項目融資需求怎么寫格式模板
項目融資是20世紀70年代以后國際金融市場上推出的一種新型籌資方式,近年來已經(jīng)發(fā)展成為大型工程項目建設籌集資金的一種卓有成效的手段,在國際上得到了非常廣泛的運用。那么項目融資的需求要怎么寫呢？下面是由學習啦小編分享的項目融資需求怎么寫，希望對你有用。
項目融資需求怎么寫
資金需求計劃：為實現(xiàn)公司發(fā)展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途。融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。
資金需求計劃：為實現(xiàn)公司發(fā)展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途(詳細說明資金用途，并列表說明)
融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。
如：
為保證項目實施，需要新增投資是多少 萬元，
新增投資中，需投資方投入 萬元，對外借貸 萬元，
公司自身投入 萬元。如果有對外借貸，抵押或擔保措施是什么?
請說明投入資金的用途和使用計劃：
希望讓投資方參股本公司還是投資合作成立新公司?請說明原因：
擬向投資方出讓多少權(quán)益?計算依據(jù)是什么?
預計未來3年或5年平均每年凈資產(chǎn)收益率是少?
投資方可享有哪些監(jiān)督和管理權(quán)力?
如果公司沒有實現(xiàn)項目發(fā)展計劃，公司與管理層向投資方承擔哪些責任?
投資方以何種方式收回投資，具體方式和執(zhí)行時間：
在與公司業(yè)務有關的稅種和稅率方面，公司享受哪些政府提供的優(yōu)惠政策及未來可能的情況(如：市場準入、減免稅等方面的優(yōu)惠政策)。
項目融資的主要種類
一、無追索權(quán)的項目融資
無追索權(quán)(No-recourse)的項目融資
無追索的項目融資也稱為純粹的項目融資，在這種融資方式下，貸款的還本付息完全依靠項目的經(jīng)營效益。同時，貸款銀行為保障自身的利益必須從該項目擁有的資產(chǎn)取得物權(quán)擔保。如果該項目由于種種原因未能建成或經(jīng)營失敗，其資產(chǎn)或收益不足以清償全部的貸款時，貸款銀行無權(quán)向該項目的主辦人追索。
無追索權(quán)項目融資在操作規(guī)則上具有以下特點：
1、項目貸款人對項目發(fā)起人的其他項目資產(chǎn)沒有任何要求權(quán)，只能依靠該項目的現(xiàn)金流量償還。
2、項目發(fā)起人利用該項目產(chǎn)生的現(xiàn)金流量的能力是項目融資的信用基礎。
3、當項目風險的分配不被項目貸款人所接受時，由第三方當事人提供信用擔保將是十分必要的。
4、該項目融資一般建立在可預見的政治與法律環(huán)境和穩(wěn)定的市場環(huán)境基礎之上。
二、有限追索權(quán)項目的融資
有限追索權(quán)(Limited-recourse)項目的融資
除了以貸款項目的經(jīng)營收益作為還款來源和取得物權(quán)擔保外，貸款銀行還要求有項目實體以外的第三方提供擔保。貸款行有權(quán)向第三方擔保人追索。但擔保人承擔債務的責任，以他們各自提供的擔保金額為限，所以稱為有限追索權(quán)的項目融資。
項目融資的主要特點
1.融資主體的排他性。
項目融資主要依賴項目自身未來現(xiàn)金流量及形成的資產(chǎn)，而不是依賴項目的投資者或發(fā)起人的資信及項目自身以外的資產(chǎn)來安排融資。融資主體的排他性決定了債權(quán)人關注的是項目未來現(xiàn)金流量中可用于還款的有多少，其融資額度、成本結(jié)構(gòu)等都與項目未來現(xiàn)金流量和資產(chǎn)價值密切相關。
2. 追索權(quán)的有限性。
傳統(tǒng)融資方式，如貸款，債權(quán)人在關注項目投資前景的同時，更關注項目借款人的資信及現(xiàn)實資產(chǎn)，追索權(quán)具有完全性;而項目融資方式如前所述，是就項目論項目，債權(quán)人除和簽約方另有特別約定外，不能追索項目自身以外的任何形式的資產(chǎn)，也就是說項目融資完全依賴項目未來的經(jīng)濟強度。
3.項目分散性
因融資主體的排他性、追索權(quán)的有限性，決定著作為項目簽約各方對各種風險因素和收益的充分論證。確定各方參與者所能承受的最大風險及合作的可能性，利用一切優(yōu)勢條件，設計出最有利的融資方案。
4. 項目信用的多樣性
將多樣化的信用支持分配到項目未來的各個風險點，從而規(guī)避和化解不確定項目風險。如要求項目“產(chǎn)品”的購買者簽訂長期購買合同(協(xié)議)，原材料供應商以合理的價格供貨等，以確保強有力的信用支持。
5.項目融資程序的復雜性
項目融資數(shù)額大、時限長、涉及面廣，涵蓋融資方案的總體設計及運作的各個環(huán)節(jié)，需要的法律性文件也多，其融資程序比傳統(tǒng)融資復雜。且前期費用占融資總額的比例與項目規(guī)模成反比，其融資利息也高于公司貸款。
項目融資雖比傳統(tǒng)融資方式復雜，但可以達到傳統(tǒng)融資方式實現(xiàn)不了的目標。
一是有限追索的條款保證了項目投資者在項目失敗時，不至于危機投資方其他的財產(chǎn);
二是在國家和政府建設項目中，對于“看好”的大型建設項目，政府可以通過靈活多樣的融資方式來處理債務可能對政府預算的負面影響;
三是對于跨國公司進行海外合資投資項目，特別是對沒有經(jīng)營控制權(quán)的企業(yè)或投資于風險較大的國家或地區(qū)，可以有效地將公司其他業(yè)務與項目風險實施分離，從而限制項目風險或國家風險。
可見，項目融資作為新的融資方式，對于大型建設項目，特別是基礎設施和能源、交通運輸?shù)荣Y金密集型的項目具有更大的吸引力和運作空間。
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