法律基礎知識考試的相關題目
在生活中，學校已經開始對學生進行相關的法律知識教育，而公民們也開始普及相關的法律知識，這也讓我們的犯罪率有所降低。下面是學習啦小編為你整理的法律基礎知識考試試卷，希望對你有用!
法律基礎知識考試試卷選擇題
1、我國的母法，即根本法是( A )
A、 憲法 B、刑法 C、民法通則 D、行政法
2、依法治國體現(xiàn)在銀行業(yè)監(jiān)管運行當中，最好的理解是( C )
A、管者和被監(jiān)管者都可根據需要，隨意選擇法律的遵循
B、監(jiān)管者根據實際需要監(jiān)管，被監(jiān)管者根據自身喜好開展業(yè)務
C、監(jiān)管者依照法定標準和程序監(jiān)管，被監(jiān)管者依法合規(guī)經營監(jiān)
D、依法治國與銀行業(yè)沒有多大的關系
3、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會有權制定的法律是( C )
A、基本法 B、行政法規(guī) C、規(guī)章 D、地方法規(guī)
4、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會制定的法律，以哪種最基礎的方式公布( B )
A、以紅頭文件形式層層轉發(fā)
B、以銀監(jiān)會令的方式向社會公布
C、以開會方式傳達
D、不需要公開
5、銀行業(yè)監(jiān)管者與被監(jiān)管者之間的法律關系屬于( D )
A、平等的民事法律關系 B、刑事法律關系
C、合同關系 D、權利義務不完全對等的行政法律關系
6.中國反洗錢監(jiān)測分析中心由( C )設立。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B財政部
C.中國人民銀行 D.國家外匯管理局
7.《反洗錢法》自( C )起施行。
A.2006年1月1日 B.2006年6月1日
C.2007年1月1日 D.2007年6月1日
8.中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責不包括( B )。
A.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果
B.制定金融機構反洗錢規(guī)章
C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
D.要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
9.以下不屬于金融機構的反洗餞義務的是( C )。
A.金融機構應當依照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責
B.金融機構應當按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度
C.金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機構破產和解散時銷毀個部資料和記錄
D.金融機構應當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度
10.由于存款業(yè)務量巨大，故存款合同一般采用( C)。
A.客戶制定的格式合同
B.客戶與存款機構協(xié)商的格式合同
C.存款機構制定的格式合同
D.口頭形式
11.中華人民共和國民法調整的法律關系是(B)
A、行政管理關系
B、平等主體的公民之間、法人之間、公民和法人之間的財產關系和人身關系
C、違法犯罪與刑罰關系
D、政治關系
12.公民的民事權利能力(D)
A、不平等 B、不完全平等 C、完全不平等 D、一律平等
13.代理人在代理權限內以被代理人的名義實施的民事法律行為，民事責任由(A)承擔。
A、被代理人 B、代理人
C、代理人和被代理人共同承擔
D、代理人和被代理人都不承擔
14.國家財產屬于(B)所有
A、個人 B、全民 C、部分人 D、執(zhí)政黨
15、合同是當事人之間設立、變更、終止民事關系的(A)，依法成立的合同，受法律保護。
A、協(xié)議 B、法律法規(guī) C、可隨意銷毀的文書 D、借據
16.向人民法院請求保護民事權利的訴訟時效期間一般為( C )，但法律另有規(guī)定的除外。
A、半年 B、一年 C、二年 D、三年
17.( B)獨立行事審判權
A、人民代表大會 B、人民法院 C、人民檢察院 D、公安機關
18.人民法院審判案件，實行(B)制度
A、一審終審 B、二審終審 C、三審終審 D、沒有終審
19.對公民提起的民事訴訟，一般遵循(D)原則
A、由原告住所地人民法院管轄 B、起訴書送哪歸哪管轄
C、有利于打贏官司的法院管轄 D、由被告住所地人民法院管轄
20.民事訴訟，當事人是否可以申請和解(A)
A、可以 B、不可以 C、有的可以 D、法律無此規(guī)定
21.民事訴訟的舉證責任一般遵循(C)原則
A、原告舉證 B、被告舉證 C、誰主張誰舉證 D、法院舉證
22.人民法院是否有權向有關單位和個人調查取證，且有關單位和個人不得拒絕。(A)
A、有權 B、無權 C、無權向機關單位調查取證 D、無權向自然人調查取證
23.人民法院因審理案件，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時，查詢人不得(A )
