黃金收藏與投資的技巧
目前國(guó)內(nèi)可投資的黃金資產(chǎn)很多，包括購(gòu)買黃金實(shí)物、紙黃金，做黃金T+D、黃金期貨、黃金ETF，或者購(gòu)買掛鉤黃金收益的理財(cái)產(chǎn)品。下面是學(xué)習(xí)啦小編為你整理的黃金收藏與投資的技巧，希望對(duì)您有用。
黃金收藏與投資的技巧
首先，最實(shí)在的就是購(gòu)買黃金實(shí)物。
之所以說“實(shí)在”，是因?yàn)橹袊?guó)人“眼見為實(shí)”的傳統(tǒng)觀念，拿在手里才是最放心的?？梢允墙饤l、首飾、紀(jì)念幣等實(shí)實(shí)在在看得見摸得著的黃金。購(gòu)買金條最好就去銀行買，目前各大銀行都有自已的實(shí)物黃金品種，例如招行的高賽爾金，建行的龍鼎金與工行的如意金等等。至于首飾和紀(jì)念幣，從投資的角度來看，并不建議大家購(gòu)買，因?yàn)樗鼈儼私鸬杲?jīng)營(yíng)的稅費(fèi)與加工費(fèi)用等，價(jià)格比市值高，同時(shí)流通性也較差。
購(gòu)買實(shí)物黃金的優(yōu)勢(shì)主要就是心里踏實(shí)，不過劣勢(shì)也是挺多的：只能賺取差價(jià)，期間是沒有利息的，存在貶值風(fēng)險(xiǎn);各家報(bào)價(jià)不統(tǒng)一、交易費(fèi)用高;流動(dòng)性差、易買難賣;保存成本和安全也是個(gè)大問題。
總的來說，實(shí)物黃金更適合偏保守型的投資者。
第二，紙黃金。
我們每天聽到的金價(jià)如何如何，其實(shí)說的就是紙黃金的價(jià)格。紙黃金又稱記賬黃金，是一種沒有實(shí)金介入的合約黃金交易，相當(dāng)于一種黃金憑證。盈利模式是通過低買高賣，獲取差價(jià)利潤(rùn)，是一種短期見效快的投資方式。目前紙黃金的主要投資渠道可以通過建行、工行和中行三家國(guó)有銀行進(jìn)行交易，如建行紙黃金業(yè)務(wù)最低交易單位為1克黃金，投資起點(diǎn)低，靈活性較強(qiáng)，適合中短期的投資者。但要注意的是，投資紙黃金時(shí)要考慮“交易費(fèi)用”，手續(xù)費(fèi)比黃金基金高，而且不像投資實(shí)物金，紙黃金需要隨時(shí)盯盤關(guān)注市場(chǎng)走勢(shì)，選擇最合適的時(shí)機(jī)出手買賣。
第三，期貨黃金與現(xiàn)貨黃金。
期貨與現(xiàn)貨是兩種完全不同的投資方式，之所以放在一起講，是因?yàn)椴⒉唤ㄗh普通投資者去碰，它們只適合尋求高收益并具有高風(fēng)險(xiǎn)承受能力的專業(yè)黃金投資者。而且平臺(tái)是個(gè)大問題，目前國(guó)內(nèi)合法的現(xiàn)貨交易平臺(tái)有且僅有可以進(jìn)行黃金T+D交易的上海黃金交易所，而合法的期貨交易中心也只有四所。不少“黑平臺(tái)”利用投資者追求高收益的心理設(shè)下了很多現(xiàn)貨騙局，有很多人上當(dāng)。即便是合法的期貨與現(xiàn)貨交易風(fēng)險(xiǎn)都很高，這里不作解釋與推薦。
第四，黃金ETF基金。
黃金ETF屬于量化對(duì)沖產(chǎn)品，通過投資上海黃金交易所的AU9999實(shí)物黃金合約，跟蹤國(guó)內(nèi)黃金價(jià)格走勢(shì)。風(fēng)險(xiǎn)較小，交易成本和交易門檻都比較低，是一種方便又省事的投資方式，適合大部分投資者。
第五，投資掛鉤黃金收益的理財(cái)產(chǎn)品。
這類產(chǎn)品通常是抓住金價(jià)上漲的黃金期，掛鉤黃金收益，如存金寶、黃金錢包、微眾金等，門檻較低，風(fēng)險(xiǎn)較小，一般投資者都可以入手。
最后，再次提醒大家：黃金投資作為保值避險(xiǎn)工具，配置5%-10%個(gè)人資產(chǎn)為宜，偏保守的朋友可以選擇定投。黃金交易跟股票交易的原理是一樣的，不存在保本的可能，而且由于價(jià)格的波動(dòng)，出現(xiàn)追漲殺跌的概率也很大。因此，投資者在投資黃金之前，要慎重考慮，事前把能想到的問題都搞清楚。最后還是要強(qiáng)調(diào)一點(diǎn)：黃金不是穩(wěn)賺不賠的。想想前幾年的“中國(guó)大媽”，現(xiàn)在很多“大媽”都沒有解套。
黃金收藏價(jià)值上漲的因素
(l)美元匯率影響。美元匯率也是影響金價(jià)波動(dòng)的重要因素之一。一般在黃金市場(chǎng)上有美元漲則金價(jià)跌，美元降則金價(jià)揚(yáng)的規(guī)律。美元堅(jiān)挺一般代表美國(guó)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)良好，美國(guó)國(guó)內(nèi)股票和債券將得到投資人競(jìng)相追捧，黃金作為價(jià)值貯藏手段的功能受到削弱;而美元匯率下降則往往與通貨膨脹、股市低迷等有關(guān)，黃金的保值功能又再次體現(xiàn)。這是因?yàn)椋涝H值往往與通貨膨脹有關(guān)，而黃金價(jià)值含量較高，在美元貶值和通貨膨脹加劇時(shí)往往會(huì)刺激對(duì)黃金保值和投機(jī)性需求上升。1971年8月和1973年2月，美國(guó)政府兩次宣布美元貶值，在美元匯價(jià)大幅度下跌以及通貨膨脹等因素作用下，1980年初黃金價(jià)格上升到歷史最高水平，突破800美元/盎司。回顧過去20年歷史，美元對(duì)其他西方貨幣堅(jiān)挺，則國(guó)際市場(chǎng)上金價(jià)下跌，如果美元小幅貶值，則金價(jià)就會(huì)逐漸回升。
