個(gè)人理財(cái)心得800字(精選3篇)

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個(gè)人理財(cái)心得800字篇1

在銀行從事理財(cái)工作已逾四年，從懵懵懂懂到胸有成竹，從繁繁雜雜到大道至簡(jiǎn)，四年的時(shí)間不算長(zhǎng)，卻有些許感慨。

20_年6月參加中國銀行零售客戶經(jīng)理培訓(xùn)后，開始從事銀行的理財(cái)工作。對(duì)于4年前的銀行理財(cái)來說面臨諸多的困惑：銀行理財(cái)產(chǎn)品種類極少、客戶甚至于理財(cái)師本人未能真正理解理財(cái)?shù)囊饬x、、、理財(cái)與投資簡(jiǎn)單的劃上了等號(hào)!炒外匯、賣基金就是那年頭所謂的“理財(cái)”，說那時(shí)的理財(cái)師等于產(chǎn)品推銷員并不為過。但20_到20_年的A股市場(chǎng)尚處于風(fēng)雨飄堯驚魂未定之中，能夠讓客戶鼓起投資的勇氣也絕非易事。

有人說現(xiàn)在銀行的理財(cái)師相當(dāng)于產(chǎn)品推銷員，對(duì)此我不敢茍同?，F(xiàn)在的銀行理財(cái)產(chǎn)品相對(duì)于幾年前來說豐富得多，為理財(cái)規(guī)劃中各種資產(chǎn)配置提供了較多的選擇。我們向客戶推薦的產(chǎn)品應(yīng)以滿足資產(chǎn)配置為中心，本質(zhì)是以客戶需求為核心的營(yíng)銷，不是以產(chǎn)品銷售為目的而推銷。20_年先后參/加了AFP和CFP的培訓(xùn)，雖然說，在實(shí)際工作中很難用得上諸如計(jì)算方差、標(biāo)準(zhǔn)差、久期等投資規(guī)劃中專業(yè)程度太高的知識(shí)，也難以將所學(xué)的保險(xiǎn)、稅務(wù)、退休、遺產(chǎn)規(guī)劃等知識(shí)綜合運(yùn)用到客戶的理財(cái)規(guī)劃中，因?yàn)橥ǔＧ闆r下你難以掌握到客戶的總體財(cái)務(wù)狀況和全部需求。但是，只要我們具備系統(tǒng)性的理財(cái)規(guī)劃知識(shí)，并在實(shí)際工作中有意識(shí)的加以運(yùn)用，不但自己的理財(cái)服務(wù)水平有質(zhì)的變化，服務(wù)的客戶也會(huì)在潛移默化中更新理財(cái)?shù)挠^念，善莫大焉!

時(shí)至今日，銀行理財(cái)師依然面對(duì)營(yíng)銷任務(wù)的壓力，但我的工作原則是：營(yíng)銷任務(wù)放一邊，領(lǐng)導(dǎo)壓力需頂祝只有以客戶利益為中心，實(shí)實(shí)在在為客戶利益著想，建議客戶在做好資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)投資收益的最大化，讓客戶成為理性的投資者，才能使理財(cái)成為有源之水、有本之木。其實(shí)，客戶利益與銀行長(zhǎng)期利益是一致的。

以上是本人從事理財(cái)工作的一些心得隨想，與大家共勉。

個(gè)人理財(cái)心得800字篇2

年初，我報(bào)名參加了江蘇省郵政理財(cái)經(jīng)理遠(yuǎn)程培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。此次培訓(xùn)是針對(duì)理財(cái)經(jīng)理崗位人員的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置緊密結(jié)合生產(chǎn)實(shí)際，包括郵儲(chǔ)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)介紹、金融理財(cái)現(xiàn)狀與趨勢(shì)、危機(jī)處理、金融基礎(chǔ)知識(shí)、金融理財(cái)計(jì)算等共計(jì)14門課程。專業(yè)并且富有經(jīng)驗(yàn)的授課教師，結(jié)合自身營(yíng)銷經(jīng)歷的解說，使此次培訓(xùn)沒有流于形式，真正保證了質(zhì)量和效果。

作為一名剛剛踏上理財(cái)經(jīng)理崗位的新員工，我覺得這次遠(yuǎn)程培訓(xùn)很及時(shí)、很實(shí)用，因而十分珍惜這次機(jī)會(huì)。每天堅(jiān)持上網(wǎng)“充電”兩個(gè)小時(shí)，經(jīng)過系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，我感到受益匪淺，開拓了視野，更新了觀念，豐富了知識(shí)，業(yè)務(wù)能力有了明顯提高。

