反假幣調(diào)研報(bào)告
反假幣調(diào)研報(bào)告
假幣的危害在于它擾亂社會(huì)、經(jīng)濟(jì)秩序，損害一個(gè)國家貨幣的信譽(yù)和社會(huì)公眾的利益。因此，世界各國無不將其列為收繳和打擊的對(duì)象。下面是學(xué)習(xí)啦小編給大家?guī)淼姆醇賻耪{(diào)研報(bào)告，歡迎閱讀!
反假幣調(diào)研報(bào)告篇1
近幾年來,隨著大中型城市打擊假幣犯罪力度的不斷加大,假幣在大中城市使用環(huán)境日益狹窄,風(fēng)險(xiǎn)越來越大，于是制造、販賣、使用假幣的犯罪分子就將目光從大中城市轉(zhuǎn)向了廣闊的農(nóng)村地區(qū)，致使農(nóng)村成為假幣犯罪的“重災(zāi)區(qū)”。國務(wù)院有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)曾多次作出重要批示:“要采取得力措施,多管齊下,努力制止假幣向農(nóng)村蔓延,嚴(yán)厲打擊坑農(nóng)害農(nóng)行為!”然而，農(nóng)村地區(qū)民眾的識(shí)假、反假知識(shí)水平有限，農(nóng)村地區(qū)的反假貨幣工作面臨著更加嚴(yán)峻的形勢(shì)。
一、假幣現(xiàn)狀及主要特征
(一)假幣非法流通現(xiàn)狀
假幣非法流通從目前來看主要有以下幾種現(xiàn)象：一是在假幣受害人群中，老年人居多;二是在持有假幣可疑人群中，外地人居多;三是在假幣使用方面，百元面值買小件商品找零的居多;四是在假幣使用地域范圍上，廣大農(nóng)村地區(qū)特別是邊遠(yuǎn)山區(qū)居多。
(二)假幣作案手法變換多樣
隨著打擊假幣犯罪力度的不斷加大，假幣真?zhèn)舞b別技術(shù)的提升，不法分子制造、販賣、使用假幣的手法也在不斷變換，一是故意將假幣進(jìn)行霉變處理，致使票面真假難辨，再以包禮金需要新錢為由找人兌換，一般人稍不留意就容易誤收;二是對(duì)真、假
貨幣進(jìn)行涂改、挖補(bǔ)、拼湊、對(duì)接，致使假幣有部分真幣特征，不易辨別;三是以假換真，不法分子化身電力、電信等維修人員，在偏遠(yuǎn)地區(qū)以需要新錢、百元整錢等各種借口，找老人、婦女等以假換真。
二、農(nóng)村地區(qū)反假貨幣存在的問題
(一)對(duì)反假貨幣的重要性和緊迫性認(rèn)識(shí)不到位
一是農(nóng)村地區(qū)的政府、村委會(huì)等對(duì)人民幣反假工作少有過問，人民幣反假工作基本由銀行來開展;二是居民在思想意識(shí)上存在不足，他們一旦收到假幣，出于自身利益考慮，不會(huì)上交銀行或有關(guān)部門，而是想盡一切辦法將其花出去，甚至常常為“假幣終于花出去了”而感到慶幸。
(二)反假貨幣設(shè)施不齊全
農(nóng)村地區(qū)反假貨幣設(shè)施不齊全，防假意識(shí)差，在農(nóng)村一般居民家中基本沒有識(shí)別假幣的器材，就算是現(xiàn)金流量較大的超市、農(nóng)貿(mào)市場假幣識(shí)別儀器也很少有配備的，他們大都依靠經(jīng)驗(yàn)、手感來辨別，但由于現(xiàn)在流通的假幣以機(jī)制為主，采用現(xiàn)代制版印刷，在面額數(shù)字、凹印手感線、盲文、毛澤東頭像等部位均具有凹凸感，以經(jīng)驗(yàn)、手感并不能有效識(shí)別假幣。
(三)反假貨幣知識(shí)宣傳不到位
目前的宣傳工作主要靠銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)來開展，得不到當(dāng)?shù)卣途用竦闹С?，在宣傳過程中，一是部分居民態(tài)度冷漠，愛理不理，對(duì)反假貨幣知識(shí)不是很感興趣;二是農(nóng)村居民文化程度
有限，難以吸收反假貨幣知識(shí)。
(四)巨大的現(xiàn)金流量是假貨幣流通和生存的“溫床” 農(nóng)村商品勞務(wù)交易基本使用現(xiàn)金,加之農(nóng)村人口文化水平、金融知識(shí)水平相對(duì)較低，法制觀念與自我保護(hù)能力較為薄弱，極容易上當(dāng)受騙。
三、上述問題的對(duì)策及建議
1、加大宣傳力度，改進(jìn)宣傳方式
