迅速發(fā)展外部大客戶，快速做大貴金屬規(guī)模。通過加大對理財品牌的塑造與宣傳、理財產(chǎn)品的銷售力度與考核，持續(xù)推進(jìn)我行大理財產(chǎn)品銷售領(lǐng)跑全省，進(jìn)一步提高貴金屬業(yè)務(wù)的綜合貢獻(xiàn)度。
(5)要持續(xù)做好基金定投平穩(wěn)發(fā)展。加強(qiáng)與基金公司合作，開展定投開戶真情回饋(贈送禮品);網(wǎng)點(diǎn)開展至少一場目標(biāo)客戶定投推薦會，利用基金公司資源，邀請同業(yè)專家等開展定投目標(biāo)客戶主題營銷活動;加強(qiáng)對大堂經(jīng)理基金業(yè)務(wù)、定投等知識培訓(xùn)，每個大堂經(jīng)理在前臺把握機(jī)會，凡是到前臺辦理業(yè)務(wù)的客戶一律爭取加辦理財卡或開辦基定投。
6、立足存量客戶，細(xì)化分層，創(chuàng)新推動個人國際新發(fā)展。
(1)注重現(xiàn)有個人國際客戶維護(hù)的基礎(chǔ)上，充分開發(fā)新客戶群提
充分利用我行銀星速匯、瑞亞匯款、速匯金(總行預(yù)計(jì)下半年能開辦)等新產(chǎn)品的手續(xù)費(fèi)優(yōu)勢，充分吸引新客戶群到我行辦理個人外匯業(yè)務(wù)，同時引導(dǎo)老客戶向我行介紹新客戶群體，以老促新，高電子渠道收匯替代率體。
(2)打造我行“出國金融服務(wù)中心”品牌。經(jīng)過前期走訪于調(diào)研，已初步確立____市東華支行為我市分行個人出國金融服務(wù)中心旗艦網(wǎng)點(diǎn)，后續(xù)將對網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一系列的裝修、培訓(xùn)工作，同時繼續(xù)走訪相關(guān)出國留學(xué)中介機(jī)構(gòu)、外語培訓(xùn)學(xué)校、旅行社等，確立合作機(jī)構(gòu)，簽訂長期合作協(xié)議，實(shí)現(xiàn)資源、客戶共享。
(3)繼續(xù)想方設(shè)法壓降個人國際收支申報、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)差錯率，逐步完善個人國際業(yè)務(wù)內(nèi)控體系。計(jì)劃下半年邀請____外匯局相關(guān)科室到我行進(jìn)行國際收支申報、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)等進(jìn)行授課。同時，市分行必須嚴(yán)格依照《____市分行個人國際收支業(yè)務(wù)申報、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)管理辦法(試行)》(____郵銀發(fā)〔20__〕122號)對每月的差錯數(shù)據(jù)進(jìn)行整理、通報、考核，必須不遺余力壓降差錯率，促進(jìn)我行個人國際業(yè)務(wù)的良性發(fā)展。
7、強(qiáng)化考核，全面提高網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)管理水平
通過加強(qiáng)服務(wù)考核、明查(暗訪、錄像檢查)、加強(qiáng)整改落實(shí)等方式，加強(qiáng)對網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)檢查工作，對各一級支行的服務(wù)管理狀況強(qiáng)化檢查并提出指導(dǎo)意見，繼續(xù)以開展服務(wù)主題系列活動，加強(qiáng)活動過程的執(zhí)行力度，營造爭先進(jìn)位的活動氛圍。開展多樣式的服務(wù)培訓(xùn)活動，包括網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)、投訴應(yīng)訴技巧等，全面覆蓋全區(qū)，來進(jìn)一步的提高網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)服務(wù)管理工作，強(qiáng)化客戶投訴管理措施，全力壓降客戶投訴總量，進(jìn)一步提升我行的服務(wù)質(zhì)量。
展望20__年下半年，個人金融業(yè)務(wù)仍然面臨較大的挑戰(zhàn)，但辦法總比困難多，相信通過我們堅(jiān)定的意志和堅(jiān)決的執(zhí)行力，個金業(yè)務(wù)必定能克服困難，向全年目標(biāo)沖刺!
