風(fēng)險合規(guī)與法律事務(wù)總結(jié)
法律的生命在于實施，而實施的前提是對其解釋。法律解釋是一直困擾法學(xué)學(xué)術(shù)界和實務(wù)界的難題。下面由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的風(fēng)險合規(guī)與法律事務(wù)總結(jié)，希望大家喜歡。
風(fēng)險合規(guī)與法律事務(wù)總結(jié)
一、健全機制，順應(yīng)形勢，豐富風(fēng)險管理內(nèi)涵(一)深入落實風(fēng)險管理責(zé)任制
1、持續(xù)關(guān)注風(fēng)險事件易發(fā)的主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域和關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。在20PC年外部經(jīng)濟形勢依然存在不確定性和市場資金面偏緊的情況下，要防范新線系統(tǒng)和網(wǎng)點轉(zhuǎn)型下的操作風(fēng)險、網(wǎng)點集中授權(quán)情況下的前臺交易真實性以及電子化渠道的操作風(fēng)險。重點關(guān)注授信業(yè)務(wù)領(lǐng)域尤其是貿(mào)易融資、承兌匯票與貼現(xiàn)、貸款資金流向及貸后管理業(yè)務(wù);柜臺業(yè)務(wù)領(lǐng)域尤其是理財、大額支付與外匯結(jié)算;電子銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域尤其是網(wǎng)銀、信用卡及商戶管理、商戶通等;以及員工異常交易領(lǐng)域。(責(zé)任團隊：監(jiān)控檢查團隊牽頭，規(guī)劃管理團隊、南京地區(qū)內(nèi)控合規(guī)管理團隊配合)(二)推進內(nèi)控流程優(yōu)化機制
2、繼續(xù)推行內(nèi)控流程優(yōu)化長效機制。按季收集基層機構(gòu)內(nèi)控流程及規(guī)章制度優(yōu)化建議，提交業(yè)務(wù)條線部門分析研究，跟進條線采納合理化建議進程，同時為基層機構(gòu)答疑解惑，增強一道防線自我風(fēng)險管控能力。(責(zé)任團隊：監(jiān)控檢查團隊牽頭，南京地區(qū)內(nèi)控合規(guī)管理團隊配合)
3、通過會議機制解決內(nèi)控難題。定期召開二道防線部門工作例會、南京地區(qū)直屬支行內(nèi)控例會，點評前期內(nèi)控工作開展情況，聯(lián)合條線部門解決基層機構(gòu)在平時工作中的內(nèi)控難題，布置下階段重點工作。(責(zé)任團隊：監(jiān)控檢查團隊、南京地區(qū)內(nèi)控合規(guī)管理團隊)(三)深化重點可疑交易集中甄別機制
4、細化重點可疑交易報告流程。在總結(jié)重點可疑交易集中甄別工作開展的基礎(chǔ)上，結(jié)合監(jiān)控分析平臺反洗錢監(jiān)控模塊試運行情況，優(yōu)化反洗錢監(jiān)控模塊，規(guī)范重點可疑交易報告流程，在提高重點可疑報告質(zhì)效的同時，為穩(wěn)步推進反洗錢可疑交易監(jiān)控中心在我行的落地做好經(jīng)驗積累和人才儲備。(責(zé)任團隊：合規(guī)團隊)
5、主動對重點領(lǐng)域和名單客戶開展可疑交易監(jiān)測。在增配專職反洗錢人員數(shù)量的基礎(chǔ)上，根據(jù)監(jiān)控分析平臺中反洗錢重點異常交易監(jiān)控模型篩選數(shù)據(jù)以及業(yè)務(wù)條線自設(shè)的與反洗錢有關(guān)的異常交易監(jiān)控模型篩選數(shù)據(jù)核查結(jié)果，綜合運用總行反洗錢監(jiān)測與分析系統(tǒng)中一般可疑交易甄別結(jié)果以及行內(nèi)現(xiàn)有各業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的客戶身份信息，主動開展對重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域以及重點監(jiān)控名單客戶異常交易的監(jiān)控分析，在提升重點可疑交易報告數(shù)量和質(zhì)量的同時，防范我行被利用洗錢的合規(guī)風(fēng)險。(責(zé)任團隊：合規(guī)團隊)
