銀行資信證明,是指非現(xiàn)金結(jié)算的商品交易中,銀行和信用社為在自己的行社開戶的商品生產(chǎn)者和經(jīng)營者出具的有支付能力的證明。下面由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的出國單位資信證明，希望大家喜歡。

　　出國單位資信證明

　　一、 基本規(guī)定

　　我行個(gè)人資信證明的開立在均在1020里面操作。個(gè)人資信證明書由總行統(tǒng)一設(shè)計(jì)，納入重要空白憑證進(jìn)行統(tǒng)一管理和使用。

　　開立個(gè)人資信證明，可以如實(shí)證明境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人(含外國人、華僑及港澳臺(tái)同胞等)在建設(shè)銀行的下列資產(chǎn)：個(gè)人存款[含儲(chǔ)蓄國債，儲(chǔ)蓄國債包括憑證式國債和儲(chǔ)蓄國債(電子式)]證明(時(shí)段/時(shí)點(diǎn))、存款發(fā)生額(即歷史明細(xì))證明、記賬式國債證明、本外幣理財(cái)產(chǎn)品、基金產(chǎn)品、賬戶黃金、實(shí)物黃金及其他資產(chǎn)。

　　二、 操作流程

　　1. 開立時(shí)應(yīng)準(zhǔn)備的資料

　　申請(qǐng)人持本人有效身份證件，持儲(chǔ)蓄存折、存單、銀行卡、憑證式國債收款憑證、理財(cái)協(xié)議、實(shí)物黃金代保管收據(jù)等我行規(guī)定的憑證，填寫特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書，原則上客戶可以在賬戶所在地一級(jí)分行內(nèi)任意網(wǎng)點(diǎn)辦理。若為代辦，還需提供代辦人的有效身份證件(歷史存款證明除外)。

　　2. 核對(duì)客戶身份信息，看實(shí)際持有實(shí)際身份證件是否與要證明的憑證上登記的身份證明一致;審核該業(yè)務(wù)是否可以代辦;檢查客戶資產(chǎn)是否可以被證明，是否被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)和用于質(zhì)押;

　　時(shí)段證明、時(shí)點(diǎn)證明和歷史明細(xì)證明應(yīng)分別申請(qǐng)開立，并按照業(yè)務(wù)種類、不同幣別分別出具個(gè)人資信證明書。時(shí)點(diǎn)證明和時(shí)段證明，每份個(gè)人資信證明書所記載的證明筆數(shù)不超過5筆;歷史明細(xì)證明，每份個(gè)人資信證明書所記載的證明筆數(shù)不超過10筆。時(shí)段證明的證明期限最短1天，最長(zhǎng)不超過5年。

　　向客戶進(jìn)行提醒：時(shí)段證明所列期間內(nèi)，申請(qǐng)人不得支取或兌付資信證明項(xiàng)下的個(gè)人資產(chǎn)。

　　3. 資信證明的開立聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)收費(fèi)。目前，該手續(xù)費(fèi)全部歸屬于經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)。

　　4. 若客戶為我行會(huì)員客戶，該費(fèi)用可免除。但本人建議，將客戶會(huì)員卡號(hào)抄寫在憑證上，以備日后稽核和審計(jì)的檢查。 5. 日終進(jìn)行流水的勾兌，賬務(wù)性流水為資信證明書的付出份數(shù)，一份為一元。其憑證為資信證明的副本，客戶填寫的特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書，客戶身份證復(fù)印件和身份核查件。

　　三、 風(fēng)險(xiǎn)防范

　　1. 已被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)和用于質(zhì)押等而被銀行止付的個(gè)人資產(chǎn)，不能辦理個(gè)人資信證明。已出具個(gè)人資信證明的個(gè)人資產(chǎn)權(quán)利憑證，在其止付期內(nèi)不能作為個(gè)人貸款等業(yè)務(wù)的質(zhì)押憑證。

　　2. 個(gè)人資信證明不能流通、不能轉(zhuǎn)讓、不能用于質(zhì)押、不能掛失、不能代替?zhèn)€人資產(chǎn)權(quán)利憑證作為取款、轉(zhuǎn)存、續(xù)存、兌付等交易憑據(jù)。

