員工手冊具有建立一致性和規(guī)范性、明確期望和責任、保障員工權(quán)益和公正、加強組織文化和價值觀、強化溝通和信息傳遞等重要意義。今天小編在這給大家整理了一些銀行員工手冊精選范本，就讓我們一起來看看吧！

銀行員工手冊精選范本精選篇1

一、職業(yè)道德

建設(shè)銀行作為一家大型國有商業(yè)銀行，在國家經(jīng)濟建設(shè)中具有重要的地位和作用。儲蓄工作是建設(shè)銀行業(yè)務的重要組成部分，職業(yè)高尚、責任重大。作為一名建設(shè)銀行儲蓄員工應做到：

1、熱愛金融事業(yè)，嚴格執(zhí)行國家有關(guān)金融、儲蓄政策和法規(guī)。

2、維護建設(shè)銀行的利益，保持建設(shè)銀行的榮譽。

3、愛崗敬業(yè)，勤奮工作，樂于奉獻，努力完成各項工作任務。

4、遵循“客戶第一、服務至上”的宗旨。

5、堅持“存款自愿、取款自由、存款有息、為儲戶保密”的原則。

6、保守我行有關(guān)統(tǒng)計數(shù)字、獨特經(jīng)營品種等商業(yè)秘密。

二、業(yè)務技能

具備高超的業(yè)務技能，是勝任本職工作，為儲戶提供優(yōu)質(zhì)服務的基本保證。因此要求每一位儲蓄員工要做到：

1、努力鉆研業(yè)務知識，熟練掌握崗位業(yè)務操作規(guī)程，不斷提高實際工作水平。

2、熟悉儲蓄所開辦的存、放、匯、代等各類業(yè)務及具體辦理程序。

3、善于分析儲蓄變化規(guī)律，研究儲戶心理。大力組織吸收存款，確保存款任務的完成。

4、熟悉儲蓄計息方法及儲蓄會計帳務的處理。

5、點鈔、珠算、微機錄入做到快速、準確；憑證、帳表填寫、打印要工整、規(guī)范。

6、能夠準確識別假鈔及偽造涂改的憑證。

7、掌握與業(yè)務相關(guān)的電子計算機應用知識，熟練操作本崗位各種電子設(shè)備。

8、掌握一門外語，并能用于本崗位日常業(yè)務會話。

三、優(yōu)質(zhì)服務

儲蓄崗位面對千家萬戶，儲蓄員工一言一行代表著建設(shè)銀行的形象，關(guān)系著建設(shè)銀行的聲譽。因此，儲蓄員工不但要具備良好的業(yè)務技能，還要提供熱情、周到的服務，才能贏得更多的儲戶。在實際工作中，必須做到：

1、接待儲戶禮貌熱情，主動招呼，微笑迎接。

2、與儲戶交談使用文明服務用語，提倡說普通話。

3、為儲戶辦理業(yè)務及時、認真、準確、快捷，不得超過規(guī)定時間。

4、交給儲戶錢、折時，動作要輕，不扔不摔。

5、為儲戶辦完存取款后，應熱情道別，歡迎再來。

6、解答儲戶詢問，態(tài)度耐心誠懇，語言通俗易懂，表達清晰準確。

7、儲戶存款猶豫不定時，主動介紹儲種，宣傳辦理程序。

8、當儲戶找錯柜臺或填錯單證時，應表示歉意，給予指正。

9、對儲蓄所臨下班前存取款的儲戶，不拒不躁，認真受理。

10、當遇到以下五種情況時必須站立服務：接待老、幼、病、殘儲戶時；儲戶存取款數(shù)額較大時；存款填寫的憑證與錢款不符時；取款遞交的憑證、單折有疑問時；儲戶對工作提出建議或批評時。

