金融辦人員述職報告范文
金融辦人員述職報告范文
金融辦貫徹執(zhí)行黨和國家有關銀行、證券、期貨、保險、信托等金融工作的方針政策和法律法規(guī)。下面是學習啦小編為您精心整理的金融辦人員述職報告范文。
金融辦人員述職報告范文1
20xx年5月，我通過競聘選拔擔任溫行*分會副行長職務。根據上級分配，我主要負責組織職員培訓和高端客戶資料整理。自任職以來，我堅持以服務經濟和促進工作緊緊圍繞中心支行，協(xié)助本行工作的發(fā)展宗旨，不斷改進工作方法，提高工作效率，勤奮學習，各項任務順利完成，更多更好地履行副行長職務的職責。在這里我對2014年的工作情況做以下幾個方面整理：
一、積極推進個人思想轉變，促進崗位轉變創(chuàng)新
從營業(yè)部主任到副行長，是我多年工作以來的一個全新的立場改變，很多東西需要重新學習。作為副行長，除了擺正自己的位水平，認真，勤奮，敬業(yè)，勤奮工作，強化意識，服務意識，盡職盡責努力做好自己工作。因此，為了工作，學習和自我堅持集中學習相結合更好的開始，利用業(yè)余時間積極參與管理的組織履行職責的培訓，學習金融，財務分析的基本理論，對于法律基礎理論知識，打開視野，加強知識在工作學習，工作方法和領導和同事的管理經驗，同時，著重聽取批評和建議，糾正缺陷，加強和完善自己，使自己的管理水平有明顯改善。不斷提高自身能力履行其職責，同時，自律堅持，以身作則，勤奮工作，堅持責任，擺正自己的位級，積極思考，解決問題，承擔責任，對工作的圓滿完成。
因此，為了適應新的工作要求，爭取盡快的實現(xiàn)工作高效化，任職以來，我深感肩上責任重大。要處理方方面面的復雜問題，幾乎沒有一點閑暇時間，下班后甚至晚上睡不著覺時也要想一想明天的工作。在全局工作上，干上步，想下步，很少有時間、有精力顧及個人和家庭問題。特別是進入第四季度，我?guī)ьI班子及有關部門的人員，深入到完成任務困難大的分理處，開展現(xiàn)場辦公，詳細研究解決問題的措施和辦法，面對面地指導工作，使他們堅定信心，增強完成任務的信念。
二、努力加強員工的技能培訓，促進營業(yè)部的業(yè)務水平增長
本著先做人后做事的原則，我在嚴格要求自己的同時，還要求處內人員不斷加強學習，提高綜合素質，低調做人，高調做事，把握每一項業(yè)務操作做到最完美，用業(yè)務水平能力提高為支行上報的優(yōu)益的業(yè)務成績。從員工的業(yè)務、服務、學習培訓、日常行為、工作紀律、創(chuàng)新等方面進行規(guī)范，完善內部制度建設，做到有制度可依，用制度來約束人。另外，還根據自身特點，設立了業(yè)務監(jiān)督規(guī)范指導員、業(yè)務技能指導員、服務監(jiān)督規(guī)范指導員、環(huán)境設施監(jiān)督指導員、安全保衛(wèi)指導員等五個臨時管理崗位，分別由員工負責擔任，行使監(jiān)督權力。這種由員工親身參與，既是管理者同時又是制度執(zhí)行者，相互制約又相互促進，將管理者與被管理者融為一體的管理新模式，更加有利于各項工作的穩(wěn)步向前推進。
針對性地解決問題，化解矛盾，牢牢把握工作的主動權。始終樹立科學的發(fā)展觀，找準業(yè)務發(fā)展的著力點，以市場為中心，以客戶為重點，積極拓展市常初步完成了對市場和客戶細分工作，對存款余額達100萬元(含)以上的客戶進行大規(guī)模、詳細的摸底、梳理與細分，并針對我行的客戶結構現(xiàn)狀，制定具體的營銷計劃：對高端優(yōu)質客戶，如交通、事業(yè)類等行業(yè)客戶，網點大客戶、重點客戶等，提供“融智”服務，提升營銷層次，以此增強客戶對我行的滿意度和依存度;對普通客戶，開展“激活中小賬戶、提升賬戶貢獻度”特色活動，通過電話、走訪等形式加強溝通，重點推介我行的特色業(yè)務、產品，適時營銷，激活賬戶，提升對我行的貢獻度，如針對睡眠戶，激活為先，提高賬戶的利用率，逐步挖潛，增加存量。
