反洗錢自律工作報(bào)告
反洗錢自律工作報(bào)告
洗錢是人類經(jīng)濟(jì)和政治生活中的一顆毒瘤,洗錢活動(dòng)日益猖獗,對各國經(jīng)濟(jì)、金融秩序以及社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生了不利影響:它危害國家的社會(huì)治安,破壞社會(huì)公平,擾亂經(jīng)濟(jì)和金融的正常運(yùn)行,下面是學(xué)習(xí)啦小編給大家?guī)淼姆聪村X自律工作報(bào)告，歡迎閱讀!
反洗錢自律工作報(bào)告篇1
我單位對 20xx 年本級機(jī)構(gòu)及下屬機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評估如下：
一、 反洗錢工作基本情況
1、內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況： 合眾人壽棗莊中支于 2008 年 1 月份成立了以中支總為組 長，各部門負(fù)責(zé)人及關(guān)鍵崗位人員為成員的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，并 設(shè)定中支各部門關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗為反洗錢崗， 指定運(yùn)營部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé) 反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理工作。為貫徹落實(shí)反洗錢法律法 規(guī)，積極響應(yīng)國家反洗錢號(hào)召，更好地預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融 秩序，依法履行保險(xiǎn)公司反洗錢義務(wù)，有效落實(shí)反洗錢工作，合 眾人壽棗莊中支自 2008 年 1 月份開業(yè)以來，在總、分公司的指 導(dǎo)下，不斷完善本機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度。2010 年在承繼以往內(nèi)控 制度的同時(shí)對內(nèi)控辦法進(jìn)行進(jìn)一步的修訂完善， 3 月份修定了 合 于 《 眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢內(nèi)部控制辦法》。合眾人壽棗莊中支于 20xx 年 12 月 29 日召開了由中支總召集的 反洗錢年終工作總結(jié)會(huì)， 在會(huì)上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門負(fù)責(zé) 人認(rèn)真總結(jié)了 20xx 年反洗錢工作， 并就各自職責(zé)制定了 20xx 年反洗 錢工作計(jì)劃。 會(huì)上， 中支總結(jié)合各反洗錢職能部門的實(shí)際情況對 20xx 年的反洗錢工作提出了更高的要求并親自部署了20xx 年的反洗錢工作任務(wù)。20xx 年我公司按照以往的慣例在 1 月 15 號(hào)之前印發(fā)了涵蓋個(gè)險(xiǎn)、 銀保、續(xù)期等全線業(yè)務(wù)在內(nèi)的年度反洗錢工作計(jì)劃和工作重點(diǎn)。按照 公司往年的要求，我公司反洗錢管理部門于 20xx 年 12 月 25 日之前 將 20xx 年度反洗錢工作形成書面總結(jié)報(bào)告，上報(bào)上級領(lǐng)導(dǎo)。 20xx 年我公司每季度都保證至少召開一次反洗錢小組例會(huì)， 20xx 全年共召開反洗錢小組會(huì)議 7 次，均由中支總主持召集，會(huì)議內(nèi)容包 括工作總結(jié)、階段計(jì)劃、整改落實(shí)等，及時(shí)對工作中的新情況、新 問題進(jìn)行總結(jié)，交流并督促重點(diǎn)可疑交易報(bào)告、反洗錢信息調(diào)研 等各項(xiàng)工作進(jìn)度。 20xx 年我公司總部制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司分支機(jī) 構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計(jì)實(shí)施辦法》加強(qiáng)對公司內(nèi)部的審計(jì)管理， ， 并于 20xx 年的 7 月份、12 月份進(jìn)行了兩次反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作，對發(fā)現(xiàn)的問 題及時(shí)整改，并于審計(jì)結(jié)束的 5 個(gè)工作日內(nèi)形成書面總結(jié)報(bào)告。 反洗錢工作是一項(xiàng)長期的工作，為了保證反洗錢工作的持續(xù)有 效性， 在反洗錢小組的領(lǐng)導(dǎo)下， 不斷修訂、 出臺(tái)新的反洗錢內(nèi)控制度， 進(jìn)一步健完善全反洗錢內(nèi)控制度，明確各部門、各崗位反洗錢職責(zé)和 義務(wù)，將反洗錢工作作為日常工作的關(guān)鍵考核指標(biāo)，反洗錢工作執(zhí)行 的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤， 這樣大大提高員工對反洗 錢工作的積極性，提升了公司內(nèi)部反洗錢的執(zhí)行力度。