11、接到儲戶電話時，應說：“您好，這里是建設(shè)銀行”，并耐心解答問題。

12、積極為儲戶辦理零殘幣兌換業(yè)務。

13、柜臺服務必須堅持：“存款取款一樣主動，生人熟人一樣熱情，大額小額一樣歡迎，忙時閑時一樣耐心，表揚批評一樣誠懇”。

日常文明用語示例：

（1）接待儲戶時：“您早”、“您好”、“歡迎光臨”。

（2）得到儲戶配合、支持時：“謝謝”。

（3）請求儲戶配合時：“請您……”。

（4）向儲戶表示歉意，請求儲戶諒解時：“對不起”。

（5）儲戶向自己表示歉意或謝意時：“沒關(guān)系”、“別客氣”、“不用謝”。

（6）與儲戶道別時：“再見”、“您走好”、“歡迎再來”。

四、儀表服飾

員工莊重的儀表，得體的服飾，體現(xiàn)建設(shè)銀行的信譽，能使儲戶增加對銀行的安全感和信任感。所以，在儀表服飾方面要注意做到以下幾點：

1、保持精神飽滿，舉止端莊，神態(tài)自然。站姿挺拔，坐姿文雅。

2、營業(yè)著裝統(tǒng)一整潔，系好鈕扣。

3、服務標牌定位配戴，不斜不臟。

4、注意個人儀容，女員工宜化淡妝，不要濃妝艷抹，佩帶飾物要簡潔，長頭發(fā)要扎起；男員工不留胡須，不蓄長發(fā)。

5、頭發(fā)要勤于梳洗，不染異色。面部、手指保持清潔，指甲不要留得過長。

6、營業(yè)時間不戴深色眼鏡。

五、勞動紀律

只有嚴格遵守紀律，才能保證銀行機制正常運轉(zhuǎn)，各項業(yè)務順利進行，使工作效率得到提高。因此，每位儲蓄員工必須做到：

1、按時上班，不遲到，不早退，堅守崗位，不擅自代班代崗。有事須辦理請銷假手續(xù)。

2、崗前不得飲酒，當班不得吸煙。

3、上班時間，精力集中，不做與工作無關(guān)的事情。

4、營業(yè)閑暇時，不得舉止懶散，或離崗串崗。

5、辦理各項業(yè)務時，嚴格按儲蓄業(yè)務操作規(guī)程和有關(guān)制度辦事，杜絕違規(guī)操作。

6、工作出現(xiàn)差錯，不得隱瞞包庇，避免損失。

7、不得利用工作之便貪占儲戶利益。

8、發(fā)現(xiàn)內(nèi)部違規(guī)、違紀、違法行為必須及時報告。

9、保證按照對外公布的時間營業(yè)。未經(jīng)批準不得中途或提前停業(yè)關(guān)門。

10、服從領(lǐng)導，聽從指揮，令行禁止。對工作提出意見或建議應通過正常渠道反映。

11、員工之間團結(jié)友愛，密切配合，互幫互學，取長補短。

12、愛護公物，勤儉節(jié)約，合理使用辦公用品，文具、紙張不得浪費，不挪做它用。

13、自覺維護營業(yè)場所的環(huán)境衛(wèi)生，各類辦公用具、資料、票據(jù)定位擺放整齊。

六、安全防范

為了保障銀行資金的安全運營，儲蓄員工要做到：

1、樹立安全防范意識，嚴格執(zhí)行安全保衛(wèi)制度。

2、熟練使用防衛(wèi)、報警、消防器具。并使之保持良好的工作狀態(tài)。

3、拒絕非營業(yè)人員進入柜臺，發(fā)現(xiàn)可疑情況及時向有關(guān)部門報告。

4、門、窗、錢箱、抽屜按要求及時上鎖，鑰匙妥善保管。

5、帳簿、報表、磁盤等業(yè)務資料要入柜保管。

6、計算機操作密碼要嚴格保密，個人名章妥善保管，離柜收起。

7、嚴格執(zhí)行接送庫款交接登記制度。

8、營業(yè)終了，現(xiàn)金、公章、重要空白憑證、有價單證必須入庫保管。

9、下班后，各種電器設(shè)備電源及時關(guān)閉，嚴防失火。

10、嚴守儲蓄所現(xiàn)金、人員配制、活動規(guī)律，運鈔車行駛路線及時間等機密。

銀行員工手冊精選范本精選篇2

一、為加強食堂管理，為員工營造一個溫馨、衛(wèi)生、整潔的就餐環(huán)境，保證員工正常就餐及食品衛(wèi)生安全，特制定本制度。

二、食堂工作人員負責食堂物質(zhì)采購，要計劃采購，精打細算，厲行節(jié)約、嚴禁采購烹調(diào)變質(zhì)食物，防止食物中毒;并負責收集群眾意見工作，以促進提高工作水平和服務質(zhì)量。

三、廚房操作間內(nèi)的設(shè)施與用具擺放整齊有序，地面無污水、無雜物。餐具使用后要清洗干凈，垃圾要及時處理;食堂要清潔、衛(wèi)生，確保食堂衛(wèi)生符合規(guī)定的標準要求。食堂內(nèi)不得隨地吐痰，食物不得亂堆亂放。

四、食堂工作人員必須注意做好個人衛(wèi)生，做到勤洗手、剪指甲，勤換、勤洗工作服，工作期間穿戴工作服，堅持洗手后操作。

五、堅持按時開膳，食堂用膳一天二餐，品種要經(jīng)常變化，進行食物品種調(diào)節(jié)，講求營養(yǎng)均衡，每周日制定下周食譜，合理安排好每天的用餐量，不造成菜肴變質(zhì)、浪費或者份量不夠。

六、對因工作需要不能按時就餐和臨時客餐，須事前通知。在外就餐的員工，須至少提前2小時告知食堂工作人員。

七、每30日進行盤點，定期公布帳目，接受員工的監(jiān)督。每餐收取就餐人員就餐費元，任何人在食堂就餐須主動自覺按規(guī)定標準繳費。

八、做好安全工作。使用炊事械具要嚴格遵守操作規(guī)程，防止事故發(fā)生;易燃、易爆物品要嚴格按規(guī)定放置，杜絕意外事故的發(fā)生。

九、食堂人員負責責任區(qū)域(負一層)衛(wèi)生。

十、就餐一律在食堂進行，其它任何地方不得烹煮進餐。

十一、嚴格按食堂就餐時間進餐，其食堂開放時間如下：中餐：12：00—12：30晚餐17：30—18：00

十二、員工就餐時要自覺排隊，并且要有良好的姿態(tài)，不得在食堂內(nèi)大聲喧嘩，不得揮動筷、匙、叉防礙鄰桌。

十三、果核骨制，余飯剩菜，不可隨手棄置。用餐完畢須各自整理桌面，倒置指定桶類。

十四、任何人不得以任何理由拿走廚房之一切物品。

銀行員工手冊精選范本精選篇3

為保持辦公室整潔、干凈，營造良好的工作環(huán)境，樹立公司專業(yè)化形象，特制定以下管理規(guī)定。

一、公司員工應自覺維護公司的辦公環(huán)境，個人辦公室及辦公桌面物品擺放整齊、無灰塵、不亂扔廢棄物，保持工作區(qū)的清潔。

二、保持各自電腦及其他辦公設(shè)備的干凈、整齊，辦公桌電源線、插座等要整齊擺放。

三、為保持辦公室的空氣清新，嚴禁在辦公室內(nèi)抽煙(客人來訪除外)。

四、各人的垃圾筒每天下午下班時要清理干凈，嚴禁留垃圾在公司內(nèi)過夜。在公司吃完東西后要及時把垃圾處理掉。

五、查閱完畢的圖書、資料、報刊等要及時歸還原位，不得隨意亂放。

六、禁止把個人物品、衣物及包等任意擺放，影響公司形象。

七、辦公室內(nèi)公共區(qū)域的日常衛(wèi)生由行政助理負責安排人員保潔并做好監(jiān)督工作，做到：

1、地面干凈，空氣清新、盆景鮮花保持鮮艷，無浮灰、無污點，盆內(nèi)無枯葉、煙蒂等雜物。

2、要定期組織辦公室的大掃除、清理工作，以保持辦公環(huán)境的干凈整潔。

3、維持會議室及會客區(qū)的干凈、整潔，會議室(區(qū))使用后，要及時清理。

4、負責總經(jīng)理辦公室的全部衛(wèi)生。

5、公司大門口、衛(wèi)生間、樓梯走廊、外墻玻璃等由阿姨負責打掃。

八、行政部不定時進行衛(wèi)生抽查，對于衛(wèi)生工作不到位的，行政部要給予處罰(處罰款項用于組織集體活動)。具體處罰為：

1、在辦公室抽煙一次，為集體活動捐款10元。

2、個人辦公室(桌)臟、亂、不整齊，第一次提醒，第二次開始每次為集體活動捐款10元。

3、每次查閱的資料及文件等沒有及時歸位的，為集體活動捐款10元。

九、全體員工要養(yǎng)成良好的衛(wèi)生習慣，自覺搞好個人衛(wèi)生，保持良好形象。

銀行員工手冊精選范本精選篇4

一、決策中法律風險的防控

決策是企業(yè)生存發(fā)展的核心元素，銀行業(yè)也不例外，但決策程序中法律意見的缺失恰恰構(gòu)成了中國銀行業(yè)最大的法律風險。如何避免銀行決策者做出毫無法律常識的可笑批示?如何避免決策者經(jīng)全體討論做出的決策竟然缺乏必要的法律分析和基礎(chǔ)，沒有對起碼的法律界限做出考慮?如何避免參與決策的個別領(lǐng)導由于個人的傾向偏好或喜怒哀樂隨意就法律問題發(fā)表意見?在決策過程中，銀行法律顧問提供法律意見時如何保持相對的獨立性?法律顧問應處于咨詢地位還是決策參與地位，法律意見是否還能因行政領(lǐng)導主觀的拍板得以推翻，進而銀行的決策是否能被保證在合理的法律框架中展開，都是值得銀行在設(shè)計未來科學的決策機制時必須深入思考的問題。

1、建立首席法律顧問負責制，參與銀行重大戰(zhàn)略決策

為解決如上問題，必須在決策體系中引入法律風險防控機制，首先是實行首席法律顧問負責制。首席法律顧問對法律風險評估、防控方案的設(shè)計實施負總責，在決策機制中的地位應相對獨立，直接向董事會負責，參加董事會議。作為董事會會議的參加者，首席法律顧問對董事會的決策程序進行監(jiān)督，并對董事會決議的合法合規(guī)性進行把關(guān);在對外簽發(fā)任何重要的法律文件之前，都應該取得首席法律顧問的肯定性意見或者副署;另外，首席法律顧問還可以就集團重大戰(zhàn)略和決策中的法律風險做出評估報告，并在董事會上提出防控法律風險的建議、意見和方案。

