近幾年，非法集資詐騙的案件越來越多，但是，還是有很多人不經(jīng)意間就踏入了陷阱，因此，學習相關的防騙技巧是有必要的。以下是由學習啦小編為大家整理的非法集資防騙的技巧，希望能幫到你們。

　　非法集資防騙的技巧

　　1、所許諾的投資收益率畸高，尤其是許諾“靜態(tài)”、“動態(tài)”收益等回報方式;

　　2、電話推介、設立大量分支機構推介“投資項目”;在街頭、超市、商場等人群密集、流動場所及金融機構辦公場所附近發(fā)放“理財產(chǎn)品”廣告;頻繁招攬老年人投資，尤其以公開講座、聚會、饋贈禮品等方式吸引老年人加入;

　　3、以“虛擬貨幣”、“資金互助”及境外股權、期權、期貨、能源、礦產(chǎn)、外匯、貴金屬等投資、交易為噱頭吸引投資，投資金額不限且許諾固定回報;聲稱成立私募股權投資合伙企業(yè)，但并不辦理合伙企業(yè)的工商注冊登記手續(xù);

　　4、公司法定代表人、股東、高管人員使用虛假身份注冊、經(jīng)營或有不良信用記錄、網(wǎng)上負面信息;

　　5、公司注冊地、網(wǎng)站注冊地、服務器所在地在境外或高管系外籍人員的公司，以公開講座、演講等方式吸引投資;

　　6、以各種“山寨”榮譽稱號和所謂的名人、專家做廣告宣傳，以及以大型集會、慶典等方式宣傳、推介“投資項目”;

　　7、要求向個人賬戶交付投資款、以現(xiàn)金、POS刷卡等方式交付投資款或者讓投資人在境外開立銀行賬戶劃轉(zhuǎn)投資款。

　　8、收取投資款的賬戶系以外籍人員尤其是東南亞籍人員身份在境內(nèi)開立;

　　9、聲稱與銀行“戰(zhàn)略合作”或者聲稱群眾的資金由銀行托管、監(jiān)管，但實際上僅僅是在銀行開立有賬戶。

　　非法集資常見的詐騙手段

　　假借P2P平臺：

　　即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設立所謂P2P網(wǎng)絡借貸平臺，以高利為誘餌，采取虛構借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標信息等手段吸收公眾資金，事發(fā)后突然關閉網(wǎng)站或攜款潛逃。

　　假券商：

　　使用虛假身份冒充國內(nèi)知名證券公司開設釣魚網(wǎng)站，帶有“內(nèi)幕消息”“代理炒股”“炒股軟件”“包賺不賠”等特征的炒股信息。股票開戶時，要到正規(guī)券商機構營業(yè)廳或官網(wǎng)進行操作。

　　假基金：

　　設計虛假的基金網(wǎng)站，隨后在網(wǎng)絡廣泛張貼廣告信息，承諾高回報，最后跑路。

　　非融資性擔保企業(yè)以開展擔保業(yè)務為名非法集資：

　　發(fā)售虛假的理財產(chǎn)品;虛構借款方，以提供借款擔保名義非法吸收資金。

　　打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號：

　　假冒或虛構國際知名公司設立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術等信息，虛構股權上市增值前景或許諾高額預期回報，誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金，然后關閉網(wǎng)站，攜款逃匿。

　　以“養(yǎng)老”的旗號：

　　以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報、提供養(yǎng)老服務為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”;舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費體檢，引誘老年人群眾投入資金。

　　以高價回購收藏品為名：

　　以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時間后高價回購，引誘群眾購買，然后攜款潛逃。

　　“原始股”：

　　在“無股權不富”的投資概念沖擊下，一場場原始股售賣大戲開始集中上演。除了高回報、一夜暴富等收益誘惑外，“上市公司”這個虛晃的光環(huán)給了非法集資更堂而皇之的馬甲。

　　銀行飛單：

　　即銀行員工被投資公司的高傭金所吸引，私自與其他投資公司“勾結(jié)”，以銀行的名義出售投資公司的理財產(chǎn)品，并過分夸大收益加以蒙騙，導致投資者上當。

　　張冠李戴的假信托：

　　即在公司名字中加入信托字樣誤導投資者，或盜用信托公司之名發(fā)布虛假產(chǎn)品。正規(guī)信托公司推出的產(chǎn)品，合同中不會出現(xiàn)保本保息等字樣，且都是百萬起投。

　　現(xiàn)貨貴金屬投資：

　　以開戶送交易金的方式誘惑投資人，開戶后，有專業(yè)的老師帶著操作。實際上交易軟件被后臺人為操縱，錢都被代理商賺走。

　　非法集資詐騙的特點

　　一是投資極具誘惑性。從事此類網(wǎng)絡集資、傳銷的公司，往往聲稱自己為國際知名跨國公司或其分支機構，同時，宣稱其經(jīng)營項目為能源開發(fā)、黃金期貨、外匯交易等高收益高風險項目，且公司擁有專業(yè)投資團隊可有效降低風險。此類活動一般投資金額小，往往以100美元為一個投資單位甚至更少，最高也不過5000美元左右;回報高，回報率一般在每日1%-3%不等，年回報率可達到200%-500%，有的甚至高達1000%，而發(fā)展下線與出售股票收益則可能更高;周期短，按天返利的機制，可以使投資者在幾十天內(nèi)便可收回投資。

　　二是網(wǎng)絡具有虛擬性。不法分子在境內(nèi)外利用網(wǎng)絡設局進行行騙活動的經(jīng)營過程中，其公司就是一個網(wǎng)站，而且服務器一般設在境外;公司的廣告宣傳完全在互聯(lián)網(wǎng)上進行，資金往來依靠電子轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)上支付。整個操作流程實現(xiàn)了全網(wǎng)絡化。此外，投資者的收益并不直接轉(zhuǎn)到其銀行賬戶中，而只是顯示在其網(wǎng)站上，投資者只能登錄公司網(wǎng)站才能進行查詢。如果投資者需要提取現(xiàn)金，需要提交申請，公司會在24或48小時內(nèi)，通過網(wǎng)上銀行或第三方網(wǎng)上支付系統(tǒng)將錢支付給投資者。

　　三是推出三種投資方式。以私募基金等名義募集資金，投資者將資金委托給投資基金、公司經(jīng)營并收取紅利;投資基金、公司以購買產(chǎn)品和發(fā)展會員為名義，投資者通過發(fā)展“下線”獲利;投資者購買投資基金、公司推銷的未上市公司股票，待其境外上市后出售獲利。

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