2、客戶身份識(shí)別情況 本機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進(jìn)行客戶身份識(shí)別，在為客 戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí)， 按照有關(guān)規(guī)定核對相關(guān)人員真實(shí)有效的身份證 件或其他身份證明文件，了解客戶及其交易目的、性質(zhì)及實(shí)際控制客 戶的自然人、交易的實(shí)際受益人;采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，對 于客戶變更基本姓名等資料以及交易出現(xiàn)異常等情形嚴(yán)格按照要求 ，進(jìn)行了重新識(shí)別;在日常業(yè)務(wù)當(dāng)中，嚴(yán)格按照《合眾人壽保險(xiǎn)保險(xiǎn)股 份有限公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)》 進(jìn)行客戶等級劃分， 對高 風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，進(jìn)行嚴(yán)格審核，并加強(qiáng)對其金 融交易活動(dòng)的監(jiān)測分析。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況 我公司結(jié)合實(shí)際情況制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司客 戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存實(shí)施細(xì)則》 ，在各項(xiàng)業(yè)務(wù) 關(guān)系或交易結(jié)束后，本著安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則對客戶身份 資料和交易記錄資料按照規(guī)定期限進(jìn)行了妥善有效的保存。 保存的 客戶身份資料包括記載客戶身份信息的身份證件以及反映保險(xiǎn) 公司開展客戶身份識(shí)別工作的輔助身份證明資料; 保存的交易記 錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及保險(xiǎn)合同、業(yè) 務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他相關(guān)資料。公司設(shè)立專人對業(yè)務(wù) 檔案資料及業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)行審核，操作每筆業(yè)務(wù)之前、之后都 有資深人員及時(shí)審核，每筆業(yè)務(wù)審核無誤后才能最終生效，這樣 確保了留存的客戶身份資料以及交易記錄所記載的信息務(wù)全面、準(zhǔn)確。
4、大額交易和可疑交易報(bào)告情況 公司安排了專人負(fù)責(zé)報(bào)送反洗錢報(bào)表，并嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)大 額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，及時(shí)有效地向中國人民銀行 報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告。 為了加強(qiáng)對大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易的審核過濾，公司制定了 《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司大額交易和可疑交易識(shí)別指導(dǎo)意見》 ， 完善了大額交易和可疑交易錄入及報(bào)送過程中的錯(cuò)誤數(shù)據(jù)修改流程，并對發(fā)現(xiàn)的每筆大額交易和可疑交易進(jìn)行嚴(yán)格篩查，進(jìn)一步識(shí)別報(bào) 告主體身份， 對重點(diǎn)可疑交易組織反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行集體審核分 析，并由公司稽核部門對大額交易和可疑交易報(bào)告進(jìn)行嚴(yán)格審計(jì)。