2、建立法律顧問委員會制，規(guī)范專業(yè)委員會評審決策

我國銀行通常都設(shè)有風險管理委員會、資產(chǎn)負債管理委員會、業(yè)務發(fā)展委員會以及人事薪酬委員會等專業(yè)委員會，其中一些委員會吸收了個別法律人員參與，但由于往往采取“多數(shù)”表決制，這些法律人員未能利用專業(yè)判斷發(fā)揮把關(guān)作用，更沒有影響委員會決策及防控法律風險的地位，往往是跟著業(yè)務部門跑。為此，有必要在董事會下設(shè)立由資深法律顧問組成的法律顧問委員會，該委員會派員參加各專業(yè)委員會的評審決策，實行法律意見單獨記錄、法律風險一票否決制。另外，各專業(yè)委員會的評審程序也需要進一步完善，并由法律顧問監(jiān)督其實施。需要完善的內(nèi)容包括：確立法律顧問在專業(yè)委員會的地位，明確法律意見在評審考量中的權(quán)重，規(guī)范法律意見書的內(nèi)容，建立各專業(yè)委員會對法律意見的反饋機制;統(tǒng)一規(guī)范專業(yè)委員會會議程序和議事規(guī)則;慎選委員會成員，明確專業(yè)委員會委員的權(quán)責;進一步規(guī)范會議文件，特別是對反對意見和通過情況的記錄;要求專業(yè)委員會對一些非常規(guī)性決議做出具體說明并進行法律風險評估。

3、綜合平衡發(fā)展，加強整體法律風險防控能力

為適應我國銀行跨國經(jīng)營、跨業(yè)經(jīng)營的需要，有必要針對不同情況，針對一級法人、全資子公司、控股公司和參股公司制定不同的法律風險防控模式，在合理框架下對法律風險防控區(qū)分為直接管理和間接管理，采取不同方式有效控制整個銀行集團的法律風險，適應混業(yè)經(jīng)驗、跨國監(jiān)管的法律風險特征。另外，由于法律人員相對較少，大部分銀行的二級分行和縣支行的法律風險防控能力較弱，有必要根據(jù)實際情況，盡快研究明確對省級行以下分支行法律風險防范的具體指導原則及工作要求，從法律風險防控的最薄弱環(huán)節(jié)抓起。值得強調(diào)的是，我國銀行對監(jiān)管環(huán)境比較嚴苛的海外分支機構(gòu)的法律合規(guī)管理尚嫌薄弱，有鞭長莫及之感。因此，有必要整合海外法律資源，利用當?shù)芈蓭熂昂弦?guī)官的專業(yè)知識，結(jié)合銀行整體法律風險防控戰(zhàn)略，制定和實施適合當?shù)胤珊捅O(jiān)管要求、方式有差異但目標統(tǒng)一的海外法律風險防控機制。從組織機構(gòu)上看，全行法律人員應當在首席法律顧問領(lǐng)導及法律顧問委員會指導下，對全轄法律風險實施防控，實現(xiàn)對法律風險的統(tǒng)一管理、差別處理;在法律人員分布上，應采取派駐制與流動制結(jié)合的方式，針對弱點環(huán)節(jié)、重點地區(qū)集中制定實施防控方案。

4、完善危機管理制度，保證應急措施合法合規(guī)

任何一家銀行都無法遠離危機，全球金融業(yè)的大環(huán)境要求銀行要時刻保持危機意識。在國際政治、經(jīng)濟風云變幻中，如何最大限度地保證集團利益和信譽，這就需要一整套危機管理程序。在各種危機的處理當中，如何保持應急措施的合法合規(guī)性，如何處置法律風險帶來的危機，這都要求在危機處理中預先考慮法律風險的防控。什么樣的事件以及行為可以構(gòu)成“危機狀態(tài)”?最終決定由誰做出?上述程序一旦啟動，業(yè)務部門、分支機構(gòu)應如何與法律顧問協(xié)調(diào)配合?如果雙方發(fā)生沖突，應如何解決?這些問題都應寫入集團的《危機處理辦法》并予以明確，非常事件需要以非常效率應對，但這種非常效率必須是合法合規(guī)地產(chǎn)生的，至少不應存在引發(fā)更大危機的潛在因素。此外，建立危機預警程序、報告程序也十分必要，對于可能引起危機的政治、經(jīng)濟和法律因素，應當有長期跟蹤、長期研究的制度，以保證起到預警作用并及時向有關(guān)決策層報告。首席法律顧問及法律顧問委員會應在危機處理中起到法律危機管理的重要作用。

二、經(jīng)營中法律風險的防控

經(jīng)營中法律風險的防控，主要依靠整個經(jīng)營中的機制性防控以及具體經(jīng)營中的過程性防控，前者主要指授權(quán)制度與合規(guī)制度，后者包括事前防范、事中控制和事后化解。

1、完善機制性防控，實現(xiàn)長期發(fā)展與當期效益雙增長

(1)授權(quán)制度

隨著銀行業(yè)務的拓展，金融創(chuàng)新產(chǎn)品的日益增多，在從分業(yè)經(jīng)營到混業(yè)發(fā)展以及本地經(jīng)營到跨國經(jīng)營的轉(zhuǎn)變中，銀行不得不在內(nèi)部實行業(yè)務及管理權(quán)力的下放，這就在客觀上暴露出來許多法律的灰色地帶，給居心叵測者以可乘之機，而商業(yè)銀行自身又對此尚缺乏足夠的重視，更多地是著重信貸方面的防控。沒有制衡的權(quán)力必然產(chǎn)生腐敗，信息不對稱必然產(chǎn)生尋租，有授權(quán)就必須有制約，銀行要切實防范和控制法律風險，一項基礎(chǔ)而極其重要的工作即是建立有效的授權(quán)制度，包括崗位法律風險評估及防控、崗位法律風險報告、規(guī)范內(nèi)部授權(quán)辦法等等。

銀行的法律防控體系首先應做到對內(nèi)部的每一個崗位特別是對領(lǐng)導崗位、敏感崗位及重要業(yè)務、管理崗位進行法律風險評估，制定相應的授權(quán)與控制辦法，并將之以內(nèi)部規(guī)定的方式確定下來，逐步改變授權(quán)多、控權(quán)少，監(jiān)督機制薄弱、權(quán)責制約失衡的局面。其次，應當建立通暢的內(nèi)部違規(guī)報告制度，作為防控類似風險再次出現(xiàn)的依據(jù)，并對經(jīng)常出現(xiàn)風險的崗位、人員考慮道德風險的防控。最后，對于各個部門制定的內(nèi)部操作規(guī)范、業(yè)務規(guī)程尤其是授權(quán)性規(guī)范，應當由法律顧問予以審查，并就各種內(nèi)部規(guī)章的制定程序制定“立法法”，避免任意立法造成的風險，以保障其責權(quán)統(tǒng)一、制衡有力，并保持與外部法律法規(guī)、監(jiān)管要求的一致性。

