賣方信貸擔(dān)保
賣方信貸是出口國銀行為支持本國商品的出口而直接向出口商提供的貸款。下面學(xué)習(xí)啦小編就為大家解開賣方信貸擔(dān)保，希望能幫到你。
賣方信貸擔(dān)保
賣方信貸擔(dān)保(Supplier's Credit Guarantee)
出口賣方信貸是出口國銀行為支持本國商品的出口而直接向出口商提供的貸款。我國的出口賣方信貸一般用于支持成套設(shè)備、船舶、飛機(jī)、通訊衛(wèi)星及上述產(chǎn)品的零部件和其他大宗機(jī)電產(chǎn)品、高新技術(shù)產(chǎn)品出口、對外工程承包的政策性專項(xiàng)貸款。
出口賣方信貸擔(dān)保是擔(dān)保人應(yīng)賣方信貸借款人的申請，向賣方信貸銀行出具的書面保證，保證借款人及時(shí)償還貸款本息和相關(guān)費(fèi)用。
由于出口賣方信貸的政策特性，出口賣方信貸擔(dān)保項(xiàng)目需滿足下列條件:
1. 出口合同金額在30萬美元以上;
2. 出口商品在國內(nèi)制造部分符合我國出口原產(chǎn)地規(guī)則等有關(guān)規(guī)定。
3. 進(jìn)口商以現(xiàn)匯支付定金的比例，原則上在船舶貿(mào)易合同中不低于合同總價(jià)的20在成套設(shè)備貿(mào)易合同中不低于合同總價(jià)的15對外承包工程項(xiàng)目在中國采購的成套設(shè)備、施工設(shè)備、技術(shù)服務(wù)和材料部分占合同總額的15上。
4. 擔(dān)保申請人(借款企業(yè))經(jīng)營管理正常，財(cái)務(wù)信用狀況良好，有獨(dú)立的資產(chǎn)處置權(quán)，有履行出口合同的能力。
5. 出口項(xiàng)目符合國家有關(guān)政策規(guī)定和企業(yè)的經(jīng)營范圍，獲得有關(guān)部門審查批準(zhǔn)并已簽訂出口合同。
6. 出口項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益好，換匯成本合理，各項(xiàng)配套條件落實(shí)。
7. 進(jìn)口商已取得進(jìn)口許可，其資信可靠，并能提供擔(dān)保人及國內(nèi)出口信貸銀行接受的國外銀行付款保證或其他付款保證。
8. 申請外匯貸款的企業(yè)必須確有償還外匯貸款的外匯來源及防范匯率風(fēng)險(xiǎn)的措施。
9. 原則上，擔(dān)保申請人(借款人)事先已投保了中長期出口信用保險(xiǎn)。
賣方信貸與買方信貸的區(qū)別
1.借款人不同
賣方信貸的借款人是承包商(賣方);買方信貸的借款人是業(yè)主(買方)委托的銀行(借款銀行)。
2.擔(dān)保情況不同
賣方信貸是業(yè)主委托銀行依據(jù)工程總承包合同直接給承包商開出還款保函或信用證; 買方信貸是借款銀行與出口商所指定的銀行(以下使用中國進(jìn)出口銀行為例)簽訂借款協(xié)議，然后由第三家金融機(jī)構(gòu)(銀行、保險(xiǎn)公司或所在國家財(cái)政部)再進(jìn)行擔(dān)保。
3.付款方式不同
賣方信貸相當(dāng)于工程總承包合同項(xiàng)下的分期付款。建設(shè)期工程承包企業(yè)從中國進(jìn)出口銀行貸款是人民幣，業(yè)主的還款是外匯;買方信貸對承包商來講就是現(xiàn)匯項(xiàng)目。
4.融資風(fēng)險(xiǎn)管理情況不同
賣方信貸存在利率風(fēng)險(xiǎn)(中國進(jìn)出口銀行的人民幣貸款利率每年按中國人民銀行公布利率情況調(diào)整)、匯率風(fēng)險(xiǎn)(人民幣有升值的可能性，如果發(fā)生，企業(yè)難以承受)、收匯風(fēng)險(xiǎn)(對于非承包商責(zé)任業(yè)主和擔(dān)保銀行到期不還款，中國出口信貸保險(xiǎn)公司賠付率為90%，剩余10%要由承包商承擔(dān));買方信貸對承包商來講不存在上述風(fēng)險(xiǎn)，或上述風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生對企業(yè)影響不大(出現(xiàn)不還款情況，承包商要協(xié)助銀行和保險(xiǎn)公司追討)。
5.對企業(yè)財(cái)務(wù)狀況影響程度不同
賣方信貸是承包企業(yè)的長期負(fù)債，且需要找信譽(yù)好有實(shí)力的單位為貸款擔(dān)保，所以對企業(yè)壓力很大;買方信貸不存在上述問題。
6.前期開拓工作量不同
賣方信貸的融資條件是由承包商直接與業(yè)主談判，所有融資條款都在工程總承包合同中明確，如：貸款條件、保函格式、信用證格式等;
買方信貸是由承包商協(xié)調(diào)和安排業(yè)主指定的借款銀行與中國進(jìn)出口銀行談判貸款合同;安排業(yè)主指定的擔(dān)保金融機(jī)構(gòu)與中國進(jìn)出口銀行和中國出口信用保險(xiǎn)公司談判擔(dān)保條件(保函格式)。
7.前期工作周期和投入不同
賣方信貸項(xiàng)目融資條件的談判，收匯保險(xiǎn)和信譽(yù)擔(dān)保單位的落實(shí)，都由承包商自己完成，所以一般情況下工作周期較短，前期費(fèi)用投入較少;買方信貸的融資、擔(dān)保、保險(xiǎn)條件由中國進(jìn)出口銀行和中國出口信用保險(xiǎn)公司與各方商定，承包商要從中斡旋，并承擔(dān)相應(yīng)公關(guān)協(xié)調(diào)費(fèi)用。
8.對項(xiàng)目的控制程度不同
賣方信貸的融資條件以及商務(wù)條款、技術(shù)條款確定后，承包商順理成章地與業(yè)主簽訂工程總承包合同;
買方信貸則存在業(yè)主公開招標(biāo)的可能性。
9.業(yè)主對賣方信貸買方信貸傾向不同
賣方信貸業(yè)主委托一家金融機(jī)構(gòu)擔(dān)保還款即可，操作簡便。且融資條件雙方可討論變通，如利息可計(jì)入合同總價(jià)中等。業(yè)主一般傾向賣方信貸的方式融資;買方信貸業(yè)主要委托兩家金融機(jī)構(gòu)介入，工作難度大，銀行費(fèi)用高，既要支付擔(dān)保費(fèi)，又要支付轉(zhuǎn)貸費(fèi)。
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1.什么叫買方信貸
4.什么是買方信貸