在房地產金融業(yè)務發(fā)展方面，采勸調查細分市嘗研究整合資源、優(yōu)化信貸結構”的經營策略，大力發(fā)展優(yōu)質客戶，如營銷了**房地產、對外貿易發(fā)展總公司等大型客戶，充分儲備優(yōu)質樓盤資源，推動了個人住房貸款業(yè)務的健康、穩(wěn)步發(fā)展。在業(yè)務發(fā)展的同時，我們十分注重調整信貸業(yè)務結構、優(yōu)化信貸資源配置。
根據客戶信用等級的不同，以利率為杠桿，在我行規(guī)定的范圍內進行不同程度的利率調整，逐步退出一些資產規(guī)模孝經營一般、對我行貢獻度小的企業(yè)，把有限的資源投入到優(yōu)質客戶、優(yōu)質資源上，爭取以有限的資源實現(xiàn)價值的最大化。同時，在鞏固和挖掘原有客戶的基礎上，創(chuàng)新營銷機制，積極拓展新的業(yè)務領域，對符合國家產業(yè)政策、總行信貸政策的重點行業(yè)、重點客戶加大信貸資金的投放，促進了我行客戶和業(yè)務結構逐步趨于合理。
三、工作中的不足與需要改進的地方
回顧一年的工作，我雖然付出了一些努力，取得了一些成就，但仍然有很多方面不足。一是銀行面對新的經營思路和戰(zhàn)略視野，隨著許多新業(yè)務的快速推出，使我經常感覺很多方面業(yè)務知識比較欠缺，急需充電。二是員工的積極性沒有很好發(fā)揮出來。有些員工態(tài)度消極，對工作關注和熱心程度不夠，對待工作存在先緊后松現(xiàn)象，暴露出我支行在執(zhí)行制度上還存在偏差，員工缺少解決問題的主動性和積極性。
總而言之，我認為銀行要創(chuàng)新，不能停留在“新鞋走老路”上，要將其喊在口頭上少，創(chuàng)新多實踐。從整個市場環(huán)境上將銀行今后的發(fā)展建立在，市場經濟下的指導特色上，建立靈敏的信息，反映快捷，優(yōu)質，高效的工作機制，提高工作，相關性和及時性可預測性，面對眾多的辛勤工作和不斷瞬息萬變的市場，所以關注，駕馭全局，制定計劃，穩(wěn)操勝券。最后我認為明天的每一個進步，都與包括我在內的每一位員工的努力密切相關。我堅信明年我行的工作將再上一臺階。
述職人：
20xx年xx月xx日
金融辦人員述職報告范文2
20**年2月份，本人通過面向全國公開選拔獲任市金融辦副主任，分管綜合處、銀行保險處，并負責招商引資、政(行)風建設和掛村幫扶工作，協(xié)助主任抓好策應扶持工作，聯(lián)系市農村小額貸款公司行業(yè)協(xié)會。一年來，在領導和同志們的關心、支持下，立足提高自身綜合素質，著重抓好分管工作，積極當好參謀助手，圓滿完成了各項工作任務。現(xiàn)將有關情況總結如下：
一、述德
本人始終堅持重德立德，嚴格遵守政治品德、職業(yè)道德、家庭美德和社會公德;大力弘揚求真務實、真抓實干，勤儉節(jié)約、艱苦奮斗的工作作風;牢記黨全心全意為人民服務的宗旨，牢固樹立愛崗敬業(yè)、吃苦耐勞的奉獻意識，不斷增強事業(yè)心和責任感，始終帶著良心和責任去做好每一項工作。堅持理論聯(lián)系實際，密切聯(lián)系群眾，解放思想、開拓進取，深入基層、深入一線開展調查研究，積極尋求解決“三農”和中小微企業(yè)融資難問題新思路、好辦法。不斷加強自身品行修養(yǎng)，提升思想境界，保持良好心態(tài)，正確對待升遷去留和名利得失;堅持公道處事，友善待人，謙虛謹慎，不驕不躁;帶頭發(fā)揚社會主義新風尚，熱心社會公益事業(yè)，積極參與社會公益活動。
二、述學
本人始終堅持把加強理論學習作為提升政治理論素養(yǎng)、提高領導水平和增強履職能力的重要抓手。一年來，本人認真學習政治理論和黨的路線方針政策，深入研究科學發(fā)展觀，重點學習貫徹黨的xx大以及市委四屆二次、三次(擴大)會議精神，不斷充實銀行、保險、證券、投融資等金融業(yè)務理論知識，進一步提高領導能力和專業(yè)理論水平，深入研究分析當前金融熱點、難點問題，結合我市實際，有針對性地提出切實可行的意見和建議，創(chuàng)造性地開展工作，積極主動為領導做好參謀助手。