A.借走資料原件 抄錄資料原件 C.復印資料原件 D資料原件照相
24.關于凍結單位存款的利息計算，說法正確的是( D )。
A.被凍結的款項，在凍結期均不計算利息
B.被凍結的款項，在凍結期均應計算利息
C.如果凍結單位存款發(fā)生失誤，被凍結款項從解凍時開始計算利息
D.被凍結款項，不屬于贓款的，凍結期應計付利息
25.商業(yè)銀行應當依法保護存款人合法權益下列行為沒有做到依法保護存款人合法權益的是( C )。
A.商業(yè)銀行向最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況
B.商業(yè)銀行依法按照公安機關的合法要求凍結存款人的存款
C.商業(yè)銀行因資金周轉困難，延期支付存款人存款利息
D.商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息
26.商業(yè)銀行在貸款業(yè)務中，( B )。
A.可以向公司董事的親屬發(fā)放條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的擔保貸款
B.可以以稍高于中央銀行規(guī)定的同類貸款基準利率提供貸款
C.可以吸收客戶資金不人賬，直接用于發(fā)放貸款
D.可以向銀行其他業(yè)務客戶中不符合貸款條件的企業(yè)發(fā)放貸款
27.銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為( B )。
A.1年 B.2年 C.3年 .5年
28.《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款，這里所說的“關系人”指的不是( C )
A.商業(yè)銀行董事
B.商業(yè)銀行管理人員所投資的公司
C.與該銀行有結算業(yè)務的客戶
D.商業(yè)銀行信貸人員的近親屬
29.監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)金融系統(tǒng)工作人員違反規(guī)章制度的，有權建議或責令( A )給予紀律處分，并將處分結果告知監(jiān)管部門。
A、違反規(guī)章制度人員所在金融機構
B、監(jiān)管部門派出機構
C、監(jiān)管機構紀檢監(jiān)察部門
D、監(jiān)管人員
30、銀行匯票的提示付款期限自出票日起(D)。持票人超過付款期限提示付款的，代理付款人不予受理。
A、5天 B、10天 C、20天 D、1個月 E、3個月
3、定活兩便存款按同檔次利率打(C)折計息。
A、3 B、5 C、6 D、8
31、商業(yè)銀行對一個關聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的
(B)。
A、5% B、10% C、15% D、20%
32、人民法院凍結被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超(C)。
A、3個月 B、六個月 C、一年 D、二年
33、根據《商業(yè)銀行法的》規(guī)定，對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(B)。
A、5% B、10% C、20% D、30%
34、存款帳戶結清，開戶單位剩余的空白支票必須(D)。
A、自行銷毀 B、自行剪角作廢 C、留作以后使用
D、交回開戶銀行注銷
35、商業(yè)銀行分支機構不具有獨立法人資格，在總行授權范圍內開展活動，其民事責任由( A )承擔。
A.總行 B.該分支機構 C. 上級行 D. 分支機構負責人
36.以下不屬于銀行授信業(yè)務的是(D )。
A.貸款 B.票據承兌 C.貸款承諾 D.理財
37、下列有關商業(yè)銀行的表述中哪一項是正確的( B)。
A、商業(yè)銀行是完全依照《公司法》設立的?
B、商業(yè)銀行既可以是國有獨資銀行，也可以是非國有的股份制銀行
C、經中央銀行批準成立的商業(yè)銀行分支機構依法獨立承擔民事責任
D、商業(yè)銀行只能被接管而不能破產
38.銀行從業(yè)人員在辦理業(yè)務過程中應當“守法合規(guī)”，“ 守法合規(guī)”是指( D )。
A.應當遵守法律法規(guī)
B.應當遵守行業(yè)自律規(guī)范
C.應當遵守所在機構的規(guī)章制度
D.以上都應遵守
39.商業(yè)銀行的重要空白憑證不包括(D )。
A. 存單 B. 信用卡 C. 匯票 D. 借款合同
40.以下不屬于市場風險的是(B )。
A.利率風險 B.客戶違約風險 C.匯率風險 D.股票價格風險 41 (B )負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作.
A. 中國人民銀行 B. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
C. 國務院 D. 中國銀行業(yè)協(xié)會
42.2004年10月29日，中國人民銀行決定，金融機構(城鄉(xiāng)信用社除外)可以(C )存款利率。
A.自由浮動
B.上浮
C.下浮
43.存款業(yè)務按客戶類型，分為個人存款和(C)。
A.儲蓄存款
B.外幣存款
C.對公存款
D.定期存款