5、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況 為了加強(qiáng)反洗錢宣傳及培訓(xùn)力度，提高對反洗錢的重視度及執(zhí) 行力，年，我公司總部特制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司 合規(guī)反洗錢宣傳與培訓(xùn)管理制度》 ，20xx 年年初，支公司制定了 11 年度宣傳培訓(xùn)計(jì)劃，對保險(xiǎn)代理人、全體內(nèi)勤、重點(diǎn)員工的培訓(xùn)計(jì)劃 都做了詳細(xì)的 安排。 本機(jī)構(gòu)在 11 年度共組織反洗錢培訓(xùn) 7 次，其中全體內(nèi)外勤員工 參加的培訓(xùn) 3 次，反洗錢崗位人員培訓(xùn) 4 次，并及時(shí)將新入司的員工 補(bǔ)入到培訓(xùn)班中。同時(shí)，20xx 年 5 月份、11 月份分別對本單位下轄 的兩個(gè)縣區(qū)單位(滕州、薛城)外勤員工進(jìn)行了兩次反洗錢知識(shí)的重 點(diǎn)培訓(xùn)工作。培訓(xùn)結(jié)束前進(jìn)行現(xiàn)場測試，當(dāng)場公布成績以此檢測員工 的知識(shí)掌握程度。 這些培訓(xùn)，涵蓋內(nèi)容廣泛，既有客戶身份識(shí)別、大額交易和可 疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存等核心反洗錢制度， 又有公司反洗錢內(nèi)控制度的內(nèi)容。培訓(xùn)強(qiáng)調(diào)動(dòng)態(tài)性和及時(shí)性，涵蓋層 面廣泛，培訓(xùn)方式多樣，既有網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)、又有現(xiàn)場培訓(xùn)，又有有獎(jiǎng)競 賽。 反洗錢宣傳方面，11 年各營銷網(wǎng)點(diǎn)重新制作了展板、條幅、海 報(bào)，進(jìn)行反洗錢宣傳。xx年 11 月份公司在中國人民銀行的要求下， 舉行了大型的反洗錢宣傳月活動(dòng)，通過室內(nèi)、室外的宣傳活動(dòng)，大大提高了本單位的反洗錢宣傳力度， 在一定范圍內(nèi)起到了一定的宣傳作 用，也使得外勤營銷員更加深入地了解反洗錢法等相關(guān)內(nèi)容。
活動(dòng)結(jié)束后認(rèn)真進(jìn)行分析總結(jié)，并整理留存相關(guān)影像圖片、宣傳資料，并及 時(shí)按照規(guī)定將相關(guān)報(bào)告及照片上報(bào)人民銀行。 此外，20xx 年 8 月組織全體內(nèi)勤員工進(jìn)行反洗錢考試，測試成 績納入績效考核。 各部門各崗位反洗錢工作的完成情況列入年終考核 指標(biāo)體系中，按公司考核制度定期進(jìn)行考核。對于當(dāng)年度違返反洗錢 制度的員工取消其年中、年底參加評優(yōu)、服務(wù)明星評選的資格;對于 違返制度而造成不良后果的，年中、年底考核降一級評定。
二、 反洗錢工作中存在的主要問題
1.反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃需要做得更加全面、細(xì)致，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋范圍 要廣泛。11 年全體內(nèi)勤培訓(xùn)基本上保證每季度培訓(xùn)一次，但外勤培 訓(xùn)力度稍弱，還需進(jìn)一步加強(qiáng)。
2.員工反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)除了培訓(xùn)外，需要增加對自主學(xué)習(xí)的檢查，應(yīng)該定期或者不定期地對員工的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行抽查，檢查形式可 以多樣，這樣更能促進(jìn)員工對反洗錢知識(shí)的掌握。
3.反洗錢對外宣傳力度稍弱，需要繼續(xù)增加對外宣傳的次數(shù)，最 好能深入到城鎮(zhèn)區(qū)民密集區(qū)，這樣更能促進(jìn)反洗錢宣傳效果。
三、整改措施
1、結(jié)合 20xx 年反洗錢培訓(xùn)工作中存在的不足，20xx 年宣傳培訓(xùn)計(jì) 劃中，在保證 20xx 年培訓(xùn)力度的前提下，增加對外勤員工的培訓(xùn)
次 數(shù)，確保每季度至少培訓(xùn)一次;
2、除了定期舉行反洗錢測試外，增加對員工不定期的反洗錢摸底測 試，從而提高員工的自主學(xué)習(xí)意識(shí)。
3、在反洗錢外部宣傳方面，加大對外宣傳次數(shù)，制定合理的外部宣 傳計(jì)劃，選定城鎮(zhèn)居民密集區(qū)進(jìn)行大范圍的反洗錢宣傳，宣傳形式要 多樣，鼓動(dòng)更多的群眾參與到活動(dòng)當(dāng)中。 -5- 此外，為了更好做好反洗錢相關(guān)工作，在 20xx 年要更加注重對 反洗錢的內(nèi)部審計(jì)，增加檢查次數(shù)，強(qiáng)化檢查力度，從而使反洗錢工 作真正做到實(shí)處。
反洗錢自律工作報(bào)告篇2