三、述職
(一)貸款余額突破千億。20xx年末，全市金融機構人民幣貸款余額為1002.9億元，比年初凈增242.9億元，增長32%;比20xx年多增102.9億元，增長73.5%;凈增貸款額超過淮安和連云港;貸款余額首次突破千億元大關，實現(xiàn)歷史性突破。同時，積極引導銀行拓展表外融資業(yè)務，年末銀行機構表外融資余額為279.6億元，新增105.2億元，增長60.32%。
一是抓規(guī)模爭取。采取多種措施，積極引導各金融機構積極向上爭取貸款規(guī)模，全力擴大在宿貸款投放。二是抓投放進度。按旬通報各金融機構貸款投放情況，按季組織召開全市金融形勢分析會，不定期組織召開貸款投放會辦會，督促擴大信貸投放。三是抓考核獎懲。按季對市級各金融機構貸款投放情況進行考核通報，加大銀行機構貸款與財政性存款掛鉤考核力度，通過考核促使銀行擴大信貸投放。四是抓協(xié)調服務。積極組織銀企項目對接會，幫助培育、包裝項目，協(xié)助做好項目申報及提款等有關工作。
(二)招商引行成效顯著。一是引進兩家市級分行。積極招引浦發(fā)銀行、蘇州銀行來宿設立分支機構，全方位做好協(xié)調服務工作，加快銀行籌建開業(yè)步伐。9月28日，浦發(fā)銀行宿遷分行開業(yè)運營，這是我市第一家全國性股份制商業(yè)銀行;12月18日，蘇州銀行宿遷分行正式掛牌，這是蘇州銀行首家異地分行。二是支持市內銀行機構增設分支機構。鼓勵和支持市交通銀行等銀行機構進一步拓展服務網點，延伸服務范圍，到縣區(qū)及重點鄉(xiāng)鎮(zhèn)增設分支機構，并積極做好協(xié)調服務工作。20xx年，全市共新增銀行分支機構16家，其中13家已開業(yè)。三是推進蘇州在宿銀行和村鎮(zhèn)銀行到重點鄉(xiāng)鎮(zhèn)設立支行。20xx年，蘇州銀行設立洋河支行，沭陽、泗陽、泗洪、宿豫東吳村鎮(zhèn)銀行分別設立胡集支行、臨河支行、雙溝支行、大興支行，為激發(fā)全市農村金融市場活力、促進農村經濟發(fā)展注入新鮮血液和強大動力。
(三)政銀合作成果豐碩。20xx年末，省開行、省進出口銀行等未在宿設立分支機構的外地銀行在宿貸款余額為60.6億元，比年初凈增19.98億元，增長49.49%。一是加強與省級金融管理部門聯(lián)系對接，爭取更多扶持政策。積極策應省級金融機構扶持，爭取省金融辦、江蘇銀監(jiān)局、人行南京分行相繼出臺金融扶持宿遷發(fā)展實現(xiàn)更大突破專項政策。
二是加強與在寧金融機構溝通合作，擴大在宿貸款投放。2月27日，市委、市政府在寧舉辦宿遷經濟金融發(fā)展匯報會，邀請40多家在寧省級金融機構領導參加，市政府與省交行、省再擔保公司現(xiàn)場簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議。一年中，市政府先后與平安信托、華夏銀行南京分行、省建行等金融機構簽訂全面戰(zhàn)略合作協(xié)議，促成多項金融合作。三是擴大“南北金融合作”成果。3月12日，市政府在蘇州舉辦蘇宿金融合作座談會，進一步擴大南北金融合作成果。20xx年末，蘇州在宿銀行機構貸款余額為53.56億元，比年初凈增21.58億元，增長67.5%。