(2)合規(guī)制度

為適應跨業(yè)經(jīng)營、國際化的金融集團的發(fā)展需要，銀行應積極探索和實踐具有中銀特色的集團化法律與合規(guī)工作模式：密切跟蹤國內(nèi)外監(jiān)管立法動態(tài)，熟悉和了解國內(nèi)外監(jiān)管環(huán)境，按照現(xiàn)代金融企業(yè)制度的要求，不斷調(diào)整工作管理范圍和運行機制，積極拓展集團化法律與合規(guī)工作的新領(lǐng)域。集團化工作范圍應包括國內(nèi)分行，在海外25個國家和地區(qū)的500多家機構(gòu)及中行的投資銀行、保險公司，并通過做好集團公司自營業(yè)務的法律與合規(guī)工作、對集團公司成員間業(yè)務往來所涉法律與合規(guī)工作的管理、對集團子公司法律與合規(guī)工作的指導三個方面，全面反映銀行法律與合規(guī)工作跨行業(yè)、國際化、高度統(tǒng)一的工作特色和工作職能。

這項工作主要包括：合規(guī)官制度的建立;法律法規(guī)、外部監(jiān)管要求的分解及內(nèi)化實施;與國內(nèi)監(jiān)管機構(gòu)、外國監(jiān)管機構(gòu)及國際監(jiān)管機構(gòu)的合作等等。

2、加強過程性防控，保證資產(chǎn)規(guī)模與資產(chǎn)質(zhì)量雙提高

(1)事前防范

事前防范。即指法律專職人員應當以事前防范為主要職責。包括如下方面：立足銀行業(yè)務及管理經(jīng)驗，建立法律風險預計及評估體系，總結(jié)研究存在的法律風險并及時提出防控方案;加強對新產(chǎn)品、新業(yè)務、新客戶的了解、跟蹤，開展法律盡職調(diào)查，包括提前介入到該類產(chǎn)品、業(yè)務的設(shè)計階段及客戶談判階段，避免盈利表象下存在巨大法律風險的情況;加大普法宣傳力度，提高銀行上下的法律風險意識，接受書面函件及非正式談話的法律咨詢，對業(yè)務及管理中有可能出現(xiàn)的法律風險盡到及時告知的義務。

A.法律風險評估及預警

如何識別和評判中國銀行業(yè)最大的法律風險?如果從源于法律風險而使銀行蒙受經(jīng)濟損失或信譽損失的多少反推回去，可以準確地判定出什么是中國銀行業(yè)最大的法律風險。也就是根據(jù)因法律風險導致銀行賠了多少錢?被罰了多少款?或因信譽受損導致眼前或長遠的經(jīng)營損失的多少來確定最大的法律風險。這種判斷方法因其結(jié)果已經(jīng)顯現(xiàn)或存在，故而是客觀的、準確的，也是動態(tài)的。但由于這種判斷帶有明顯的滯后性，不能對已產(chǎn)生的損失加以挽回或補救，不具有前瞻性，不能防患于未然。它唯一的價值是可以使我們從中汲取教訓，吃一塹長一智，在今后的工作中避免犯同樣的錯誤，但畢竟銀行已為此付出了昂貴的代價。所以，探究什么是中國銀行業(yè)最大的法律風險，應該是從預警的角度，通過及時發(fā)現(xiàn)、防范可能出現(xiàn)的潛在的法律風險，從而有針對性地加以規(guī)避，避免銀行因此而蒙受損失。法律風險評估及預警系統(tǒng)要求建立法律風險事件數(shù)據(jù)庫，對曾經(jīng)發(fā)生法律風險的業(yè)務、崗位、人員及發(fā)生情況進行對應歸類，并由法律部門長期跟蹤重要的風險點，對可能發(fā)生法律風險的事件進行獨立評估，并及時做出評估報告和向業(yè)務、管理部門發(fā)出預警。

這項工作還包括：對重大項目、重大案件法律風險進行定期評估，總結(jié)可能的法律風險點及其變化情況，并為業(yè)務部門提出相應的法律風險防控指引;對外部法律環(huán)境的定期評估，分析外部法律環(huán)境變化對現(xiàn)有經(jīng)營結(jié)構(gòu)、業(yè)務種類、操作項目的影響，做出相應的法律風險防控指引。

B.法律盡職調(diào)查

在銀行發(fā)展新業(yè)務、新產(chǎn)品、新客戶時，法律合規(guī)部門應集中優(yōu)勢力量全面跟蹤參與，對其中可能存在的法律風險進行盡職調(diào)查，同時提供法律咨詢、談判、協(xié)議起草等多方面的法律服務。為此，應建立與相關(guān)業(yè)務部門的勾連機制，明確程序、職責，發(fā)揮盡職調(diào)查的事前防范作用，保證資產(chǎn)安全與創(chuàng)新發(fā)展并進。法律盡職調(diào)查應涵蓋新產(chǎn)品的研制、開發(fā)、投入市場的前期風險觀察;新業(yè)務的簽約、履約和爭議處理階段;新客戶的資質(zhì)說明文件、商業(yè)信譽和資金實力;對遭遇或可能遭遇的突發(fā)事件或變化進行謹慎地評估，作出合理的判斷，使法律風險降至最低。上述法律盡職調(diào)查報告，必須經(jīng)首席法律顧問簽字確認并提交給業(yè)務、管理部門乃至董事會，作為決策的依據(jù)。

C.法律合規(guī)咨詢

首席法律顧問作為董事會的法律顧問，可以對董事會提出的法律合規(guī)問題給出咨詢意見，并作為董事會的決策依據(jù)。在業(yè)務部門、管理部門面臨法律合規(guī)問題時，應當咨詢法律合規(guī)部門的意見，尤其對于某些重大事項，應當取得法律合規(guī)部門的書面咨詢意見，這對于法律風險的事前防范將很有幫助。銀行員工在業(yè)務操作工程中遇到法律合規(guī)問題的，應當通過“法律咨詢熱線”隨時咨詢法律合規(guī)部門的意見。此外，有必要對于特定崗位的特定事項建立強制性咨詢制度，對應當咨詢沒有咨詢的予以戒勉，對因沒有咨詢導致?lián)p失的予以處罰。

(2)事中控制

事中控制。即指法律合規(guī)工作人員以控制法律風險為前提推動業(yè)務發(fā)展，在動態(tài)的過程中對法律風險進行防控。包括對與業(yè)務開展過程中的合同協(xié)議文本法律風險的全程管理，以及整合外部法律資源、發(fā)揮外聘律師優(yōu)勢對銀行經(jīng)營過程中的法律風險進行防控，

A. 合同全程管理

在西方大公司中，企業(yè)的合同文本未有法律部門的附署不能發(fā)出。而在銀行，雖然法律合規(guī)部門越來越多地參與到合同的審查過程，但這個審查僅停留在簽約前的文本審查階段，而法律風險存在于整個合同磋商、訂立、履行的的各個階段;對于已制定的示范合同文本，業(yè)務部門在制定合同過程中，同樣存在許多問題，如客戶經(jīng)理擅自更改合同，可能使銀行處于不利地位;有的簽署保證合同時，保證合同中援引的主合同的序號、金額、等描述與主合同不一致，可能導致保證合同無效。這些風險嚴格意義上講屬于操作風險，但引起爭議、涉及訴訟后，則實際上轉(zhuǎn)化為法律風險，這就需要建立對合同法律風險的全程管理制度。