(2)各國(guó)的貨幣政策與國(guó)際黃金價(jià)格密切相關(guān)。當(dāng)某國(guó)采取寬松的貨幣政策時(shí)，由于利率下降，該國(guó)的貨幣供給增加，加大了通貨膨脹的可能，會(huì)造成黃金價(jià)格的上升。如60年代美國(guó)的低利率政策促使國(guó)內(nèi)資金外流，大量美元流入歐洲和日本，各國(guó)由于持有的美元凈頭寸增加，出現(xiàn)對(duì)美元幣值的擔(dān)心，于是開始在國(guó)際市場(chǎng)上拋售美元，搶購(gòu)黃金，并最終導(dǎo)致了布雷頓森林體系的瓦解。但在1979年以后，利率因素對(duì)黃金價(jià)格的影響日益減弱。比如2005年美聯(lián)儲(chǔ)十一次降息，并沒有對(duì)金市產(chǎn)生非常大的影響。惟有在"9.11"事件中金市受利。
(3)通貨膨脹對(duì)金價(jià)的影響。對(duì)此，要做長(zhǎng)期和短期來分析，并要結(jié)合通貨膨脹在短期內(nèi)的程度而定。從長(zhǎng)期來看，每年的通脹率若是在正常范圍內(nèi)變化，那么其對(duì)金價(jià)的波動(dòng)影響并不大;只有在短期內(nèi)，物價(jià)大幅上升，引起人們恐慌，貨幣的單位購(gòu)買力下降，金價(jià)才會(huì)明顯上升。雖然進(jìn)入90年代后，世界進(jìn)入低通脹時(shí)代，作為貨幣穩(wěn)定標(biāo)志的黃金用武之地日益縮小。而且作為長(zhǎng)期投資工具，黃金收益率日益低于債券和股票等有價(jià)證券。但是，從長(zhǎng)期看，黃金仍不失為對(duì)付通貨膨脹的重要手段。
(4)國(guó)際貿(mào)易、財(cái)政、外債赤字對(duì)金價(jià)的影響。債務(wù)，這一世界性問題已不僅是發(fā)展中國(guó)家特有的現(xiàn)象。在債務(wù)鏈中，債務(wù)國(guó)本身如果發(fā)生無法償債的現(xiàn)象將導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)停滯，而經(jīng)濟(jì)停滯又進(jìn)一步惡化債務(wù)的惡性循環(huán)，就連債權(quán)國(guó)也會(huì)因與債務(wù)國(guó)之關(guān)系破裂，面臨金融崩潰的危險(xiǎn)。這時(shí)，各國(guó)都會(huì)為維持該國(guó)經(jīng)濟(jì)不受傷害而大量?jī)?chǔ)備黃金，引起市場(chǎng)黃金價(jià)格上漲。
(5)國(guó)際政局動(dòng)蕩、戰(zhàn)爭(zhēng)、恐怖事件等。國(guó)際上重大的政治、戰(zhàn)爭(zhēng)事件都將影響金價(jià)。政府為戰(zhàn)爭(zhēng)或?yàn)榫S持國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)而支付費(fèi)用、大量投資者轉(zhuǎn)向黃金保值投資，這些都會(huì)擴(kuò)大對(duì)黃金的需求，刺激金價(jià)上揚(yáng)。如二次大戰(zhàn)、1976年泰國(guó)政變、1986年"伊朗門"事件等，都使金價(jià)有不同程度的上升。比如2001年9月11日的恐怖組織襲擊美國(guó)世貿(mào)大廈事件曾使黃金價(jià)格飆升至當(dāng)年的最高近0/盎司
(6)股市行情對(duì)金價(jià)的影響。一般來說股市下挫，金價(jià)上升。這主要體現(xiàn)了投資者對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展前景的預(yù)期，如果大家普遍對(duì)經(jīng)濟(jì)前景看好，則資金大量流向股市，股市投資熱烈，金價(jià)下降。反之亦然。除了上述影響金價(jià)的因素外，國(guó)際金融組織的干預(yù)活動(dòng)，該國(guó)和地區(qū)的中央金融機(jī)構(gòu)的政策法規(guī)，也將對(duì)世界黃金價(jià)格的變動(dòng)產(chǎn)生重大的影響。
(7)石油價(jià)格黃金本身作為通漲之下的保值品，與通貨膨脹形影不離。石油價(jià)格上漲意味著通脹會(huì)隨之而來，金價(jià)也會(huì)隨之上漲。
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