(四)小貸公司規(guī)范發(fā)展。一是機構數(shù)量進一步增加。積極向省金融辦爭取指標，加快小貸公司發(fā)展步伐，全年新設農村(科技)小額貸款公司10家，其中開業(yè)1家，獲批籌建6家，上報待批3家。二是貸款規(guī)模進一步擴大。截至12月末，全市已開業(yè)小貸公司貸款余額36.13億元，新增貸款3.94億元，累計投放貸款超過150億元，客戶超過1萬戶。三是運營管理進一步規(guī)范。通過現(xiàn)場檢查和網絡監(jiān)管，進一步加強小貸公司監(jiān)管。嚴格按照省金融辦“監(jiān)管十二條”的要求，建立健全小貸公司監(jiān)管機制，建立監(jiān)管員制度，加強非現(xiàn)場監(jiān)管，定期開展現(xiàn)場檢查，重點查處變相吸收公眾存款、違規(guī)放貸、抽逃資本金等違法違規(guī)行為。督促相關單位認真履行“三方監(jiān)管協(xié)議” 有關責任和義務，確保規(guī)范運行，促進了小貸公司的健康可持續(xù)發(fā)展。
(五)保險機構穩(wěn)步發(fā)展。一是超額完成保費收入目標任務。20xx年，全市保險機構累計實現(xiàn)保費收入30.27億元，完成年度目標任務的108.11%。二是機構數(shù)量進一步增加。20xx年末，全市共有保險機構28家，其中當年新引進3家。三是創(chuàng)新開展小額貸款保證保險試點工作。出臺《關于開展小額貸款保證保險試點工作的意見》，積極構建政府、銀行、保險機構三方合作和風險共擔機制。20xx年，全市共為181戶中小微企業(yè)和農戶提供小額保證保險貸款7856萬元。
(六)金融環(huán)境持續(xù)優(yōu)化。一是穩(wěn)妥做好打擊和處置非法集資工作。建立健全打擊和處置非法集資工作機制，加大非法集資打擊和處置力度。積極開展非法集資集中宣傳教育工作，大力宣傳非法集資的危害性，提高居民群眾對非法集資的警惕性，杜絕高利誘惑，樹立正確理財觀念的意識。穩(wěn)妥做好民間非法集資的處置工作。二是深入開展信用鄉(xiāng)鎮(zhèn)創(chuàng)建工作。全年新增信用鄉(xiāng)鎮(zhèn)(社區(qū))5個，總數(shù)達到70個。三是積極探索建立民間借貸陽光機制，支持小貸公司開展“開鑫貸”業(yè)務，進一步規(guī)范民間借貸行為。四是積極做好銀行不良貸款和企業(yè)融資問題化解工作，營造良好的發(fā)展環(huán)境，促進經濟金融和諧發(fā)展，切實維護金融穩(wěn)定。
四、述法
本人始終注重學習并嚴格遵守各項法律法規(guī)，堅持依法辦事。一年來，我重點學習經濟金融方面的各項法律法規(guī)，積極參加省市組織的有關法律法規(guī)知識培訓，并結合自身分管工作，重點學習銀行、保險、小貸公司、民間借貸、打擊和處置非法集資等方面法律法規(guī)及文件規(guī)定，并堅持學以致用。工作中，始終自覺遵法守法，時時處處以法律為準繩，認真做好涉及民間借貸、打擊和處置非法集資等方面法律法規(guī)宣傳工作，穩(wěn)當做好有關案件查處工作。不僅自己在工作中依法、依規(guī)辦事，同時要求分管處室人員認真學習相關法律法規(guī)，嚴格依法辦事，使得相關法律法規(guī)在工作中能得到有效貫徹實施，在處理有關矛盾和問題時，能夠做到依法辦事、公開透明、樹立形象。
五、述廉
本人始終堅持嚴于律己、廉潔從政、克已奉公，嚴格遵守黨員干部廉潔自律有關規(guī)定，認真履行黨風廉政建設相關責任，自尊、自重、自警、自勵。生活中，嚴格用黨員領導干部的標準來要求自己，用黨的紀律和國家的法律來規(guī)范自己的行為，嚴格遵守黨規(guī)黨紀和法律法規(guī)關于廉潔自律的有關規(guī)定。同時，嚴格執(zhí)行《廉潔準則》各項規(guī)定，并嚴格做到以下各方面：