6、加強重點可疑交易分析結(jié)果的運用。一方面通過及時總結(jié)歸納已報重點可疑交易的典型可疑特征，在完善現(xiàn)有反洗錢重點異常交易篩選模型的基礎(chǔ)上，合理增加反洗錢重點異常交易篩選模型。另一方面在規(guī)范信息傳遞流程的基礎(chǔ)上，通過加強與業(yè)務(wù)部門之間的聯(lián)動，推進重點可疑交易調(diào)查分析結(jié)果在行內(nèi)其它風(fēng)險管理領(lǐng)域中的運用。(責(zé)任團隊：合規(guī)團隊)(四)重檢現(xiàn)有反洗錢管理機制
7、配合人行反洗錢5C評價試點重檢現(xiàn)有反洗錢管理機制。按照人民銀行總行《金融機構(gòu)反洗錢5C評級定量和定性評價標準》，遵循以風(fēng)險為本的原則，重檢分行現(xiàn)有反洗錢管理機制，合理增配反洗錢專職人員，完善反洗錢內(nèi)控業(yè)務(wù)流程，實施對現(xiàn)有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、客戶和機構(gòu)的分層分級管理。(責(zé)任團隊：合規(guī)團隊)
(五)完善內(nèi)控合規(guī)考核機制
8、完善內(nèi)控合規(guī)考評體系。結(jié)合總行集團操作風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險管控能力評價體系建設(shè)以及操作風(fēng)險標準法經(jīng)濟資本實施工作要求，完善內(nèi)控合規(guī)考評體系。優(yōu)化內(nèi)控合規(guī)績效考核機制，改進考評體系內(nèi)部的信息支撐與銜接呼應(yīng)，提高考核指標設(shè)置的合理性，突出內(nèi)控工作重點;建立推行科學(xué)、審慎、規(guī)范、透明、易于操作的內(nèi)控與操作風(fēng)險管理評價機制，充分反映各級機構(gòu)與條線的風(fēng)險狀況和管控能力，根據(jù)評價結(jié)果實施針對性指導(dǎo)與差異化管理，將評價結(jié)果應(yīng)用于績效考核、檢查與整改、操作風(fēng)險經(jīng)濟資本配置等領(lǐng)域。(責(zé)任團隊：規(guī)劃管理團隊牽頭，各團隊配合)(六)優(yōu)化法律服務(wù)機制
9、提升法律專業(yè)支持工作效能。強調(diào)對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的前期開發(fā)和論證的提前介入，針對研發(fā)流程中各個階段提供菜單式法律服務(wù)，提升法律咨詢服務(wù)水平和主動服務(wù)意識;積極支持行內(nèi)新產(chǎn)品的創(chuàng)新，同時在合同審查環(huán)節(jié)把好關(guān)，防止業(yè)務(wù)部門敘做未經(jīng)新產(chǎn)品流程的“新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)”;按照《新產(chǎn)品操作風(fēng)險及法律與合規(guī)風(fēng)險評估規(guī)范》，細化評估流程，為全行的產(chǎn)品創(chuàng)新提供全流程支持;進一步完善法律審查流程，提升法律工作效能。(責(zé)任團隊：法律事務(wù)團隊牽頭，各團隊配合)(七)進一步明確金融消費者保護工作機制
10、進一步明確金融消費者保護工作機制。開展金融消費者保護日常工作，與外部監(jiān)管機構(gòu)加強溝通聯(lián)絡(luò)，并組織分解監(jiān)管要求;根據(jù)總行《金融消費者保護工作機制》起草和修訂我行金融消費者保護政策、制度和應(yīng)急預(yù)案，對金融產(chǎn)品和服務(wù)進行法律合規(guī)審查、評價并提出整改措施;定期開展對全行金融消費者保護合規(guī)風(fēng)險狀況進行檢查評價，針對重大問題組織上會審議或報告。(責(zé)任團隊：法律事務(wù)團隊)
