在生活中，我們都知識金融存在很大風(fēng)險的，一不小心就會踏入犯罪的道路，因此，法律上對金融有相關(guān)的規(guī)定。下面是學(xué)習(xí)啦小編為你整理的金融法律法規(guī)知識競賽試卷，希望對你有用!

　　金融法律法規(guī)知識競賽試卷填空題

　　1、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循(依法、公開、公正、效率)的原則。

　　2、商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持(系統(tǒng)、透明、文件化—)的內(nèi)部控制體系，定期或當(dāng)有關(guān)法律法規(guī)和其他經(jīng)營環(huán)境發(fā)生重大變化時，對內(nèi)部控制體系進行評審和改進。

　　3、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機構(gòu)的—(設(shè)立、變更、終止)、以及—(業(yè)務(wù)范圍)。

　　4、商業(yè)銀行應(yīng)將年度報告在公布之日_(五)日以前報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

　　5、內(nèi)部控制評價應(yīng)遵循的六條原則是:全面性原則、統(tǒng)一性原則、獨立性原則、公正性原則、重要性原則、及時性原則)

　　6、商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動產(chǎn)或者股權(quán),應(yīng)當(dāng)自取得之日起二年內(nèi)予以處分。

　　7、《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引(試行)》頒布實施的時間為—2006年10月。

　　8、《物權(quán)法》規(guī)定：嚴(yán)格限制以劃撥方式設(shè)立建設(shè)用地使用權(quán)。

　　9、商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守資產(chǎn)負債比例管理規(guī)定，對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%。

　　10、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員在金融業(yè)務(wù)活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，或者違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費，歸個人所有的，構(gòu)成—公司、企業(yè)人員受賄罪。

　　金融法律法規(guī)知識競賽試卷簡答題

　　1、按照《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定，哪些財產(chǎn)可以用以抵押?(5分)

　　2、按照《中華人民共和國票據(jù)》規(guī)定，何為票據(jù)上的簽章?(5分)

　　3、按照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，哪些情況下不得擔(dān)任商業(yè)銀行的高級管理人員?(10分)

　　4、按照《金融違規(guī)行為處罰辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)在辦理貸款業(yè)務(wù)時，不應(yīng)該有哪些行為?若違反了應(yīng)如何處罰?(10分)

　　金融法律法規(guī)知識競賽試卷選擇題

　　1、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例不得超過( )。

　　A.10% B.25% C.50% D.75%

　　答案：D

　　2、商業(yè)銀行分支機構(gòu)不具有獨立法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)開展活動，其民事責(zé)任由( )承擔(dān)。

　　A.總行 B.該分支機構(gòu) C. 上級行 D. 分支機構(gòu)負責(zé)人

　　答案：A

　　3、以下不屬于銀行授信業(yè)務(wù)的是( )。

　　A.貸款 B.票據(jù)承兌 C.貸款承諾 D.理財

　　答案：D

　　4、下列有關(guān)商業(yè)銀行的表述中哪一項是正確的( )。

　　A、商業(yè)銀行是完全依照《公司法》設(shè)立的?

　　B、商業(yè)銀行既可以是國有獨資銀行，也可以是非國有的股份制銀行

　　C、經(jīng)中央銀行批準(zhǔn)成立的商業(yè)銀行分支機構(gòu)依法獨立承擔(dān)民事責(zé)任

　　D、商業(yè)銀行只能被接管而不能破產(chǎn)

　　答案：B

　　5、抵押登記記載的內(nèi)容與抵押合同約定的內(nèi)容不一致時 ( )。

　　A、以雙方簽字的抵押清冊為準(zhǔn)

　　B、以抵押人的書面承諾書為準(zhǔn)

　　C、以抵押合同約定的為準(zhǔn)

　　D、以抵押登記記載的為準(zhǔn)

　　答案： D

　　6、票據(jù)的小寫、大寫金額不一致時，說法正確的是( )。

　　A、票據(jù)金額以大寫為準(zhǔn)

　　B、票據(jù)金額以小寫為準(zhǔn)

　　C、票據(jù)金額以實際發(fā)生的價款為準(zhǔn)

　　D、票據(jù)內(nèi)容填寫不一致，該票據(jù)無效

　　答案： D

　　7.銀行從業(yè)人員在辦理業(yè)務(wù)過程中應(yīng)當(dāng)“守法合規(guī)”，“ 守法合規(guī)”是指( )。

　　A.應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)

　　B.應(yīng)當(dāng)遵守行業(yè)自律規(guī)范

　　C.應(yīng)當(dāng)遵守所在機構(gòu)的規(guī)章制度

　　D.以上都應(yīng)遵守

　　答案： D

　　8、根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟組織兼職。作為一銀行支行行長的孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會兼任顧問的行為( )。