1、無違反規(guī)定收送現(xiàn)金、有價證券、支付憑證及收受干股等行為，或以其他交易形式非法收受請托人財物;2、無違反規(guī)定經商辦企業(yè)或在企事業(yè)單位兼職、兼職取酬，以及從事有償中介活動;3、無利用職務便利互相請托，為本人或特定關系人在就業(yè)、投資入股、經商辦企業(yè)或從事中介活動等方面提供便利，謀取不正當利益;4、無“跑官要官”行為，以及借提拔任用干部之機為自己或他人謀取私利;5、未利用婚喪嫁娶、子女上學等事宜大操大辦、借機斂財;6、無違反規(guī)定在工作日午間飲酒，用公款相互宴請或接受可能影響公正執(zhí)行公務的宴請;7、無違反規(guī)定配備、購買、更換、裝飾公車，借(租)用其他單位或個人車輛等行為;8、從未用公款旅游或者變相用公款旅游;9、從未違反規(guī)定在本辦或下屬單位設立“小金庫”;10、本人和單位其他工作人員無違反規(guī)定領取津貼、補貼、獎金或存在“吃空響”現(xiàn)象;11、從未用公款或者通過攤派方式舉辦各類慶典、論壇活動;12、嚴格按照有關規(guī)章制度定期向組織報告?zhèn)€人事項;13、認真落實黨風廉政建設責任制，沒有違反領導干部廉潔從政的各種情況。
述職人：
20xx年xx月xx日
金融辦人員述職報告范文3
20xx年已經過去，回首年，營業(yè)部在兩位老總的領導下不斷改革使人員組合優(yōu)化，更趨合理，業(yè)務拓展也更加迅猛。年我一直就任于營業(yè)部廣華服務部負責管理和客戶開發(fā)工作，在這一年里，我為服務部盡心盡力，積極為服務部的工作出謀劃策，從節(jié)約成本和開發(fā)客戶雙重下手，使服務站在這一年里發(fā)生了質地變化，在這一年里，新引進客戶80幾人，客戶市值達到了800萬元(只反映出來市值，看不到資產總值)，交易量更是突破新高，從1月1日到12月31日，廣華服務站完成交易量1.33億元，在千分之一的傭金下實現(xiàn)傭金收入16.24萬元，這一成績的取得主要歸功于營業(yè)部葉總、喻總的正確領導，歸公于營業(yè)部其他各兄弟部門和員工的大力支持。一年來我主要做了以下工作：
一、從嚴治內、嚴格要求自己
一個部門的好壞，部門決策者的決定直接影響著它的工作效率和競爭力，在廣華服務站我既是管理人員、也是后臺人員、更是一個業(yè)務開發(fā)人員，為了不斷提高廣華服務站在油田的市場競爭力，我以公司各項管理制度為基礎，結合廣華地區(qū)情況，制定了有針對性的管理制度，主要是管理我自己，也是鞭策我自己。我在營業(yè)部服務柜臺每個崗位都輪流做過，這造就了我對營業(yè)部每項基本業(yè)務知識和業(yè)務流程的熟練。由于廣華服務站是公司總部電子商務部當時主辦的，屬于網上交易指導站，走的是公司銀證通業(yè)務這一塊，當時是公司主要的虧損站點之一，后劃歸荊州營業(yè)部，在這時候營業(yè)部派我接手廣華服務站，負責管理和客戶開發(fā)工作，在營業(yè)部領導的正確領導下，在兄弟部門員工的支持下，我在這里參與了營業(yè)部改建廣華服務站的全部過程，電網電線的改造、電話系統(tǒng)設備的重建、內網的再建，克服了重重困難，盡量收縮成本，同時提高服務質量、擴大聲譽。
因為在這里我們走的是電子商務部當時設的銀證通線路，而又歸屬于荊州營業(yè)部，各個業(yè)務環(huán)節(jié)電子商務部跟營業(yè)部在流程上有很大的不同，基本業(yè)務知識相同，但業(yè)務環(huán)節(jié)和流程上跟營業(yè)部的業(yè)務流程基本脫鉤，這就要求業(yè)務風險要進一步加強，于是我對自己的要求就進一步提高了，不斷利用業(yè)余的時間加強業(yè)務知識和業(yè)務流程的學習，并不斷跟荊州營業(yè)部、電子商務部等業(yè)務風險聯(lián)系部門聯(lián)系溝通，同時嚴格規(guī)范了業(yè)務操作。業(yè)務規(guī)范是高昂代價換來的，我在公司規(guī)范各項業(yè)務的基礎上，結合了廣華地區(qū)的實際情況，在辦理各項業(yè)務時采取了靈活的運用，為公司利益和客戶利益提供了雙重可靠保障。
二、打通人脈、擴大聲譽