44.目前，我國銀行存款業(yè)務中，用復利計算利息的是(C)。
A.10年以上個人定期存款
B.5年以上個人定期存款
C.個人活期存款
D.單位定期存款
45.貸款人的權利不包括(B )
A.要求借款人提供與借款有關的資料
B.自主決定貸款利率的區(qū)間
C.了解借款人的生產經營活動
D.根據借款人的條件，決定貸款金額
46.由銀行簽發(fā)，承諾自己在見票時無條件支付確定金額給收款人或
者持票人的票據是( A)。
A.銀行本票 B.銀行承兌匯票
C.支票 D.商業(yè)承兌匯票
47.關于商業(yè)銀行基金托管業(yè)務，下列說法正確的是(B)。
A.所有商業(yè)銀行都可以開辦基金托管業(yè)務
B.基金管理公司向商業(yè)銀行支付基金托管費
C.基金公司辦理有關資金清算、資產估值、會計核算等業(yè)務
D.商業(yè)銀行不能托管全國社會保障基金
48.目前我國銀行信貸管理一般實行集中授權管理、統(tǒng)一授信管理、( A)、貸款管理責任制相結合，以切實防范、控制和化解貸款業(yè)務風險。
A.審貸分離、分級審批
B.審貸結合、分級審批
C.審貸結合、集中審批
D.審貸分離、集中審批
49.暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于(C)
A.刑事制裁 B.行政處分
C.行政處罰 D.追究民事責任
50、不能作為借款主體的是( D)
A、其他經濟組織 B、事業(yè)單位法人
C、農村承包經營戶 D、籌建中的企業(yè)
51.金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗
錢法》要求的客戶身份識別措施的，由(C )承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
A.第三方 B.客戶
C.該金融機構 D.該金融機構和第三方按比例
52.有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的(D)。
A.只能是金融機構工作人員
B.只能是金融機構
C.只能是金融機構工作人員或金融機構
D.可以是任何單位和個人
53.某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產品的時候，向客戶特別強調了同類產品歷史年收益率高達30%，暗示肯定能夠達到該收益目標，并強調該產品沒有風險，對該行為評價正確的是( A )。
A.沒有做到向客戶充分提示風險
B.由于歷史上該產品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風險
C.該人員是為了完成銷售目標，對銀行有利，所以是合理的
D.以上說法都不對
54、當事人對保證方式沒有約定或者約定不明確的，按照( B)承擔保證責任。
A.一般保證
B.連帶責任保證
C.視情況而定
55、動產質權自( A)時設立。
A.出質人交付質押財產
B.質押合同生效
C.質押登記
56、下列單位中無權查詢單位存款賬戶的是( C)
A、中國人民銀行 B、審計局 C、技術監(jiān)督局 D、外匯管理局
57、在格式合同中添加了非格式條款的，格式條款和非格式條款不一致時，應當采用( D)。
A、誠實信用原則 B、格式條款
C、法律法規(guī)規(guī)定 D、非格式條款
58、貸記卡是指發(fā)卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人在信用額度內( B )的信用卡。
A、先存款，后消費
B、先消費，后還款
C、先存款，后取款
D、先取款，后消費
59、根據銀監(jiān)會《固定資產貸款管理暫行辦法》，單筆金額超過項目總投資(A)或超過500萬元人民幣的貸款資金支付，應采用貸款人受托支付方式。
A.5% B.10% C.15% D.20%
60、公安機關或銀行上級主管部門進行安全檢查時，必須落實“二證一陪同”制度。二證是指身份證或工作證、介紹信，一陪同是指(C )。
A、上級行一般員工
B、本系統(tǒng)上級部門
C、本行領導、業(yè)務部門人員或保衛(wèi)部門人員
61、自助服務場所的監(jiān)控錄像資料保存時間不得少于(C )。
A、1個月 B、2個月 C、3個月
62、營業(yè)期間，營業(yè)人員臨時走出營業(yè)室，以下說法不正確的是( A)。
A、 時間很短，可以不關門
B、應注意觀察有無可疑人員或異常情況
C、要隨手關門
63、營業(yè)場外或周邊發(fā)生異常情況，一般不應采取何種措施(D )。
A、采用向保衛(wèi)部門或單位領導求助 B、向公安局報警中心報警
C、向聯(lián)防單位求助 D、由營業(yè)人員主動快速出去處理
64.單位活期存款賬戶中的一般存款賬戶不得辦理(D)。
A.現(xiàn)金繳存 B.借款相關的業(yè)務
C.轉賬結算 D.現(xiàn)金支取
65.()指特約商戶在出售商品或提供服務時，通過POS終端完成持卡人用卡付款的過程
A、電話銀行 B、POS消費C、網上銀行 D、商易通
法律基礎知識考試試卷多選題
1.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會的監(jiān)督管理措施可以包括( ABCD )。
A.要求銀行按照規(guī)定報送財務報表
B.進人銀行進行檢查
C.與銀行董事進行監(jiān)督管理談話
