創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書盈利模式(2)
創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書財(cái)務(wù)分析
財(cái)務(wù)分析
1.資金需求說明
公司成立時(shí)每位股東出資15萬,共為60萬初期資本。 2.資金投入計(jì)劃
預(yù)計(jì)第一季度購買廠房、生產(chǎn)線、用于產(chǎn)品研發(fā)、開拓市場(chǎng)共計(jì)投入22萬元,購買原材料生產(chǎn)產(chǎn)品投入14萬元。招聘生產(chǎn)銷售員工支付工資24000元,其他與經(jīng)營活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金19萬元。
預(yù)計(jì)第一季度利潤表
單位:元
預(yù)計(jì)第一季度資產(chǎn)負(fù)債表
單位:元
風(fēng)險(xiǎn)分析
1.市場(chǎng)與競(jìng)爭風(fēng)險(xiǎn)
在市場(chǎng)競(jìng)爭中,競(jìng)爭的基本動(dòng)機(jī)和目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)最大化收入。但是,競(jìng)爭者的預(yù)期利益目標(biāo)并不是總能實(shí)現(xiàn)的,實(shí)際上,競(jìng)爭本身也會(huì)使競(jìng)爭者面臨不能實(shí)現(xiàn)其預(yù)期利益目標(biāo)的危險(xiǎn),甚至在經(jīng)濟(jì)利益上受到損失。這種實(shí)際實(shí)現(xiàn)的利益與預(yù)期利益目標(biāo)發(fā)生背離的可能性,就是競(jìng)爭者面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)是由不確定性因素而造成損失或獲益的可能性。在市場(chǎng)競(jìng)爭中,不確定性因素很多,雖然每個(gè)競(jìng)爭者都期望實(shí)現(xiàn)其預(yù)期利益目標(biāo),但總不能全都成功,必然會(huì)有某些競(jìng)爭者在競(jìng)爭中敗下陣來,承受競(jìng)爭的損失。
分析:客戶資源不足、宣傳效果不明顯、價(jià)格定位不準(zhǔn)確。 對(duì)策:1、加大宣傳力度,提高服務(wù)質(zhì)量。 2、前期市場(chǎng)調(diào)研,不斷尋求個(gè)性化產(chǎn)品。 3、服務(wù)創(chuàng)新,用另類的創(chuàng)新思維為企業(yè)服務(wù)。 2.產(chǎn)品與技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
分析:同行競(jìng)爭、可模仿性強(qiáng)。
對(duì)策:1、提高產(chǎn)品質(zhì)量,以此來保證自己的客戶源不流失。
2、不斷進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研,確定服務(wù)類型,以尋求更多的市場(chǎng),打造公司品牌。 3、尋求創(chuàng)新,做到人無我有,人有我優(yōu),人優(yōu)我精。 3.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
分析:資金不足、前期資金成本控制不力、企業(yè)不能及時(shí)匯款。
對(duì)策: 1、建立財(cái)務(wù)預(yù)警分析指標(biāo)體系,防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生財(cái)務(wù)危機(jī)的根本原因是財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處理不當(dāng),因此,防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),建立和完善財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)尤其必要。
2、建立短期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng),編制現(xiàn)金流量預(yù)算。由于企業(yè)理財(cái)?shù)膶?duì)象是現(xiàn)金及其流動(dòng),就短期而言,公司能否維持下去,并不完全取決于是否盈利,而取決于是否有足夠現(xiàn)金用于各種支出。
3、確立財(cái)務(wù)分析指標(biāo)體系,建立長期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。對(duì)公司而言,在建立短期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)的同時(shí),還要建立長期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。其中獲利能力、償債 能力、經(jīng)濟(jì)效率、發(fā)展?jié)摿χ笜?biāo)最具有代表性。
4、樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),健全內(nèi)控程序,降低或有負(fù)債的潛在風(fēng)險(xiǎn)。如訂立擔(dān)保合同前應(yīng)嚴(yán)格審查被擔(dān)保企業(yè)的資信狀況;訂立擔(dān)保合同時(shí)適當(dāng)運(yùn)用反擔(dān)保和保證責(zé)任的免責(zé)條款;訂立合同后應(yīng)跟蹤審查被擔(dān)保企業(yè)的償債能力,減少直接風(fēng)險(xiǎn)損失。
5、科學(xué)地進(jìn)行投資決策 4.管理風(fēng)險(xiǎn)
分析:負(fù)責(zé)人管理不善,造成公司運(yùn)營受阻;管理經(jīng)驗(yàn)不足,公司各部門不能緊密合作,協(xié)調(diào)發(fā)展。
對(duì)策:1、健全管理機(jī)制,加強(qiáng)獎(jiǎng)懲制度。 2、尋找更多的客戶渠道,為公司創(chuàng)造更多的利益。 3、可聘請(qǐng)更高水平的技術(shù)人員指導(dǎo)運(yùn)營工作。 政策風(fēng)險(xiǎn)
在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,由于受價(jià)值規(guī)律和競(jìng)爭機(jī)制的影響,各企業(yè)爭奪市場(chǎng)資源,都希望獲得更大的活動(dòng)自由,因而可能會(huì)觸犯國家的有關(guān)政策,而國家政策又對(duì)企業(yè)的行為具有強(qiáng)制約束力。另外,國家在不同時(shí)期可以根據(jù)宏觀環(huán)境的變化而改變政策,這必然會(huì)影響到企業(yè)的經(jīng)濟(jì)利益。因此,國家與企業(yè)之間由于政策的存在和調(diào)整,在經(jīng)濟(jì)利益上會(huì)產(chǎn)生矛盾,從而產(chǎn)生政策風(fēng)險(xiǎn)。 對(duì)此,我公司對(duì)政策風(fēng)險(xiǎn)的防范主要取決于市場(chǎng)參與者對(duì)國家宏觀政策的理解和把握,取決于投資者對(duì)市場(chǎng)趨勢(shì)的正確判斷,并且通過保險(xiǎn)等方法也可以減少政策性風(fēng)險(xiǎn)的損失。
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