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創(chuàng)業(yè)計劃書盈利模式(2)

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  創(chuàng)業(yè)計劃書財務(wù)分析

  財務(wù)分析

  1.資金需求說明

  公司成立時每位股東出資15萬,共為60萬初期資本。 2.資金投入計劃

  預(yù)計第一季度購買廠房、生產(chǎn)線、用于產(chǎn)品研發(fā)、開拓市場共計投入22萬元,購買原材料生產(chǎn)產(chǎn)品投入14萬元。招聘生產(chǎn)銷售員工支付工資24000元,其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金19萬元。

  預(yù)計第一季度利潤表

  單位:元

  預(yù)計第一季度資產(chǎn)負債表

  單位:元

  風(fēng)險分析

  1.市場與競爭風(fēng)險

  在市場競爭中,競爭的基本動機和目標是實現(xiàn)最大化收入。但是,競爭者的預(yù)期利益目標并不是總能實現(xiàn)的,實際上,競爭本身也會使競爭者面臨不能實現(xiàn)其預(yù)期利益目標的危險,甚至在經(jīng)濟利益上受到損失。這種實際實現(xiàn)的利益與預(yù)期利益目標發(fā)生背離的可能性,就是競爭者面對的風(fēng)險。風(fēng)險是由不確定性因素而造成損失或獲益的可能性。在市場競爭中,不確定性因素很多,雖然每個競爭者都期望實現(xiàn)其預(yù)期利益目標,但總不能全都成功,必然會有某些競爭者在競爭中敗下陣來,承受競爭的損失。

  分析:客戶資源不足、宣傳效果不明顯、價格定位不準確。 對策:1、加大宣傳力度,提高服務(wù)質(zhì)量。 2、前期市場調(diào)研,不斷尋求個性化產(chǎn)品。 3、服務(wù)創(chuàng)新,用另類的創(chuàng)新思維為企業(yè)服務(wù)。 2.產(chǎn)品與技術(shù)風(fēng)險

  分析:同行競爭、可模仿性強。

  對策:1、提高產(chǎn)品質(zhì)量,以此來保證自己的客戶源不流失。

  2、不斷進行市場調(diào)研,確定服務(wù)類型,以尋求更多的市場,打造公司品牌。 3、尋求創(chuàng)新,做到人無我有,人有我優(yōu),人優(yōu)我精。 3.財務(wù)風(fēng)險

  分析:資金不足、前期資金成本控制不力、企業(yè)不能及時匯款。

  對策: 1、建立財務(wù)預(yù)警分析指標體系,防范財務(wù)風(fēng)險產(chǎn)生財務(wù)危機的根本原因是財務(wù)風(fēng)險處理不當,因此,防范財務(wù)風(fēng)險,建立和完善財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)尤其必要。

  2、建立短期財務(wù)預(yù)警系統(tǒng),編制現(xiàn)金流量預(yù)算。由于企業(yè)理財?shù)膶ο笫乾F(xiàn)金及其流動,就短期而言,公司能否維持下去,并不完全取決于是否盈利,而取決于是否有足夠現(xiàn)金用于各種支出。

  3、確立財務(wù)分析指標體系,建立長期財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。對公司而言,在建立短期財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)的同時,還要建立長期財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。其中獲利能力、償債 能力、經(jīng)濟效率、發(fā)展?jié)摿χ笜俗罹哂写硇浴?/p>

  4、樹立風(fēng)險意識,健全內(nèi)控程序,降低或有負債的潛在風(fēng)險。如訂立擔(dān)保合同前應(yīng)嚴格審查被擔(dān)保企業(yè)的資信狀況;訂立擔(dān)保合同時適當運用反擔(dān)保和保證責(zé)任的免責(zé)條款;訂立合同后應(yīng)跟蹤審查被擔(dān)保企業(yè)的償債能力,減少直接風(fēng)險損失。

  5、科學(xué)地進行投資決策 4.管理風(fēng)險

  分析:負責(zé)人管理不善,造成公司運營受阻;管理經(jīng)驗不足,公司各部門不能緊密合作,協(xié)調(diào)發(fā)展。

  對策:1、健全管理機制,加強獎懲制度。 2、尋找更多的客戶渠道,為公司創(chuàng)造更多的利益。 3、可聘請更高水平的技術(shù)人員指導(dǎo)運營工作。 政策風(fēng)險

  在市場經(jīng)濟條件下,由于受價值規(guī)律和競爭機制的影響,各企業(yè)爭奪市場資源,都希望獲得更大的活動自由,因而可能會觸犯國家的有關(guān)政策,而國家政策又對企業(yè)的行為具有強制約束力。另外,國家在不同時期可以根據(jù)宏觀環(huán)境的變化而改變政策,這必然會影響到企業(yè)的經(jīng)濟利益。因此,國家與企業(yè)之間由于政策的存在和調(diào)整,在經(jīng)濟利益上會產(chǎn)生矛盾,從而產(chǎn)生政策風(fēng)險。 對此,我公司對政策風(fēng)險的防范主要取決于市場參與者對國家宏觀政策的理解和把握,取決于投資者對市場趨勢的正確判斷,并且通過保險等方法也可以減少政策性風(fēng)險的損失。


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