銀行承兌匯票風(fēng)險敞口收承諾費的標(biāo)準(zhǔn)
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銀行承兌匯票風(fēng)險敞口收承諾費的標(biāo)準(zhǔn)
行承諾費=(承諾金額 - 低風(fēng)險質(zhì)押物金額×質(zhì)押率-保證金)×費率
承諾費率按簽發(fā)匯票的期限確定標(biāo)準(zhǔn)。簽發(fā)的銀承半年期限費率暫定為1%。
三個月費率為0.5%，承兌期限不足三個月的按三個月計收，超過三個月(不含)的按半年計收。
本行重點客戶可以減免承諾費，或按其等級對應(yīng)的下浮權(quán)限對承諾費進(jìn)行下浮。
保證金在承兌期限內(nèi)分次繳納(到期日達(dá)100%)的保兌倉或類似產(chǎn)品項下的承諾匯票業(yè)務(wù)的承諾費。
收費計算公式如下
行承諾費=承兌金額×(1-保證金率)×費率×繳納保證金期限參數(shù)
繳納保證金期限參數(shù)區(qū)間為0.5—0.1;
保證金在小于等于1/6承兌期限內(nèi)全部繳納的，參數(shù)為0.5;
保證金在大于1/6、小于等于1/3承兌期限內(nèi)全部繳納的，參數(shù)為0.6;
保證金在大于1/3，小于等于1/2承兌期限內(nèi)全部繳納的，參數(shù)為0.7;
保證金在大于1/2承兌期限內(nèi)全部繳納的，參數(shù)為1.0。
辦理銀行承兌匯票敞口業(yè)務(wù)的條件
?、僭跍?zhǔn)備出票行開立基本存款賬戶或一般存款賬戶，依法從事經(jīng)營活動的企業(yè)法人(即有工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》)和其他經(jīng)濟(jì)組織(即指合法成立，有一定的組織機(jī)構(gòu)和財產(chǎn);不具備法人資格，但依法登記領(lǐng)取《營業(yè)執(zhí)照》的);
?、诋a(chǎn)品有市場，生產(chǎn)經(jīng)營有效益，不擠占挪用信貸資金;
③無欠息、無不良貸款，或有負(fù)債無銀行墊款;
④資信良好，無不良記錄，并與承兌行具有真實的委托付款關(guān)系，具備到期履行支付匯票金額的資金來源;
?、菽軌蛱峁┱鎸嵱行Ш戏ǖ姆ㄈ藸I業(yè)執(zhí)照或營業(yè)執(zhí)照(初次辦理)、貸款卡、商品購銷合同，且在合同中約定使用銀行承兌匯票的結(jié)算方式;
?、弈軌蛱峁┏袃缎姓J(rèn)可的擔(dān)保方式。對銀行承兌匯票敞口部分應(yīng)提供合法有效的保證、抵押、質(zhì)押等擔(dān)保方式。
銀行承兌匯票風(fēng)險敞口收承諾費的標(biāo)準(zhǔn)
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