一個服務行業(yè)在一個地方立足、占領市場份額，擴大聲譽，與當?shù)氐胤秸块T的扶持和合作伙伴的大力支持程度有很大的關系。今年以來，我在這方面狠下了工夫，目前已經取得了當?shù)毓ど叹?、城建局等各個政府監(jiān)管部門的信任，并同意在政策上對我們進行大力扶持，以幫助我們在廣華長久立足，占領市場份額，擴大聲譽。并且和合作伙伴中國銀行有了進一步的溝通和深入合作，不光是基本業(yè)務上的合作，更是在尋求增量資金，擴大市場份額上有了初步的合作，目前已經拓展到潛江市，雖然目前在增量資金方面效果不是特明顯，但也有部分客戶的陸續(xù)轉入，在明年我們會跟他們進一步探討合作的途徑，充分發(fā)揮銀行工作人員在開發(fā)客戶上的積極主動性。
三、創(chuàng)新中開拓、在競爭中發(fā)展。
證券行業(yè)是一個新事物不斷涌現(xiàn)的行業(yè)、是一個競爭日趨激烈的行業(yè)。銳意創(chuàng)新，跟上時代潮流、是競爭取勝的必由之路。在這里，剛開始我對客戶不是很熟，于是我主動跟客戶聯(lián)系，找他們一一談心，主動要求他們到我這里來，跟他們一起研究，探討?？蛻糁g千差萬別，對客戶我們要對他們進行政策傾心、技術扶持、幫助其資產保值增
值，經過和他們一起的探討，談心，總結了一些經驗并付出實用，取得了一定的成績，同時也取得了客戶的信任。在今年我們服務站的客戶睡眠客戶已經在我們的扶持下充分動起來了，同時充分利用資源，尋求增量資金，順利實現(xiàn)了年初報本贏利的目的。
三、存在問題
廣華服務站客戶的市值相對還很薄弱，凈資產收益率還有待進一步提高。我將從吸引增量資金和盤活內部資產兩個角度去努力提高客戶資券換手率，以目前的客戶市值和交易量來看，客戶的換手率已經非常之高，而且交易人數(shù)較集中，多半集中在少數(shù)人身上。最主要的問題還是客戶人數(shù)太少，市值太少。下一步主要工作還是要圍繞在吸引增量資金上面多下工夫。
雖然證券行業(yè)目前正處于調整的冬季，但是國家新的政策和國民經濟的不斷增長又為證券市場的發(fā)展提供了新的契機，加入wto后更是機遇與挑戰(zhàn)并存，發(fā)展與創(chuàng)新共舉的新時機。回顧過去一年，我感覺到內心的充實，展望來年，我更有決心和信心把廣華服務站的工作做得更好，完成我肩負的使命，為長江證券能有一個更為輝煌美好的明天而努力奮斗。
述職人：
20xx年xx月xx日
金融辦人員述職報告范文4
各級評委：
我從事經濟金融工作21年，在曾任主任、人事科副科長、副長，現(xiàn)任黨委書記兼主持工作副長(副處級)，年5月取得經濟師職稱。在任職期間，本人勵精圖治，勇于開拓，牢固確立了一個經營理念(利潤最大化)，二個戰(zhàn)略(增總量，優(yōu)結構，降成本，提效益;鞏固農村陣地，主攻城市市場)三個經營目標并重(負債管理目標、資產管理目標、經營效益目標)，取得了較大的成績。年被中國金融委評為全國金融系統(tǒng)文明優(yōu)質服務標兵;榮獲了年-年區(qū)分自治區(qū)級先進個人;并評為年-年度分優(yōu)秀共產黨員;榮獲了中國農業(yè)銀年-年度法制宣傳教育先進個人;年榮獲全國金融工委“全國金融系統(tǒng)五一勞動獎章”稱號。
根據任職條件，申報高級經濟師任職資格，現(xiàn)將任職以來的情況作如下匯報，請評審。
一、調整優(yōu)化信貸結構，支持“兩高一優(yōu)”農業(yè)發(fā)展。
主持信貸工作期間，針對信貸投向、產業(yè)結構不合理的地方，提出了“調整優(yōu)化信貸結構，支持發(fā)展優(yōu)質高效農業(yè)，爭取規(guī)模效應，促進多種經營”的發(fā)展戰(zhàn)略，確立把支持的重點放在產品“優(yōu)、新、硬”上，突出“五項支持”、重在“三項提高”，實現(xiàn)了“三大轉變”。
二、強化信貸管理，提高信貸資產質量。