合同管理制度。合同管理制度又分為合同文件管理、簽約管理、合同備案管理、履約管理和索賠管理。所有合同的正本及復印件都由專門的合同管理員負責保管，任何人調(diào)閱都要履行手續(xù);簽約實行洽談與簽字分離制度，重要合同要由首席法律顧問簽字確認，法律合規(guī)部門必須參加談判和簽字的全過程;簽約之后負責該項目的法律顧問要申請召開合同交底例會，業(yè)務部門負責人應參加，該法律顧問在會上要將重要合同條款的履行注意事項以及違約產(chǎn)生的風險進行詳細講述，力爭做到防范在先;對履約過程，法律合規(guī)部門要進行全程跟蹤，所有往來法律文件都要由其把關(guān)，防止留下于己方不利的證據(jù);關(guān)于索賠，法律合規(guī)部門要做好一切準備工作，與業(yè)務人員密切合作，注意收集索賠證據(jù)。

B.外部法律資源整合

法律風險點的提出和防控方案是否足夠科學，從而為科學的包含充分法律基礎(chǔ)的決策提供可靠的依據(jù)，也同樣是在考慮最大限度避免法律風險時需要考量的重要因素。銀行的法律顧問如果是全能的，法律風險自然可以得到最大限度的降低，但這在事實上是不可能的。這不僅是因為個人能力與精力的局限，更與社會分工的大趨勢不相符合。因此，引入社會中介即合理使用和管理外部律師就變得非常重要。

在西方公司中，外部律師與內(nèi)部法律顧問在對公司的法律決策中扮演著不同的角色。內(nèi)部法律工作人員能夠?qū)I(yè)地、準確地從銀行的角度向外部法律專家提出銀行所需要解決的問題，外部法律專家則在自身熟悉的法律專業(yè)領(lǐng)域中提供成熟和經(jīng)得起推敲的專家意見。然而在銀行，外部律師的使用往往僅僅限于訴訟律師，在咨詢方面往往主要依賴銀行內(nèi)部法律工作人員的情形卻比比皆是，這使得銀行內(nèi)部法律顧問的知識不能得到外部的有效輸入，而僅靠自身經(jīng)驗的積累從而進步緩慢。由內(nèi)部自成體系式的似乎全能式的運轉(zhuǎn)機制向開放式的有效對外部法律資源進行管理整合的運轉(zhuǎn)機制，有助于促進銀行法律風險防控工作。

(3)事后化解

事后化解。即指法律專職人員以最大限度地消除法律風險所帶來的不良影響為目標而采取的各種方式。主要包括：利用訴訟、仲裁手段最大限度地維護銀行的利益，或者用和解等方式化解法律沖突;根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的披露要求，對相關(guān)重大事項進行披露，避免造成信譽及合法性危機。

A.訴訟仲裁管理

此項工作主要包括訴訟預案的制定、訴訟目標的論證以及起訴、應訴及參與審理等工作，也包括對訴訟結(jié)果及其體現(xiàn)的法律風險的分析，不但承擔救火隊的作用，也將精力轉(zhuǎn)向?qū)υV訟仲裁案件的分析、對業(yè)務的警示和預警工作等等。

B.參與審核信息披露

信息披露制度。什么樣的事件和信息必須披露，如何披露，何時披露，披露前和披露后要做好何種準備工作，披露的文件如何起草，如何獲得董事會的諒解同時盡量打消投資人的顧慮和敵意等等，上述種種都需要專業(yè)人員在技術(shù)上予以把關(guān)。信息披露制度包括：信息渠道的規(guī)范化、披露程序的制度化;對披露事項、內(nèi)容的審定;參與披露文件的起草和審查等等。

銀行員工手冊精選范本精選篇5

第一章 總 則

第一條 為切實加強郵政金融資金安全管理，明確郵政企業(yè) 與郵政儲蓄銀行之間的責任劃分，有效防范各類金融資金案件的發(fā)生，根據(jù)國家有關(guān)金融法律法規(guī)，郵政企業(yè)，郵政儲蓄銀行有關(guān)規(guī)章制度，制定本規(guī)定。

第二條 確保郵政金融資金安全是郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的共同責任。各級郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的行政主要領(lǐng)導是本單位郵政金融資金安全的第一責任人；主管安全工作的分管領(lǐng)導是主要責任人；郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門和郵政儲蓄銀行審計稽查部門人員是相關(guān)責任人。

第三條 金融資金安全管理，堅持安全第一，預防為主的方針。

第四條 經(jīng)營郵政金融業(yè)務的郵政企業(yè)，郵政儲蓄銀行及分支機構(gòu)必須遵守本規(guī)定和其他有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度，加強郵政金融資金安全管理，建立、健全資金安全管理責任制，完善資金安全運轉(zhuǎn)條件，確保郵政金融資金安全。

第五條 ?。▍^(qū)、市）、市、縣郵政企業(yè)應與同級郵政儲蓄銀行或分支機構(gòu)在郵政金融工作協(xié)調(diào)小組的領(lǐng)導下，成立金融資金安全管理領(lǐng)導小組（以下簡稱領(lǐng)導小組），由郵政企業(yè)行政主要領(lǐng)導任組長，郵政儲蓄銀行行長任副組長，安全保衛(wèi)、審計稽查、服務質(zhì)量監(jiān)督、人力資源等部門相關(guān)人員任成員。

設(shè)立郵政儲蓄銀行直屬分行城市的領(lǐng)導小組由市郵政局局長任組長，直屬分行行長任副組長。

各級領(lǐng)導小組對本地區(qū)郵政金融資金安全管理工作有下列職責：

（一）建立、健全金融資金安全管理責任制；

（二）組織制定郵政企業(yè)與郵政儲蓄銀行應共同執(zhí)行的金融資金安全管理規(guī)章制度和操作規(guī)程；

（三）保證安全防范設(shè)施建設(shè)投入的有效實施；

（四）督促、檢查本地區(qū)郵政金融資金安全管理工作，及時消除安全隱患；

（五）及時報告郵政金融資金案件信息。

第六條 領(lǐng)導小組應定期或不定期召開金融資金安全管理聯(lián)席會議。

定期聯(lián)席會議：?。▍^(qū)、市）級領(lǐng)導小組聯(lián)席會議，至少每季度召開一次；市、縣級領(lǐng)導小組聯(lián)席會議，至少一個月召開一次。會議應重點研究、分析郵政金融資金安全管理方面存在的隱患、問題，研究制定并落實相關(guān)隱患整改責任與措施。

有下列情形之一的，應及時召開領(lǐng)導小組不定期聯(lián)席會議：

1、發(fā)生郵政金融資金案件；

2、安全檢查或稽查發(fā)現(xiàn)重大安全隱患；

3、收到上級有關(guān)部門下發(fā)的隱患整改通知書；

4、案件責任不清或涉及雙方人員責任，需要分清責任進行案件責任查究時。

聯(lián)席會議應形成會議紀要，主要包括：會議的主要議題、研究制定的資金安全措施、研究確定的工作部署、對責任不清或涉及雙方人員的責任查究決定，對難以協(xié)調(diào)解決的問題應及時上報有關(guān)部門。