二、依托系統(tǒng)，深入挖掘，提升內(nèi)控管理質(zhì)效
(一)深入推進監(jiān)控分析平臺應(yīng)用
11、打造高效風(fēng)險監(jiān)控模式。根據(jù)總行實施要求，推進集團操作風(fēng)險監(jiān)控分析平臺(G-MAP)的推廣應(yīng)用，總結(jié)總、省行監(jiān)控分析平臺運行工作經(jīng)驗，研究重塑標準化監(jiān)控流程，明確監(jiān)控資源配置標準，配備專業(yè)監(jiān)控隊伍，培養(yǎng)提升專兼職監(jiān)控人員專業(yè)能力，同時加快視頻監(jiān)控中心、運行監(jiān)控中心建設(shè)，打造高效的非現(xiàn)場風(fēng)險監(jiān)控模式。(責(zé)任團隊：規(guī)劃管理團隊牽頭，監(jiān)控檢查團隊、南京地區(qū)內(nèi)控合規(guī)管理團隊配合)
12、建立監(jiān)控模型管理規(guī)則。修訂省行監(jiān)控分析平臺管理辦法，建立風(fēng)險監(jiān)控模型管理規(guī)則，規(guī)范模型準入退出;持續(xù)跟進風(fēng)險監(jiān)控模型建設(shè)，依據(jù)風(fēng)險形勢研判，補充、優(yōu)化關(guān)鍵風(fēng)險監(jiān)控模型，確保平臺對于重要操作風(fēng)險的全面覆蓋。(責(zé)任團隊：規(guī)劃管理團隊牽頭，監(jiān)控檢查團隊、南京地區(qū)內(nèi)控合規(guī)管理團隊配合)
13、深入挖掘展示應(yīng)用成果。發(fā)揮績效考核導(dǎo)向作用，充分調(diào)動全行各條線監(jiān)控資源，加大監(jiān)控覆蓋廣度與頻次，建立常態(tài)化異常交易監(jiān)控機制;深入挖掘平臺應(yīng)用成果，針對平臺發(fā)現(xiàn)的典型問題開展延伸調(diào)查研究，持續(xù)優(yōu)化現(xiàn)有內(nèi)控制度與措施，改進內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)。(責(zé)任團隊：監(jiān)控檢查團隊牽頭，規(guī)劃管理團隊、南京地區(qū)內(nèi)控合規(guī)管理團隊配合)(二)優(yōu)化現(xiàn)有內(nèi)控管理系統(tǒng)功能及運用
14、借助系統(tǒng)延伸操作風(fēng)險工具運用層級與深度。牽頭條線向二級分行層面深入推進應(yīng)用操作風(fēng)險與控制評估(尤其觸發(fā)式RACA)、關(guān)鍵風(fēng)險指標工具;拓展三大工具運用深度，深入研究系統(tǒng)及流程變化情況，結(jié)合外部宏觀形勢演變和本行業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢，適時運用三大工具進行操作風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測、控制;定期開展管理工具重檢、驗證及操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)信息質(zhì)量檢查，保證管理信息采集、報送的及時性、準確性、完整性。(責(zé)任團隊：規(guī)劃管理團隊牽頭，監(jiān)控檢查團隊配合)
15、著力推廣運用員工合規(guī)檔案系統(tǒng)。督促各級機構(gòu)和條線管理部門及時、準確錄入員工各類獎懲和違規(guī)信息，充分發(fā)揮系統(tǒng)甄別重點關(guān)注區(qū)域、機構(gòu)、業(yè)務(wù)及人員功能，為各級管理者和職能部門風(fēng)險管理和決策提供參考依據(jù)。(責(zé)任團隊：監(jiān)控檢查團隊牽頭，規(guī)劃管理團隊配合)