　　A、違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動

　　B、非盈利機構(gòu)屬于允許兼職的范圍，但應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份

　　C、非盈利機構(gòu)屬于允許兼職的范圍，可以把一半以上的時間用于此兼職工作

　　D、與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，不需要向所在銀行披露自己的兼職身份

　　答案：B

　　9、房地產(chǎn)抵押登記，應(yīng)由( )的房地產(chǎn)管理部門辦理。

　　A.所有人戶籍所在地

　　B.所有人經(jīng)常居住地

　　C.該房地產(chǎn)所在地

　　D.以上幾項都可以

　　答案： C

　　10、《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》規(guī)定，( )是本機構(gòu)信息科技風(fēng)險管理的第一責(zé)任人，負責(zé)組織本指引的貫徹落實。

　　A.商業(yè)銀行行長

　　B.商業(yè)銀行主管信息科技部門副行長

　　C.商業(yè)銀行信息科技部門負責(zé)人

　　D.商業(yè)銀行信息系統(tǒng)開發(fā)人員

　　答案：A

　　11、存單質(zhì)押貸款金額原則上不超過存單本金的( )。

　　A.40% B.60% C.90% D.100%

　　答案：C

　　12、商業(yè)銀行的重要空白憑證不包括( )。

　　A. 存單 B. 信用卡 C. 匯票 D. 借款合同

　　答案：D

　　13、以下不屬于市場風(fēng)險的是( )。

　　A.利率風(fēng)險 B.客戶違約風(fēng)險 C.匯率風(fēng)險 D.股票價格風(fēng)險 答案：B

　　14、憑證式國債的發(fā)行主體是( )。

　　A、國家重點建設(shè)項目企業(yè) B、財政部 C、承銷機構(gòu) D、銀監(jiān)會

　　答案：B

　　15. ( )負責(zé)對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作.

　　A. 中國人民銀行 B. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　C. 國務(wù)院 D. 中國銀行業(yè)協(xié)會

　　答案：B

　　16.2004年10月29日，中國人民銀行決定，金融機構(gòu)(城鄉(xiāng)信用社除外)可以( )存款利率。

　　A.自由浮動

　　B.上浮

　　C.下浮

　　答案：C

　　17.存款業(yè)務(wù)按客戶類型，分為個人存款和()。

　　A.儲蓄存款

　　B.外幣存款

　　C.對公存款

　　D.定期存款

　　答案：C

　　18.目前，我國銀行存款業(yè)務(wù)中，用復(fù)利計算利息的是()。

　　A.10年以上個人定期存款

　　B.5年以上個人定期存款

　　C.個人活期存款

　　D.單位定期存款

　　答案：C

　　19.個人汽車消費貸款中，自用車、商用車、二手車貸款金額占所購汽車價格的比例上限分別是( )。

　　A.50%，70%，80%

　　B.50%，80%，70%

　　C.80%，50%，70%

　　D.80%，70%，50%

　　答案：D

　　20.下列關(guān)于項目貸款還款敘述不正確的是()。

　　A.可以商定一定的寬限期

　　B.可采用等額本金還款法

　　C.寬限期內(nèi)不支付利息，也不還本金

　　D.寬限期內(nèi)只支付利息，不還本金

　　答案：C

　　21.貸款人的權(quán)利不包括( )

　　A.要求借款人提供與借款有關(guān)的資料

　　B.自主決定貸款利率的區(qū)間

　　C.了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營活動

　　D.根據(jù)借款人的條件，決定貸款金額

　　答案：B

　　22.由銀行簽發(fā)，承諾自己在見票時無條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據(jù)是( )。

　　A.銀行本票 B.銀行承兌匯票

　　C.支票 D.商業(yè)承兌匯票

　　答案：A

　　23.托收屬( )，托收銀行與代收銀行對托收的款項是否收到不負責(zé)。

　　A.商業(yè)信用 B.銀行信用

　　C.政府信用 D.個人信用

　　答案：A

　　24.由政府部門、企事業(yè)單位及個人等委托人提供資金，由貸款人根據(jù)委托人確定的貸款對象、用途、金額期限、利率等代為發(fā)放、監(jiān)督使用并協(xié)助收回的業(yè)務(wù)是()。

　　A.貨款業(yè)務(wù) B.貸款承諾業(yè)務(wù)

　　C.委托貸款業(yè)務(wù) D.銀團貸款業(yè)務(wù)

　　答案：C

　　25.( )是指銀行憑借獲得貨運單據(jù)質(zhì)押權(quán)利有追索權(quán)地對信用證項下或出口托收項下票據(jù)進行融資的行為。

　　A.進口押匯 B.出口押匯 C.保理 D.福費廷

　　答案：B

　　26.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是指金融機構(gòu)將其尚未到期的商業(yè)匯票轉(zhuǎn)讓給()而取得資金的業(yè)務(wù)行為。

　　A.金融同業(yè) B.中央銀行

　　C.出票人 D.承競?cè)?/p>

　　答案：A

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