在生活中，我們都知識金融存在很大風險的，一不小心就會踏入犯罪的道路，因此，法律上對金融有相關的規(guī)定。下面是學習啦小編為你整理的金融法律法規(guī)知識競賽試卷，希望對你有用!

　　金融法律法規(guī)知識競賽試卷填空題

　　1、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應當遵循(依法、公開、公正、效率)的原則。

　　2、商業(yè)銀行應建立并保持(系統(tǒng)、透明、文件化—)的內部控制體系，定期或當有關法律法規(guī)和其他經營環(huán)境發(fā)生重大變化時，對內部控制體系進行評審和改進。

　　3、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構的—(設立、變更、終止)、以及—(業(yè)務范圍)。

　　4、商業(yè)銀行應將年度報告在公布之日_(五)日以前報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

　　5、內部控制評價應遵循的六條原則是:全面性原則、統(tǒng)一性原則、獨立性原則、公正性原則、重要性原則、及時性原則)

　　6、商業(yè)銀行因行使抵押權、質權而取得的不動產或者股權,應當自取得之日起二年內予以處分。

　　7、《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引(試行)》頒布實施的時間為—2006年10月。

　　8、《物權法》規(guī)定：嚴格限制以劃撥方式設立建設用地使用權。

　　9、商業(yè)銀行貸款，應當遵守資產負債比例管理規(guī)定，對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%。

　　10、銀行或者其他金融機構的工作人員在金融業(yè)務活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，或者違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費，歸個人所有的，構成—公司、企業(yè)人員受賄罪。

　　金融法律法規(guī)知識競賽試卷簡答題

　　1、按照《中華人民共和國擔保法》規(guī)定，哪些財產可以用以抵押?(5分)

　　2、按照《中華人民共和國票據》規(guī)定，何為票據上的簽章?(5分)

　　3、按照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，哪些情況下不得擔任商業(yè)銀行的高級管理人員?(10分)

　　4、按照《金融違規(guī)行為處罰辦法》規(guī)定，金融機構在辦理貸款業(yè)務時，不應該有哪些行為?若違反了應如何處罰?(10分)

　　金融法律法規(guī)知識競賽試卷選擇題

　　1、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例不得超過( )。

　　A.10% B.25% C.50% D.75%

　　答案：D

　　2、商業(yè)銀行分支機構不具有獨立法人資格，在總行授權范圍內開展活動，其民事責任由( )承擔。

　　A.總行 B.該分支機構 C. 上級行 D. 分支機構負責人

　　答案：A

　　3、以下不屬于銀行授信業(yè)務的是( )。

　　A.貸款 B.票據承兌 C.貸款承諾 D.理財

　　答案：D

　　4、下列有關商業(yè)銀行的表述中哪一項是正確的( )。

　　A、商業(yè)銀行是完全依照《公司法》設立的?

　　B、商業(yè)銀行既可以是國有獨資銀行，也可以是非國有的股份制銀行

　　C、經中央銀行批準成立的商業(yè)銀行分支機構依法獨立承擔民事責任

　　D、商業(yè)銀行只能被接管而不能破產

　　答案：B

　　5、抵押登記記載的內容與抵押合同約定的內容不一致時 ( )。

　　A、以雙方簽字的抵押清冊為準

　　B、以抵押人的書面承諾書為準

　　C、以抵押合同約定的為準

　　D、以抵押登記記載的為準

　　答案： D

　　6、票據的小寫、大寫金額不一致時，說法正確的是( )。

　　A、票據金額以大寫為準

　　B、票據金額以小寫為準

　　C、票據金額以實際發(fā)生的價款為準

　　D、票據內容填寫不一致，該票據無效

　　答案： D

　　7.銀行從業(yè)人員在辦理業(yè)務過程中應當“守法合規(guī)”，“ 守法合規(guī)”是指( )。

　　A.應當遵守法律法規(guī)

　　B.應當遵守行業(yè)自律規(guī)范

　　C.應當遵守所在機構的規(guī)章制度

　　D.以上都應遵守

　　答案： D

　　8、根據《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經濟組織兼職。作為一銀行支行行長的孫某在當地企業(yè)家協會兼任顧問的行為( )。