針對不良貸款占比呈上升態(tài)勢自98年起，提出“對全部信貸資產進監(jiān)控，對有風險信貸資產綜合治理”的主張。具體組織開展了“一個堅持、二個制定”，實施“三大策略”，運用“四攻”、“五法”戰(zhàn)略戰(zhàn)術，開展“六建立”活動收到良好效應。
三、加大市場和客戶的拓展力度，突出重點狠抓存款。
在任職期間，人七次下調存貸款利率，加之國家拉動內需，刺激消費，棉花市場又出現(xiàn)疲軟，國有企業(yè)虧損較多，給組織存款工作帶來了一定困難。為了能夠在競爭中求發(fā)展，提出“找準突破口，尋找著力點，全方位開拓存款的渠道和空間”，從組織機構、人事制度和收入分配制度改革入手，實施全員大營銷戰(zhàn)略，推網點規(guī)劃化服務管理，制定資金組織工作“十大標準”開展爭創(chuàng)“四個一流”、“四講一服務”等活動，具體從拓展服務領域、拓寬服務種類、開拓業(yè)務范圍(中間業(yè)務)創(chuàng)新營銷體制，健全營銷機制，完善服務功能入手，在公關、機制、管理、宣傳等方面推出八項舉措。
四、組織開展會計基礎工作規(guī)范化和創(chuàng)建會計工作“三鐵”單位活動。年由牽頭，組織開展了升級活動，為此提出了“規(guī)范管理，從嚴要求，對全轄會計出納人員從質上進提煉”的主張，制定和完善了“會計出納工作質量考核標準”，“會計人員違章操作處罰規(guī)定”，“坐班主任職責”等制度，負責了此次活動全過程的領導，組織、安排。整個活動中全實現(xiàn)“三無”——無事故案件，無違章操作，無資金損失。年經總驗收確認會計工作二級單位和會計工作“三鐵”單位。
五、加強綜合管理，提高經營管理水平和經濟效益。任職期間重點抓“四率”，組織實施“三提高，一降低，一控制”增收節(jié)支系統(tǒng)工程。
提高資金利用率：(1)組織計劃部門把握資金供應投向，搞好資金靈活調度和運用。僅年全調出調入資金共計33.6億，同比增加11.6億，存款備付率比分降低3.52個百分點，全上存資金年均余額達5.8億元，其中約期存款高達5.2億元，僅此就比上存臨時存款多收入230萬元。(2)加強對庫存現(xiàn)金管理工作，年，庫存現(xiàn)金日均余額均勻下降147.9萬元。(3)壓縮非業(yè)務性費用支出。(4)清算匯差資金，縮短資金的在途時間。
提高貸款收息率的措施：一是嚴格貸款投向管理，調整優(yōu)化信貸客戶結構，應用一系列信貸管理手段,確保新增貸款不出現(xiàn)風險;二是實收息目標管理。促使貸款綜合收息率由年的66%上升到年88.7%，表內收息率由92.27%上升到97.84%。
提高和拓展以中間業(yè)務為主的新業(yè)務：在向商業(yè)銀轉軌中，把市場的定位點重點放在積極拓展新業(yè)務領域，四年中相繼開辦了國際、房信、信用卡、保管箱等業(yè)務，大力拓展了代收水電費、電視費、學雜費，電信費、稅款及代發(fā)工資等幾十種中間業(yè)務，培植了新效益增長點，促進了新業(yè)務的健康發(fā)展。
降低存款利息率的基本做法：(1)改善負債結構，使低成本資金提高到45%;(2)將企業(yè)銷售歸率作為重要的考核指標;(3)不斷擴大短期資金來源，降低存款成本。
控制綜合費用率的途徑是把遵守財經紀律、規(guī)范財務管理作為首要任務來落實，嚴格按開支計劃標準審查各項開支，壓縮政費用支出，落實各項管理制度，優(yōu)化財務資源配置：一是堅持按財務制度審批一切開支，二是嚴格控制開支項目;大力開展增收節(jié)支活動，招待費、電話費、差旅費、郵電費、文印費、車輛管理費每年均要下降5%，四年中費用支出均嚴格控制在分核定數(shù)之內。三是嚴肅查處亂支、亂報、冒領、浪費等問題。
年前實現(xiàn)利潤605萬元，截止年累計實現(xiàn)利潤6312萬元，其中年、年分別實現(xiàn)利潤233萬元、2229萬元，人均利潤9萬元，實現(xiàn)利潤均居全疆農第二名，多次受到區(qū)分的表彰。
六、撰寫的文章對工作有一定的推動作用。