一是針對(duì)廣大農(nóng)村群眾文化層次較低、反假知識(shí)有限的特點(diǎn)，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做到集中宣傳和分散宣傳相結(jié)合、農(nóng)閑宣傳和農(nóng)忙宣傳相結(jié)合、宣傳反假幣知識(shí)和宣傳法律法規(guī)知識(shí)相結(jié)合，逐漸提高農(nóng)民法律意識(shí)和反假幣知識(shí)水平。二是加強(qiáng)與上級(jí)監(jiān)管部門、公檢法機(jī)關(guān)、宣傳部門的溝通對(duì)接，密切配合，協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，形成打擊制、販假幣等犯罪活動(dòng)合力。
2、建立激勵(lì)與約束機(jī)制，提高群眾反假幣積極性
參照人民銀行《反假人民幣獎(jiǎng)勵(lì)辦法》相關(guān)規(guī)定，建立“反假幣專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)基金”，對(duì)金融工作人員收繳假幣和社會(huì)人員舉報(bào)制販假幣等違法行為做出具體數(shù)額獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)定，對(duì)知情不報(bào)或違反規(guī)定的行為做出處罰，全面調(diào)動(dòng)員工和群眾反假打假的積極性。
3、推廣新型結(jié)算工具，減少現(xiàn)金流通量。農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)要幫助克服農(nóng)民文化水平低，接受新事物慢的困難，將提升農(nóng)村金融服務(wù)質(zhì)量為己任，大力推廣應(yīng)用新型結(jié)算工具，創(chuàng)造寬松的刷卡和帳戶結(jié)算環(huán)境，降低用現(xiàn)比率，減少市場現(xiàn)金流通量，從而降低假幣流通機(jī)會(huì)。
四、目前我支行反假貨幣工作開展情況
1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高柜面人員的反假貨幣能力
利用晨會(huì)、周會(huì)組織人員學(xué)習(xí)人民幣防偽知識(shí)，對(duì)新版人民幣主要特征及時(shí)進(jìn)行培訓(xùn)，并向每名員工印發(fā)殘損人民幣兌換標(biāo)準(zhǔn)，使全員熟悉掌握人民幣的主要特征，確保在辦理業(yè)務(wù)時(shí)能夠準(zhǔn)確鑒別，通過重點(diǎn)講解新版人民幣防偽特征，不斷增強(qiáng)柜員實(shí)際鑒別技能，加強(qiáng)柜面反假堵截能力。
2、建立反假貨幣宣傳長效機(jī)制 一是我支行定期開展反假貨幣集中宣傳活動(dòng)，采取有針對(duì)性、有實(shí)際效應(yīng)、看得見、摸得著、學(xué)得到的宣傳方式，推動(dòng)反假貨幣宣傳活動(dòng)的持續(xù)深入進(jìn)行。二是由持反假幣證書的專業(yè)工作人員對(duì)假幣進(jìn)行收繳，同時(shí)向客戶做好日常反假貨幣宣傳，在各營業(yè)窗口醒目位臵張貼宣傳資料、提供咨詢，介紹人民幣特征、防偽基本常識(shí)以及真假幣的識(shí)別方法，幫助客戶掌握主要識(shí)別技能，提高客戶自我防范能力，做好客戶解釋宣傳，使其汲取教訓(xùn)，提高識(shí)別假幣技能。
反假幣調(diào)研報(bào)告篇2
反假人民幣工作一直是銀行義不辭的責(zé)任，農(nóng)業(yè)銀行XX支行大力開展反假幣宣傳，在最近一年左右時(shí)間里，假幣收繳量有所上升，下圖是從20xx年5月至20xx年5月間的假幣收繳情況：
結(jié)合實(shí)際情況，反假人民幣工作還需有更加系統(tǒng)和長遠(yuǎn)的計(jì)劃，具體如下：
一、構(gòu)建反假貨幣網(wǎng)絡(luò)體系，使反假貨幣知識(shí)到深入群眾中去。