上級有關(guān)部門應將領(lǐng)導小組聯(lián)席會議紀要作為安全檢查的重要內(nèi)容，并應定期或不定期調(diào)審。

第七條 互通安全管理情況

一、各級郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行領(lǐng)導、安全保衛(wèi)、審計稽查部門應及時互相通報安全檢查和業(yè)務稽查情況，督促相關(guān)部門落實隱患整改措施。

二、郵政企業(yè)或郵政儲蓄銀行發(fā)現(xiàn)有下列情況時，必須立即向?qū)Ψ较嚓P(guān)領(lǐng)導及有關(guān)部門通報情況：

（一）發(fā)生郵政金融資金案件或重大突發(fā)事件時；

（二）有明顯的安全防范漏洞，如不及時采取控制措施，隨時可能出現(xiàn)較為嚴重的后果時；

（三）出現(xiàn)資金差錯，需要立即查清或?qū)ο嚓P(guān)賬目采取控制措施時；

（四）出現(xiàn)違規(guī)違紀行為或作案嫌疑，需要對當事人或資金賬目進行控制時；

（五）發(fā)生有必要通報對方的其他情況時。

第八條 遇有公檢法等機關(guān)依法查詢郵政儲蓄賬戶資料時，應由郵政儲蓄銀行相關(guān)業(yè)務部門負責協(xié)助查詢。上述機關(guān)查詢視頻資料時，屬于郵政儲蓄銀行管理的由銀行負責協(xié)助查詢；屬于郵政企業(yè)管理的由企業(yè)負責協(xié)助查詢。

第二章 儲蓄網(wǎng)點安全管理

第九條 郵政儲蓄一類網(wǎng)點安全管理責任劃分：

一，郵政企業(yè)的責任

（一）檢查營業(yè)場所安全防范設(shè)施達標和使用情況。

（二）檢查營業(yè)場所安全防范規(guī)章制度執(zhí)行情況。

（三）對營業(yè)場所安全防范存在的隱患提出整改意見，并復查整改情況。

（四）協(xié)助郵政儲蓄銀行制定防搶劫預案。

二，郵政儲蓄銀行的責任

（一）安全防范設(shè)施建設(shè)、維護保養(yǎng)和管理。

（二）對職工進行安全防范教育、培訓以及合規(guī)經(jīng)營教育。

（三）制定防搶劫預案，并組織演練。

（四）按照稽核檢查規(guī)定，對業(yè)務進行稽核檢查。

（五）核定網(wǎng)點過夜現(xiàn)金限額。

（六）網(wǎng)點過夜現(xiàn)金的安全保管。

（七）按照郵政企業(yè)隱患整改意見，及時整改隱患，并將整改情況通知郵政企業(yè)。

第十條 郵政儲蓄二類和代理網(wǎng)點安全管理責任劃分：

一，郵政企業(yè)的責任

（一）安全防范設(shè)施建設(shè)、維護保養(yǎng)和管理。

（二）安全防范設(shè)施達標和使用情況檢查。

（三）制定安全防范規(guī)章制度，對執(zhí)行情況進行檢查。

（四）對職工進行安全防范、合規(guī)經(jīng)營教育、培訓。

（五）落實資金安全內(nèi)控制度。

（六）制定防搶劫預案，并組織演練。

（七）網(wǎng)點過夜現(xiàn)金的安全保管。

（八）按照郵政儲蓄銀行的隱患整改意見，及時整改隱患， 并將整改情況通知郵政儲蓄銀行。

二，郵政儲蓄銀行的責任

（一）對郵政金融業(yè)務、賬務進行稽核檢查。

（二）協(xié)助郵政企業(yè)制定現(xiàn)金、空白憑證安全管理等規(guī)章制度，對執(zhí)行情況進行檢查。

（三）協(xié)助郵政企業(yè)制定內(nèi)控制度，并對執(zhí)行情況進行檢查。

（四）協(xié)助郵政企業(yè)制定合規(guī)經(jīng)營要求。

（五）核定網(wǎng)點過夜現(xiàn)金限額。

（六）對合規(guī)經(jīng)營，內(nèi)部控制存在的隱患提出整改意見，對整改情況進行復查。

第十一條 郵政儲蓄營業(yè)網(wǎng)點安全防范管理規(guī)定

（一）在營業(yè)前解除防盜報警器，開啟電視監(jiān)控設(shè)備；營業(yè)人員要檢查自己使用的工作設(shè)備（微機、保險柜等）是否完好， 遇有異常情況應立即報告相關(guān)部門處理。

（二）現(xiàn)金業(yè)務區(qū)門必須隨時鎖定，非營業(yè)人員不得進入， 正確使用營業(yè)柜臺防尾隨聯(lián)動門，防止外人尾隨入內(nèi)。

（三）收取的大額現(xiàn)金不準堆放在桌面上或柜臺抽屜內(nèi)，應及時鎖入保險柜。

（四）營業(yè)人員離開柜臺或午休時，應當將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證和有價證券入柜落鎖，微機進行系統(tǒng)簽退。

（五）營業(yè)網(wǎng)點午休，無人值守時，要開啟防盜報警器。

（六）營業(yè)人員辦理業(yè)務時應當嚴格核查存取款憑證，注意識別偽鈔、偽證，防止發(fā)生詐騙，冒領(lǐng)等案件。

（七）工作場所嚴禁存放易燃易爆物品。

（八）營業(yè)人員嚴禁接受外部人員贈送的食品、飲料、藥物、香煙等。

（九）營業(yè)人員應當保持警惕，平時要注意觀察營業(yè)廳內(nèi)是否有可疑人員，可疑物品等情況。

（十）營業(yè)網(wǎng)點應堅持迎送運鈔車制度，在運鈔車到達之前 派人觀察營業(yè)網(wǎng)點周圍是否有可疑人員、車輛或物品，預防搶劫運鈔車案件發(fā)生。

（十一）應在營業(yè)室內(nèi)視頻監(jiān)控下的指定柜臺內(nèi)辦理現(xiàn)金和款袋交接手續(xù)，并登記備查。

第三章 金庫安全管理

第十二條 金庫安全管理責任劃分：

一，郵政企業(yè)的責任

（一）金庫（包括：守庫室、點鈔室、庫內(nèi)）安全防范設(shè)施安裝，維護和管理。

（二）制定金庫各項安全管理制度，并檢查執(zhí)行情況。

（三）金庫門鎖具改造和維護。

（四）守庫室門鑰匙的管理與使用。

（五）守庫人員的安全教育、培訓、審查。

（六）緊急情況處置預案的制定和演練。

（七）金庫的守護和進出查驗管理，進出金庫人員的登記， 進庫人員攜帶物品的檢查。

（八）根據(jù)郵政儲蓄銀行審批的有權(quán)進入金庫人員的通知 （內(nèi)容包括：姓名、職務、簽名樣本、照片等），核發(fā)進入金庫許可證。接到郵政儲蓄銀行庫內(nèi)工作人員崗位變更通知后，及時 收回原許可證。

