國(guó)際結(jié)算中的融資
介紹國(guó)際支付結(jié)算方式及相關(guān)的融資信貸業(yè)務(wù),培養(yǎng)學(xué)生從事國(guó)際貿(mào)易及國(guó)際結(jié)算工作應(yīng)具備的基本知識(shí)。下面學(xué)習(xí)啦小編就為大家解開國(guó)際結(jié)算中的融資，希望能幫到你。
國(guó)際結(jié)算中的融資
一、國(guó)際貿(mào)易融資是銀行有發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)之一
1.國(guó)際貿(mào)易融資是銀行有效運(yùn)營(yíng)資金的一種較理想模式
2.國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)收益率高，利潤(rùn)豐厚
3.國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)有利于銀行營(yíng)運(yùn)能力的提高
4.通過國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的開展，有利于密切銀企關(guān)系
• 二、國(guó)際貿(mào)易融資是進(jìn)出口商擴(kuò)張貿(mào)易的重要工具
1.解決進(jìn)出口商資金周轉(zhuǎn)的困難
2.爭(zhēng)取有利的支付方式，增強(qiáng)談判中的優(yōu)勢(shì)
• 三、促進(jìn)對(duì)外貿(mào)易增長(zhǎng)
1.調(diào)節(jié)進(jìn)出口結(jié)構(gòu)，促進(jìn)國(guó)際收支平衡
2. 國(guó)際貿(mào)易融資是一國(guó)貿(mào)易政策的組成部分，是國(guó)家鼓勵(lì)出口的手段
3.促進(jìn)一國(guó)有效參與國(guó)際經(jīng)濟(jì)
國(guó)際結(jié)算中的融資出口融資方式
一、裝運(yùn)前融資
(一)紅條款信用證Red Clause Credit
• 預(yù)支信用證中加列紅色打字的預(yù)支條款授權(quán)指定議付行預(yù)先墊付信用證金額的一部分(如80%)，放款給出口商，用于備貨裝運(yùn)，在固定的貿(mào)易中使用，如羊毛、皮草等，使用范圍主要在遠(yuǎn)東國(guó)家、新西蘭、澳大利亞等地
(二)打包放款packing loan
• 出口商收到國(guó)外開來的信用證，以“致受益人的信用證”正本和“銷售合同”作為抵押品，申請(qǐng)的一種短期貸款(一般為3個(gè)月，最長(zhǎng)為半年)，用于該信用證項(xiàng)下出口商品的進(jìn)貨、備料、生產(chǎn)和裝運(yùn)。
打包貸款與紅條信用證比較
相同：
• 1.兩者都是在裝運(yùn)前由出口方銀行對(duì)出口商融資
• 2.兩者都要求出口商必須出運(yùn)貨物，交單議付，從議付款扣除墊款
不同：
• 1.性質(zhì)不同：信用證;貸款
• 2.授信人不同：進(jìn)口方;出口地銀行
• 3.風(fēng)險(xiǎn)不同：有開證行和進(jìn)口商擔(dān)保，風(fēng)險(xiǎn)小;貸款行承擔(dān)
• 4.費(fèi)用承擔(dān)：進(jìn)口商;出口商
• 5.適用范圍：特定交易;不限定交易
• 二、裝運(yùn)后融資
(一)貼現(xiàn)Discount
貼現(xiàn)與議付的比較：
相同：
• ①兩者都是票據(jù)的對(duì)價(jià)
• ②兩者都是扣收利息，付給凈款，然后收回票面金額的融資業(yè)務(wù)
• ③貼現(xiàn)人付款給持票人是有追索權(quán)的，承兌行付款給貼現(xiàn)人是沒有追索權(quán)的;同樣，議付行付款給受益人是有追索權(quán)的，開證行或受票行憑單償付給議付行是沒有追索權(quán)的。
不同：
• ①持票人以貼現(xiàn)方式出售的票據(jù)有匯票和本票兩種，都是遠(yuǎn)期的;受讓人(銀行)購(gòu)買光票或跟單匯票，只有匯票一種。
• ②貼現(xiàn)匯票的必要條件是承兌，承兌人是銀行;議付跟單匯票的必要條件是匯票單據(jù)符合信用證條款。即辦理貼現(xiàn)是在承兌匯票以后;辦理議付是在確定單證一致之時(shí)。
• ③較大城市都有票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)或票據(jù)再貼現(xiàn)市場(chǎng)，但是沒有議付匯票市場(chǎng)。
• ④貼進(jìn)票據(jù)可以存放至到期日提示要求付款，也可在到期日以前提示要求再貼現(xiàn);議付跟單匯票不能存放在議付行手中，必須寄至開證行要求償付。
(二)出口押匯(Outward bill/outward documentary bills/Outward Bill Credit/bill purchased)
• 銀行以出口商提供的信用證項(xiàng)下完備的貨運(yùn)單據(jù)作抵押，在收到開證行支付的貨款之前，向出口商融通資金的業(yè)務(wù)。
• 實(shí)質(zhì)是以單據(jù)為質(zhì)押先墊付一筆資金給出口企業(yè)。
出口押匯和議付的區(qū)別：
• ①基本法律關(guān)系不同：附有擔(dān)保的債權(quán)債務(wù)關(guān)系;信用證下議付關(guān)系
• ②銀行地位不同：銀行享有債權(quán)和單據(jù)的質(zhì)押權(quán);銀行享有單據(jù)的所有權(quán)
• ③銀行處理拒付的手段不同：銀行向押匯申請(qǐng)人(出口商)索取墊款;銀行可向開證行、保兌行、受益人追索
• ④銀行審單責(zé)任不同：銀行審單與索取押匯款項(xiàng)之間無必然聯(lián)系;議付行審單影響議付金額的償付
• ⑤適用的法律規(guī)范不同：出口商所在國(guó)家法律;UCP600和當(dāng)事人相關(guān)國(guó)家法律
(三)福費(fèi)廷(Forfaiting)：包買票據(jù)
• 在以延期付款成交的大型設(shè)備的貿(mào)易中，出口商把經(jīng)過進(jìn)口商承兌并由進(jìn)口方銀行擔(dān)保的，期限在半年至五、六年甚至更長(zhǎng)的遠(yuǎn)期匯票，無追索權(quán)(Without Recourse)地售予出口商所在地銀行或大金融公司(包買商forfaiter)，提前取得現(xiàn)款的一種資金融通形式
(四)保理(factoring)
• 賒銷貿(mào)易
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