__市分行個人金融部
二〇一X年七月三十日
金融個人年度工作總結(jié)4
一、業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況
個人存款。截至12月末，個人存款余額.億元，較年初增加.億元，增量居系統(tǒng)內(nèi)第位,完成省行年度計(jì)劃的.%，計(jì)劃完成率居系統(tǒng)內(nèi)第位，較上年提高個位次。個人存款增量市場份額.%，居第1位，較上年下降.個百分點(diǎn)。
個人貸款。截至12月末，個人住房貸款余額x萬元，較年初增加x萬元，同比多增x萬元，完成省行年度計(jì)劃的x%，居系統(tǒng)內(nèi)x位;同業(yè)占比x%，居第x位。x全行非住房個人貸款余額__萬元，累計(jì)發(fā)放__萬元,同比多發(fā)放__萬元，較年初增加__萬元，同比多增加__萬元。增量居系統(tǒng)內(nèi)第X位，完成省行年度計(jì)劃的%，計(jì)劃完成率居第X位，同比提高X個位次。
惠農(nóng)卡及農(nóng)戶小額貸款。截至12月末，全行共累計(jì)發(fā)放惠農(nóng)卡x張，較年初增加x張，增量居全省第x位，完成省行計(jì)劃x%，計(jì)劃完成率居全省第x位;授信戶數(shù)x戶，較年初增加x戶，增量居全省第x位，完成省行計(jì)劃x%，計(jì)劃完成率居全省第x位;小額農(nóng)戶貸款余額x萬元，較年初增加x萬元，增量居全省第x位，完成省行計(jì)劃x%，計(jì)劃完成率居全省第x位。
理財及個人中間業(yè)務(wù)。截至12月末，全行基金認(rèn)申購金額為x億元，完成省行年度計(jì)劃的x%，系統(tǒng)內(nèi)計(jì)劃完成率由年初的第x位提高到第x位?；痄N售同業(yè)占比x%，居第x位，較去年提高x個位次。代銷國債x期金額x萬元。銷售“本利豐”x期金額x萬元。實(shí)現(xiàn)個人業(yè)務(wù)中間收入為x萬元。新增二星級(含)以上客戶x戶，完成省行年度計(jì)劃的x%，計(jì)劃完成率居系統(tǒng)內(nèi)第x位。發(fā)放優(yōu)先服務(wù)貴賓卡6000張。銷售“傳世之寶”實(shí)物黃金x公斤，金額x萬元，實(shí)現(xiàn)銷售收入x萬元x。
網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)化整合工作有條不紊行進(jìn)中，網(wǎng)點(diǎn)文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)導(dǎo)入完美收官。截至10月中旬，文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)已在全市200個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)導(dǎo)入完畢，從環(huán)境到人員、從硬件到軟件，都發(fā)生了煥然一新的變化。截至12月末，全行網(wǎng)點(diǎn)裝修......