經(jīng)過這次學(xué)習(xí)，使我對(duì)理財(cái)經(jīng)理崗位的認(rèn)識(shí)逐漸明朗清晰，對(duì)自己在這一崗位上將來的工作內(nèi)容和職責(zé)也有了較為具體的了解。作為一名理財(cái)經(jīng)理，最主要的任務(wù)就是通過自己學(xué)習(xí)到的一系列專業(yè)知識(shí)，來給客戶作資產(chǎn)配置，隨著客戶財(cái)富的不斷提升，使我局的中間業(yè)務(wù)收入不斷增加。首先，在每次發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品之前，我先要熟悉產(chǎn)品，把每個(gè)理財(cái)產(chǎn)品都理解透徹，知道產(chǎn)品的投資標(biāo)的、投資期限、投資運(yùn)作方式等，然后推薦給客戶，給客戶予以解釋。其次，前期的宣傳工作也是非常重要的。一系列前期準(zhǔn)備工作做好后，就進(jìn)入了正式銷售環(huán)節(jié)。這是作為銷售產(chǎn)品最重要的環(huán)節(jié)，也是體現(xiàn)我們理財(cái)經(jīng)理能力的地方。比如：我們要堅(jiān)定一個(gè)信念，就是“我們的產(chǎn)品永遠(yuǎn)是最好的”，有了這個(gè)信念才能非常自信地去銷售每一個(gè)產(chǎn)品。另外，要學(xué)會(huì)合理運(yùn)用我們的一系列理財(cái)產(chǎn)品，包括各種基金產(chǎn)品和保險(xiǎn)產(chǎn)品。因?yàn)槲覀冊(cè)阡N售過程中不可能是一帆風(fēng)順的，所以需要合理運(yùn)用各種產(chǎn)品去打動(dòng)客戶，通過自身的努力必會(huì)使客戶接受至少一款產(chǎn)品。

這次培訓(xùn)雖然存在無現(xiàn)場(chǎng)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)時(shí)間較緊等問題，但是我們還是學(xué)習(xí)到了很豐富的業(yè)務(wù)知識(shí)，當(dāng)然自己掌握的知識(shí)還只是理財(cái)大海里的一朵浪花，要切實(shí)把學(xué)到的知識(shí)運(yùn)用到工作中，把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好，我們的這次培訓(xùn)只是剛剛開始，在今后的工作中我將繼續(xù)學(xué)習(xí)，發(fā)揮自身的主觀能動(dòng)性，全力推動(dòng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

個(gè)人理財(cái)心得800字篇3

通過學(xué)習(xí)，我深受啟發(fā)，使我明白了郵政代理金融的重要性，郵政儲(chǔ)蓄要獲得高速的發(fā)展，要像其他商業(yè)銀行一樣變成適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)，就必須轉(zhuǎn)型。

金融轉(zhuǎn)型就是從過去的模式轉(zhuǎn)變過來，首先是郵政員工思想轉(zhuǎn)型，要從原來的完成任務(wù)，不顧客戶的要求轉(zhuǎn)變過來，要從客戶經(jīng)營(yíng)銀行轉(zhuǎn)變成銀行來經(jīng)營(yíng)客戶，過去，我出去要營(yíng)銷，都會(huì)對(duì)客戶說，你把我完成一下任務(wù)，我給你多少手續(xù)費(fèi)或者是你存一萬元錢，我給你三十元錢，二十元錢等等，客戶為了錢就把哪家銀行給的錢多，就把錢存到那家得惡性循環(huán)……

回家兩天，用講師的營(yíng)銷話術(shù)，我成功的營(yíng)銷了一個(gè)大客戶，使我深受鼓勵(lì)，有一個(gè)陌生客戶來辦業(yè)務(wù)，我并上去搭腔：“你有沒有感覺到5年的時(shí)間物件翻了一番?那就意味著你的財(cái)富在5年的時(shí)間內(nèi)縮水了50%,因?yàn)楝F(xiàn)在的十萬相當(dāng)于5年前5萬，你說是嗎?那你的錢在這樣放下去會(huì)變成什么樣呢?客戶見我說的在理，并來河我交流，果然第二天，客戶拿來了20萬元錢，我把他辦了10元的定期，10萬元的日日升理財(cái)，學(xué)習(xí)使我增強(qiáng)了營(yíng)銷能力，熱情周到的服務(wù)，贏得了客戶的贊許

其次，要從個(gè)人營(yíng)銷向網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷轉(zhuǎn)變，實(shí)行差異化服務(wù)，1萬元至5萬元是一個(gè)層次，5萬元至20萬元是一個(gè)層次，20萬元至50萬元損失一個(gè)層次……以此類推，實(shí)行差異化的、多方位的服務(wù)，是客戶收益，相信和依賴郵政銀行，樹立郵政服務(wù)品牌。

再次，轉(zhuǎn)型后，積分考核的實(shí)施，提高了員工積極性，增強(qiáng)了員工收入，別人在跑，你還在走，你就跟不上郵政的發(fā)展速度了 作為精品網(wǎng)點(diǎn)的負(fù)責(zé)人，我很榮幸，有壓力，但更有動(dòng)力，我覺得我們網(wǎng)點(diǎn)余額起點(diǎn)低，人多了不易發(fā)展：初步建議，一個(gè)大堂經(jīng)理兼理財(cái)經(jīng)理，一個(gè)中間業(yè)務(wù)，兩個(gè)辦金融業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人綜合管理加機(jī)動(dòng)，一共五個(gè)人，但這五個(gè)人必須是本局的精兵強(qiáng)將。

在余額規(guī)模上，精品網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)于品牌，保住原來的老客戶與額，五個(gè)人平均每個(gè)人每月攬40萬元，一年下來是兩千四百萬，3年時(shí)間突破一個(gè)億是沒有問題的

只有經(jīng)受困難考驗(yàn)走向成功的人才是幸福的人，我相信，我一定能帶領(lǐng)好我的團(tuán)隊(duì)，使郵政精品網(wǎng)點(diǎn)走向輝煌!