D.責令銀行按照規(guī)定如實披露風險管理狀況
2.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的工作人員應當遵守法律、行政法規(guī)和其他業(yè)務管理的規(guī)定，不得有哪些行為?(ABCDE)
A.利用職務上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費;
B利用職務上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶的資金; C違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔保;
D在其他經濟組織兼職;
E違反法律、行政法規(guī)和業(yè)務管理規(guī)定的其他行為。
3.金融犯罪的對象可以是( ABCD )。
A.社會公眾 B.金融機構 C.信用證 D.貨幣
4.《擔保法》規(guī)定的擔保方式為：(ABCDE)
A、保證 B、抵押 C、留臵 D、質押 E、定金
5.下列哪些機構有權制定法律(ABCD)
A、全國人大及其常委會 B、國務院 C、國務院各部委 D、省級人民政府 E、銀監(jiān)會派出機構
6.以下哪些可以稱為廣義的法律(BCD)
A、紅頭文件 B、憲法 C、規(guī)章 D、司法解釋 E、紀律規(guī)定
7.監(jiān)管部門侵害被監(jiān)管單位合法權益時，被監(jiān)管單位可以(ABC)
A、依法提起行政訴訟 B、依法提起行政復議 C、要求賠償損失 D、要求仲裁
8.若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報告的有( ACD )。
A.金融機構同業(yè)拆借
B.交易一方為國家行政機關下屬的事業(yè)單位
C.同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存
D.外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易
9.金融機構辦理存款業(yè)務時禁止的行為有哪些?(ABCD) A擅自提高利率或者變相提高利率，吸收存款;
B明知或者應知是單位資金，而允許以個人名義開立賬戶存儲; C擅自開辦新的存款業(yè)務種類;
D吸收存款不符合規(guī)定的客戶范圍、期限和最低限額
10.破壞金融管理秩序的行為包括( AB )。
A.個人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資
B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購買原材料的時候繼續(xù)使用
C.銀行工作人員利用職務上的便利，收取客戶財物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務
D.銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶
11.金融機構辦理貸款業(yè)務，不得有下列行為(ABCD)
A向關系人發(fā)放信用貸款;
B向關系人發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件; C違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段發(fā)放貸款;
D違反規(guī)定的網其他貸款行為。
12.擔保的主要方式有( ABC )
A、保證 B、抵押 C、留臵 D、承諾
13.根據《民法通則》的規(guī)定，民事法律行為應當具備的條件是( BCD )。
A.行為主體為自然人
B.行為人具有相應的民事行為能力
C.意思表示真實
D.不違反法律或者社會公共利益
14.下列哪些屬于犯有非法吸收公眾存款罪的行為?( ABCD )
A.個人私設銀行
B.企事業(yè)單位私設儲蓄所
C.農村資金互助社吸收社員以外的公眾存款
D.商業(yè)銀行在客戶存款時許諾先付利息
15、下列哪些屬于銀監(jiān)會制定的規(guī)章( BD )
A、商業(yè)銀行法 B、內部控制評價辦法 C、銀行業(yè)監(jiān)督管理法
D、金融許可證管理辦法 E、金融違法行為處罰辦法
16.下列關于反洗錢敘述正確的是( AC )。
A.金融機構應當依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務
B.各地銀行業(yè)協(xié)會負責各地的反洗錢監(jiān)督管理工作
C.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密
D.只有金融機構和其工作人員，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報，其他單位和個人無權舉報
17.在( ABC )的情況下，銀行業(yè)金融機構有權拒絕檢查。
A.檢查人員未出示檢查通知書
B.檢查人員未出示合法證件
C.檢查人員少于2人
D.檢查人員多于2人
18.某甲因行政侵權死亡，有遺產被繼承。其親屬乙在甲死亡前，一直由甲贍養(yǎng)。問誰有權請求賠償( AE )
A.某甲的繼承人 B.某甲的父母 C.某甲的兄弟姐妹
D.某甲單位的領導 E.某乙