16、依托法律事務(wù)工作流系統(tǒng)提升法律風(fēng)險管控的自動化水平。完成法律事務(wù)工作流系統(tǒng)開發(fā)、測試、投產(chǎn);實現(xiàn)對合同使用的全流程管理，在合同取用填寫、合同法律審查、合同用印管理等各個合同使用階段進行流程化、規(guī)范化管理;依托法律事務(wù)工作流系統(tǒng)歸集信息，加大對機構(gòu)和條線的評價與輔導(dǎo)力度。(責(zé)任團隊：法律事務(wù)團隊)
三、整章建制，規(guī)范流程，統(tǒng)一業(yè)務(wù)管理標準
17、持續(xù)更新基層機構(gòu)操作手冊。根據(jù)條線和基層機構(gòu)反饋意見及時修訂《江蘇省分行基層營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作手冊》;每兩個月牽頭業(yè)務(wù)條線部門對《中國銀行江蘇省分行新線風(fēng)險點梳理手冊》進行一次梳理維護，及時發(fā)現(xiàn)新線風(fēng)險控制薄弱環(huán)節(jié)，制定有效防范措施。(責(zé)任團隊：監(jiān)控檢查團隊)
18、制訂分行合規(guī)風(fēng)險管理實施細則。根據(jù)總行下發(fā)的法律合規(guī)風(fēng)險管理制度，結(jié)合分行實際，制訂分行合規(guī)風(fēng)險管理實施細則，規(guī)范分行合規(guī)風(fēng)險管控機制，量化合規(guī)風(fēng)險事件的風(fēng)險評級標準。(責(zé)任團隊：合規(guī)團隊)
19、優(yōu)化現(xiàn)有反洗錢管理制度。
一是修訂反洗錢協(xié)查指引，上收反洗錢協(xié)查工作，降低協(xié)查泄密風(fēng)險。
二是修訂現(xiàn)有反洗錢檢查指引，進一步規(guī)范反洗錢牽頭部門對同級業(yè)務(wù)部門反洗錢工作落實的后評價流程。
三是制訂反洗錢培訓(xùn)指引，規(guī)范全轄反洗錢培訓(xùn)工作，提升各級反洗錢培訓(xùn)質(zhì)效。(責(zé)任團隊：合規(guī)團隊)
20、完善合同管理制度。根據(jù)總行重檢、細化后的合同管理機制，完善我行的合同管理制度。(責(zé)任團隊：法律事務(wù)團隊)四、突出重點，強化監(jiān)督，落實全面風(fēng)險管理
21、適時轉(zhuǎn)變內(nèi)控檢查方式。適應(yīng)經(jīng)濟形勢變化、產(chǎn)品業(yè)務(wù)創(chuàng)新、流程機制再造，
一是檢查對象上，突出“三重”，針對重要區(qū)域、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和要害崗位人員開展檢查，實行名單制管理。
二是檢查方式上，加大現(xiàn)場檢查向非現(xiàn)場轉(zhuǎn)化的力度，對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)開展專項檢查，實現(xiàn)二道防線的檢查以現(xiàn)場為主向非現(xiàn)場為主的完全轉(zhuǎn)化;
三是檢查手段上，以監(jiān)控分析平臺、會計憑證影像、電子報表、人行聯(lián)網(wǎng)核查等系統(tǒng)為抓手，提升非現(xiàn)場檢查的效能。(責(zé)任團隊：監(jiān)控檢查團隊、南京地區(qū)內(nèi)控合規(guī)管理團隊)
22、督促基層機構(gòu)主要內(nèi)控措施的執(zhí)行。重點抓好基層機構(gòu)主要負責(zé)人及網(wǎng)點內(nèi)控副職的內(nèi)控履職，對上級機構(gòu)、外部監(jiān)管機構(gòu)檢查反饋問題是否按要求時限、標準組織整改。通過錄像監(jiān)控對上述工作的完成情況進行跟蹤、驗證與督導(dǎo)。(責(zé)任團隊：南京地區(qū)內(nèi)控合規(guī)管理團隊)
23、強化行政處罰日常監(jiān)控。一方面通過定期檢查外部監(jiān)管檢查信息報送情況，及時跟蹤外部檢查進展，動態(tài)監(jiān)控本行行政處罰情況，據(jù)此督促相關(guān)機構(gòu)和部門積極采取防控措施;另一方面通過優(yōu)化行政處罰考核指標，引導(dǎo)機構(gòu)和部門主動科學(xué)地防范行政處罰風(fēng)險，力保全行行政處罰防控達到總行設(shè)定的管控優(yōu)秀值水平。(責(zé)任團隊：合規(guī)團隊)