（九）對點鈔室、庫內(nèi)安防設(shè)施進行檢查。

（十）檢驗銀行"錢箱出庫通知單"，對"錢箱出庫通知單"手續(xù)不完整、不正確和無效的，不得放行。

（十一）對點鈔作業(yè)進行安全守護。

（十二）維修點鈔室或金庫內(nèi)部時，須經(jīng)郵政儲蓄銀行同意。維修人員憑本局安全保衛(wèi)部門審查后發(fā)給的臨時出入證 （件）進入庫區(qū)，同時必須有本局或郵政儲蓄銀行保衛(wèi)人員在現(xiàn) 場監(jiān)督，并做好詳細記錄，相關(guān)資料存檔備查。

二，郵政儲蓄銀行的責任

（一）庫內(nèi)現(xiàn)金區(qū)（點鈔室和現(xiàn)金存放室）的內(nèi)部管理，承擔相應內(nèi)部控制責任。

（二）審批庫內(nèi)工作人員，向郵政企業(yè)請領(lǐng)進出金庫許可證。庫內(nèi)工作人員崗位變更時，應及時通知郵政企業(yè)。

（三）銀行人員持錢箱出庫時，須向守庫人員交驗"錢箱出庫通知單"，在守庫員核對、登記，出納員簽名后方準出庫。

（四）銀行檢查人員需進入金庫檢查時，須事先經(jīng)郵政企業(yè)安保部門或分管安全的領(lǐng)導批準后，憑稽查證入庫檢查。

（五）銀行庫內(nèi)工作人員帶進金庫的錢箱等物品必須經(jīng)守庫員確定屬金庫日常用品方可進入，無關(guān)物品不得帶進庫房。

（六）負責機械密碼鎖的管理和密碼的更新。

（七）負責指紋鎖管理（有權(quán)進入金庫人員指紋的登記，刪除和開啟時間的設(shè)置，讀取使用記錄等）。

（八）負責應急庫門機械密碼鎖密碼的管理。

（九）負責金庫、點鈔室入侵報警器的設(shè)防、撤防，發(fā)現(xiàn)電視監(jiān)控和報警設(shè)施故障時，及時告知郵政企業(yè)。

（十）按照日常開啟金庫的實際需要，合理設(shè)置正常開啟時間，并通知郵政企業(yè)保衛(wèi)部門。非正常時間開啟金庫，應由市縣郵政儲蓄銀行領(lǐng)導授權(quán)。

（十一）核準庫存?zhèn)溆媒鹣揞~。

第四章 運鈔安全管理

第十三條 運鈔的安全管理責任劃分：

一，郵政企業(yè)的責任

（一）配備符合規(guī)定的運鈔車，每臺車應配備2名專職押運員。

（二）運鈔全過程的安全保衛(wèi)。

（三）按照運鈔時間及線路安排行程，確保各營業(yè)網(wǎng)點按時正常營業(yè)。

（四）取送款員由郵政企業(yè)員工擔任的，運鈔中現(xiàn)金款袋或款箱歸郵政企業(yè)取送款員負責管理，包括：運鈔車上的運鈔艙、艙門鎖具鑰匙，運鈔艙內(nèi)盛裝現(xiàn)金的各種容器及全部現(xiàn)金、有價證券和重要空白憑證。

（五）建立防搶、防盜應急預案，押運人員的審核和管理。

（六）押運槍彈管理，防彈服配備。

（七）監(jiān)督郵政儲蓄銀行取送款員穿著防彈衣。

二，郵政儲蓄銀行的責任

（一）取送款員由郵儲銀行員工擔任的，運鈔中現(xiàn)金款袋或箱包歸銀行取送款員負責管理，包括：運鈔車上的運鈔艙、艙門鎖具鑰匙，運鈔艙內(nèi)盛裝現(xiàn)金的各種容器及全部現(xiàn)金、有價證券和重要空白憑證。

取送款員由金融護衛(wèi)中心人員擔任的，運鈔中現(xiàn)金款袋或箱包由金融護衛(wèi)中心取送款員負責管理。

（二）向郵政企業(yè)提出押運時間及線路安排，對押運時間及線路安排作出調(diào)整時，應至少提前48小時書面通知郵政企業(yè)。

（三）對郵政企業(yè)的運鈔車（包括：車型、牌照等），押運人員（包括：單位、姓名、照片等）進行備案，并在實施中進行核對。

（四）在規(guī)定的時間，地點與郵政企業(yè)辦理押運款箱、款袋或物品交接。

第十四條 雇用金融護衛(wèi)中心押運工作的，應由郵政企業(yè)與金融護衛(wèi)中心簽訂運鈔合同。郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門負責對運鈔車及押運工作進行監(jiān)督和檢查。郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的責任同上。

第五章 自助機具安全管理

第十五條 一類網(wǎng)點金融自助機具安全管理責任劃分：

一，郵政企業(yè)的責任

（一）對ATM、POS等自助機具的防盜、防搶設(shè)施達標情況和使用情況進行檢查。

（二）對ATM、POS等自助機具的防盜、防搶防范制度、措施執(zhí)行情況進行檢查。

（三）對存在的隱患提出整改意見，復查整改情況。

二，郵政儲蓄銀行的責任

（一）ATM、POS等自助機具防盜、防搶設(shè)施的建設(shè)、維護保養(yǎng)和管理。

（二）ATM、POS等自助機具防盜、防搶防范制度的貫徹執(zhí)行。

（三）ATM、POS等自助機具的日常檢查、運維監(jiān)控。

（四）ATM裝、取鈔過程的安全防范。

（五）按照郵政企業(yè)隱患整改意見，及時整改隱患，并將整改情況通知郵政企業(yè)。

第十六條 二類和代理網(wǎng)點金融自助機具安全管理責任劃分：

一，郵政企業(yè)的責任

（一）ATM、POS等自助機具防盜、防搶設(shè)施的建設(shè)、維護保養(yǎng)和管理。對達標情況和使用情況進行檢查。

（二）落實并檢查ATM、POS等自助機具防盜、防搶防范制度，及時整改隱患。

（三）ATM裝、取鈔過程的安全防范。

（四）按照郵政儲蓄銀行的隱患整改意見，及時整改隱患，并將整改情況告知郵政儲蓄銀行。

二，郵政儲蓄銀行的責任

（一）入網(wǎng)資質(zhì)審查、運維監(jiān)控。

（二）對存在的隱患提出整改意見，復查整改情況。

第六章 安全檢查和隱患整改

第十七條 郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行應按上述責任，按照規(guī)定的頻次、內(nèi)容、標準組織安全檢查。

第十八條 各級郵政企業(yè)和各級郵政儲蓄銀行對郵政企業(yè)安全保衛(wèi)、郵政儲蓄銀行審計稽查部門等（以下簡稱檢查人員）履行檢查職責，應當予以配合，不得拒絕、阻撓。檢查人員應當忠于職守，堅持原則，秉公執(zhí)法。