　　3.對(duì)100萬元(含100萬元)以上的大額個(gè)人資信證明、提前終止的時(shí)段個(gè)人資信證明和手工開立的個(gè)人資信證明，應(yīng)進(jìn)行重點(diǎn)檢查，并加強(qiáng)柜面實(shí)時(shí)監(jiān)控和事后風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。

　　4.客戶需要對(duì)時(shí)段證明提前終止(即撤銷)的，必須在原開立營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)，經(jīng)審核無誤，確保已出具的時(shí)段資信證明書原件全部收回后，撤銷個(gè)人資信證明，對(duì)個(gè)人資產(chǎn)解除止付。

　　5.客戶需要對(duì)時(shí)段證明重復(fù)開立(即補(bǔ)開)和延長(zhǎng)期限(即續(xù)開)的，必須在原開立營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)，經(jīng)審核無誤，確?？蛻舻馁Y產(chǎn)沒有發(fā)生變化，沒有被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或扣劃，可以為客戶補(bǔ)開和續(xù)開個(gè)人時(shí)段資信證明。

　　6.客戶需要對(duì)時(shí)段證明的，必須確?？蛻舻馁Y產(chǎn)沒有發(fā)生變化，沒有被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或扣劃的，可以延長(zhǎng)期限開立出具日期為客戶申請(qǐng)當(dāng)日、終止日為客戶申請(qǐng)到期日、其他內(nèi)容與原證明書一致的個(gè)人時(shí)段資信證明。 四.產(chǎn)品聯(lián)動(dòng)營銷

　　由于需開立個(gè)人資信證明的客戶大部分為我行優(yōu)質(zhì)客戶這類客戶群體還會(huì)兼辦理其他國際外匯業(yè)務(wù)。若是能讓客戶不用離開柜臺(tái)就可一攬子辦理與資信證明開立相關(guān)的其他各種銀行業(yè)務(wù)，包括換匯、開具存款證明、各類匯款、申請(qǐng)國際卡、辦理留學(xué)貸款等，享受“一站式”服務(wù)業(yè)務(wù)，既服務(wù)好了客戶，同時(shí)又為網(wǎng)店增收了效益，挖掘潛力客戶，做好一個(gè)長(zhǎng)期的客戶關(guān)系的維護(hù)，為客戶切實(shí)解決問題，滿足客戶需求，達(dá)到雙贏。

　　出國為什么要資信證明

　　出國要資信證明的原因：

　　1. 防止移民傾向，以及防止國外非法滯留，所以用資產(chǎn)證明來證明您不會(huì)非法移民。

　　2. 證明您有這個(gè)能力在境外支付需要的生活費(fèi)用;

　　3.其他原因。

　　資信證明是指由銀行或其他金融機(jī)構(gòu)出具的足以證明他人資產(chǎn)、信用狀況的各種文件、憑證等。此類證明 文件不論以何種名義、形式出具，核心是證明他人擁有某項(xiàng)資產(chǎn)、債權(quán)或具有何種程度經(jīng)濟(jì)實(shí)力等等。

　　銀行接受客戶申請(qǐng)，在銀行記錄資料的范圍內(nèi)，通過對(duì)客戶的資金運(yùn)動(dòng)記錄及相關(guān)信息的收集整理，以對(duì)外出具資信證明函件的形式，證明客戶信譽(yù)狀況的一種咨詢類中間業(yè)務(wù)。本行為客戶辦理資信證明業(yè)務(wù)分綜合資信證明及單項(xiàng) / 多項(xiàng)證明。綜合資信證明指銀行對(duì)客戶在銀行的記錄資料作較全面的描述并對(duì)該客戶信譽(yù)狀況進(jìn)行評(píng)價(jià)的證明文件。單項(xiàng) / 多項(xiàng)證明指銀行對(duì)客戶在銀行記錄的各單項(xiàng)資料與往來情況的證明文件，一般不包括銀行對(duì)客戶的評(píng)價(jià)。單項(xiàng) / 多項(xiàng)證明主要包括存款余額證明、授信額度證明、抵質(zhì)押證明及開戶證明等。

　　
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