24、提升基層反洗錢專項工作質(zhì)效。在將基層反洗錢專項工作標準化以及對轄屬機構(gòu)分層分類的基礎(chǔ)上，針對反洗錢專項工作，定期實施非現(xiàn)場檢查，輔以通報排名、以崗代訓(xùn)、上門輔導(dǎo)以及經(jīng)驗交流等措施，全面提升全轄反洗錢專項工作質(zhì)效。(責(zé)任團隊：合規(guī)團隊)
25、加強訴訟案件的管控與指導(dǎo)。依托季度重要案件督導(dǎo)會議平臺，加大對重大清收案件的指導(dǎo)力度，緩釋新增公司類原告案件金額快速增長給清收工作帶來的壓力;加大對潛在被訴案件的管控能力，壓降被告案件數(shù)量;加強對疑難案件的指導(dǎo)，提高案件勝訴率指標。(責(zé)任團隊：法律事務(wù)團隊)五、加強宣導(dǎo)，重視教育，渲染內(nèi)控合規(guī)氛圍
26、持續(xù)開展內(nèi)控及操作風(fēng)險案例宣講。分機構(gòu)層級以典型案例為基礎(chǔ)向各級員工宣導(dǎo)遵守本行“雙十禁”、銀監(jiān)會“八不得”的目的、意義和作用，讓全體員工意識到合規(guī)是包括各級管理者在內(nèi)的每一位員工所必須具備的基本素質(zhì)和必須遵守的根本準則。(責(zé)任團隊：監(jiān)控檢查團隊、南京地區(qū)內(nèi)控合規(guī)管理團隊)
27、推進合規(guī)文化建設(shè)。以文化活動建設(shè)為載體，通過在全轄開展合規(guī)政策宣講、違規(guī)警示教育以及合規(guī)先進評選等多形式的合規(guī)主題活動，營造符合我行經(jīng)營管理需要的合規(guī)文化氛圍，為我行業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展提供文化支撐。(責(zé)任團隊：合規(guī)團隊牽頭，各團隊配合)六、前瞻研究，培養(yǎng)隊伍，提升人員專業(yè)素質(zhì)
28、分層級、針對性開展各類培訓(xùn)。一是分層級深入開展操作風(fēng)險管理理論、工具與系統(tǒng)、反洗錢、合同運用、法律知識等培訓(xùn)，提供形式多樣的“送教上門”服務(wù)支持，傳導(dǎo)和強化風(fēng)險意識和理念;二是開展有針對性的檢查技巧培訓(xùn)，提升業(yè)務(wù)條線與基層機構(gòu)內(nèi)控管理人員素質(zhì);三是拓寬成長通道，通過參與檢查、跟班學(xué)習(xí)等方式，提高支行綜管部內(nèi)控經(jīng)理和“南京地區(qū)330培養(yǎng)人員”對問題的專業(yè)判斷能力和檢查實戰(zhàn)水平。(責(zé)任團隊：各團隊)
29、提升風(fēng)險研判與分析能力。把握操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、法律風(fēng)險管理中的重點、熱點、難點問題，及時、扎實、深入的開展專題研究，鼓勵創(chuàng)新實踐，提高對發(fā)展趨勢的前瞻把握能力，為管理提供有價值的決策建議，協(xié)助總行參與研究操作風(fēng)險高級計量法管理工具與流程，提前應(yīng)對準備操作風(fēng)險高級計量法實施;根據(jù)風(fēng)險分布廣度和影響程度進行篩選，選取最有價值的風(fēng)險信息并進行對策研究，及時向全轄發(fā)送風(fēng)險提示，將研究成果轉(zhuǎn)化為實際生產(chǎn)力，為轉(zhuǎn)型發(fā)展、創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略實施提供保障。(責(zé)任團隊：各團隊)
30、推進條線專業(yè)序列建設(shè)。根據(jù)總行條線專業(yè)序列建設(shè)部署，啟動并推進操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、法律風(fēng)險管理專業(yè)序列隊伍建設(shè)，建立任職資格標準，組織資格認證考試，明確職業(yè)發(fā)展路徑。(責(zé)任團隊：各團隊)