為有效防范洗錢和恐怖融資活動(dòng)，不斷促進(jìn)和提高反洗錢管理工作水平，中國工商銀行南充分行依據(jù)人民銀行開展反洗錢自律評估工作的要求，成立了以分行行長為組長的反洗錢自律評估工作小組，具體負(fù)責(zé)組織、推動(dòng)該行的反洗錢自律評估工作，通過認(rèn)真組織、統(tǒng)籌安排、切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，確保了自律評估工作的順利開展。該行組要措施如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，完善反洗錢管理制度。根據(jù)人民銀行、總省行的有關(guān)制度，結(jié)合實(shí)際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，充分發(fā)揮反洗錢專業(yè)小組的作用，認(rèn)真落實(shí)反洗錢相關(guān)制度規(guī)定和各項(xiàng)工作要求，確保相關(guān)反洗錢工作流程符合總行要求。
二、加強(qiáng)反洗錢合規(guī)管理。將客戶身份識(shí)別資料保管、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級分類調(diào)整、盡職調(diào)查等反洗錢工作納入全流程管理。加強(qiáng)反洗錢專業(yè)聯(lián)動(dòng)，將反洗錢職能嵌入業(yè)務(wù)流程，明確要點(diǎn)、規(guī)范操作。同時(shí)，完善客戶風(fēng)險(xiǎn)分類的動(dòng)態(tài)管理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)客戶的盡職調(diào)查，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
三、不斷強(qiáng)化反洗錢集中處理工作。在全面實(shí)行反洗錢集中處理后，完善反洗錢業(yè)務(wù)集中處理崗位職責(zé)、操作流程，加強(qiáng)對集中處理人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高集中處理崗位員工對可疑交易的甄別能力，做好新系統(tǒng)試點(diǎn)上線工作。
四、組織做好可疑交易報(bào)送工作。該行反洗錢中心負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的報(bào)送工作，對可疑交易認(rèn)真進(jìn)行分析、識(shí)別，定期開展對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)大額與可疑交易數(shù)據(jù)處理情況的監(jiān)測，加強(qiáng)電子銀行可疑交易的監(jiān)測和控制，完善可疑交易監(jiān)測，切實(shí)提高南充分行可疑交易報(bào)告質(zhì)量。
五、加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓(xùn)。在配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行做好反洗錢宣傳工作的同時(shí)，各支行和各專業(yè)小組成員部門充分利用各種培訓(xùn)資源和渠道，把反洗錢培訓(xùn)及宣傳工作納入統(tǒng)一的業(yè)務(wù)培訓(xùn)中，切實(shí)提高員工的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
六、認(rèn)真開展反洗錢監(jiān)督檢查。在各支行、各專業(yè)小組牽頭部門開展反洗錢監(jiān)督檢查的同時(shí)，反洗錢中心組織開展反洗錢專項(xiàng)檢查和內(nèi)控評價(jià)，將反洗錢工作同員工績效考核掛鉤，充分調(diào)動(dòng)員工反洗錢工作積極性。
反洗錢自律工作報(bào)告篇3
為貫徹落實(shí)上級行工作要求，加強(qiáng)反洗錢履職管理，提高反洗錢工作執(zhí)行力，近年來，工行湖南懷化分行在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，持續(xù)完善反洗錢工作，堅(jiān)持腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，通過上好一堂課，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，夯實(shí)理論基礎(chǔ)，深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義。為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告行為，懷化分行根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國人民銀行法》等法律規(guī)定，以及人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》和《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等一系列反洗錢規(guī)定要求，采取集中培訓(xùn)和支行多形式、多渠道、多層次、分散培訓(xùn)相結(jié)合地對本行反洗錢人員進(jìn)行全方位的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。如：要求分行按季、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。各支行經(jīng)常利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢知識(shí)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義。
