自貿(mào)區(qū)如何注冊(cè)商業(yè)保理公司
在自貿(mào)區(qū)注冊(cè)公司是現(xiàn)在很常見的，但是自貿(mào)區(qū)怎么樣注冊(cè)商業(yè)保理公司呢?注冊(cè)商業(yè)保理公司有什么條件嗎?小編為你帶來了“自貿(mào)區(qū)如何注冊(cè)商業(yè)保理公司”的相關(guān)知識(shí)，這其中也許就有你需要的。
什么是商業(yè)保理
商業(yè)保理業(yè)務(wù)有100多種，所有的共同點(diǎn)就是以真實(shí)的業(yè)務(wù)為背景，最為常見的就是應(yīng)收賬款，保理是銷售商將其應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給保理商，并由保理商提供貿(mào)易融資、債務(wù)擔(dān)保、應(yīng)收賬款管理等服務(wù)的一項(xiàng)類金融服務(wù)，在國(guó)際上較為常見。保理可使企業(yè)無(wú)需抵押和擔(dān)保提前獲得應(yīng)收賬款融資，同時(shí)轉(zhuǎn)移應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)，可有效分解企業(yè)傳統(tǒng)信貸壓力。根據(jù)服務(wù)主體，分為銀行保理和商業(yè)保理
上海自貿(mào)區(qū)商業(yè)保理公司注冊(cè)條件
(一)商業(yè)保理公司的投資者應(yīng)具備開展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，近期沒有違規(guī)處罰紀(jì)錄;主出資人應(yīng)當(dāng)為熟悉相關(guān)行業(yè)的公司法人或其他社會(huì)經(jīng)濟(jì)組織，且在申請(qǐng)前1年總資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元;
(二)商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)以有限責(zé)任公司形式成立。注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣，全部為實(shí)收貨幣資本，一次性足額繳納，且來源真實(shí)合法;
(三)商業(yè)保理公司在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，應(yīng)當(dāng)擁有2名以上具有3年以上金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗(yàn)且無(wú)不良信用紀(jì)錄的高級(jí)管理人員。高級(jí)管理人員系指擔(dān)任副總經(jīng)理以上職務(wù)或相當(dāng)職務(wù)的管理人員;
(四)商業(yè)保理公司不得混業(yè)經(jīng)營(yíng);
(五)商業(yè)保理公司應(yīng)有完善的內(nèi)部控制制度，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、業(yè)務(wù)流程操作、監(jiān)控等制度;
(六)法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。
經(jīng)營(yíng)范圍：
商業(yè)保理公司可以受讓供應(yīng)商與買方訂立的貨物銷售或服務(wù)合同所已經(jīng)或?qū)⒁a(chǎn)生的應(yīng)收賬款，為供應(yīng)商提供下述全部或部分服務(wù)：
(一)貿(mào)易融資;
(二)應(yīng)收賬款的收付結(jié)算、管理與催收;
(三)銷售分戶賬管理;
(四)與本公司商業(yè)保理業(yè)務(wù)相關(guān)的信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保;
(五)資信調(diào)查與評(píng)估;
(六)相關(guān)咨詢服務(wù);
(七)法律法規(guī)準(zhǔn)予從事的其他業(yè)務(wù)。
上海自貿(mào)區(qū)設(shè)立商業(yè)保理公司門檻及注意事項(xiàng)
上海自貿(mào)區(qū)從事商業(yè)保理(含融資租賃兼營(yíng)商業(yè)保理) 業(yè)務(wù)須知
一、法律依據(jù)
《中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案》、《中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)管理辦法》、《中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)外商投資企業(yè)備案管理辦法》、《中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商業(yè)保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》及相關(guān)法規(guī)
二、申辦條件
允許存續(xù)滿一年的中國(guó)境內(nèi)企業(yè)及外國(guó)公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織(以下簡(jiǎn)稱“外國(guó)投資者”)以獨(dú)資、合資、合作的形式在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)投資設(shè)立外資商業(yè)保理企業(yè)(含融資租賃兼營(yíng)商業(yè)保理)，符合條件的外方投資者境外母公司以其全資擁有的境外子公司(SPV)名義投資設(shè)立的，可不要求存續(xù)滿一年，中國(guó)境內(nèi)企業(yè)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)投資設(shè)立內(nèi)資商業(yè)保理企業(yè)(含融資租賃兼營(yíng)商業(yè)保理)，具體申辦條件如下：
(一)企業(yè)投資者應(yīng)具有經(jīng)營(yíng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)或相關(guān)行業(yè)的經(jīng)歷。
(二)企業(yè)的投資者應(yīng)具備開展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度，近期沒有違規(guī)處罰記錄。
(三)企業(yè)在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，應(yīng)當(dāng)擁有兩名以上具有金融領(lǐng)域不少于三年管理經(jīng)驗(yàn)且無(wú)不良信用記錄的高級(jí)管理人員。
(四)企業(yè)應(yīng)當(dāng)以公司形式設(shè)立。注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣，且全部以貨幣形式出資。
(五)有完善的內(nèi)部控制制度，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、業(yè)務(wù)流程操作、監(jiān)控等制度。
(六)兼營(yíng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)的融資租賃公司除滿足上述條件外，還需符合融資租賃公司設(shè)立的規(guī)定。
三、辦事流程
(一)設(shè)立內(nèi)資商業(yè)保理企業(yè)(含融資租賃兼營(yíng)商業(yè)保理)的，投資者向自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)工商分局提出申請(qǐng)，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)工商分局征詢自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)意見，將以下材料轉(zhuǎn)交自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)：
1. 《從事商業(yè)保理(含融資租賃兼營(yíng)商業(yè)保理)業(yè)務(wù)企業(yè)信息登記和告知承諾表》
2. 擬設(shè)立企業(yè)內(nèi)部在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)控等風(fēng)險(xiǎn)控制方面的制度規(guī)定;
3. 投資者經(jīng)營(yíng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)或從事相關(guān)行業(yè)經(jīng)歷的證明材料;
4. 擬設(shè)立企業(yè)高級(jí)管理人員及風(fēng)險(xiǎn)控制部門人員資歷證明(簡(jiǎn)歷、在職證明等);
5. 投資各方經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一年的審計(jì)報(bào)告。
(二)設(shè)立外資商業(yè)保理企業(yè)的，投資者先向自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)提出申請(qǐng)，提交以下材料：
1. 《從事商業(yè)保理(含融資租賃兼營(yíng)商業(yè)保理)業(yè)務(wù)企業(yè)信息登記和告知承諾表》
2. 擬設(shè)立企業(yè)內(nèi)部在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)控等風(fēng)險(xiǎn)控制方面的制度規(guī)定;
3. 投資者經(jīng)營(yíng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)或從事相關(guān)行業(yè)經(jīng)歷的證明材料;
4. 擬設(shè)立企業(yè)高級(jí)管理人員及風(fēng)險(xiǎn)控制部門人員資歷證明;
5. 投資各方經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一年的審計(jì)報(bào)告。
(三)已設(shè)立的融資租賃公司申請(qǐng)兼營(yíng)與主營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)的，投資者先向自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)提交所需材料，審核通過的，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)出具批復(fù)和批準(zhǔn)證書，再按照外資企業(yè)一口受理流程辦理相關(guān)手續(xù)。
注：“高級(jí)管理人員”指總經(jīng)理(副總經(jīng)理)、業(yè)務(wù)主管、財(cái)務(wù)主管、風(fēng)險(xiǎn)控制主管以及運(yùn)營(yíng)主管。
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