銀行法律合規(guī)工作總結(jié)
20XX年，在省行法律合規(guī)部的正確指導(dǎo)下，在分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我行認真貫徹總、省行年初分行行長會議精神和總行專業(yè)會議部署，結(jié)合法律合規(guī)工作實際，以服務(wù)全行業(yè)務(wù)發(fā)展為中心，以提高經(jīng)濟糾紛案件結(jié)案率和執(zhí)行率為目標，努力提高法律合規(guī)條線隊伍素質(zhì)和服務(wù)水平，現(xiàn)將20XX年工作總結(jié)如下：
一、20XX年主要工作完成情況
(一)進一步完善防范體系，深化管理，為業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動提供堅實的法律支持。隨著法律審查職責(zé)逐漸清晰，在修訂和完善的信貸擔(dān)保法律審查制度基礎(chǔ)上，較好完成法律性文件和信貸審批資料及非信貸業(yè)務(wù)法律合同的審查工作，夯實合規(guī)基礎(chǔ)，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)管理并重，自覺踐行依法合規(guī)理念，內(nèi)控合規(guī)管理工作持續(xù)推進。
(二)加強糾風(fēng)工作力度，不斷提高服務(wù)質(zhì)量我行在省行的指導(dǎo)下，牢牢把握專項治理的重點，集中整治不合理服務(wù)收費行為，嚴查未對本機構(gòu)市場調(diào)節(jié)價格項目和價格實行統(tǒng)一管理，未公示服務(wù)收費價目和定價等信息、強制收費、轉(zhuǎn)嫁收費的行為，整肅經(jīng)營環(huán)境，維護企業(yè)和金融消費者的合法權(quán)益，促進我行持續(xù)健康發(fā)展和更好地服務(wù)實體經(jīng)濟。建立健全營銷管理機制，落實營銷服務(wù)措施，嚴格進行產(chǎn)品風(fēng)險評級和客戶承受風(fēng)險能力評估，及時揭示風(fēng)險。同時，規(guī)范我行職工服務(wù)行為，樹立良好服務(wù)，杜絕一切不良風(fēng)氣。
(三)提高經(jīng)濟糾紛案件管理效率，實現(xiàn)規(guī)范化充分認識案件訴訟成本管理的重要意義，在案件管理工作中，做了大量艱苦細致、富有成效的工作，為我行依法維權(quán)和防控風(fēng)險發(fā)揮了重要作用。推動案件共同代理的主要目標與基本原則，建立被訴案件報備管理機制，加強刑民交叉案件的管理體系，扎實推進案件檔案管理建設(shè)，實行案件問責(zé)管理以確保法律工作穩(wěn)步開展。
(四)落實違規(guī)積分管理工作，完善防范機制進一步促進員工違規(guī)積分管理工作的全面落實，及時掌握各行員工違規(guī)積分情況，提高思想認識、自我約束、自我控制、自我保護能力，增強全行風(fēng)險防控和合規(guī)管理水平。為全行業(yè)務(wù)的安全、穩(wěn)健、高效、持續(xù)運行提供保障。
(五)明確訴訟時效管理責(zé)任，切實提高履職能力防范、化解風(fēng)險是法律合規(guī)管理工作的核心目標，訴訟時效管理是我行不良貸款管理的重要內(nèi)容，從某一方面講延續(xù)貸款債權(quán)時效比清討貸款更為重要，是減少資產(chǎn)損失的有力保障。因此，我行對訴訟時效管理工作尤為重視，通過各種手段，切實做好貸款催收工作;加強業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理工作，完善操作流程;加強法律知識學(xué)習(xí);嚴格貸后管理，建立防范訴訟時效風(fēng)險的預(yù)警機制;避免因錯過訴訟時效而導(dǎo)致法律風(fēng)險的發(fā)生。