　　A、違反了有關法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動

　　B、非盈利機構屬于允許兼職的范圍，但應當向所在銀行披露自己的兼職身份

　　C、非盈利機構屬于允許兼職的范圍，可以把一半以上的時間用于此兼職工作

　　D、與銀行業(yè)務不直接相關，不需要向所在銀行披露自己的兼職身份

　　答案：B

　　9、房地產抵押登記，應由( )的房地產管理部門辦理。

　　A.所有人戶籍所在地

　　B.所有人經常居住地

　　C.該房地產所在地

　　D.以上幾項都可以

　　答案： C

　　10、《商業(yè)銀行信息科技風險管理指引》規(guī)定，( )是本機構信息科技風險管理的第一責任人，負責組織本指引的貫徹落實。

　　A.商業(yè)銀行行長

　　B.商業(yè)銀行主管信息科技部門副行長

　　C.商業(yè)銀行信息科技部門負責人

　　D.商業(yè)銀行信息系統(tǒng)開發(fā)人員

　　答案：A

　　11、存單質押貸款金額原則上不超過存單本金的( )。

　　A.40% B.60% C.90% D.100%

　　答案：C

　　12、商業(yè)銀行的重要空白憑證不包括( )。

　　A. 存單 B. 信用卡 C. 匯票 D. 借款合同

　　答案：D

　　13、以下不屬于市場風險的是( )。

　　A.利率風險 B.客戶違約風險 C.匯率風險 D.股票價格風險 答案：B

　　14、憑證式國債的發(fā)行主體是( )。

　　A、國家重點建設項目企業(yè) B、財政部 C、承銷機構 D、銀監(jiān)會

　　答案：B

　　15. ( )負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作.

　　A. 中國人民銀行 B. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　C. 國務院 D. 中國銀行業(yè)協會

　　答案：B

　　16.2004年10月29日，中國人民銀行決定，金融機構(城鄉(xiāng)信用社除外)可以( )存款利率。

　　A.自由浮動

　　B.上浮

　　C.下浮

　　答案：C

　　17.存款業(yè)務按客戶類型，分為個人存款和()。

　　A.儲蓄存款

　　B.外幣存款

　　C.對公存款

　　D.定期存款

　　答案：C

　　18.目前，我國銀行存款業(yè)務中，用復利計算利息的是()。

　　A.10年以上個人定期存款

　　B.5年以上個人定期存款

　　C.個人活期存款

　　D.單位定期存款

　　答案：C

　　19.個人汽車消費貸款中，自用車、商用車、二手車貸款金額占所購汽車價格的比例上限分別是( )。

　　A.50%，70%，80%

　　B.50%，80%，70%

　　C.80%，50%，70%

　　D.80%，70%，50%

　　答案：D

　　20.下列關于項目貸款還款敘述不正確的是()。

　　A.可以商定一定的寬限期

　　B.可采用等額本金還款法

　　C.寬限期內不支付利息，也不還本金

　　D.寬限期內只支付利息，不還本金

　　答案：C

　　21.貸款人的權利不包括( )

　　A.要求借款人提供與借款有關的資料

　　B.自主決定貸款利率的區(qū)間

　　C.了解借款人的生產經營活動

　　D.根據借款人的條件，決定貸款金額

　　答案：B

　　22.由銀行簽發(fā)，承諾自己在見票時無條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據是( )。

　　A.銀行本票 B.銀行承兌匯票

　　C.支票 D.商業(yè)承兌匯票

　　答案：A

　　23.托收屬( )，托收銀行與代收銀行對托收的款項是否收到不負責。

　　A.商業(yè)信用 B.銀行信用

　　C.政府信用 D.個人信用

　　答案：A

　　24.由政府部門、企事業(yè)單位及個人等委托人提供資金，由貸款人根據委托人確定的貸款對象、用途、金額期限、利率等代為發(fā)放、監(jiān)督使用并協助收回的業(yè)務是()。

　　A.貨款業(yè)務 B.貸款承諾業(yè)務

　　C.委托貸款業(yè)務 D.銀團貸款業(yè)務

　　答案：C

　　25.( )是指銀行憑借獲得貨運單據質押權利有追索權地對信用證項下或出口托收項下票據進行融資的行為。

　　A.進口押匯 B.出口押匯 C.保理 D.福費廷

　　答案：B

　　26.轉貼現是指金融機構將其尚未到期的商業(yè)匯票轉讓給()而取得資金的業(yè)務行為。

　　A.金融同業(yè) B.中央銀行

　　C.出票人 D.承競人

　　答案：A

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