為了進(jìn)一步增強(qiáng)廣大群眾的反假貨幣意識(shí)，遏制假幣犯罪的蔓延，有效開展廣大群眾的反假知識(shí)下基層活動(dòng)，要成立以營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)出納人員為主的反假幣志愿者，選擇三至五個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)建立反假貨幣宣傳網(wǎng)絡(luò)，每個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)選擇兩至三個(gè)村組設(shè)立反假幣宣傳點(diǎn)，每個(gè)村配備十名義務(wù)宣傳員。通過開辦宣傳欄，專業(yè)人員開展培訓(xùn)等多種方式廣泛開展宣傳、咨詢活動(dòng)，使反假幣組織體系深入到群眾當(dāng)中，增強(qiáng)了群眾愛護(hù)人民幣的意識(shí)，擴(kuò)大了人民幣反假貨幣宣傳面，起到以點(diǎn)帶面、事半功倍的效果，宣傳活動(dòng)對(duì)于打擊假幣，維護(hù)人民幣的正常流動(dòng)秩序起到積極的促進(jìn)作用。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高柜面人員的反假貨幣能力
利用晨會(huì)、周會(huì)組織全行會(huì)計(jì)人員學(xué)習(xí)人民幣防偽知識(shí)，對(duì)新版人民幣主要特征及時(shí)進(jìn)行培訓(xùn)，并向每名員工印發(fā)殘損人民幣兌換標(biāo)準(zhǔn)，使全員熟悉掌握人民幣的主要特征，確保柜機(jī)辦理業(yè)務(wù)時(shí)能夠準(zhǔn)確鑒別，通過重點(diǎn)講解新版人民幣防偽特征，結(jié)合真假人民幣實(shí)物比照，不斷增強(qiáng)柜員實(shí)際鑒別技能，加強(qiáng)柜面反假堵截能力。
三、規(guī)范柜面服務(wù)，加大柜面反假力度。
為營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備鑒別人民幣真?zhèn)蔚狞c(diǎn)、驗(yàn)鈔機(jī)，要求各網(wǎng)點(diǎn)請(qǐng)驗(yàn)鈔機(jī)廠家對(duì)全市的機(jī)具設(shè)備進(jìn)行了全面檢測(cè)和升級(jí)，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)也為客戶提供了點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)具，有效地防止了假幣在我縣農(nóng)村的流入和流出的現(xiàn)象發(fā)生。建立反假幣信息快速上報(bào)制度。加強(qiáng)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反假幣工作的指導(dǎo)，密切關(guān)注媒體關(guān)于假幣事件的報(bào)道，及時(shí)反饋新型假幣的特征，建立假幣快速反映和信息通報(bào)制度，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)5張假幣以上，立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)及人民銀行報(bào)告。臨柜人員在辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照收繳假幣的操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為。本著認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度，耐心地做好宣傳解釋工作，曉之以理，讓誤收假幣的群眾對(duì)反假幣工作有一個(gè)正確的認(rèn)識(shí) ，自覺將假幣上繳銀行。積極開展反假宣傳，提高群眾的反假能力。加強(qiáng)人民幣宣傳，把反假人民幣宣傳工作做為一項(xiàng)責(zé)無旁貸的工作任務(wù)，采取多種方式開展反假貨幣的宣傳活動(dòng)。通過設(shè)立宣傳點(diǎn)。散發(fā)宣傳資料、現(xiàn)場講解咨詢形式，向廣大群眾宣傳反假幣常識(shí)，進(jìn)一步提高識(shí)假、辨假的能力。
四、設(shè)立反假貨幣知識(shí)宣傳點(diǎn)，向過往群眾散發(fā)反假貨幣宣傳資料，宣傳普及人民幣反假知識(shí)。