(六)高度重視合規(guī)操作，嚴防法律風(fēng)險法律風(fēng)險不是一線風(fēng)險，其發(fā)生具有隱蔽性。我行針對實際情況，完善機制性防控，建立內(nèi)控控制機制;嚴格執(zhí)行授權(quán)制度，以保障監(jiān)督、制衡真正發(fā)揮應(yīng)有的作用。在法律合規(guī)工作創(chuàng)造價值理念的指引下，以發(fā)揮法律合規(guī)工作對于提升銀行核心競爭力的助推作用為著力點，強化法律合規(guī)風(fēng)險防范和化解，不斷提高法律合規(guī)工作管理水平，20XX年我行按照省行要求基本完成了各項工作任務(wù)。下一年，我行將繼續(xù)努力，不斷提升合規(guī)管理水平，保證各項工作質(zhì)量進一步提升。
二、20XX年工作思路
(一)倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，加快合規(guī)文化建設(shè)進程。持續(xù)推進良好的合規(guī)文化建設(shè)。圍繞“合規(guī)優(yōu)先、人人合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，持續(xù)通過各種形式的合規(guī)培訓(xùn)，幫助員工熟悉崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)流程，培育合規(guī)意識，形成健康、積極的合規(guī)文化，建立良好的合規(guī)管理長效機制。
(二)完善合規(guī)管理機制，搭建垂直獨立的合規(guī)風(fēng)險管理組織架構(gòu)，制定完善的合規(guī)風(fēng)險管理流程和規(guī)章制度。健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，梳理制度體系。有效的合規(guī)風(fēng)險管理框架是我行構(gòu)建全面風(fēng)險管理體系的基礎(chǔ)，更是內(nèi)部控制的核心。加強合規(guī)內(nèi)控預(yù)警工作機制，健全獨立的合規(guī)檢查監(jiān)督機制，強化法律審查職能，積極按照“層次分明，結(jié)構(gòu)清晰，系統(tǒng)協(xié)調(diào)，簡單管用”的原則建設(shè)我行各類規(guī)章制度體系。持續(xù)推進我行制度梳理。
(三)建立嚴禁規(guī)范的制度體系，引導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險管理工作的有序開展。積極履職，全面加強合規(guī)管理的督促、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)只能，主動發(fā)現(xiàn)、全面篩查、提前預(yù)警合規(guī)風(fēng)險，提升合規(guī)管理的有效性。從制度層面、執(zhí)行層面、問責(zé)層面、教育層面全面加強案防體系建設(shè)，通過完善制度、強化執(zhí)行、嚴格問責(zé)、教育引導(dǎo)等工作，建立全面有效的案防體系。
三、加強合規(guī)管理的建議
(一)切實履行合規(guī)管理第一道防線職能在具體的業(yè)務(wù)經(jīng)營中發(fā)揮相應(yīng)的自我控制合規(guī)風(fēng)險的作用，經(jīng)營單位負責(zé)人應(yīng)積極履行合規(guī)管理第一責(zé)任人職責(zé)。業(yè)務(wù)部門判斷合規(guī)風(fēng)險的準確性、管控合規(guī)風(fēng)險的專業(yè)性以及防范合規(guī)風(fēng)險的自覺性，是分行合規(guī)風(fēng)險管理有效性的基石。
(二)提高對合規(guī)管理的重視程度，自覺踐行合規(guī)理念全行應(yīng)提高對合規(guī)管理的重視程度，自上而下，均應(yīng)形成良好的合規(guī)偏好，設(shè)定鼓勵合規(guī)的基調(diào)，積極倡導(dǎo)并推行合規(guī)理念。在日常機制建設(shè)和管理運行上充分體現(xiàn)合規(guī)優(yōu)先，主動合規(guī)等理念。
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