19.票據和結算憑證的(ABD)不得更改，更改的票據無效;更改的結算憑證，銀行不予受理。
A、金額 B、出票或簽發(fā)日期 C、付款人名稱
D、收款人名稱 E、到期日
20.抵押擔保的范圍包括(ABC)和實現(xiàn)抵押權的費用。抵押合同另有約定的，按照約定。
A、主債權及利息 B、違約金 C、損害賠償金 D、定金
21.單位銀行結算帳戶中，可以支取現(xiàn)金的有(ACD )。
A、基本帳戶 B、一般帳戶 C、臨時帳戶 D、專用帳戶
23.商業(yè)銀行資金管理中的“三性”原則是(ACD )。
A、安全性 B、均衡性 C、流動性 D、盈利性
24.(ACD)機關可以對個人儲蓄存款執(zhí)行查詢、凍結以及扣劃。
A、法院 B、檢察院 C、海關總署 D、稅務機關
25.根據《個人存款賬戶實名制規(guī)定》的規(guī)定，可作為實名證件的有( ACD )。
A.居民身份證
B.機動車駕駛證
C.軍官證
D.戶口簿
25.銀行作為質權人，在保管質押財產期間，以下哪些情形下，銀行應當承擔賠償責任(ABC)。
A .未經出質人同意，擅自使用、處分質押財產，給出質人造成損害的
B.因保管不善致使質押財產毀損、滅失的
C.未經出質人同意將質押財產又質押給他人，造成質押財產毀損、滅失的
D.因不能歸責于銀行的原因而使質押財產價值明顯減少的
26. 根據《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應根據授信工作盡職調查人員的調查結果，對具有以下情節(jié)的授信工作人員依法、依規(guī)追究責任。(ABCD )
A. 未對客戶資料進行認真和全面核實的
B. 授信決策過程中違反程序審批的
C. 授信客戶發(fā)生重大變化和突發(fā)事件，未及時進行實地調查的
D. 未按照規(guī)定時間和程序對授信和擔保物進行授信后檢查的
27.單位銀行結算賬戶按用途可分為(ABCD )。
A.基本存款賬戶
B.一般存款賬戶
C.專用存款賬戶
D.臨時存款賬戶
28、單位、個人和銀行辦理支付結算必須遵守的原則有( ABC)。
A.恪守信用，履約付款
B.誰的錢進誰的帳，由誰支配
C.銀行不墊款
D.無條件按照客戶要求辦理
29.修訂后的《中國人民銀行法》規(guī)定中國人民銀行的職責有(BD )
A.監(jiān)管銀行業(yè)金融機構 B.監(jiān)管黃金市場
C.監(jiān)管工商信貸業(yè)務 D.監(jiān)管銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場
30.以下哪些情形，可以開立臨時存款賬戶?(ACD)
A.設立臨時機構 B.日常轉賬結算
C.注冊驗資 D.異地臨時經營活動
31.銀行可以進行的代理業(yè)務包括(ABC)。
A.代理國債買賣 B.代理保險
C.委托貸款 D.銀行保函
答案：ABC
32.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會的監(jiān)督管理措施包括(ABCD)。
A.要求銀行按照規(guī)定報送財務報表
B.進人銀行進行檢查
C.與銀行董事進行監(jiān)督管理談話
D.責令銀行按照規(guī)定如實披露風險管理狀況
33、根據我國《公司法》，下列哪一主體可以擔任公司的法定代表人(ABC)
A 董事長 B 執(zhí)行董事 C 經理 D 監(jiān)事
34、下列關于抵押登記部門的說法正確的是(ABD )。
A. 以建設用地使用權抵押的，登記部門為核發(fā)土地使用權證書的土地管理部門
B.以林木抵押的，登記部門為縣級以上林木主管部門
C.以航空器、船舶、車輛抵押的，登記部門為工商行政管理部門
D.以城市房地產或者鄉(xiāng)(鎮(zhèn))、村企業(yè)的廠房等建筑物抵押的，登記部門為建設主管部門
35、我國《公司法》規(guī)定的公司類型包括以下哪些?(BC)
A 無限責任公司 B 有限責任公司
C 股份有限公司 D 股份兩合公司
36、根據《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》所指關聯(lián)交易主要有哪些( ABC)
A、授信 B、資產轉移
C、提供服務 D、受理存款
37、《中華人民共和國擔保法》依法確認的保證合同、抵押合同、質押合同的表現(xiàn)形式有(BCD )
A、擔保人在正式公開場合口頭表達的擔保意愿
B、當事人單獨簽訂的書面合同
C、當事人之間的具有擔保性質的信函、傳真等
D、當事人簽訂的主合同中的擔保條款
38、固定資產貸款按期限分為(ABC)。
A、短期固定資產貸款 B、中期固定資產貸款
C、長期固定資產貸款
39.電子銀行業(yè)務包括( ABCD)。
A. 利用計算機和互聯(lián)網開展的網上銀行業(yè)務.
B. 利用電話等聲訊設備和電信網絡開展的電話銀行業(yè)務.
C. 利用移動電話和無線網絡開展的手機銀行業(yè)務.
D. 利用其他電子服務設備和網絡，由客戶通過自助服務方式完成金融交易的銀行業(yè)務。
40、市場風險包括(ABCD )。
A. 利率風險B. 匯率風險(包括黃金)C. 股票價格風險D. 商品價格風險
41、貸款調查可以采用的方式有(ABC)。
A.現(xiàn)場核實 B.電話查問 C.與借款人直接面談 D.將全部調查事項委托第三方進行
42.根據《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法》規(guī)定，理財類業(yè)