二、注重宣傳，完善運(yùn)行機(jī)制，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí)。一是為把反洗錢工作落到實(shí)處，懷化分行及所轄各支行均按規(guī)定配備了兼職人員從事反洗錢數(shù)據(jù)的甄別和補(bǔ)錄工作。定期召開反洗錢工作會(huì)議，聽取反洗錢工作匯報(bào)，針對在反洗錢工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，提出整改意見和措施。二是通過在各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料5000多份，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅近百幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識(shí)。三是切實(shí)加強(qiáng)信息交流和報(bào)告。懷化分行建立了反洗錢信息交流和報(bào)告工作制，積極參加地方監(jiān)管部門召開的反洗錢工作會(huì)議，加強(qiáng)與其他專業(yè)銀行經(jīng)驗(yàn)交流與合作。定期向省行和地方監(jiān)管部門報(bào)告反洗錢工作開展情況，對重大可疑人員、可疑交易第一時(shí)間上報(bào)省分行和地方監(jiān)管部門，并及時(shí)在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中登記，做好監(jiān)測系統(tǒng)數(shù)據(jù)的增補(bǔ)和維護(hù)工作，充分發(fā)揮好監(jiān)測系統(tǒng)的作用。
三、打好基礎(chǔ)，積極采取措施，認(rèn)真開展反洗錢自律評估工作。根據(jù)反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管要求和本行工作實(shí)際，懷化分行每年堅(jiān)持對該行反洗錢工作進(jìn)行自律評估，按規(guī)定的程序主要從反洗錢工作基本情況、反洗錢工作中存在的主要問題、整改計(jì)劃和自律評估等內(nèi)容撰寫評估報(bào)告、填制報(bào)表。根據(jù)全年反洗錢工作開展情況，認(rèn)真收集、整理相關(guān)資料;按照反洗錢工作自律評估項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)，對每個(gè)評估項(xiàng)目逐條逐項(xiàng)進(jìn)行打分;根據(jù)實(shí)際情況扣減分?jǐn)?shù)，根據(jù)分項(xiàng)得分計(jì)算總分，確保評估信息的真實(shí)準(zhǔn)確和評估結(jié)果的客觀公正。為更好地開展反洗錢工作，不斷提高反洗錢工作水平打下了良好基礎(chǔ)。
四、全面準(zhǔn)確、及時(shí)貫徹落實(shí)，推動(dòng)反洗錢工作進(jìn)入新階段。針對當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢的新變化、新特征，懷化分行及時(shí)轉(zhuǎn)變監(jiān)管思路，多種監(jiān)管手段的搭配使用，將現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管有機(jī)結(jié)合，優(yōu)化了監(jiān)管資源配置，快速發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)修正非現(xiàn)場評估結(jié)果，大力推動(dòng)建立完善疏堵并舉、防治結(jié)合的綜合治理長效機(jī)制和預(yù)防、預(yù)警、打擊、處置四位一體的防治工作體系，及時(shí)發(fā)現(xiàn)當(dāng)前金融管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，提出加強(qiáng)和改進(jìn)的措施和建議，并通報(bào)有關(guān)部門和報(bào)告上級部門，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)外部監(jiān)管，配合金融機(jī)構(gòu)切實(shí)防范廉政風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
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