第十九條 檢查人員進行監(jiān)督檢查，行使以下職權(quán)：

1、進入生產(chǎn)經(jīng)營單位進行檢查，調(diào)閱有關(guān)資料，向有關(guān)單位和人員了解情況。

2、對檢查中發(fā)現(xiàn)的違章行為，應當場予以糾正或者要求限期改正；對發(fā)現(xiàn)的隱患，應當責令立即排除。

3、對重大隱患應及時下發(fā)隱患整改通知書，明確隱患的性質(zhì)、整改的依據(jù)、整改的期限等。

第二十條 檢查人員應當將檢查的時間、地點、內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)的問題及其處理情況，作出書面記錄，并由檢查人員和被檢查單位的負責人簽字；被檢查單位的負責人拒絕簽字的，檢查人員應當將情況記錄在案，并向有關(guān)部門報告。

第二十一條 檢查人員在進行檢查時，應出示檢查證件。郵政企業(yè)安保人員對一類網(wǎng)點和點鈔室，金庫內(nèi)進行檢查時，應有同級郵政儲蓄銀行人員陪同。郵政儲蓄銀行在對二類和代辦儲蓄網(wǎng)點檢查時，應有市、縣郵政局安?；蛞暡烊藛T陪同。

第二十二條 負有郵政金融資金安全監(jiān)督管理職責的部門在監(jiān)督檢查中，應當互相配合，實行聯(lián)合檢查；確需分別進行檢查的，應當互通情況，發(fā)現(xiàn)存在的安全問題應當及時移送有關(guān)部門并形成記錄備查，接受移送的部門應當及時進行處理。

第二十三條 被檢查單位對查出的問題應立即落實整改；不能立即整改的隱患，要采取有效安全防護措施，并按照檢查人員提出的整改意見和期限，制定整改計劃，落實整改部門、責任人、時間和措施，認真組織整改，并將整改情況及時報送檢查部門； 對于隱患整改通知書限期整改的隱患，整改后要書面向檢查部門報送整改情況。

第二十四條 檢查部門對各種隱患的整改情況必須進行復查， 做到有一件立一件，改一件銷一件，件件有記錄。

第七章 案件管理

第二十五條 發(fā)生郵政金融資金案件（包括：貪污挪用案件、資金詐騙案件、盜竊搶劫案件等），?。▍^(qū)、市）郵政公司 和省（區(qū)、市）郵政儲蓄銀行，郵政儲蓄直屬分行應及時報告集團公司和郵政儲蓄銀行總行。

第二十六條 二類和代理網(wǎng)點、金庫、運鈔管理發(fā)生案件，郵政企業(yè)在向上級報告的同時，應當向同級郵政儲蓄銀行或分支機構(gòu)通報；一類網(wǎng)點、各級郵政儲蓄銀行或分支機構(gòu)發(fā)生案件，郵政儲蓄銀行或分支機構(gòu)在向上級報告的同時，應當向同級郵政企業(yè)通報。

第二十七條 案件報告

（一）案發(fā)快報。自案發(fā)至上報集團公司、郵政儲蓄銀行總行最大時限為 24 小時。案發(fā)快報內(nèi)容包括：發(fā)案單位、發(fā)案時間、作案人基本情況、作案手段、發(fā)案原因、涉案金額等。

（二）案情報告。案發(fā)后3日內(nèi)，應將發(fā)案單位、涉案崗位、涉案環(huán)節(jié)、作案人、涉案業(yè)務種類和涉案總金額、案發(fā)經(jīng)過、案發(fā)后采取的主要措施、控制和追回的金額等情況上報集團 公司、郵政儲蓄銀行總行。

（三）案情分析和整改措施報告。案發(fā)后25日內(nèi)，應將發(fā)案原因和教訓、整改措施及對建立和完善有關(guān)制度或技術(shù)條件的建議等上報集團公司、郵政儲蓄銀行總行。

（四）整改措施落實復查報告。案發(fā)后 60 日內(nèi)，應將整改效果、對責任人查究情況及截至報告日涉案金額的實際追繳情況（如追繳方式、金額等）和實際損失金額等上報集團公司、郵政儲蓄銀行總行。

第二十八條 案件查處

一，案件調(diào)查

（一）一類網(wǎng)點發(fā)生貪污挪用儲蓄資金案件，由郵政儲蓄銀行負責組織對案件進行調(diào)查處理；發(fā)生盜竊、搶劫案件，由郵政企業(yè)與郵政儲蓄銀行共同對案件進行調(diào)查處理。

（二）二類和代理網(wǎng)點發(fā)生盜竊、搶劫案件，由郵政企業(yè)負責組織對案件進行調(diào)查處理；發(fā)生貪污、挪用儲蓄資金案件，由郵政企業(yè)與郵政儲蓄銀行共同對案件進行調(diào)查處理。

二，案件督辦

（一）發(fā)生貪污、挪用、詐騙案件，涉案金額50萬元以上， 盜竊案件涉案金額20萬元以上，搶劫案件涉案金額10萬元以上或至人員受傷的，由?。▍^(qū)、市）郵政公司和?。▍^(qū)、市）郵政儲蓄分行督辦。

（二）發(fā)生貪污、挪用、詐騙案件，涉案金額100萬元以上，盜竊案件涉案金額50萬元以上，搶劫案件涉案金額20萬元 以上或至人員死亡的，由集團公司和郵政儲蓄銀行總行督辦。

三，督辦內(nèi)容

（一）督促發(fā)案單位積極協(xié)助公安，檢察機關(guān)查破案件。

（二）督促發(fā)案單位分析發(fā)案原因、總結(jié)案件教訓、制定防范和整改措施。

（三）認定案件性質(zhì)和案件責任，督促發(fā)案單位對相關(guān)責任人的責任查究。

（四）分析貪污、挪用、詐騙案件發(fā)案原因，提出防范和整改措施工作由郵政儲蓄銀行審計稽查部門負責；分析搶劫、盜竊案件發(fā)案原因，提出防范和整改措施工作由郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門負責。

第八章 案件責任追究

第二十九條 發(fā)生金融資金案件必須對責任人、相關(guān)責任人、直接責任人進行責任追究。

一，責任清楚的，郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行應依照《郵政金融資金案件責任查究規(guī)定》分別追究責任。

二，責任不清或涉及雙方人員責任的，應由領(lǐng)導小組查清責任，研究確定應追究的責任。有爭議的，報上級領(lǐng)導小組裁定。

三，與檢查人員未認真履行職責，檢查時發(fā)現(xiàn)隱患或發(fā)現(xiàn)隱患未提出整改要求有關(guān)，而導致案件發(fā)生的，應分別由郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行追究檢查人員的檢查責任。

四，對檢查人員發(fā)現(xiàn)隱患并提出整改要求，隱患單位未及時采取措施整改隱患，而導致案件發(fā)生的，應分別由郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行追究單位及相關(guān)人員的管理責任。

五，案件責任追究處理時限。

（一）對相關(guān)人員的責任追究，應在結(jié)案后一個月內(nèi)完成。

（二）對于一時難以破案的搶劫盜竊、攜款潛逃、外部詐騙案件不需結(jié)案，對相關(guān)責任人員的責任追究，應在責任查清后一個月內(nèi)完成。

（三）案件責任追究原則上應在發(fā)案后60日內(nèi)完成，需要跨年的，應在次年上半年完成。

第九章 附 則

第三十條 本規(guī)定適用于郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行及其所屬單位。

第三十一條 本規(guī)定由中國郵政集團公司負責解釋、修訂。

第三十二條 本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行。