20__年，經(jīng)全行個人業(yè)務(wù)戰(zhàn)線全體同仁的辛勤努力，個人零售業(yè)務(wù)穩(wěn)步健康發(fā)展，為全行的穩(wěn)健經(jīng)營夯實(shí)基礎(chǔ)。
二、主要工作措施
(一)存款是立行之本，強(qiáng)調(diào)負(fù)債業(yè)務(wù)的根基作用，強(qiáng)力營銷個人存款。
1、以總行“”活動為助力，推動存款業(yè)務(wù)快速增長。我行結(jié)合往年情況，采取早動手、早謀劃，對一季度工作進(jìn)行詳細(xì)籌劃，各支行亦相繼召開專門會議，對基層網(wǎng)點(diǎn)員工明確激勵政策及考核力度，適時調(diào)動員工積極性。全行上下認(rèn)識到從元旦到春節(jié)前夕，是城鄉(xiāng)居民收入兌現(xiàn)、年獎派發(fā)和資金回籠的主要階段。通過舉辦客戶樂于參與的春天行動抽獎活動、送“?！被顒拥鹊葂，輔以真情回饋，點(diǎn)面結(jié)合，維持良好的銀客關(guān)系;同時抓住年前的資金流動特點(diǎn)，依托網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的平臺，借助借記卡、惠農(nóng)卡、網(wǎng)上銀行、消息服務(wù)、電話銀行、手機(jī)銀行以及我行合作商戶等渠道和功能載體，積極做好儲源挖掘，助推業(yè)務(wù)增長。
2、加大對優(yōu)質(zhì)個人客戶的營銷和服務(wù)力度。優(yōu)質(zhì)個人客戶是我行個人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營的戰(zhàn)略資源。截至12月末，全行二星級以上客戶占比x，存款占比x，由此可見，對優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù)工作做得是否到位關(guān)系到我行的業(yè)務(wù)發(fā)展和利潤創(chuàng)造，只要抓住優(yōu)質(zhì)客戶，就能穩(wěn)定個人存款的基礎(chǔ)。因此，從年初市行就深入實(shí)施“抓優(yōu)質(zhì)客戶、促成長型客戶、爭潛力客戶”的客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整策略，依托個人優(yōu)質(zhì)客戶管理系統(tǒng)，指導(dǎo)各支行對星級客戶實(shí)施分層營銷，堅(jiān)持以經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)作為客戶價值衡量的標(biāo)準(zhǔn)，集中優(yōu)勢資源，匹配相應(yīng)層次的客戶經(jīng)理。強(qiáng)化對三星級以上客戶的個性化服務(wù)及金融產(chǎn)品綜合營銷力度，提高客戶資金的留存率。同時為進(jìn)一步增強(qiáng)對我行優(yōu)質(zhì)客戶的增值服務(wù)，市行向轄內(nèi)優(yōu)質(zhì)客戶免費(fèi)贈送優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)專用卡(簡稱貴賓卡)，為客戶提供方便服務(wù)，對維系客戶，市場營銷起到不可替代的積極作用。并在全市所有精品網(wǎng)點(diǎn)均開通貴賓服務(wù)窗口，并配備業(yè)務(wù)素質(zhì)高的柜員，專門為貴賓客戶提供服務(wù)。
3、加大對代發(fā)工資、企業(yè)分紅和土地補(bǔ)償款等源頭性業(yè)務(wù)的營銷力度。年初組織各行開展了代發(fā)工資業(yè)務(wù)調(diào)查摸底，指導(dǎo)各行積極搶抓源頭資金和間隙資金，在全市作了針對性的工作部署。