采取有針對(duì)性、有實(shí)際效應(yīng)、看得見、摸得著、學(xué)得到的宣傳方式，推動(dòng)反假貨幣宣傳活動(dòng)的持續(xù)深入進(jìn)行。做好日常反假貨幣宣傳。在各營業(yè)窗口醒目位置張貼宣傳資料、提供咨詢，介紹人民幣特征、防偽基本常識(shí)以及真假幣的識(shí)別方法，采取實(shí)物比較的方式，幫助客戶掌握主要識(shí)別技能，提高客戶自我防范能力。妥善處理柜面收繳的假幣。一是嚴(yán)格按照人民銀行制度規(guī)定進(jìn)行處理，二是做好客戶解釋宣傳，使其汲取教訓(xùn)，提高識(shí)別假幣技能，防止此類問題的發(fā)生。把反假貨幣宣傳做為日常工作的一項(xiàng)重要內(nèi)容，深入到千家萬戶，并做好中小學(xué)生的反假幣知識(shí)普及和宣傳工作，以點(diǎn)帶面做好面對(duì)面的指導(dǎo)，讓更多的群眾受益，掌握識(shí)別假幣的技能。并不斷完善制度，提高反假能力，做到業(yè)務(wù)處理流程規(guī)范化，制度化，加大力度積極兌換殘損幣，堅(jiān)決制止假幣在社會(huì)上流通，按時(shí)做好宣傳和上繳工作。嚴(yán)防假幣犯罪，維護(hù)人民幣信譽(yù)，保障人民幣正常流通。
反假幣調(diào)研報(bào)告篇3
今年以來，我行嚴(yán)格貫徹執(zhí)行人民銀行制定的人民幣管理及反假幣管理制度，積極提升服務(wù)質(zhì)量，規(guī)范辦理人民幣收付業(yè)務(wù)和收繳假幣業(yè)務(wù)，認(rèn)真履行社會(huì)責(zé)任，服務(wù)社會(huì)、服務(wù)公眾，贏得了廣大客戶的好評(píng)，社會(huì)聲譽(yù)不斷提高。目前，我行現(xiàn)有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)XX家，其中，營業(yè)部X家、支行XX家，分理處XX家，現(xiàn)有員工XXX人。我行人民幣管理及反假幣工作主要內(nèi)容：
一、人民幣收付業(yè)務(wù)
1、為強(qiáng)化人民幣收付業(yè)務(wù)管理，我行制定了人民幣收付業(yè)務(wù)內(nèi)部考核制度，下發(fā)轄內(nèi)各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，并安排各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)定期組織員工進(jìn)行培訓(xùn)學(xué)習(xí)，不斷更新業(yè)務(wù)知識(shí)，規(guī)范操作行為。
2、為了維護(hù)人民幣信譽(yù)，保護(hù)國家財(cái)產(chǎn)和人民幣持有人的合法權(quán)利，確保人民幣正常流通，使員工準(zhǔn)確掌握殘損人民幣兌換規(guī)定，我行為各網(wǎng)點(diǎn)配備了殘損人民幣兌換尺，保證兌換殘損人民幣的準(zhǔn)確。同時(shí)，多次組織員工學(xué)習(xí)關(guān)于人民幣卷別調(diào)劑的規(guī)定及假幣收繳程序，并現(xiàn)場指導(dǎo)不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)。
3、全行XX家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按照人民銀行規(guī)定要求，全部在營業(yè)場所設(shè)置了殘幣、零輔幣、反宣幣兌換專柜，滿足客戶需求，方便快捷地為社會(huì)公眾提供兌換服務(wù)。同時(shí)，總行清算中心按照網(wǎng)點(diǎn)需求，及時(shí)調(diào)配各類小面額人民幣并分發(fā)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，隨時(shí)保證各網(wǎng)點(diǎn)小面額現(xiàn)金庫存達(dá)到人行規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。
二、反假幣工作
