出口買方信貸流程
出口買方信貸流程
出口買方信貸是指國家為支持本國產(chǎn)品出口，通過采取提供保險、融資或利息補(bǔ)貼等方式，鼓勵本國金融機(jī)構(gòu)向進(jìn)口國政府、銀行或進(jìn)口商提供的優(yōu)惠貸款，主要用于國外進(jìn)口商購買本國的船舶、飛機(jī)、電站、汽車等成套設(shè)備以及其他機(jī)電產(chǎn)品。下面學(xué)習(xí)啦小編就為大家解開出口買方信貸流程，希望能幫到你。
出口買方信貸流程
1. 客戶直接或通過我行(即擬提供出口買方信貸的銀行)向中國出口信用保險公司提交保險申請，并獲得信保公司的支持意向函和我行的融資意向函。
2. 客戶按照中國出口信用保險公司的要求簽訂商務(wù)合同或工程承包合同。中標(biāo)后向我行提交委托我行為貸款行的委托函，并提交有關(guān)項(xiàng)目情況的報告，我行進(jìn)行項(xiàng)目審查。
3. 將簽署的商務(wù)合同提交中國出口信用保險公司審批，同時提交我行審查。
4. 商務(wù)合同獲得中國信用保險公司批準(zhǔn)和我行審查通過后，我行與國外進(jìn)口商或其銀行簽訂出口買方信貸協(xié)議，然后與中國出口信用保險公司簽訂保險協(xié)議。
5. 貸款協(xié)議為商務(wù)合同或工程承包合同提供融資。
出口買方信貸貸款條件
1、商務(wù)合同項(xiàng)下進(jìn)口方應(yīng)支付15%的預(yù)付款。
2、貸款金額最高不超過商務(wù)合同價的80-85%。
3、借款人需向保險公司投保出口信用險。
4、按貸款人的要求簽訂貸款協(xié)議。
5、由借款國的中央銀行或財政部出具貸款擔(dān)保。
6、根據(jù)商務(wù)合同的期限確定支款期限。
7、商務(wù)合同符合雙方政府的有關(guān)規(guī)定，并取得了雙方政府的有關(guān)批準(zhǔn)。
8、貸款貨幣為美元。
9、商務(wù)合同的金額不低于100萬美元。
10、商務(wù)合同項(xiàng)下的出口結(jié)算應(yīng)在我行進(jìn)行。
11、商務(wù)合同應(yīng)先于貸款協(xié)議生效。
出口買方信貸的做法
貸款金額
成套設(shè)備及其它機(jī)電產(chǎn)品的貸款金額不超過商務(wù)合同總價的85%，船舶不超過商務(wù)合同總價的80%。貸款金額中可包括適當(dāng)比例的技術(shù)服務(wù)費(fèi)、當(dāng)?shù)刭M(fèi)用和第三國采購費(fèi)用。
利 率
出口買方信貸的利率本著優(yōu)惠的原則，參考經(jīng)濟(jì)合作發(fā)展組織每月公布一次的商業(yè)參考利率(CIRR)來確定。中國銀行通常采用貸款協(xié)議簽署當(dāng)月的商業(yè)參考利率。該利率為固定利率。 在某些情況下，中國銀行也采用浮動利率。
期 限
中國銀行出口買方信貸辦法規(guī)定，貸款期限的上限是自貸款協(xié)議簽訂之日起至還清貸款本息之日止，一般不超過十年。
費(fèi) 用
中國銀行出口買方信貸項(xiàng)下的費(fèi)用主要有兩項(xiàng):
1、承擔(dān)費(fèi):該費(fèi)用自貸款協(xié)議簽署之日至貸款全部支完為止，按貸款未支用余額計收，每半年支付一次。
2、管理費(fèi):該費(fèi)用按貸款金額一次性收取，一般在貸款協(xié)議簽署之后三十天之內(nèi)支付。
3、根據(jù)商務(wù)合同和貸款條件的不同，貸款人有時也要求借款人或出口方支付出口信貸項(xiàng)下的律師費(fèi)和差旅費(fèi)。
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