4、加大業(yè)務(wù)調(diào)度和督導(dǎo)力度，建立健全業(yè)務(wù)督導(dǎo)和引導(dǎo)制度，充分發(fā)揮二級分行對基層行的指導(dǎo)和引導(dǎo)作用。一是定期匯制各支行個人存款通報表、市場占有率情況表和全市營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)增量排名表，加強(qiáng)對個存款的監(jiān)測和調(diào)度。結(jié)合不同階段的工作需要，及時召開個人業(yè)務(wù)調(diào)度會議，分析業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題，安排部署個人業(yè)務(wù)工作。二是深入基層調(diào)研，掌握第一手資料。對于各區(qū)域內(nèi)客戶資源、增存熱點(diǎn)及時幫助支行把握，協(xié)同擬定措施，共同展開營銷，有效切入市場，批量吸吶個人客戶，加快吸儲增存速度。密切跟蹤各類臨時性、集中性資金投放劃撥信息，有針對性營銷代收代付產(chǎn)品和代客理財產(chǎn)品，競爭性拓展各類代理項(xiàng)目的機(jī)遇存款。對于階段性增存“低迷期”和增勢較差的基層網(wǎng)點(diǎn)，由市行直接會同支行進(jìn)行了解存在的困難和問題，逐一研究制定具體的幫促方案。
5、總結(jié)典型經(jīng)驗(yàn)，建立信息交流平臺。今年以來，編發(fā)《個人業(yè)務(wù)信息交流》28期，市行采編我部簡報一期，同時，對全市個人業(yè)務(wù)發(fā)展較快的支行，及時總結(jié)經(jīng)驗(yàn)做法，由市行采編簡報，如棲霞支行基金簡報、毓璜頂支行黃金簡報，并轉(zhuǎn)發(fā)全市網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)借鑒。
金融個人年度工作總結(jié)5
一年的時間過去了，回望自己這一年來的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，都是一種非常好的經(jīng)歷，銀行的工作我打起了十二分精神，日常的每一件工作都是讓我自覺地知道自己應(yīng)該做到哪些，時刻的清楚工作的重要程度，不管是在生活上還是在工作上，我始終保持著一絲不茍，這一年來我積極的完成銀行的工作任務(wù)，明確自己的工作方向，我也給了自己足夠的理由在以后的工作當(dāng)中我也會繼續(xù)用心，這一年的工作我也總結(jié)一番：
一、學(xué)習(xí)提高業(yè)務(wù)知識
一年的時間不是用來浪費(fèi)，關(guān)于銀行的一些業(yè)務(wù)我不能說自己全部熟悉，一些非常深入的東西我還是需要繼續(xù)鉆研，這一年來我虛心的請教同事，根據(jù)自己的情況了解更多的東西，讓自己各方面不斷的積累提高，業(yè)務(wù)知識上面永遠(yuǎn)是學(xué)不夠的，針對自己的日常業(yè)務(wù)，還有一些必要的知識我著重的了解一些東西，每天花時間學(xué)習(xí)銀行的業(yè)務(wù)，對自己的嚴(yán)格要求，這一年來我面對這些業(yè)務(wù)實(shí)實(shí)在在的進(jìn)步了不少，這絕對是一個非常寶貴的事情，提高了自身的業(yè)務(wù)能力也能讓我們得到很多的提升，這次我的工作也是讓我一步步的在進(jìn)步，這些進(jìn)步是可以看到了，不管是在什么時候都應(yīng)該知道自己身上有哪些地方時不足的，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，慢慢的加強(qiáng)對這些的了解，做到自己滿意，上級滿意，客戶滿意。
二、工作經(jīng)過
只有不斷的積累經(jīng)驗(yàn)，讓工作不被耽誤，時間不被浪費(fèi)了才是做好這份工作，一年的時間，我積極的配合各個同事，認(rèn)真接待每一位客戶，在什么時候都知道自己應(yīng)該做到哪些，這是一定的，把銀行工作做到細(xì)心認(rèn)真，讓客戶滿意了才是工作的成功，總是我積極完成自己日常工作，每天花時間學(xué)習(xí)，讓自己在這份工作上面花足夠的時間去了解，一年來每天認(rèn)真工作讓我在業(yè)務(wù)能力上面，還有在接待客戶上面都有了不少的提高，當(dāng)然這些還需要繼續(xù)提倡，發(fā)揚(yáng)，我有著足夠的耐心去做好這些，也一定會在工作當(dāng)中更加用心。
三、不足之處
穩(wěn)住的心態(tài)是第一，工作毛躁不是一個好的習(xí)慣，這一點(diǎn)我一直不否認(rèn)，也是我一直存在的缺點(diǎn)在以往的工作過程中我總是工作毛躁，耐心不是很多，要知道耐心這是工作非常必要的因素，這些缺點(diǎn)不能夠在工作當(dāng)中繼續(xù)蔓延，我會調(diào)整好自己，在這一方面會時花時間去改善，也會對工作更加認(rèn)真負(fù)責(zé)。
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