務風險控制應遵循的原則有(ABCD)
A、有效性 B、審慎性、及時性C、全面性、適應性 D、公平公正性
43.客戶可向郵政儲蓄機構申請寄送對賬單，對賬單分為(BC)
A、短信對賬單 B、電子對賬單C、紙質對賬單 D、微信對賬單
44.下列關于假幣收繳工作的做法，正確的有(ABCD)
A、對假人民幣紙幣，應當面加蓋“假幣”字樣的戳記(按人行要求刻制)
B、對假外幣紙幣及各種假硬幣，應當面以假幣收繳專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標明幣種、券別、面額、張(枚)數、冠字號碼、收繳人、復核人名章等細項
C、向持有人出具由中國人民銀行統(tǒng)一設計的“假幣收繳憑證”，并告
D、收繳的假幣，不得再交予持有人知持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向中國人民銀行當地分支機構或中國人民銀行授權的當地鑒定機構申請鑒定
45.新產品風險評估包括(ABC)。
A、新產品風險點的識別
B、新產品風險點風險類型的識別
C、對識別出的新產品各類風險點分別展開評估
D、新產品風險因素的識別
46.郵儲銀行各類規(guī)章制度的管理遵循的原則有(ABCD)。
A、嚴密性和完備性B、依法合規(guī)性
C、及時性和協(xié)調性D、適用性和可操作性
47.(ABD)應由客戶本人辦理，并在交易憑單上簽字確認，原則上不得代辦。
A、掛失補發(fā)B、掛失清戶C、正式掛失D、解掛失
48.持票人提交的銀行本票存在下列(ABCD)情形之一的，代理付款行應拒絕受理。
A、銀行本票必須記載事項記載不全
B、銀行本票大、小寫金額不一致
C、銀行本票背書不連續(xù)或不符合規(guī)定
D、使用粘單未按規(guī)定加蓋騎縫章
49.個人人民幣儲蓄業(yè)務的準入管理遵循(ABC)。
A、風險管理先行B、效益性C、整體性D、安全性
50.根據《中國郵政儲蓄銀行儲蓄業(yè)務制度》有關規(guī)定，辦理(ABD)前應出示居民身份證件進行聯(lián)網核查，打印聯(lián)網核查結果。
A、密碼重臵業(yè)務B、掛失補發(fā)C、再掛失D、緊急折取款
51.根據《中國郵政儲蓄銀行儲蓄業(yè)務制度》有關規(guī)定，授權柜員應仔細核對授權交易的檢查事項包括(ABC)。
A、業(yè)務種類B、交易金額
C、普通柜員操作合規(guī)性D、客戶辦理業(yè)務的理由是否正常
52.根據《中國郵政儲蓄自動柜員機(ATM)管理辦法》規(guī)定，遇(ABCD)情況之一，必須立即進行ATM軋賬，清點現(xiàn)金。
A、ATM加鈔時B、機器發(fā)生故障(非網絡故障)需要停機修理
C、發(fā)現(xiàn)吐鈔與輸入金額不符時D、ATM更換管理員時
53.掛失交易按掛失事項可分為(AC)。
A、憑證密印雙掛失B、再掛失
C、密印掛失D、掛失事項更改
53.商戶注冊時，按商戶類型分為(AD)。
A、集團商戶B、區(qū)域性商戶C、全國性商戶D、普通商戶
54.托管業(yè)務內部風險控制環(huán)境包括(ABCD)。
A、風險控制體系B、權責分配
C、制度建設D、人員管理及職業(yè)道德教育
55.賬戶信息修改是指在客戶已離開郵政儲蓄網點后發(fā)現(xiàn)由于普通柜員操作失誤造成客戶(ABCD)等要素輸入有誤，經與客戶聯(lián)系后修改錯誤信息的一種修正交易。
A、姓名B、存款期限
C、通知存款品種D、支票類存款起息日
56.為確保登錄網上銀行的電腦安全可靠，銀行應提示消費者養(yǎng)成以下哪些好習慣?( ABC )
A: 定期更新殺毒軟件，及時下載補丁程序
B: 不打開郵件中的程序、鏈接
C: 不在網吧等公共場所使用網上銀行
D: 不將卡號告知他人
57.消費者可以使用儲蓄卡在全國范圍內實現(xiàn)(BCD )等。 A: 透支 B: 通兌 C: 消費 D: ATM取現(xiàn)
58.銀行在收集個人金融信息時，應當遵循(AC )原則，不得收集與業(yè)務無關的信息或采取不正當方式收集信息。
A: 合法 B: 合規(guī) C: 合理 D: 保密
59.銀行理財產品的風險評級可分為(ABCDE )。
A: 高風險 B: 中高風險 C: 中等風險 D: 中低風險 E: 低風險 F: 無風險
60.對于人民幣個人賬戶，下列屬于銀行免費服務的有(ACD )。 A: 個人銀行結算賬戶的開戶手續(xù)費和銷戶手續(xù)費
B: 跨行轉賬手續(xù)費、電子匯劃費
C: 以電子方式提供12個月內(含)銀行對賬單的收費
D: 已簽約開立的代發(fā)工資賬戶的年費和賬戶管理費
61.消費者可通過銀行的哪些業(yè)務渠道查詢本人儲蓄賬戶的變動情況?( ABCD )
A: 營業(yè)網點 B: ATM機 C: 電子銀行 D: 客服熱線 E: 銀行公告
62.消費者應以實名開立個人銀行賬戶，并對其出具的開戶申請資料的(AB )負責。
A: 真實性 B: 有效性 C: 專業(yè)性 D: 公開性
63.代理提前支取未到期的整存整取定期儲蓄存款，代理人必須持(ABC )。
A: 代理人的有效身份證件 B: 被代理人的有效身份證件 C: 授權書 D: 代理人與被代理人的關系證明
64.銀行在收繳假幣過程中有下列哪些情形，應當立即報告當地公安機關，提供有關線索。( BCD )