1、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過LED顯示屏長期滾動(dòng)、懸掛宣傳條幅、網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立宣傳窗口等方法，向社會(huì)公眾深入開展了愛護(hù)人民幣和反假幣宣傳活動(dòng)，建立了反假幣登記簿，制作了客戶四項(xiàng)權(quán)利和銀行四項(xiàng)承諾公示牌，擺放在XX家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)顯著位置，公布舉報(bào)電話，接受客戶監(jiān)督。
2、截止20xx年X月末，全行XX家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)考取反假幣上崗資格證XX人，現(xiàn)任XX名出納人員全部取得了人行頒發(fā)的反假幣上崗資格證書。我行每年組織現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，各網(wǎng)點(diǎn)出納人員能夠嚴(yán)格按照人民幣收付業(yè)務(wù)操作程序辦理假幣收繳業(yè)務(wù)，依據(jù)殘損人民幣挑剔兌換標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范辦理殘幣兌換和繳存業(yè)務(wù)。
3、為全面提升服務(wù)質(zhì)量，提高信合知名度，我行臨柜人員上崗均公示反洗錢上崗資格證，兌換殘損幣程序規(guī)范，不對(duì)外支付不宜流通人民幣和停止流通人民幣，按規(guī)定收兌停止流通人民幣，根據(jù)合理需要原則為公眾辦理卷別調(diào)劑業(yè)務(wù)，對(duì)回籠款及時(shí)進(jìn)行整點(diǎn)挑剔，保證流通劵與殘損劵無夾
帶。我行執(zhí)行首兌責(zé)任制規(guī)定并未發(fā)現(xiàn)推諉到其它窗口兌換。我行要求各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)外支付人民幣達(dá)到8成新以上，并在總行清算中心配置專人和專門場地負(fù)責(zé)全行XX家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金清分工作，力爭所有對(duì)外支付的現(xiàn)金全部經(jīng)總行清分機(jī)進(jìn)行了清分，確?？蛻糁〉默F(xiàn)金整潔如新。
三、人民幣凈化工程
1、為認(rèn)真做好人民幣冠字號(hào)碼查詢識(shí)別工作，20xx年末，我行及時(shí)為XX家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備了具有冠字號(hào)碼查詢識(shí)別功能的A類點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)XX臺(tái)，力爭對(duì)所有收回和對(duì)外支付的現(xiàn)金全部經(jīng)點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)進(jìn)行冠字號(hào)碼記錄備份。ATM自動(dòng)取款機(jī)存取款一體機(jī)、所有裝鈔現(xiàn)金全部先經(jīng)A類點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)進(jìn)行審驗(yàn)，記錄和備份冠字號(hào)碼。
2、我行清算中心繳存到人民銀行的錢捆符合“五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)，殘損幣按規(guī)定逐級(jí)解繳到人民銀行，清分后流通券加蓋“已清分”印章，
3、清分中心負(fù)責(zé)我行主要清分工作，專職清分人員X名，清分機(jī)具X臺(tái)，清分場地面積XX平米。設(shè)立在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的ATM機(jī)由網(wǎng)點(diǎn)自行加鈔，離行式的ATM機(jī)由總行組建的加鈔隊(duì)專職加鈔。
4、我行現(xiàn)金押運(yùn)工作由押運(yùn)公司保衛(wèi)人員負(fù)責(zé)，現(xiàn)配備押運(yùn)車輛五輛，實(shí)行集中押運(yùn)。押運(yùn)條件符合安全規(guī)定。
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