任職以來，曾先后撰寫10余篇文章，其中：省刊5篇，總1篇，分交流5篇，主筆的《優(yōu)化結構，強化管理，促進墾區(qū)快速發(fā)展》在年總召開的“農墾系統(tǒng)糧棉大縣、兩高一優(yōu)農業(yè)示范區(qū)貸款工作經驗交流會上進流”。在加大支持地區(qū)經濟發(fā)展的同時，積極參與國有企業(yè)轉制，很抓不良貸款的清收工作，在防范風險、保全方面積累一些有益的經驗，曾三次在全疆分會議上進交流，并在省級刊物發(fā)表文章，主動深入基層，搞好調查研究，掌握新動向，有針對性的發(fā)表了《實貸款封閉運防范和化解信貸風險》(《城鄉(xiāng)金融》年第五期)、《企業(yè)銀減輕債務負擔與降低不良資產應協(xié)調好相互關系》(金融年第4期)、《對團場開辦的農機消費信貸的調查思考》(《兵團建設》年第九期)、《加大信貸調整力度，推動農場經濟責任承包健康發(fā)展》(《城鄉(xiāng)金融》年第二期)對工作和推廣起重要的指導意義。
述職人：
20xx年xx月xx日
金融辦人員述職報告范文5
2xxx年，我擔任××證券部副總經理職務，主抓前臺工作，具體負責的是市場營銷工作，做好華北地區(qū)的5家營業(yè)部的資源整合和全面工作。
下面，我就2xxx年的工作情況向大家做匯報：
一、一年來重點工作回顧
第一，為了加強管理部的凝聚力和戰(zhàn)斗力，繼續(xù)推進華北地區(qū)兩家營業(yè)部的整合工作，并取得了較好的成效。在國債客戶的轉化和各類基金的營銷活動中，在新業(yè)務的共同學習和培訓中，兩家營業(yè)部的全體員工達到了步調一致，齊心協(xié)力，形成了既相互合作，又相互競爭的良好勢頭，尤其是在新業(yè)務上出現(xiàn)的攀比競賽現(xiàn)象，知識培訓，增強員工的業(yè)務技能。每個周三，是我們管理部的學習日，貨幣基金、短期債券基金、權證等等各種新業(yè)務都是在這些學習日里，從陌生走向熟悉。交易方法培訓和反復學習，使廣大員工掌握了一套簡單實用的營銷手段，為股票客戶的服務及開發(fā)，奠定了基礎。另外，利用學習日的機會，請專業(yè)保險人士，給大家一些有關保險方面的知識，拓展員工們的金融知識。讓學習培訓走向制度化，是我部在推進學習型隊伍建設的關鍵一步。在學習培訓中，看到員工們不斷地進步，我感到非常的欣慰。
第四，探索建立有效的激勵機制，積極推動轉型。激勵機制的不完善，一直以來，制約著員工的工作積極性，也不利于經紀業(yè)務的轉型工作。因此，管理部領導班子通過研究，制定了獎勵員工發(fā)展客戶的辦法，鼓勵員工在弱市環(huán)境中，走出去，積極開發(fā)增量客戶。同時，為建立經紀人隊伍的建設做了一系列準備工作。激勵機制也是多層次的，讓大家快樂工作，是我們的共同目標，為員工購買的“游泳卡”僅僅多層次激勵機制的一個部分。通過以上措施，使員工的工作積極性有了提高，員工開發(fā)的增量客戶也在穩(wěn)步增長。
二、20xx年取得的成績
20xx年，通過保持黨員先進性教育的學習培訓，使我在思想上、政治上更加成熟，理論水平也得到了很大提高。與去年相比，管理部領導班子在工作方面配合更加默契，下轄5家營業(yè)部的工作也在穩(wěn)步推進之中。全年實現(xiàn)交易量億，同比增長;其中網上交易5000億，同比增長600%;全年完成收入3000萬元。
股票客戶穩(wěn)中有增，新開(股票、基金、國債)1萬戶，核心客戶基本穩(wěn)定。其他產品銷售增長迅速，國債保有量達到了個億，國債客戶開戶數(shù)達到了5000戶?；鸨Ｓ辛?0000萬，開戶數(shù)4000戶，較去年有較大增長，客服和營銷隊伍在鍛煉中不斷成長，員工培訓走向制度化、規(guī)范化。
述職人：
20xx年xx月xx日
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