A: 一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣10張(枚)(含10張、枚)以上 B: 一次性發(fā)現(xiàn)假外幣10張(枚)(含10張、枚)以上
C: 利用新的造假手段制造假幣
D: 消費者不配合金融機構收繳行為
65.電子銀行業(yè)務消費者不得將(ABD )提供給包括銀行工作人員在內的任何人。
A: 動態(tài)口令卡上的字符信息 B: 動態(tài)口令牌上的字符信息 C: 銀行卡號 D: 本人自設密碼
法律基礎知識考試試卷判斷題
1.行政處罰是一種法律制裁，是追究行政責任的形式之一。(正確 )
2.合同雖未成立，但在訂立合同過程中故意隱瞞與訂立合同有關的重要事實或者提供虛假情況，給對方造成損失的，應承擔締約過失責任。(對)
3. 因重大誤解而訂立的合同屬于可撤銷合同。(對)
4.合同一旦訂立則不能取消。(錯)
5.偽造貨幣罪的行為人均有牟利目的，此目的是該罪成立的必要條件之一。( 錯誤 )
6.金融機構反洗錢義務不包括開展反洗錢培訓和宣傳工作。( 錯誤 )
7.中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位執(zhí)行有關黃金管理規(guī)定的行為進行檢查監(jiān)督無權對個人的該類行為進行檢查監(jiān)督。( 錯誤)
8.銀行工作人員利用職務上的便利，在外地出差時，用公款為10余名親屬提供交通和住宿達4周之久，不屬于犯罪行為。( 錯誤 )
9.擔保法》中保證是指保證人與債務人約定，當債務人不履行債務時，保證人按照約定履行債務或者承擔責任的行為。( 錯誤 )
10.人民法院因審理案件，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時，查詢人必須出示“協(xié)助查詢存款通知書”。
11.無民事行為能力人、限制民事行為能力人造成他人損害的，監(jiān)護人不承擔民事責任(錯)
12.不可抗力一般是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況(對)
13.超過訴訟時效期間，當事人自愿履行的，不受訴訟時效限制(對)
14、金融系統(tǒng)工作人員在工作中必須嚴格遵守有關規(guī)章制度，凡是違反規(guī)章制度的，都必須對其做出嚴肅處理。(對)
15.人民法院查詢被執(zhí)行人在金融機構的存款時，執(zhí)行人員應當出示本人工作證和執(zhí)行公務證，并出具法院協(xié)助查詢存款通知書。(對)
16.人民法院對查詢到的被執(zhí)行人在金融機構的存款，需要凍結的，執(zhí)行人員應當出示本人工作證和執(zhí)行公務證，并出具法院凍結裁定書和協(xié)助查詢存款通知書。(錯)
17.人民法院扣劃被執(zhí)行人在金融機構存款的，執(zhí)行人員應當出示本人工作證和執(zhí)行公務證，并出具法院扣劃裁定書和協(xié)助扣劃存款通知書，還應當附生效法律文書副本。(對)
18.人民法院查詢、凍結、扣劃被執(zhí)行人在金融機構的存款時，可以根據工作情況要求存款人開戶的營業(yè)場所的上級機構責令該營業(yè)場所做好協(xié)助執(zhí)行工作，并可要求該上級機構協(xié)助執(zhí)行。(錯)
19.人民法院要求金融機構協(xié)助凍結、扣劃被執(zhí)行人的存款時，凍結、扣劃裁定和協(xié)助執(zhí)行通知書適用留臵送達的規(guī)定。(對)
20.對人民法院依法凍結、扣劃被執(zhí)行人在金融機構的存款，金融機構應當立即予以辦理，在接到協(xié)助執(zhí)行通知書后，不得再扣劃應當協(xié)助執(zhí)行的款項用以收貸收息，不得為被執(zhí)行人隱匿、轉移存款。(對)
21.金融機構在接到人民法院的協(xié)助執(zhí)行通知書后，向當事人通風報信，致使當事人轉移存款的，法院有權責令該金融機構限期追回，逾期未追回的，并可予以罰款、拘留。(對)
22.對人民法院依法向金融機構查詢或查閱的有關資料，包括被執(zhí)行人開戶、存款情況以及會計憑證、帳簿、有關對帳單等資料(含電腦儲存資料)，金融機構應當及時如實提供并加蓋印章，人民法院根據需要可抄錄、復制、照相，但應當依法保守秘密。(對)
23.金融機構作為被執(zhí)行人，執(zhí)行法院到有關人民銀行查詢其在人民銀行開戶、存款情況的，有關人民銀行不應當協(xié)助查詢。(錯)
24.人民法院依法可以對銀行承兌匯票保證金采取凍結措施，且可以扣劃。(錯)
25.有關人民法院在執(zhí)行由兩個人民法院或者人民法院與仲裁、公證
等有關機構就同一法律關系作出的兩份或者多份生效法律文書的過程中，需要金融機構協(xié)助執(zhí)行的，金融機構應當協(xié)助最先送達協(xié)助執(zhí)行通知書的法院，予以查詢、凍結，但不得扣劃。(對)
26.存單持有人以偽造、變造的虛假存單質押的，質押合同有效。(錯)
27.以金融機構核押的存單出質的，即便存單系偽造、變造、虛開，質押合同均為有效，金融機構應當依法向質權人兌付存單所記載的款項。(對)
28.支票的提示付款期限自出票日起1個月，但中國人民銀行另有規(guī)定的除外。(×)
29.企業(yè)事業(yè)單位在每一家商業(yè)銀行只能開立一個辦理現(xiàn)金收付業(yè)務的基本賬戶。(×)
30.《中華人民共和國票據法》所稱的票據指匯票、本票和支票。(對)
31.借款的利息可以預先在本金中扣除。(錯 )
32.商業(yè)銀行應當制定適用于全行的操作風險管理政策。操作風險管理政策應當與銀行的業(yè)務性質、規(guī)模、復雜程度和風險特征相適應。( 對)
33.《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應從商業(yè)銀行高層做起。(對 )
34.商業(yè)銀行在辦理個人理財業(yè)務的過程中應當保存完備的個人理財業(yè)務服務記錄，無需經過客戶同意，商業(yè)銀行可以向第三方提供客戶的相關資料和服務與交易記錄。(錯 )
35.《中國人民銀行關于人民幣存貸款計結息問題的通知》規(guī)定，國
內銀行的存款業(yè)務，一律不計復利。(錯)
36.《個人存款賬戶實名制規(guī)定》規(guī)定，個人在金融機構開立個人存款賬戶時，應當出示本人身份證件。(對)
37.個體工商戶將貨幣資金存入商業(yè)銀行的存款是對公存款。(對)
38.市場風險僅存在于銀行的交易業(yè)務中，在非交易業(yè)務中不存在市場風險。(錯)
39.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據履行職責的需要，可以與銀行業(yè)金融機構的高級管理人員進行監(jiān)督管理談話，但無權要求其董事就其業(yè)務活動的重大事項作出說明。(錯)
40.在依法凍結單位存款時，如遇被凍結單位銀行賬戶的存款不足凍結金額時，應當寫明申請凍結時的存款余額，在六個月的凍結期內，凍結該單位可以凍結的存款，直至達到需要的凍結金額。(對)
41.若銀行發(fā)現(xiàn)客戶存單的存款日期有誤，其他內容均正確合理，那么銀行可以自行修改存款日期。(錯)
42.根據《公司法》的規(guī)定，公司的法定代表人必須是公司的董事長。(錯)
43. 銀行從業(yè)人員不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優(yōu)惠。( 對)
44.某銀行會計臨時請假離開公司，因為領導不在，為了節(jié)約時間，該會計人員將財務章交給無權使用此章的同事，并告知其可以利用此章處理緊急業(yè)務。這是為銀行業(yè)務考慮的合理行為。(錯)
45. 銀行業(yè)從業(yè)人員可以在同業(yè)之間交換客戶資料和及其交易信息。(錯)
46.從本質上來看，銀行是經營管理風險的機構。(對)
47.辦理貸款業(yè)務時的貸款利率，銀行和客戶可以任意確定。(錯)
48.借款人未按照約定的借款用途使用借款的，貸款人可以停止發(fā)放借款、提前收回借款或者解除借款合同。(對)
49.商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產品、信貸產品等進行的產品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務咨詢活動，不屬于理財顧問服務。(對)
50.按照客戶獲取收益方式的不同，理財計劃可以分為保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃。(對)
51.商業(yè)銀行分支機構可根據當地實際情況制定不同收費價目。(錯) 52銀行業(yè)金融機構免費以紙質方式向消費者提供12個月內(含)本行對賬單，至少每年一次。(對)
53.銀行業(yè)金融機構加強對員工的日常培訓，強化員工公平對待消費者意識，提升員工服務殘障人士技能和應急處理能力。(對)
54.業(yè)人員應熟練掌握業(yè)務技能，在任職崗位積累一定工作經驗后，應取得該崗位所需具備的資格。(對)
55.銀行在辦理業(yè)務時如發(fā)現(xiàn)假幣，應先交與消費者驗看，消費者認可是假幣后再進行收繳。(錯)
56.有權使用銀行卡辦理現(xiàn)金存取、轉賬收付、消費、貸款、查詢等金融業(yè)務，有權使用信用卡的授信額度。(對)
57.開立外幣賬戶后，銀行需提示消費者注意保護自己的賬戶信息，不要通過電子郵件、聊天工具、互聯(lián)網論壇等渠道隨意透露銀行戶名、賬號、密碼等信息。(對)
58.有關部門、人大、政協(xié)部門、銀監(jiān)會及其派出機構轉辦的投訴事項，銀行應當嚴格按照轉辦要求處理，并及時向司法機關報告處理結果。(錯)
59.金融機構應當在產品銷售過程中，嚴格區(qū)分本行產品和行外產品，不得混淆、模糊兩者性質向銀行業(yè)消費者誤導銷售金融產品。(對)
60.不得出租、轉借銀行個人結算賬戶，不得利用銀行個人結算賬戶套取銀行信用。(對)
61.銀行新增或提高實行市場調節(jié)價的服務價格，應在執(zhí)行之日起在相關營業(yè)場所和官方網站進行公示(錯)
62.務中，銀行有義務向國債投資者說明利率、期限等重要內容。(對)
63.登錄網上銀行的電腦安全可靠，銀行應提示消費者養(yǎng)成不打開郵件中鏈接的上網習慣。(錯)
64.貴金屬買賣的銀行網點，在有條件的情況下應配備專業(yè)的貴金屬鑒定設備和完善的安全保衛(wèi)及防護、監(jiān)控設施。(對)
65.開立的代發(fā)工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費(不含小額賬戶管理費)，是銀行的免費項目。(錯)
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